Mali Suçlar Küresel Ekonomiyi Felç Ediyor. Devrim Yaratan Kimlik Teknolojisi Mücadeleye Liderlik Ediyor

Küresel işletmelerden KOBİ'lere kadar, mali suçlar her yerdeki işletmeleri pençesine alıyor. Merkezsiz kurumsal kimlik, dijital çağın dengesini düzeltiyor.

---

---

2024 NASDAQ Global Mali Suç Raporu'nun açılış sayfaları karamsar bir okuma sunuyor. Raporda, 2023 yılında küresel finans sistemine tahminen 3,1 trilyon ABD dolarından fazla yasa dışı fon aktığı belirtiliyor. 782,9 milyar ABD doları uyuşturucu kaçakçılığı, 346,7 milyar ABD doları insan kaçakçılığı ve 11,5 milyar ABD doları terörün finansmanıyla ilişkilendiriliyor. Dolandırıcılık olayları ve banka dolandırıcılığı planlarından kaynaklanan kayıpların toplamı 485,6 milyar ABD dolarına ulaştı. Rapor aynı zamanda bu rakamların yanlışlığını da kabul ediyor. "Mevcut finansal sistemde çok sayıda suçun mağdurlar tarafından rapor edilmediği ve tespit edilemediği göz önüne alındığında, bunlar gerçek kapsamın sadece küçük bir kısmını temsil ediyor."

Bu son nokta çok önemlidir. FTX ve Wirecard gibi belgelenmiş kurumsal dolandırıcılık örnekleri, büyüklüğü akıl almaz bir buzdağının görünen kısmıdır. Bu, halka açık çok uluslu şirketlerin halihazırda sıkı bir şekilde denetlenen dünyası kadar özel sektöre ait işletmeler tarafından da oluşturuluyor.

Finansal sistem finansal suçlarla mücadele etme yeteneğini güçlendirecekse dünya çapında koordineli, çok yönlü bir yaklaşım gereklidir. Şirketin işletim prosedürleri, risk yönetimi uygulamaları, denetleyici gözetim ve hem iş hem de düzenleyici düzeyindeki politika oluşturmadaki eksikliklerin tümü ele alınmalıdır.

Bu çaba, her işletme sahibinin mali şeffaflığa olan bağlılığıyla evde başlar. İlk adımları, firmalarının doğrulanmış kurumsal kimlik verilerini kolayca erişilebilir hale getirmektir. İkinci adım, bu verileri onların işlemlerine ve diğer resmi etkileşimlerine bağlamak olmalıdır. Ancak o zaman kurumsal suçluluğu açığa çıkarmak ve nihayetinde ortadan kaldırmak için gereken görünürlüğü ve izlenebilirliği elde edebiliriz.

Bu, diğer tüm faktörlerin bağlı olduğu temeldir. Ancak bugün dünya çapındaki yüz milyonlarca tüzel kişiden çok azı bu yeteneğe sahiptir. Dünyanın her yerindeki düzenleyiciler, sistemin geliştirilmesine yardımcı olmak için haklı olarak finansal kurumların KYC ve müşteri kabul prosedürlerini sıkılaştırmaları konusunda ısrar ediyorlar. Ancak gerçekten önemli bir etki yaratmak için şirket düzeyinde bunları yetkilendiren kişilerden suç ağlarını açığa çıkarmakla görevli denetçilere kadar kurumsal işlemlerde yer alan tüm aktörlerin, dijital inovasyonu ve otomasyonu temel olarak benimsemesi gerekiyor. Bu ölçekte, manuel denetim sadece uygulanamaz değil, aynı zamanda imkansızdır.

Bu verileri kullanılabilir hale getirmeye yönelik istek işin bir kısmıdır. Ancak bunları, herhangi bir karşı taraf veya denetleyici otorite tarafından otomatik olarak doğrulanabilecek şekilde uyumlu hale getirmek tamamen farklı bir iştir. Bu, diğerlerinin yanı sıra gizlilik ve veri egemenliği, devletin yetki aşımı potansiyeli, dil engelleri ve örneğin şirketlerin kimlik bilgilerini nasıl yayınlayacağını belirleyen iş pratiklerindeki sayısız kültürel farklılıklar hakkındaki endişelerin görüşülmesi anlamına gelir.

