法人机构识别编码新闻：2019 年 1 月更新情况

Global Legal Entity Identifier Foundation 概述了与法人机构识别编码实施相关的最新全球进展

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为便于利益相关者实时掌握法人机构识别编码（LEI）的全球动态进展，Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 通过其博客提供相关的更新资讯。

本篇汇总了自 2018 年 9 月以来所跟踪的英文 LEI 新闻，聚焦于对 LEI 强大的认可，以及全球监管机构对广泛采用 LEI 的呼吁。

本博文所引内容来源请参见下方的“相关链接”。

欧洲中央银行行长将 LEI 援引为全球标准化的基础

2019 年 1 月，欧洲中央银行（ECB）行长兼欧洲系统性风险委员会（ESRB）主席马里奥·德拉基，在欧洲议会经济和货币事务委员会听证会的介绍性发言中，强调了需要在 LEI 的基础上追求全球标准化。“我们所面临的挑战与金融系统的监控有关，这就要求我们要获得高质量、详尽且细致化的交易数据，”他表示道。“为了掌控全局，我们必须要将数据关联到各个市场、工具和对手方，这一点至关重要。对由 EMIR [欧洲市场基础设施监管规则] 提供的衍生数据进行分析的经验，凸显了我们在成功使用法人机构识别编码的基础上，在全球范围内推进数据标准化的重要性。这也表明了政策制定者需要加大对基础设施和分析工具的投入。”

金融稳定理事会（FSB）主席致信布宜诺斯艾利斯 G20 首脑会议：利用包括 LEI 在内的新金融技术的好处

2018 年 11 月 26 日，自 2011 年起就一直担任金融稳定理事会（FSB）主席的英格兰银行行长 Mark Carney，代表 FSB 致信 20 国集团（G20）领导人，汇报了“…2018 年取得的进展以及（…）需要 G20 领导人关注的主要议题。”在一段题为“利用新型金融科技的优势同时抑制风险”的段落中，他写道：“更广泛而言，FSB 和标准制定机构正在探索广泛的创新 – 包括分布式记账技术、全球法人机构识别编码（LEI）、人工智能和各类支付技术 – 如何能够推动金融稳定性，同时将更为广泛的益处带给消费者和企业。”（2018 年 12 月 2 日，负责金融监管的美联储理事兼副主席 Randal K. Quarles 接替 Carney 先生，担任 FSB 主席。）金融稳定理事会创立于 2009 年，为国际性机构，负责监测全球金融体系，并提出相关建议。FSB 是 GLEIF 的创建机构。

FSB 呼吁在 G20 数据缺口举措中加强全球 LEI 实施

金融稳定理事会于 2018 年 9 月发布的“关于 G20 数据缺口举措第二阶段的第三次进展报告”中强调，“不同司法管辖区继续加强了 LEI 的使用（…）LEI 的发展同时也改善了非银行企业的跨境敞口统计数据：经济合作与发展组织（OECD）最近开始开发各个跨国公司及其附属公司的分析数据库，而该数据库依赖于各种资料来源，其中就包括 LEI 关系数据。（...）有关详细信息，请参见GLEIF级联文件。”报告还指出，“与其他相关举措的详尽交叉核对将继续，例如数字经济的衡量，利用大数据来制定政策，提高公共债务透明度，遵守加强版的特殊数据传播标准，以及促进全球法人机构识别编码。”

FSB 亚洲区咨询小组从众多可能的贸易融资解决方案中援引 LEI

2018 年 11 月，FSB 亚洲区咨询小组（RCG）在澳大利亚储备银行会晤，共商贸易融资和其他事宜。FSB 的媒体声明对会议进行了概括，报道称成员们“收到的演示文稿提到了国家风险、对手方风险、反洗钱和了解您的客户要求的认知，以及资本成本并不能完全反映贸易金融的风险特征都是可能的障碍。可能的解决方案包括数字技术、能力培养、培训以及法人机构识别编码的采纳。”

