2020 年 10 月，二十国集团支持 FSB 与国际清算银行（BIS）的支付和市场基础设施委员会（CPMI）以及其他国际组织和标准制定机构协调制定的加强跨境支付路线图。
发布后，FSB、CPMI 和其他合作机构一直致力于解决优先“主题”以推进路线图向前发展。其中一个优先事项是通过解决数据收集、存储和管理的法律、规章和监管要求（统称为“数据框架”）之间的冲突来加强跨境数据流。
FSB 与市场参与者合作发布了《促进跨境支付相关数据框架一致性和互操作性的建议》，其中提出了一系列政策建议，以提高相关监管和数据要求的一致性和互操作性。
需要加强数据标准化和统一性
不同司法管辖区内规章和标准的实施各不相同，再加上底层数据质量较差、数据源和格式分散、数据交换不一致，使得处理跨境支付变得异常复杂，并导致了生态系统不透明、信任度低、成本高、速度慢。
在当今的数字化世界中，复杂性阻碍了自动化发展并增加了人工干预的需要。这降低了支付速度，并且需继续实施所需的资源密集型措施，以便确保遵守当地要求、严格的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）法规以及针对“观察名单”和国际制裁的各种筛选要求。不可避免的是，全球跨境支付的规模庞大，导致了大量“误报”警报和交易被拒绝。与此同时，可疑行为者和犯罪网络仍然可轻松躲过，不会被察觉。
为了应对这一挑战，显然需要促进跨司法管辖区的支付相关数据要求的统一性、标准化和一致实施。这将有助于实现更快、更便宜、更透明、更包容的跨境交易，同时保持其交易的安全和保障，支持二十国集团路线图。
加强将 LEI 用作标准化全球识别编码
全球识别编码在克服国家/地区和行业特定替代方案的固有局限性方面发挥着不可或缺的作用，这些替代方案无法适应跨境支付生态系统的复杂性和规模。重要的是，FSB 在第 6 条建议中鼓励使用标准化全球识别编码，包括 LEI：
这项建议进一步巩固了 FSB 的地位，即 LEI 是一种重要的识别编码，可以支持实现二十国集团路线图中概述的战略目标，应在全球支付生态系统中得到广泛采用。
虽然还有商业识别码（BIC）等其他实体识别编码可用，但 FSB 公正地指出 LEI 独立于任何特定的消息收发网络，并且对于全球所有法定实体通用。这意味着，当 LEI 作为一个数据属性被添加到支付信息中时，任何发起人或受益人的法定实体都可以被立即准确地跨境自动识别。
通过促进数据标准化和统一性，LEI 可以实现和支持直通式处理（STP），帮助优化客户尽职调查（CDD）流程和制裁筛选。
LEI 在跨境支付领域的行业发展势头
FSB 的最新支持参考并反映了在跨境支付信息中包含 LEI 的广泛行业势头。
2023 年 10 月，CPMI 发布了“加强跨境支付的 ISO 20022 统一数据要求”。作为一项具有里程碑意义的发展，CPMI 在咨询阶段收到各行业利益相关方的反馈意见后，认识到 LEI 是 BIC 的等效识别编码，可用于识别支付信息中的金融机构和法定实体。FSB 在咨询报告的第 3 条建议中提出了这个问题，呼吁各国当局鼓励采用 CPMI 统一数据要求。
与此同时，The Wolfsberg Group 发布了更新的支付透明度标准，支持在 ISO 20022 支付信息中使用 LEI 来提高识别信息的准确性。此外，Swift 支付市场实务小组（PMPG）概述了 ISO 20022 支付报文中 LEI 的全球采用如何支持关键的跨境用例，包括制裁和观察名单筛选、KYC 和客户引入、欺诈检测和打击供应商诈骗；电子发票对账；以及账户到账户验证。
金融行动特别工作组（FATF）还就 FATF 第 16 条建议的拟议更新启动了持续磋商，以纳入 LEI 等全球标准化实体识别编码。第 16 条建议通常被称为“旅行规则”，其具体目的是确保立即获得有关电汇发起人和受益人的基本信息。FSB 咨询报告第 4 条建议敦促各国当局实施 FATF 第 16 条建议，包括使用 LEI 等标准化实体识别编码。
LEI 的价值不仅限于跨境支付
LEI 在全球商业识别用例中的应用越广泛（包括简化全球供应链和贸易），它为生态系统的各方参与者带来的价值就越大。GLEIF 将继续借助高质量、准确的数据和国际监管机构的监督，致力于建立一个强大、可信、全球扩展的 LEI 发放生态系统。除了 LEI 的这些基础优势之外，可验证 LEI（vLEI）等创新现在也为数字经济带来了急需的数字安全性和效率的增强层。
鉴于这些好处，GLEIF 呼吁所有行业利益相关者响应咨询报告并共同支持 LEI。
咨询期将于 2024 年 9 月 9 日星期一 结束。
GLEIF 的“LEI Lightbulb 博客系列”旨在通过强调哪些领导、当局和机构支持 LEI 及其目的，揭示公共和私营部门、各个地域和使用案例中对 LEI 的接受和支持程度。GLEIF 希望通过展示强大的监管根基所带来的成功如何在新型的和新兴的应用场合中引发进一步的 LEI 法规和自愿采用 LEI 的热潮，让人们了解“一个全球身份”在当前和未来能够为全球范围内各个行业的企业带来的潜在价值。
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Clare Rowley 是 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 的业务营运主管。在加入 GLEIF 之前，Rowley 女士曾在美国联邦存款保险公司工作，她提出了改进银行解决方案的技术性举措，并为次级抵押贷款研究做出了贡献。Rowley 女士持有特許金融分析師 CFA® 证书，并拥有西北大学预测分析硕士学位。
