Идентификация организаций: как сделать доверие краеугольным камнем международной торговли и глобальной коммерческой деятельности

Финансовый кризис привел к хаосу и резкому падению доверия к финансовым учреждениям. Фонд GLEIF взял на себя роль хранителя системы, призванной регулировать не имеющий аналогов идентификатор (LEI). Цель фонда — гарантировать точную и надежную идентификацию сторон, участвующих в транзакциях. В десятую годовщину фонда GLEIF покидающий свой пост генеральный директор Стефан Вульф размышляет о пути к единой глобальной идентичности всех компаний и о возможностях трансформации, которые открываются в будущем.

---

---

Давайте мысленно вернемся в 2008 год и вспомним невероятный хаос, вызванный крахом Lehman Brothers.

Весь мир погрузился в тяжелейший финансовый кризис. Доверие к финансовым учреждениям было подорвано. Неопределенность парализовала рынки. Все искали ответы на два фундаментальных вопроса: Как это могло случиться? Как не допустить повторения подобного в будущем?

Столкнувшись с хаосом, регулирующие органы по всему миру смогли понять главную проблему. Невозможность верно идентифицировать участников транзакций во множестве различных отраслей, географических регионов и рынков не позволяла верно понимать и оценивать возникающие системные риски.

Это побудило регулирующие органы начать разработку универсального механизма для идентификации юридических лиц, участвующих в финансовых операциях — кода идентификации юридических лиц (LEI). Стремясь превратить код LEI в глобальный стандарт, G20 поручила Совету по финансовой стабильности (FSB) учредить в 2014 году Глобальный фонд LEI (GLEIF). Фонд должен был стать некоммерческой организацией, ответственной за разработку и поддержку кода идентификации юридических лиц (LEI) в интересах частных и государственных организаций. Фонд GLEIF предоставляет высококачественную, общедоступную и бесплатную информацию об юридических лицах по всему миру (с условиями открытых данных).

Система LEI была задумана как важный элемент обеспечения всеобщего блага, прежде всего на глобальных финансовых рынках, где ее использование стало обязательным. Это позволило значительно повысить уровень прозрачности и облегчить доступ к финансовым услугам.

Глобальная система LEI: единственная предписанная нормативными актами глобальная система управления идентификаторами юридических лиц

С момента своего создания почти десять лет назад Глобальная система LEI произвела революцию в способах идентификации и отслеживания юридических лиц во всем мире, обеспечив надежную основу для уникальной идентификации юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях. Это стало возможным благодаря совместным усилиям его учредительного органа — Совета по финансовой стабильности (FSB); Регулятивно-надзорного комитета (ROC), в состав которого входят представители органов государственной власти со всего мира для обеспечения эффективного управления; и организаций, выдающих коды LEI, которые служат основным звеном связи для юридических лиц, желающих получить код LEI.

Сильная поддержка со стороны регулирующих органов на рынках капитала, где роль этих органов исторически велика, обеспечила коду LEI безупречную репутацию инструмента, способного гарантировать доверие и прозрачность даже в самых сложных экосистемах. Усилия фонда GLEIF привели к тому, что все больше правительств, государственных органов и других влиятельных организаций выступают за повсеместное распространение кода LEI. Примечательно, что поддержка оказывается не только в контексте традиционных направлений государственного регулирования, но и в контексте тех отраслей частного и государственного сектора, где ранее госрегулирование было незначительным. Широкое распространение новых областей практического применения кода LEI явно демонстрирует универсальность выбранного подхода для идентификации компаний. Все чаще можно услышать о важной роли кода LEI в деле упрощения сложных и непрозрачных цепочек поставок, а также в поддержке цифровой трансформации глобальной торговли.

За десять лет работы фонд GLEIF сумел оставить неизгладимый отпечаток в финансовой экосистеме, неукоснительно следуя своему уникальному подходу: Единый глобальный идентификатор для каждой компании. Мы внесли свой вклад в создание более безопасной и прозрачной экономики, которая, несомненно, изменила рынок к лучшему.