FSB 的“关于实施 OTC 衍生品市场改革第十三个进展报告”强调了司法管辖区之间的 LEI 使用

此外，在 2018 年 11 月，FSB 发布了“关于实施 OTC 衍生品市场改革第十三个进展报告”，报告了其改革议程的良好总体进展情况。关于 LEI，报告指出：“LEI 提供经过验证的法人机构数据，现已在大约 45 个司法管辖区的规则中被引用或要求，其中 16 个是 FSB 成员司法管辖区。（…）欧盟报告称，欧盟的对手方正面临使用 LEI 来识别 EU 外部交易对手的挑战，因为其他司法管辖区内的某些对手方仍未采用 LEI。在某种程度上，随着更多的司法管辖区和市场参与者考虑采用 LEI，这可能是一个过渡性问题。”

评估和解决代理银行中业务下滑的 FSB 行动计划 - 向 G20 峰会提交的进展报告解决了使用 LEI 来识别电汇的发起者和受益者

FSB 于 11 月在“评估和解决代理银行中业务下滑的 FSB 行动计划 - 2018 年 11 月向 G20 峰会提交的进展报告”中再次提及了 LEI。除了其他一些问题之外，报告还详述了加强代理银行尽职调查的工具而采取的行动。它表示在 LEI 方面已经取得了进一步的进展，“LEI 发放的总数量已超过 130 万，收集了 18 个月以内有关子公司及其母公司之间的 140,000 个关系的信息，以及 LEI 降价，这些都将促进有效使用 LEI 以降低成本，并且提高电汇处理效率。”在为确保国家当局和银行实施国际标准机构推出的解决方案，而采取的后续步骤方面，报告指出代理银行协调小组（CBCG）“将探讨进一步的鼓励是否有助于有效实施使用 LEI 来识别电汇发起人和受益人的选项。这样将有利于在参与同一支付链的银行之间建立信任，以及降低成本和提高制裁审查的可靠性。目标设定为最迟于 2021 年实施，届时支付讯息预计将改为执行新的 ISO 20022 标准。”支付和市场基础设施委员会（CPMI）“还将监督 ISO 20022 的实施以及 LEI 选项的使用。”

FSB 关于 G20 金融监管改革实施和效果的第四次年度报告：广泛采用 LEI 对于充分获得整体益处至关重要

“危机发生十年后，新的监管框架已基本到位”，FSB 在 11 月发布的“关于 G20 监管改革实施和效果的第四次年度报告”中表示。该报告还强调，如要充分发掘其潜力，则有必要扩大 LEI 的全球利用：“考虑其他方面的使用，例如在代理银行领域。全球法人机构进一步采用 LEI，并将其用于监管目的，对于充分获得集体益处至关重要。”

FSB 报告预计将于 2019 年 7 月之前的 LEI 专题同行评审后提交

这些令人鼓舞的参考资料详述了 FSB 为支持和促进 LEI 采用而采取的行动，最后并通知 FSB 预计将于 2019 年上半年发布的关于 LEI 实施专题同行评审的报告。

美洲开发银行报告了有利于促进拉丁美洲和加勒比地区反腐败、透明度和诚信度的创新方法

为配合 2018 年 12 月 9 日的国际反腐败日，美洲开发银行（IADB）发布了“关于拉丁美洲和加勒比地区反腐败、透明度和诚信度的专家咨询小组报告。”福布斯将该报告称为“重要、实用和规范的（…），为从政府到个人的社会各领域建议了关于反腐败的创新且有效的方法”。与报告的内容相一致，福布斯认为开放数据“既是一项政策，也是一项技术解决方案。为了获取更多高质量的数据用于分析，政府应遵守有关如何发布有关政府合同开放数据的国际标准，其中包括开放合同数据标准，同时采用全球法人机构识别编码，以便更轻松地比较不同政府数据库中有关公司及其活动的记录。” 

亚洲开发银行：法人机构识别编码如何改变亚洲小企业

2018 年 8 月，亚洲开发银行投资专家 Janet Hyde 发布了，题为“LEI 如何改变亚洲小企业”的博客，阐述了 LEI 将如何帮助企业发展，并方便他们获得信贷。“首先，GLEIF 搜索功能让公司能够在目标市场中，对于新的买家和卖家查明其源头并进行评估，鼓励他们更有信心地扩展业务，”她如此写道。“建立此类数据库还有助于大型组织寻找新的公司与之进行交易，包括中小企业。反之又为那些已经愿意并且有能力参与亚洲供应链的公司创造了更多商机。”

