作者: Clare Rowley
全球经济正在努力应对前所未有的身份欺诈问题。 据 Statista 称，截至 2023 年，美国网络犯罪造成的损失估计将达到 3200 亿美元。 2017 年至 2023 年间，这一数字呈现大幅增长趋势，超过 3000 亿美元。 根据最新估计，这种态势将在未来几年持续下去，到 2028 年网络犯罪成本将达到约 1.82 万亿美元。数字犯罪的增加给全球带来了巨大的经济损失，并破坏了交易对手组织之间至关重要的信任，特别是那些跨越国界和法律管辖范围开展业务的组织。
在面临前所未有的数字犯罪的世界里，安全、可靠和全球认可的组织身份是全球贸易繁荣的重要先决条件和基础。 数据质量是国际商业领域信任和合规的基石。 然而，要发挥这些数据的潜力，它必须值得信赖、易于访问且准确。
这就是全球法人识别编码（LEI）发挥作用的地方。
作为唯一的全球解决方案，全球法人识别编码（LEI）可为各组织提供可靠的数据，以清晰地识别世界各地的公司和企业结构。 作为通用的 ISO 识别标准和将实体与所有权结构等关键参考信息连接起来的代码，全球法人识别编码（LEI）解决了跨境数据协调问题并促进了可互操作的身份标准。 开放的 LEI 数据集具有超过 250 万个实体和 400,000 个关系，提供有关子公司、母公司及控股公司的名称、位置和法律形式的重要信息。 LEI 数据可帮助企业了解他们正在与谁打交道。
全球 LEI 系统在当事人识别方面创造了前所未有的透明度。 它为更明智的商业决策奠定了基础，能够促进增长，鼓励合作，并防止金融犯罪。 通过解决识别实体时的不一致问题、连接更广泛的数据集以及捕获实体关系和所有权结构，LEI 可以支持改进的风险管理并实现增强的监控、报告和分析。
深入了解公司法律的复杂性，以发现任何挑战
LEI 的强大功能源自其数据的质量和精确度。 一项新举措“政策符合性标志”旨在鼓励所有 LEI 控股实体在 LEI 记录中声明和维护所有所需的数据，有望进一步提高 LEI 记录中参考数据的完整性和准确性方面的透明度。 LEI 帮助企业快速、轻松地识别跨境和跨辖区的实体，使全球贸易更加安全和透明。
政策符合性标志是一个难得的机会，可鼓励和促进法定实体通过向用户提供具有开放式、标准化和高质量的法定实体参考数据（LE-RD）的最新完整报告来提高交易透明度，并最大限度地提高透明度和市场参与者之间的信任度。
拥有最新和完整信息的实体能够更密切地监控交易数据并支持更清晰的所有权结构，从而表明其对透明度的坚定承诺。 符合要求的状态也向合作伙伴和其他组织表明，LEI 能可靠地简化尽职调查、引入和其他交易对手的流程，双方能够更轻松地开展合作。
最新的 LEI 有助于确保遵守众多国际法规
具有 LEI 的法定实体还可在从被快速追踪到监管合规的流程中受益。 越来越多的多样化监管框架已经在全球范围内强制要求使用 LEI。 提供每个实体的清晰易懂的概况可以简化无数的尽职调查流程，其中许多流程常常受到“谁是谁？”和“谁拥有谁？”等基本问题的阻碍。
简化和精简风险管理、合规、了解您的客户 (KYC) 和了解您的业务 (KYB) 流程以及客户关系管理将帮助企业实现更快、更顺畅的发展。
LEI 促进更快、更简单的交易和合作
LEI 数据的有效性取决于其及时性和准确性，因此 LEI 更新过程至关重要。 延迟更新可能会导致许多问题，包括数据可靠性问题和潜在的不合规处罚。
数据质量是国际商业领域信任和合规的基石。 这种对组织数据的严格质量要求不仅仅是一种提高合规性的策略。 它是通向尚未开发的全球增长的大门。 它邀请世界各地的法定实体联合起来，共同打造开放、透明、值得信赖的商业环境。 因为数据质量越好，企业便越优秀。
如果您希望对博文进行评论，请使用您的姓名来识别自己。您的姓名将显示在您的评论旁。不会公布电子邮件地址。请注意，访问讨论区或在其中发帖即表示您同意遵守GLEIF 博客政策条款，因此请仔细阅读该条款。
Clare Rowley 是 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 的业务营运主管。在加入 GLEIF 之前，Rowley 女士曾在美国联邦存款保险公司工作，她提出了改进银行解决方案的技术性举措，并为次级抵押贷款研究做出了贡献。Rowley 女士持有特許金融分析師 CFA® 证书，并拥有西北大学预测分析硕士学位。
