美国监管历史上的一个重要时刻即将到来。它有可能成为全球实体身份识别管理领域（尤其是 LEI 领域）的一个变革性里程碑。
美国几家监管机构（1）最终公布了按照《金融数据透明度法案》（FDTA）的要求制定的数据标准和报告格式的拟议联合规则。各机构已提议在联合规则中将 LEI 确立为全球法人识别编码（LEI）的联合标准。这将让 LEI 为美国金融数据带来前所未有的标准化、透明度和可访问性。最后，LEI 可能成为金融数据的“关键”，正如美国金融监管机构十多年前所呼吁的那样（2）。全球 LEI 利益相关者有 60 天的咨询期（于 10 月 21 日结束）来表达对该提案的支持。GLEIF 敦促您迅速采取行动并感谢您的支持。
FDTA 的目的是什么？
FDTA 的目标是要求联邦金融监管机构实施指定的数据标准，使得向其报告的信息可以通过电子方式进行搜索，同时提高透明度和改善问责制。FDTA 于 2022 年 12 月 23 日颁布，要求其管辖范围内的机构联合发布规则，制定数据标准，规范收集金融实体向各机构报告的信息以及代表金融稳定监督委员会从各机构收集的数据。除其他要求外，数据标准必须包括具有法规规定的某些属性的全球法人识别编码（LEI）。
联合拟议规则的 60 天咨询期将于 10 月 21 日结束，并且根据法定要求，各机构确定的最终规则必须在今年 12 月获得批准，各执行机构通过各自的机构具体规则制定所实施的数据标准必须在最终联合规则颁布后不超过两年内生效。这是一部非常重要的新法律，由于其影响力和将树立的先例，受到金融和数据界的热切期待，不仅在美国如此，在全世界也是如此。
通用全球法人识别编码（LEI）：为什么 LEI 是唯一的选择
除其他具体规定外，FDTA 明确要求实施根据开放许可提供通用、非专有、机器可读的全球法人识别编码（LEI）。这并不奇怪，早在 2011 年，美国金融监管机构就一直在呼吁制定“唯一标识实体及其与母公司和子公司的法律关系的标准化代码”，当时它在“关键”文件中被认定为分析实体相关参考数据的“基本组成部分”，而这反过来又为金融业运营所依赖的财务数据奠定了基础。
FDTA 中对通用识别编码的要求反映了对标准化实体识别编码的迫切需求，即以更便宜、更高效、更轻松的金融数据分析的形式提供公共产品。从历史上看，由于美国联邦机构使用的专有实体识别编码过多，这种分析极其困难（这一观点在 2018 年 Data Foundation 和 GLEIF 的一篇题为“展望美国联邦政府综合性的法人机构识别”的论文中得到了支持和量化）。该论文指出，36 个美国联邦机构正在使用多达 50 种不同的、不兼容的实体识别系统。）
那么，为什么 LEI 是所有需要向机构报告的实体的唯一选择呢？
LEI 在满足 FDTA 关于“根据开放许可提供通用、非专有、机器可读的全球法人识别编码（LEI）”标准方面非常出色。它包含“由自愿共识标准机构制定和维护的标准”。
让您的声音产生影响：在 FDTA 中支持 LEI
各机构邀请对在拟议联合规则中将 LEI 确立为全球法人识别编码（LEI）数据标准提出意见。这些机构要求对使用 LEI 来识别与特定报告申报人相关的法定实体（例如申报人的子公司或母公司）发表评论。
各机构还邀请大家对公司是否有义务更新 LEI 和对应的法定实体参考数据（LE-RD）发表评论。
GLEIF 呼吁所有 LEI 支持者，包括金融机构、数据供应商、行业协会和其他相关方，在今天《联邦公告》上发布后，参与正在进行的关于 FDTA 数据标准和报告联合规则的公众咨询。鼓励全行业大声、明确地支持所有需要向机构报告的实体使用 LEI，以确保 LEI 能够带来二十国集团和 FSB 从一开始就设想的公共利益。
将 LEI 作为指定识别编码纳入 FDTA 的数据标准不仅会使美国金融业受益。美国范围内 LEI 采用率的提高将加强全球 LEI 体系，普遍增强信任和透明度，从而对全球经济产生积极影响。关于在 FDTA 数据标准规则中采用指定识别编码的决定可能会在美国国内和国外产生变革性的影响；政策制定者在过去十年取得的进步理应受到赞扬，因为在这十年监管机构在数据一致性和标准化方面取得了巨大进步。然而，现在是该行业站出来参与进来的时候了。总体而言，我们需要回到原点，确保 FDTA 能够使 LEI 成为金融数据的关键。
咨询期将于 8 月 22 日开始，为期 60 天。咨询期将于 10 月 21 日结束。咨询链接可在此处找到。
（1）FDTA 范围内的监管机构包括美联储、证券交易委员会（SEC）、联邦存款保险公司（FDIC）、货币监理署（OCC）、消费者金融保护局（CFPB）、联邦住房金融局（FHFA）、国家信用合作社管理局（NCUA）、商品期货交易委员会（CFTC）和财政部，统称为“各机构”。
（2）十三年前，美国金融监管机构发表的一篇论文呼吁标准化全球法人识别编码（LEI）成为金融数据的关键。撰写“关键”文件的监管远见者的雄心是制定标准化的 LEI，这是衡量和监控系统性风险的关键组成部分。
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Peter Warms 是全球 LEI 基金会（GLEIF）的业务开发经理，他专注于扩大 LEI 在私营部门的使用，特别是在金融机构的客户引入和了解你的客户（KYC）流程方面。他的工作还延伸到公共部门，具体体现在与监管机构合作，以及支付、数字战略、供应链和可持续发展等新兴业务用例。此外，他还是国际标准组织技术委员会（金融服务）和标准顾问组（SAG）的活跃成员。
此前，作为彭博的高级经理，Peter 领导了向金融服务行业引入金融工具全球标识符（FIGI）的计划。他认识到需要一种统一的标识体系来提供跨资产类别的独立体系的唯一标识，因此他在彭博社内部发起并支持提供全球解决方案作为公共产品和开放数据标准的努力。
