Ваш голос важен: поддержите коды LEI в предложенном правиле Совместных стандартов в отношении данных FDTA
Настал момент, которого так ждало сообщество по финансовым данным США. Ряд ключевых федеральных финансовых регуляторов опубликовали межагентственное предложение, устанавливающее стандарты в отношении данных, которые они все должны принять, чтобы обеспечить совместимость финансовых данных между государственными органами США. И вот отличная новость: в качестве общего идентификатора для юридических лиц предложили использовать код идентификации юридических лиц (LEI). Что дальше? Фонд GLEIF призывает заинтересованные стороны поддержать это предложение и выступить за то, чтобы код LEI стал обязательным элементом данных для всех юридических лиц, обязанных предоставлять отчетность в регулирующие органы США. 60-дневный период приема предложений заканчивается 21 октября.
Автор: Питер Уормс
Дата: 2024-08-22
Просмотров:
Близится знаменательный момент в истории системы регулирования США. У него есть все шансы стать переломным событием в мире управления идентификацией юридических лиц на общемировом уровне и уровне кодов LEI в частности.
Несколько регулирующих органов США(1) наконец опубликовали свои предлагаемые совместные правила в отношении стандартов данных и форматов отчетности, как того требует Закон о прозрачности финансовых данных (FDTA). Они предложили использовать коды LEI в качестве единого стандарта идентификации юридических лиц в рамках совместных правил. Это позволит LEI обеспечить беспрецедентную стандартизацию, прозрачность и доступность финансовых данных США. Наконец, код LEI может стать ключевым элементом финансовых данных, как того требовали финансовые регуляторы США более 10 лет назад (2). Организациям, использующим коды LEI по всему миру, предоставлен 60-дневный период консультаций, в течение которого они могут поддержать это предложение. Дата окончания периода — 21 октября. Фонд GLEIF призывает к оперативным мерам и благодарит за поддержку.
Какова цель FDTA?
Цель FDTA — обязать федеральные финансовые регулирующие органы принять определенные стандарты данных, которые сделают предоставленную им информацию доступной для электронного поиска, а также повысят уровень прозрачности и отчетности. Закон FDTA, вступивший в силу 23 декабря 2022 года, требует от соответствующих агентств совместно издавать правила, устанавливающие стандарты в отношении сбора информации, которую каждому агентству предоставляют финансовые организации, а также данных, получаемых от агентств по поручению Совета по надзору за финансовой стабильностью. Среди прочих требований стандарты данных должны включать код идентификации юридических лиц с определенными свойствами, указанными в законе.
60-дневный период консультаций по предлагаемым совместным правилам заканчивается 21 октября и подпадает под действие законодательного требования, согласно которому определенные агентствами окончательные правила должны быть утверждены в декабре этого года. По истечении этого 60-дневного периода стандарты данных, принятые каждым исполнительным агентством в соответствии с их процедурами принятия правил, должны вступить в силу не позднее чем через 2 года после обнародования окончательного совместного правила. Этот новый закон очень важен, поскольку он окажет огромное влияние и создаст прецедент не только в США, но и во всем мире. Принятия закона с нетерпением ждут представители мира финансов и данных.
Общий код идентификации юридических лиц: почему LEI — это единственный выбор
Наряду со многими другими особенностями, закон FDTA прямо требует принять общий, непатентованный, машиночитаемый код идентификации юридических лиц, доступный по открытой лицензии. И это неудивительно: финансовые регуляторы США призывают к созданию «стандартизированного кода, который однозначно идентифицирует юридические лица и их правовые отношения с родительскими и дочерними компаниями» еще с 2011 года. Тогда в статье «Ключевой элемент» он был признан «важнейшим компонентом» для анализа справочных данных, связанных с юридическими лицами, которые, в свою очередь, служат основой для финансовых данных, обеспечивающих работу финансовой отрасли.
Требование использовать общий идентификатор в рамках FDTA отражает острую необходимость в стандартизированном идентификаторе юридических лиц, который послужит на благо общества и привнесет менее затратный, более эффективный и простой анализ финансовых данных. Исторически сложилось так, что проводить такой анализ невероятно сложно, поскольку в федеральных органах США используется огромное количество фирменных идентификаторов юридических лиц. Этот факт был подтвержден и количественно оценен в 2018 году в документе Data Foundation и GLEIF под названием «Выработка концепции комплексной идентификации юридических лиц для федеральных органов США». В документе было приведено до 50 различных несовместимых систем идентификации юридических лиц, используемых в 36 федеральных агентствах США.
Так почему же коды LEI — это единственно возможный вариант для всех юридических лиц, обязанных представлять отчетность в агентства?
У кодов LEI нет аналогов в контексте соблюдения критерия FDTA относительно «общего, непатентованного, машиночитаемого кода идентификации юридических лиц, доступного по открытой лицензии». Сюда входят «стандарты, которые разработали и поддерживают добровольные органы по стандартизации».
Фонд GLEIF, создавший коды LEI, — это наднациональная некоммерческая организация, которую основал Совет по финансовой стабильности. Надзор за деятельностью фонда обеспечивает Регулятивно-надзорный комитет, в состав которого входят представители государственных органов разных стран, объединившие свои усилия для обеспечения прозрачности на мировых финансовых рынках.
