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#11 在 LEI Lightbulb 博客系列中 - 欧盟具有里程碑意义的 MiCA 框架确认了 LEI 在加密货币资产法规中的价值

在这篇博客中,Stephan Wolf 探讨了欧盟新的加密资产市场 (MiCA) 法规如何预示着法人机构识别编码 (LEI) 在加密资产监管框架内的应用又向前迈出了重要一步。


作者: Stephan Wolf

  • 日期: 2023-07-06
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在加密货币交易所 FTX 高调宣布倒闭之后,加密资产市场经历了持续的不稳定和波动,监管活动也因此变得更加紧张和紧迫。

令人欣慰的是,新出现的举措正在实现,2023 年 5 月,欧盟 (EU) 最终通过了期待已久但也备受争议的加密资产市场 (MiCA) 法规。

MiCA 将加密资产、加密资产发行商和加密资产服务提供商集中在一个单一的欧盟级监管框架下,被广泛认为是一项具有里程碑意义的立法成就,此举将增强整个加密资产市场的消费者保护和信心,同时推动竞争和创新。

有鉴于 MiCA 的重要性及其塑造和影响未来监管格局的潜力,将法人机构识别编码 (LEI) 作为加密资产服务提供商和加密资产交易提高信任度和透明度的一种手段,是对其作为全球识别编码的独特能力的有力认可。

MiCA 法规与 LEI

作为旨在保护投资者的全面规则的一部分,该立法将对任何有意提供受 MiCA 监管的各种加密资产服务的法人机构进行更为严格的审查。在新的框架内,机构现在必须向其所在成员国的主管当局申请加密资产服务提供商 (CASP) 授权,作为严格申请要求的一部分,必须取得并提供 LEI。

简而言之,LEI 现在已经成为在欧盟提供加密资产服务的先决条件 - 这标志着 LEI 的普及达到了一个非常重要的里程碑,同时也清楚地证明了 LEI 在更广泛的加密资产领域的实用性和价值。

MiCA 新法规的另一个基本要素是如何通过利用 LEI 来解决严格的所谓“旅行规则”的合规考虑。金融行动特别工作组 (FATF) 的《旅行规则》(建议 16)是 FATF 建议的重要组成部分,该建议列出了各国应实施的打击洗钱和资助恐怖主义以及资助大规模杀伤性武器扩散的措施框架。

具体而言,FATF 旅行规则旨在降低与虚拟资产转移相关的风险,特别是在所有权识别方面。为了实现这一目标,该法规要求参与虚拟资产转移的金融机构和加密货币公司,即所谓的虚拟资产服务提供商 (VASP),在转移之前或转移过程中获取并交换交易发起人和受益人的准确可靠的详细信息。

自 2019 年 6 月首次发布该建议以来,全球私营部门和一些司法管辖区一直在努力实施 FATF 的旅行规则,并建立强有力的监管框架,以防止洗钱并确保客户在虚拟资产转移中受到保护。

MiCA 标志着迄今为止最全面、最广泛的实施。它通过扩大现有欧盟资金转移规则 (TFR) 的范围来应对 FATF 旅行规则,该规则于 2015 年首次通过,不仅适用于传统的资金转移,也包括加密资产的转移。

根据修订后的 TFR,发起人的 CASP 必须确保加密资产的转让附有发起人和受益人(非个人)的各种数据点。重要的是,这包括当前的 LEI,或在没有 LEI 的情况下的任何其他可用的等效官方识别编码。

这再次有力地证明了 LEI 的价值,并明确肯定了 LEI 的独特能力,即提供一致、高质量和全球认可的机构识别,以有效打击非法活动。

这也为各国和全球监管机构提供了一个大好机会,以便利用 LEI 来帮助协调各国不同的《旅行规则》要求。鉴于所需的信息量巨大,应抓住一切机会简化和精简整个加密资产生态系统的合规性,以加快采用速度,而在这方面,采用全球公认的 LEI 是毋庸置疑的。鉴于 FATF 再次呼吁各国和各司法管辖区加快步伐并优先实施《旅行规则》,此举尤为及时。

从更广泛的意义上讲,MiCA 和修订后的 TFR 与欧盟的其他监管发展相吻合,这些监管发展将 LEI 作为一个连贯、互补的生态系统的一部分,倡导 LEI 带来的信任和透明度优势。

这包括解决如何对加密资产服务提供商征税的复杂问题。继经合组织 (OECD) 承认 LEI 是识别加密资产服务提供商的公认识别编码之一后,欧盟在其拟议的行政合作指令 (DAC8) 中也承认了 LEI,引入了各国税务机关之间交换加密资产税务信息的规则。

促进加密资产行业更广泛地采用 LEI

随着这些和其他监管方面的发展,毫无疑问,LEI 应在全球新兴的监管和治理框架中发挥重要作用,从而推动全球向一个完全数字化的金融生态系统迈进,为所有利益相关者提供最佳服务。

随着监管日趋严格,RegTech 解决方案提供商和加密资产平台将有更多机会推动更广泛地采用 LEI,从而为自身及其客户实现各种利益。通过成为验证代理 (VA) 以及与经认可的 LEI 发行机构合作为其客户取得和维护 LEI,合规负担和风险状况得以降低,因为 LEI 数据可用于简化客户身份验证并促进准确的交易对手身份验证,而增值服务提供商可赶在即将到来的监管截止日期之前达到要求。

鉴于这些优势,市场参与者已经开始朝这个方向迈步前进。VerifyVASP 是一家总部位于新加坡的 VASP 监管科技解决方案提供商,最近成为了首家专门在加密货币和数字资产交易领域运营的验证代理 (VA)。

GLEIF 的’LEI Lightbulb 博客系列‘旨在通过强调哪些领导、当局和机构支持 LEI 及其目的,揭示公共和私营部门、各个地域和使用案例中对 LEI 的接受和支持程度。通过证明来源于强大的监管根基的成功如何带来大量提倡更多 LEI 条例和自愿在新兴应用中使用 LEI 的情况,GLEIF 希望传达‘一个全球身份’可以为全世界各个公司(无论属于哪个行业)在现在和将来带来的潜在价值。

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关于作者:

Stephan Wolf 以前是全球法人识别编码基金会 (GLEIF) 的首席执行官(2014 - 2024 年)。自 2024 年 3 月以来,他一直担任国际商会 (ICC) 的数字标准倡议行业咨询委员会 (IAB) 领导一职,该委员会是全球数字贸易标准协调、采用和参与平台。在被任命为主席之前,他自 2023 年起担任 IAB 副主席。同年,他当选为德国国际商会 (ICC) 董事会成员。

在 2017 年 1 月至 2020 年 6 月期间,Wolf 先生担任国际标准组织技术委员会 68 FinTech 技术咨询组 (ISO TC 68 FinTech TAG) 共同召集人。2017 年 1 月,Wolf 先生被 One World Identity 评为 100 位顶级领导人之一。他在创建数据业务和全球实施战略方面拥有极为丰富的经验。他的整个职业生涯领导了核心业务和产品开发战略的改进。Wolf 先生于 1989 年合作创立了 IS Innovative Software GmbH,最初担任董事总经理一职。后来,他被任命为该公司继任企业 IS.Teledata AG 执行董事会的发言人。这家公司最后并入了互动数据公司 (Interactive Data Corporation),而 Wolf 先生在该公司担任 CTO 一职。Wolf 先生拥有法兰克福大学企业管理专业的本科学历。


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合规, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), 全球 LEI 索引, 法规, 标准, 验证代理