在这篇博文中，瑞士企业财务主管协会董事会成员兼欧洲企业财务主管协会（EACT）董事会成员 Guillermo De la Fuente 探讨了 LEI 对企业财务主管的好处、支持供应商生态系统的必要演变以及更具凝聚力和安全性的跨境支付基础设施的潜力。Guillermo 最近被任命为 GLEIF 供应商和服务提供商利益相关者群体联合主席。
作者: Guillermo De la Fuente，瑞士 ACTSR 董事会成员和 EACT 董事会成员
日期: 2024-02-06
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企业财务主管在跨境支付方面越来越支持 LEI。根据您的丰富经验和对企业和金融机构领域的了解，为什么 LEI 对他们有吸引力？
为了支持这一点，GLEIF 秉承促进 LEI 的实施和使用这一内在使命，多年来一直与不同利益相关者团体合作，加强努力，并鼓励全球法人识别编码体系（GLEIS）内相关各方之间的沟通。其中包括企业财务主管生态系统内的利益相关者，GLEIF 最近邀请欧洲企业财务协会（EACT）担任联合主席。
该小组成立的目的是共同促进 LEI 的采用，并提供一个平台，方便 GLEIF 和小组成员之间的沟通。自 2014 年成立以来，参与人数已增至拥有来自全球各地 40 多名成员，并且新成员想加入的兴趣持续高涨。这是一个完善的论坛，活跃会员可以随时了解 LEI 的最新发展，并参与 GLEIF 的不同业务发展计划。
随着 LEI 现已成为跨境支付领域的实体识别成为现实，我非常荣幸地能够在该小组的领导下代表全球企业财务界，并成为其代言人。我很高兴能确保企业代表切切实实了解跨境支付领域与 LEI 相关的众多好处，并能够利用好这些好处。这包括能够在整个支付流程中识别法定实体：KYC 和客户入门、欺诈和骗局检测、发票对账、账户对账户所有者验证以及改进的筛选（例如，观察名单和制裁）。
此外，Swift 的支付市场实务小组（PMPG）最近发表了一篇论文，概述了将 LEI 集成到 ISO 20022 支付消息中的诸多好处。全球在 ISO 20022 支付信息中采用 LEI 标志着金融标准的演变，这有可能促成一个更安全、更相互关联的全球金融体系。随着行业采用这一标准，对数据质量、风险管理和法规合规性的积极影响变得越发明显。
LEI 的优势如何扩展到支持即时支付？
值得注意的是，全球范围内出现了一个立法/法律生态系统，支持减少欺诈和更好地发现金融犯罪。当 LEI 集成到 ISO 20022 支付消息中时，KYC 流程和账户对账户所有者验证的透明度和信任度都会显著增强。
就在几个月前，金融稳定理事会（FSB）的盘点报告展示了有效跨境支付面临的挑战，其中一些机构强调需要使用 LEI 来降低跨境支付处理的复杂性和成本。
欧盟一直在逐步加强其 AML 规则，并为 LEI 在 KYC 和账户对账户用例中的使用奠定了法律基础。
在《欧洲即时支付法规》中，我们发现在描述 IBAN 名称匹配条款的文本中引入了 LEI。未来的《即时支付条例》将使支付服务提供商（PSP）能够向付款人提供使用收款人（如果收款人是法人）的 LEI 的选项，以增强与支付账户识别编码的匹配流程。更重要的是，这些规定预计将涵盖所有信用转账（不仅仅是最初建议的即时信用转账），这意味着 PSP 还可以为付款人提供使用 LEI 进行正常信用转账的选择。
我很高兴看到势头的增强：在国家层面，英国和印度是市场基础设施如何实施 LEI 的优秀典范，使得金融机构和服务提供商能够充分利用 LEI 更好地进行账户或收款人验证。随着《即时支付条例》的推出，金融机构及其服务提供商将建立相同的技术基础设施。供应商社区现在有机会增强其产品服务，以便企业财务主管能够在整个支付生态系统中实现 LEI 的优势。我们已经在 GLEIF 发布的试点项目中看到了一些示例。全球供应商穆迪（Moody's）与资金和贸易解决方案提供商 Ceviant 以及 RegTech 和 Finema 等创新平台一起，正在利用 LEI 来简化引入流程。
通过将 LEI 嵌入 KYC 和账户对账户验证的关键流程中，企业财务主管可以充分利用两者之间的活动，实现更有效的企业发票核对并增强欺诈和供应商诈骗检测。然而，供应商和服务提供商的支持对于实现这一演变至关重要。
供应商和服务提供商利益相关者群体已经为成员提供了一个接触具有 LEI 经验的供应商社区的渠道。作为 EACT 的联合主席和代表，我期待着扩大该小组成员与企业财务主管社区之间的直接接触。我希望这将有助于促进两个利益相关者群体之间的进一步理解，并使供应商社区能够更好地支持全球企业财务主管，因为他们将继续利用 LEI 来减少支付欺诈，并实施新的立法举措，如欧盟《即时支付条例》。