GLEIF бесплатно предоставляет Глобальный каталог LEI (единственный общедоступный онлайн-ресурс, который предлагает открытые, стандартизированные и тщательно проверенные справочные данные о юридических лицах).
Устав GLEIF обязывает систему LEI обеспечивать финансирование на основе эффективной некоммерческой модели возмещения затрат. ROC обязуется ежегодно пересматривать бюджетные планы, счета и аудиторские проверки GLEIF, чтобы гарантировать, что механизм финансирования системы LEI соответствует принципам возмещения затрат и не предоставляет никаких монопольных привилегий.
Фонд GLEIF стремится внедрять передовые практики и постоянно совершенствовать свою систему управления услугами, что подтверждается сертификатом ISO/IEC 20000-1:2018, который GLEIF получает с 2019 года. Это стандарт ISO для систем управления услугами (SMS), определяющий требования к поставщикам услуг по планированию, созданию, внедрению, эксплуатации, мониторингу, проверке, поддержанию и улучшению SMS.
Код LEI — единственное глобальное решение, обеспечивающее организации надежными данными для однозначной идентификации компаний и корпоративных структур по всему миру. Надежные механизмы и проверки гарантируют высочайшее качество данных юридических лиц, представленных в Глобальном каталоге LEI.
Поддержите коды LEI в законе FDTA
Агентства призывают прокомментировать вопрос о введении кодов LEI в качестве стандарта данных для кодов идентификации юридических лиц в предлагаемом совместном правиле. Они просят прокомментировать использование кодов LEI для идентификации юридических лиц, связанных с авторами конкретной отчетности (например, дочерними или родительскими компаниями).
Кроме того, агентства приглашают поделиться мнениями о том, обязаны ли компании продлевать коды LEI и соответствующие справочные данные о юридических лицах.
Фонд GLEIF призывает всех сторонников кодов LEI, включая финансовые учреждения, поставщиков данных, отраслевые ассоциации и другие заинтересованные стороны, участвовать в прямых общественных консультациях по совместным правилам для стандартов данных и отчетности FDTA после сегодняшней публикации в Федеральном реестре. Приветствуется громкая и безусловная демонстрация общеотраслевой поддержки кодов LEI для всех юридических лиц, обязанных предоставлять отчетность в агентства. Так коды LEI смогут приносить обществу пользу, на которую G20 и FSB рассчитывали с самого начала.
Включение кодов LEI в качестве указанного идентификатора в стандарты данных FDTA принесет пользу не только финансовому сектору США. Рост принятия кодов LEI в США укрепит Глобальную систему LEI во всем мире, что положительно отразится на мировой экономике. Решение использовать указанный идентификатор в правилах стандарта данных FDTA может стать решающим как на территории США, так и за их пределами. Безусловно, политики заслуживают похвалы за свою работу в течение последнего десятилетия, которое ознаменовало огромный прогресс в обеспечении согласованности и стандартизации данных в регулирующих органах. Однако сейчас настало время для отрасли активизироваться и включиться в работу. Совместными усилиями мы должны завершить этот цикл и позаботиться о том, чтобы FDTA удалось сделать коды LEI ключевым элементом для финансовых данных.
60-дневный период консультаций начался 22 августа и закончится 21 октября. Ссылку на консультацию можно найти здесь.
(1) Регулирующие органы, которые подпадают под действие закона FDTA: Федеральная резервная система; Комиссия по ценным бумагам и валюте (SEC); Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC); Управление контролера денежного обращения (OCC), Бюро по финансовой защите потребителей (CFPB); Федеральное агентство по финансированию жилья (FHFA); Национальное управление кредитных союзов (NCUA); Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC); Министерство финансов, совместно именуемые «Агентства».
(2) 13 лет назад в опубликованной финансовыми регуляторами США статье содержался призыв к созданию стандартизированного кода идентификации юридических лиц, который должен был стать ключевым элементом финансовых данных. Амбиции визионеров в области регулирования, которые написали статью «Ключевой элемент», были связаны с созданием стандартизированного кода LEI — критически важного компонента для измерения и мониторинга системных рисков.
Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.
Питер Уормс (Peter Warms) — руководитель отдела коммерческого развития в фонде Global LEI Foundation (GLEIF). Он работает над расширением использования кодов LEI в частном секторе, прежде всего в процессах получения информации о новых клиентах и экспертизы «Знай своего клиента» для финансовых учреждений. Его деятельность также распространяется на государственный сектор: он сотрудничает с регулирующими органами и разрабатывает новые бизнес-кейсы, такие как платежи, цифровые стратегии, цепочки поставок и устойчивое развитие. Кроме того, он активный участник Международной организации Технического комитета по стандартизации (финансовые услуги) и Консультативной группы по поддержке стандартов (SAG).
Ранее, занимая должность старшего менеджера в Bloomberg, Питер руководил инициативой по внедрению глобального идентификатора финансовых инструментов (FIGI) в сфере финансовых услуг. Он осознал необходимость единых символов, которые могли бы обеспечить уникальную идентификацию всех классов активов, поэтому инициировал и поддерживал усилия Bloomberg по созданию глобального решения как общественного достояния и стандарта открытых данных.