Üstesinden gelinmesi gereken sistemik zorluklar da mevcuttur: Kurumsal işlemleri mümkün kılan özel sistemler kolay kontrol edilemez ve entegrasyona direnç gösterir. Raporlama zorunlulukları büyük ölçüde farklılık gösterir ve yanlış ayarlanmış düzenlemeler, sınırlar ve yetki alanları genelinde koordineli denetim çabalarını engellemeye devam eder.

Teknoloji sihirli değnektir. Merkezi olmayan kurumsal kimlikteki son gelişmeler, daha parlak bir geleceğin ümit verici derecede yakın olmasını sağladı.

On yılı aşkın bir süredir, tüm tüzel kişiler, dünyanın dört bir yanından herkesin, iddia ettikleri kişi olduklarına güvenmelerini sağlayan benzersiz, küresel olarak standartlaştırılmış bir kod olan Tüzel Kişi Kimlik Kodu'nu (LEI) alabilmiştir.

Ancak daha yakın bir zamanda, Global LEI Sisteminin resmi koruyucusu olan GLEIF, dijital kurumsal kimliğin yeni bir biçimine, doğrulanabilir LEI'ye (vLEI) öncülük etti ve şimdi operasyonel olan yönetim çerçevesini ve destekleyici ekosistemi kurdu.

vLEI, tüzel kişi kimlik yönetimi alanını ve özellikle de kişiden kuruluşa veya kuruluştan kuruluşa etkileşimlerin dijital dünyada gerçekleşme şeklini dönüştürdü. En önemlisi, veri gizliliği ve mahremiyetini korurken küresel ekonomiyi mali suçlarla mücadele edecek şekilde donatacak varlık doğrulamadaki otomasyon ihtiyacına yanıt veriyor. Merkezi olmayan, kurcalamaya karşı dayanıklı şifreleme kullanan vLEI, herhangi bir şirketin kendi LEI kodunu her bir işleme dijital olarak bağlamasına ve bu işlemi yetkilendiren rol sahibinin doğrulanmış kimlik verileriyle daha da desteklemesine olanak tanır. LEI ve vLEI sistemleri uluslararası kabul görmüş ISO açık veri standartlarını temel aldığından, herhangi bir kuruluş hizmetlerinden yararlanabilir ve bunları tüm çevrimiçi platformlarda yürürlüğe koyabilir. Tüm vLEI'ler için güven zinciri olan GLEIF; jeopolitik, teknolojik ve ticari etkilerden bağımsız olarak çalışır; böylece benzersiz bir şekilde sistemin kendisine de herkes tarafından her yerde güvenilebilir.

Kuruluşun bakış açısına göre, LEI ve vLEI'yi benimsemek, verimliliği büyük ölçüde artıran ve işletme maliyetlerini azaltan çok çeşitli günlük işlemlerde ve etkileşimlerde ortaklar, müşteriler veya hükümetlerle otomatik olarak hesaplamaya dayalı güven oluşturabilecekleri anlamına gelir. Ticari işlemlerin ve sözleşmelerin onaylanması, yeni müşteri kabulü, ithalat/ihracat ve tedarik zinciri iş ağlarında işlem yapma, düzenleyici kurum başvuruları ve raporlarının gönderilmesi de bunlara dahildir.

Kısacası bu bir kazan-kazan durumudur.

Uygulamada mevcut olan dijital olarak doğrulanmış kimlik verilerinin derinliğini göstermek için, GLEIF Yönetim Kurulu Başkanı, CEO'su, CFO'su ve denetçiler, GLEIF'in 2023 Yıllık Raporunu vLEI'leri kullanarak kriptografik olarak imzaladılar. Rapor veya veri seti içindeki belirli bölümleri ve hatta gerçekleri onaylamak ve mühürlemek için bu yöntem kullanıldı, böylece yılın stratejik ve finansal verileri ömür boyu dijital olarak doğrulanmış oldu. Birden fazla vLEI imza sahibine sahip olmak güvenilirliği artırır, önemli ve hassas belgeleri tahrifata karşı dayanıklı hale getirir.

---