LEI ile Kripto ve Dijital Varlık Alım Satım Piyasalarında Şeffaflığın Artırılması
VerifyVASP Avrupa Genel Müdürü Elsa Madrolle, Tüzel Kişi Kimlik Kodu'nun (LEI) sanal varlık ekosistemi genelinde güven ve şeffaflığın desteklenmesinde oynadığı rolü ve Doğrulama Aracısı (VA) olmanın itici güçlerini açıklıyor.
Yazar: Elsa Madrolle, Genel Müdür, VerifyVASP Avrupa
Tarih: 2023-11-27
Görünümler:
GLEIF'in Doğrulama Aracısı Çerçevesi, tüzel kişi kimlik doğrulaması ve onaylamasında yer alan finansal kurumların ve diğer denetlenen kuruluşların, akredite LEI Tahsis Eden Kurumlar ile iş birliği yapıp müşterileri için LEI almalarını ve sürdürmelerini sağlıyor. Doğrulama Aracı bunu, Müşterini Tanı (KYC) müşteri katılımı veya standart müşteri yenileme güncelleme süreçlerindeki "olağan iş" müşteri tanımlama prosedürlerinden yararlanarak başarıyor.
Mayıs 2023'te, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları'na (VASP'ler) yönelik Singapur merkezli bir RegTech çözüm sağlayıcısı olan VerifyVASP, yalnızca kripto ve dijital varlık alım satım alanında faaliyet gösteren ilk Doğrulama Aracısı oldu.
VerifyVASP Avrupa Genel Müdürü Elsa Madrolle, diğer konuların yanı sıra en son dijital varlık teknolojisinin nasıl daha kapsayıcı ve açık bir finansal sistem sağladığını keşfetmek için geçtiğimiz günlerde sektör liderlerini bir araya getiren, Singapur Fintech Festivali ile dijital ve kripto varlıklar için LEI'nin ve Doğrulama Aracısı rolünün değerini açıklıyor.
Kripto para ve dijital varlık alım satım piyasalarını etkileyen temel düzenleyici eğilimler nelerdir?
Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) 16 Numaralı Tavsiyesi, mülkiyetin belirlenmesine odaklanarak varlıkların devriyle ilişkili suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı risklerini azaltmayı amaçlamaktadır. FATF, 2019 tarihli bir güncellemede, 200'den fazla üye veya bağlı ülkenin, sanal varlık transferlerinde yer alan finansal kurumların ve kripto şirketlerinin, transfer işleminin gerçekleştirilmesinden önce veya eş zamanlı olarak varlık transferini gönderen ve alanın kesin ve güvenilir kişisel bilgilerini edinmesini ve paylaşmasını zorunlu kılan düzenlemeyi uygulamasını zorunlu kıldı. Tavsiye 16'nın bu uygulaması aynı zamanda halk dilinde Seyahat Kuralı olarak da biliniyor.
Özel sektör ve dünya çapında çeşitli yargı mercileri, FATF'nin Seyahat Kuralı gerekliliklerine uyum sağlamak için çalışıyor ve ilk uygulamaları görmeye başlıyoruz. Özellikle Avrupa Birliği, Mayıs 2023'te kripto varlıklarını, kripto varlık ihraççılarını ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını tek bir düzenleyici çerçeve altında bir araya getiren Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemesini kabul etti. MiCA, FATF Seyahat Kuralını, mevcut AB Fon Transferi Kuralının (TFR) kapsamını kripto varlık transferlerini içerecek şekilde genişleterek ele alıyor. Her ikisi de 30 Aralık 2024 tarihinden itibaren geçerli olacak.
Düzenlemeleri kendi yargı sistemlerinde FATF gereklilikleriyle uyumlu hale getiren ülke ve bölgeler arasında ABD, Kanada, Singapur, Güney Kore, Japonya, İsviçre, Hong Kong ve Birleşik Krallık yer alıyor ve 2024-2025'de çok daha fazlası bu listede yer alacak.
VerifyVASP'ın Doğrulama Aracısı olmasını sağlayan etkenler nelerdi?
Birden fazla yargı alanında Seyahat Kuralı düzenlemelerine tam uyumu yerleştirmeye kararlıyız. LEI verilerinin VASP tanımlamasını nasıl büyük ölçüde düzene koyabileceğinin ve karşı taraf durum tespitini nasıl kolaylaştırabileceğinin; müşterilerimizi Seyahat Kuralına uyumluluğu sağlamaları konusunda destekleyip yeni ortaya çıkan düzenleyici çerçevelerin önüne geçmelerini mümkün kılabileceğinin bilincindeyiz.
Bir Doğrulama Aracısı olarak, mevcut ve beklenen düzenleme gerekliliklerine kolay ve erken uyum için gereken doğrulanmış tüzel kişi kimlik verilerini sağlamak amacıyla müşterilerimizin LEI'lerini merkezi olmayan mesajlaşma hizmetimize dahil ediyoruz. Sonuç, kripto ve sanal varlıklarda sınırları ve yargı alanlarını kapsayan yeni bir alım satım kuruluşu şeffaflığı düzeyidir.