Hyde 指出“LEI 应该被所有机构采用，而不仅仅是金融机构和贸易公司：还包括政府部门和机构、公司、土地和股份登记机关、税务局、制裁名单，反洗钱和了解您的客户目录以及审计师。只有这样，才能成功地建立真正全面和有意义的信息组合。”她的结论是：“随着广泛采用，LEI 将实现跨越不同平台的通信，因为所有市场参与者将达成一致的标准，对整个交易生命周期加以支持。”

英国：英格兰银行（BoE）支持在金融服务业以及所有经济部门中使用 LEI

英格兰银行负责市场和银行部门的副行长 Dave Ramsden，在 2018 年 12 月的 ISO 20022 会议上发表演讲，主张在金融服务业以及包括企业在内的所有经济部门中采用 LEI。在阐述了国际数据标准对支付链的重要性之后，Ramsden 特别强调了他的演讲聚焦于两个方面：“ISO 20022 和我们计划在英国将其应用于付款的方式，以及 ISO 17442，也就是我们常说的法人机构识别编码 - 是可以包含在 ISO 20022 支付讯息中的一种重要工具。”

Ramsden 继续指出，限制金融系统的未来改进机会的是银行和企业识别所带来的沉重负担。他指出：“普遍认可的单一识别编码可以显著提高识别的速度与效率”。他继续说道：“LEI 具有一些特殊的功能：它是一个独特的识别编码，需要年度核实，包含有关公司结构的有用信息，并且是全球公认的 ISO 标准。英格兰银行认为，它具备为最终用户提供更广泛利益的所有正确要素 - 提高效率、竞争和生产力。除金融业外，LEI 还有可能成为实体经济的变革性基本构成要素。”

他补充说：“通过将 LEI 作为一个关键的基本构成要素，技术有望为金融系统的最终用户带来效率。快速识别将实现高效的了解您的客户（KYC）和客户引入流程。鉴于跨境交易的复杂性，它可以显著提升进出口商的效率。而且，它有朝一日会让企业建立起自己的信用数据文件，并将其用于货比三家以便买到最好的产品，就像我们个人一样。我们的工作表明，所有企业的广泛认可且独一无二的数字识别编码，是实现未来愿景的基础。由于银行从 LEI 中发现了诸多好处，我们的咨询回复概述了我们会让它们成为 CHAPS [交换所自动收付系统] 中金融机构之间交易的强制性功能。但为了发掘 LEI 的全部潜力，我们需要鼓励所有使用支付讯息的人都采用 LEI，这不仅仅是在金融服务业内部，也适用于包括企业在内的所有经济部门。”

美国金融研究办公室 2018 年向国会提交的年度报告，详细介绍了 OFR 与 LEI 相关的数据举措

美国金融研究办公室（OFR）于 11 月发布的“2018 年国会年度报告”中，讨论了 OFR 的数据举措，包括拟对清算双边回购协议或回购建立的数据收集规则，而该协议是金融体系短期融资的重要来源。拟议的回购规则“将要求所有对手方及中介机构获得 LEI。”

美国金融稳定监督委员会 2018 年度报告：更广泛地采用 LEI 仍是首要任务

作为美国财政部的一部分，金融稳定监督委员会（FSOC）主要负责识别金融稳定性风险，推行市场纪律，并应对美国金融体系稳定性的新风险。在“FSOC 2018 年度报告”的“数据质量、收集和共享”部分下，委员会指出金融市场参与者更广泛地采用 LEI“仍是委员会的首要任务。LEI 可实现对参与金融交易的法人机构进行独特透明的识别。为扩大 LEI 的采用范围，委员会建议成员机构继续在管制报告和其他数据收集中适当地采用 LEI。委员会建议成员机构更新各自的监管抵押贷款数据收集，以纳入 LEI 和通用贷款识别编码（ULI）字段，此举将让通过贷款生命周期来跟踪贷款记录成为可能。”

