数据质量和风险管理：及时更新法人机构识别编码的重要性

必须进行法人机构识别编码 (LEI) 参考数据再验证，以确保全球 LEI 数据池的准确性以及全球 LEI 系统的可靠性

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Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 每日发布更新的 GLEIF 数据集文件。此文件包含由 LEI 发放机构发布的各个文件的内容，列出已签发给法人机构的所有 LEI 及相关 LEI 参考数据。该数据提供可使用 LEI 识别的法人机构相关信息。 可在 GLEIF 网站上免费下载 GLEIF 数据集文件。

LEI 区别于其他识别编码的一个主要特点在于已获得 LEI 的法人机构有义务定期更新 LEI。更新即意味着将会根据第三方来源再验证与该注册机构相关的 LEI 参考数据。因此，更新对于确保全球 LEI 群体的高数据质量来说必不可少，全球 LEI 系统的可靠性也因而得到保证。

通过启动 LEI 计划来实现金融稳定委员会和二十国集团所设定的目标，最终取决于准确且最新的 LEI 数据的可用性。推行 LEI 提升了各辖区权威机构评估风险、执行市场监督和采取纠正措施的能力。使用 LEI 也会为企业带来切实的益处，包括减少对手方风险和提升运营效率等。

此博文概述了依照 LEI 监督管理委员会 (ROC) 决定、LEI 发放机构以及已获得 LEI 的法人机构必须注意的更新相关义务。LEI ROC 为一个建立于 2013 年 1 月的小组，由来自 40 余个国家/地区的超过 60 个公共权威机构组成，用于协调和监督法人机构识别的全球架构 — 全球 LEI 系统。

LEI ROC 规定，LEI 发放组织必须“定期且须在先前验证核查后一年内”再验证与先前在其管理下发放的 LEI 的相关参考数据。这项再验证核查“必须包括验证该机构以确保相关信息的准确性”。

此博文中引用的资源列示在以下‘相关链接’中。

扼要重述：获取 LEI 的流程

LEI 为 20 位的字母数字编码，以国际标准化组织制定的 ISO 17442 标准为基础。它与关键参考信息结合，便于清楚且唯一地识别参与全球金融市场和/或金融交易的法人机构。

LEI 由经过授权的组织（称为“本地运行单位”）进行发放。（目前已被授权发放 LEI 的组织名单请参见以下“相关链接”）。本地运行单位提供注册、更新及其他服务，充当希望获得 LEI 的法人机构的主要接口。 法人机构不局限于利用其本国/本地区的 LEI 发放机构；而是可以利用该法人机构所在辖区内有资格验证 LEI 注册的任一本地运行单位的注册服务。

扼要重述：与 LEI 参考数据一同提供的信息

维护 LEI 数据质量流程从注册法人机构开始。在自行注册时，注册法人机构必须提供准确的 LEI 参考数据。然后，LEI 发放组织必须根据本地权威来源（如国家商业登记簿）核实该 LEI 参考数据的有效性，并依照 LEI 标准发放 LEI。

法人机构获得 LEI 后，发放该 LEI 的本地运行单位将会立即公布该机构连同相关的 LEI 参考数据。 如上所述，此信息同样在每日更新的 GLEIF 数据集文件中提供。这表示整个 LEI 群体的完整信息均为公开，感兴趣的各方可随时无障碍使用。

ISO 17442 标准定义了一组属性或 LEI 参考数据，这是最重要的必需识别元素。它指定了最低限度的参考数据，每个 LEI 必须提供：

• 官方注册中所记录的法人机构官方名称。
• 该法人机构的注册地址。
• 创业国家/地区。
• 国家/地区名称及其行政区划的表示代码
• 首个 LEI 指派的日期；上次更新 LEI 信息的日期；以及到期日期（如适用）。

法人机构及其 LEI 发放组织达成一致的情况下，也可能会登记其他信息。

“普通数据文件格式”定义了 LEI 发放组织如何报告其 LEI 和 LEI 参考数据。这由 LEI 监督管理委员会制定，LEI 发放组织强制执行。LEI 发放组织于 2014 年 8 月接受了该“普通数据文件格式”。每日更新的 GLEIF 数据集文件中提供的信息格式如下：

扼要重述：定期更新 LEI 的义务或什么是‘失效’LEI

LEI 更新流程有助于维护高水平的数据质量，因为该流程会要求 LEI 发放机构根据第三方来源再验证所记录的法人机构 LEI 参考数据。

依照“普通数据文件格式”，LEI 数据记录的注册部分包括‘下次更新日期’数据元素，表示 LEI 注册应在此日期前更新并由法人机构重新认证。更新日期及法人机构向 LEI 发放机构所支付的用于再验证 LEI 参考数据的费用由该法人机构与其 LEI 发放机构共同商定。如上所述，LEI 监督管理委员会强制要求在上次数据验证后一年内进行更新。

年度更新流程：

LEI 数据记录同样指明了任何指定 LEI 的状态。 如果法人机构在其 LEI 参考数据指定日期前未能更新和再认证其 LEI 注册，且在随后的其 LEI 发放机构所确定的宽限期内未执行更新，则此 LEI 的注册状态将设为‘失效’。

需要重点强调的是，失效的 LEI 仍具有效力。组织 LEI 参考数据的相关数据字段的‘失效’状态仅表明其落后更新预定计划，即根据第三方来源再验证信息。

因此，‘失效’状态不一定表示针对该法人机构所记录的信息已过时。事实上，部分法人机构可能认为，自上次验证信息后他们的信息没有变动便可跳过所承诺的更新日期，这是错误的。务必要记住，根据已制定的政策，注册的机构有义务在目标日期前更新 LEI，不存在例外。

如何进一步提升及时更新 LEI 的比率

截至 2015 年 9 月 29 日，即本文的发布之日，已在全球发放了 395,466 个 LEI，其中有 86,150 个失效 LEI。换言之，当前有 21% 的 LEI 群体落后其 LEI 参考数据的更新预定计划。

需要注意的是，2014 年商业智能指出失效 LEI的比例占到 40%。由于许多辖区监管机构和市场内 GLEIF 合作 LEI 发放机构的不懈努力，2015 年失效 LEI 的比例已降低 50%。在培养法人机构及时执行更新的意识方面已取得了显著的进步。

也就是说，还需要继续协力以进一步提升及时更新 LEI 的比例。

例如在欧盟，欧洲证券及市场管理局已规定，在交易报告中不允许使用失效的 LEI。此外，监管部门还表示他们将会加大力度验证所报告的 LEI 是否已更新。因此，受相关条例管辖的组织如果所持有的 LEI 为失效状态，则无法进行交易。

GLEIF 携手其 LEI 发放合作伙伴，将会继续培养已注册的机构有意识履行在商定目标日期前定期更新其 LEI 的义务。为此，LEI 发放机构将努力尽可能为注册的机构简化更新流程。

进一步提升及时更新 LEI比率的工作任重道远。GLEIF 博客将会定期对相关发展进行评论。

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