Борьба с мошенничеством при осуществлении платежей: использование кодов LEI в мгновенных платежах для проверки получателя платежа

---

Настоящим я подтверждаю, что прочитал, понимаю и принимаю политику конфиденциальности. Я также подтверждаю, что данные, которые я ввожу или просматриваю, могут быть отправлены владельцам социальных сетей, а также могут сохраняться и обрабатываться ими в электронном виде.

---

Мгновенные платежи являются немедленными и безотзывными. Поэтому корпоративные казначеи должны сохранять особую бдительность в отношении риска мошенничества с платежами. Проверка информации о получателе платежа является важнейшим аспектом процесса управления рисками.

Когда код идентификации юридических лиц (LEI) включен в качестве атрибута данных поставщика в платежное поручение, зарубежное юридическое лицо-бенефициар может быть идентифицировано точно, мгновенно и автоматически. Поставщики платежных услуг могут эффективно использовать коды LEI для подтверждения информации о получателе платежа, а не полагаться на медленные и подверженные человеческим ошибкам ручные процессы, включающие перекрестные проверки торговые названий, номеров IBAN или номеров счетов.

Проверка кода LEI гарантирует, что каждая транзакция включает уникальный идентификатор бенефициара, а также номер счета, подтверждающий, что получатель платежа является тем, за кого себя выдает. Затем корпоративные казначеи могут легко проверить, совпадают ли данные поставщика с данными, имеющимися в их базе данных на получателя платежа. Использование кодов LEI не только обеспечивает, но и упрощает повышение безопасности транзакций и снижение риска мошенничества с платежами.

Подробнее о том, как код LEI может улучшить передачу данных о владельце счета при переводе со счета на счет (A2A) при трансграничных платежах, читайте здесь.

Подробнее о преимуществах кодов LEI для корпоративных казначеев читайте здесь.