GLEIF 呼吁全球政府考虑迁移至基于 LEI 的标准化法人机构识别系统

2018 年 9 月，GLEIF 发布了一份题为“展望美国联邦政府综合性的法人机构识别”的 GLEIF 和 Data Foundation 联合研究报告。GLEIF 和位于美国的 Data Foundation 组织联合推动探索，研究美国联邦机构对于 LEI 的采用能够怎样精简法人机构的识别、在金融市场内外带来益处。

GLEIF 强调：对于美国以外的任何司法管辖区，如果其公共机构仍在延续依靠大量识别机制，例如专属系统，此项报告中的研究结果也可以用于为其内部的监管机构提供信息。

GLEIF 和 Data Foundation 的联合研究报告：

• 探索美国联邦机构对于法人机构识别需求的当前状况，对于每一个所使用的法人机构识别系统进行描述。
• 将全球 LEI 系统与目前在美国使用的其他系统进行比较。
• 识别美国联邦机构怎样能从 LEI 替代其专用识别码或内部识别码的步骤中受益。
• 建议因素，对于特定的美国法人机构识别系统转换到一个基于 LEI 的综合性法人机构识别系统可行性进行描述，或者替代方案将现有识别码映射到 LEI 所带来的价值。

针对跨越市场、产品和地区进行法人机构识别需要一个通用的系统，LEI 对于这一亟需的需求作出响应。广泛的 LEI 采纳能够通过全球 LEI 索引实现对于开放、标准化、高质量参考数据的访问权，也将允许任何国家的所有利益相关者改善互操作性和互联性。

GLEIF 和 Data Foundation 文件引用 LEI 监督管理委员会（LEI ROC），于 2018 年 4 月发布的进展报告称，世界各国政府采用 LEI 战略可以“帮助克服存在多个本国识别编码覆盖不同类型的法人机构”，并且“让各个国家利用 [全球 LEI 体系] 所开发的基础设施”。LEI ROC 代表全球公共机构团结一致，致力于联合推进全球金融市场内部的透明度，也建议“各司法管辖区考虑一个能够满足其需求的 LEI 采纳策略。”

全球 LEI 体系标准：LEI 监督管理委员会发布的最新出版物

2018 年 10 月，LEI 监督管理委员会（LEI ROC）发布了一份最终政策文件，其中阐述了将法人机构活动和数据历史纳入全球 LEI 系统的政策。该政策充分考虑了 2017 年的公开咨询，和 2018 年的后续研讨会提供的信息。除了明确体现在执行摘要中简要概述的政策特点之外，该文件还得出结论，认为应该采取合作的方式来确定将法人机构活动数据，纳入全球 LEI 体系的政策的最佳实施首要任务和时间表。它还表明“有待最终确定的内容属于 GLEIF 负责的技术标准范围（例如，如何表示有效日期，和是否与如何以当地法规来体现有效日期的定义范围），以及在以最具成本效益的方式实施 ROC 政策方面， GLEIF 的 LOU 和行业咨询所起的作用。可将研讨会、进一步磋商和试点项目作为后续实施措施。”

2018 年 11 月，LEI ROC 发布了“针对全球 LEI 体系中资金关系的第二次咨询文件”。该报告“提议对于全球 LEI 体系（GLEIS）中对影响基金关系的记录方式，进行有限的更新，其目标是为了确保关系数据的实施，在整个 GLEIS 中具有一致性，并提供一种方式，促进全球层次上基金关系信息的标准化收集。”LEI ROC 的评估和标准委员会（CES）制定了此咨询文件，用以征求公众对全球 LEI 体系内，基金关系的数据收集过程设计的意见。邀请了公众在 2019 年 1 月 14 日前，对该文件随附的调查问卷作答。他们将对最终版本的政策框架提供意见，并在 LEI ROC 审批后由 GLEIF 最终实施，但不会早于 2020 年 1 月。

在世界的其他地方，一些积极的进展表明在更广泛的金融服务生态系统中，继续保持了强制使用 LEI 的势头。GLEIF 概述了当前和拟议的监管活动，包括在其网站上使用 LEI（参见下面的“相关链接”。）

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