Создание более безопасной и прозрачной глобальной экономики

Разумеется, вся деятельность фонда GLEIF строится вокруг кода LEI. Это стандартизированный 20-значный буквенно-цифровой код, привязанный к достоверным данным о компании в Глобальном каталоге LEI — бесплатной и общедоступной базе данных, которую поддерживает фонд GLEIF.

Все коды LEI уникальны. Каждый код LEI соответствует лишь одному юридическому лицу. Теперь любой человек в любой точке земного шара может обратиться к достоверному источнику данных, чтобы проверить истинность сделанных организацией заявлений, а также установить ее структуру собственности и наличие у нее дочерних компаний.

Достижения фонда GLEIF за последние десять лет лучше всего иллюстрируются тем фактом, что на сегодняшний день код LEI присвоен 2,5 миллионам юридических лиц по всему миру. Код LEI все активнее используется по всему миру, чему способствует постоянно расширяющаяся сеть проверяющих агентов, организаций, выдающих коды LEI, и партнеров по соотнесению кодов LEI. В основе всей системы лежит абсолютная и неизменная приверженность фонда GLEIF принципам качества данных, надежности и практичности.

Результатом стала беспрецедентная прозрачность данных об идентичности и структурах собственности юридических лиц по всему миру. Благодаря этому, все больше компаний в государственном и частном секторах признают уникальную важность кода LEI для повышения доверия и прозрачности в различных отраслях, а также для борьбы с финансовыми преступлениями, упрощения сложных и непрозрачных цепочек поставок и содействия глобальной торговле.

Тем не менее проблемы по-прежнему существуют. Цифровая трансформация традиционных бизнес-моделей и отраслей создает условия для беспрецедентного экономического и социального прогресса, но эта возможность не будет реализована, если организации не будут уверены в надежности своих клиентов, партнеров и поставщиков по всему миру.

К сожалению, проверка цифровой аутентичности по-прежнему остается большой проблемой. Последние технологические достижения, включая быстрое распространение искусственного интеллекта (ИИ), также порождают беспрецедентные новые вызовы. Без универсального и надежного механизма цифровой проверки идентичности юридических лиц и их представителей невозможно создание стабильной и жизнеспособной глобальной цифровой экономики.

Фонд GLEIF уже сделал первые шаги в этом направлении. В 2022 году фонд представил код vLEI — верифицируемую версию кода LEI для надежной цифровой идентификации. Код vLEI призван удовлетворить острую глобальную потребность в цифровой автоматизированной идентификации и проверке организаций в самых разных отраслях.

Следующая фаза в распространении кодов LEI будет носить революционный характер. В цифровую эпоху идентифицируемость открывает совершенно новые возможности. Идентифицируемость позволит нам создать мир, где каждая транзакция способствует росту доверия, где организации процветают в более безопасной среде и где прозрачность является правилом, а не исключением.

Что я думаю о первых десяти годах фонда GLEIF

В конце июня я официально сложу полномочия генерального директора фонда GLEIF — и теперь хочу поделиться своими мыслями о минувших десяти годах, полных невероятного опыта и достижений.

Я горжусь тем, что возглавлял фонд GLEIF с момента основания и помог превратить его в ту процветающую и успешную организации, которой он стал сегодня. Миссия фонда GLEIF сегодня важна, как никогда. Его сотрудники полны решимости преодолеть любые трудности на своем пути и извлечь максимум из открывающихся перед ними возможностей.

Я выражаю искреннюю благодарность всем моим коллегам по фонду GLEIF и партнерам по Глобальной системе LEI, без которых моя работа на посту руководителя фонда GLEIF не была бы столь успешной и приносящей удовлетворение.

В будущем перед кодами LEI и vLEI открываются большие перспективы, и я уверен, что фонд GLEIF добьется успеха под новым руководством.

---