Ayrıca, doğrulama aracısı rolümüz aracılığıyla sanal varlık alım satım piyasalarında LEI'nin daha geniş çapta benimsenmesini destekliyoruz ve hizmet sağlayıcılar ile kripto varlık ihraççılarının meşru dijital varlık işlemlerinin kolaylaştırılmasına yardımcı oluyoruz.
VASP'ler neden LEI edinmeyi düşünmelidir?
Karşı taraf durum tespiti, Seyahat Kuralının gerektirdiği gönderen ve lehtar bilgilerinin hassas yapısı nedeniyle VASP'ler için önemli bir zorluktur. FATF, tüzel kişilerin ve düzenlemelerin kimliğini ve intifa hakkı sahipliğini doğrulamaya yönelik potansiyel güvenilir ve bağımsız bilgi kaynaklarının, yetkili makamlar tarafından tutulan kurumsal kayıtları, düzenlemeye tabi kurumların listelerini ve LEI verilerini (Global LEI Dizini içerisinde mevcuttur) içerdiğini belirtmiştir.
Karşı taraf durum tespitini basitleştirmek için LEI'nin belirgin faydalarını görüyoruz. Tutarlı, yüksek kaliteli ve küresel olarak tanınan kuruluş tanımlaması sunarak hem finansal piyasa denetçilerinin hem de katılımcıların pazarlardaki riski değerlendirmelerine büyük ölçüde yardımcı oluyor. LEI kodu, şirketin kimliği ve grup yapısı da dahil olmak üzere şirket hakkındaki bilgilerin kaydını içeriyor. LEI'nin verilerin doğruluğunu onaylamak için kendi bağımsız doğrulama süreci olduğundan, LEI'nin ortak piyasa uygulaması olarak kullanımı dünya genelindeki düzenleyiciler ve kuruluşlar tarafından giderek daha fazla destekleniyor.
Göz önünde bulundurulması gereken bir diğer husus, sanal varlık transferleri gerçekleştirilirken, AB'nin Fon Transferi Düzenlemesi de dahil olmak üzere düzenlemelerin, ilgili tarafların daha iyi tanımlanmasına olanak sağlamak için LEI'nin (veya bireysel olmayan gönderen veya lehdarın herhangi bir eşdeğer resmi tanımlayıcısının) kullanımını gerektirmesidir.
LEI'nin kripto ve dijital varlıklara yönelik yeni ortaya çıkan düzenleyici çerçevelere dahil edilmesinin devam etmesini bekleyebileceğimiz bir trend olduğu göz önüne alındığında, VASP'lerin buna göre hazırlanması gerekir.
VerifyVASP'ın Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve karşı taraf durum tespiti prosedürleri ne kadar sağlam?
KYC sürecimiz büyük ölçüde FATF Tavsiyeleri temel alınarak modellenmiştir ve muhabir bankacılık ilişkilerinde kullanılanlara benzer katı standartlara uymaktadır. Ağımıza katılmak isteyen herhangi bir VASP'nin, öncelikle sanal varlıklar sektörü için uyarlanmış olan Wolfsberg Grubunun Muhabir Bankacılık Durum Tespiti Anketine (CBDQQ) dayanan kapsamlı durum tespitinden geçmesi gerekir. Bu süreç, eğer mevcutsa, VASP'lardan bir LEI sağlamalarının istenmesini de içerir.
Doğrulama aracısı (VA) olmak, kripto ve dijital varlıklarda daha fazla şeffaflık ve güven sağlayarak en güçlü karşı taraf durum tespitini sağlama taahhüdümüzü teyit eder.
Bir blog yazısını yorumlamak isterseniz, lütfen yorumunuzu göndermek için İngilizce dilindeki GLEIF web sitesi blog işlevini ziyaret edin. Lütfen kendinizi adınız ve soyadınız ile tanıtın. Adınız, yorumunuzun yanında görünecektir. E-posta adresleri yayımlanmayacaktır. Lütfen tartışma panosuna erişerek veya katkıda bulunarak, GLEIF Bloglama Politikası şartlarına uymayı kabul ettiğinizi dikkate alın, bu nedenle lütfen dikkatlice okuyun.
Elsa Madrolle, VerifyVASP Avrupa Genel Müdürüdür ve burada kurumsal strateji ve yönetim faaliyetlerinin yanı sıra Avrupa pazarları için müşteri ve düzenleyici katılımına da rehberlik etmektedir. JPMorgan ve Deutsche Bank gibi küresel bankalarda çalışmıştır ve geleneksel sermaye piyasalarında geniş bir deneyime sahiptir. Aynı zamanda lider borsa kuruluşu CME Group'ta, kurumsal müşterilerin takas edilmiş türevler için Dodd-Frank ve EMIR kapsamındaki yeni düzenleme gerekliliklerini karşılamalarına yardımcı olmuştur. Son yıllarda, mevcut konumundan önce, kripto para blok zinciri sektöründe markalaşma ve Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanı ile Mücadele (AML) uyumluluk projelerinin pazara açılma stratejisi ve yürütülmesinde çalışıyordu. Georgetown Üniversitesinden MBA derecesine ve Yeminli Alternatif Yatırım Analisti unvanına sahiptir.
