№7 в серии блогов LEI Lightbulb — новости из Индии: увеличение количества распоряжений об обязательном использовании кода LEI обеспечивает предприятиям микро-, малого и среднего бизнеса стартовую площадку для развития

Все более активное регулятивное внедрение кода в Индии стимулирует распространение идентификатора, который способен открыть доступ к мировым рынкам и источникам финансирования для предприятий микро-, малого и среднего бизнеса

---

---

Код идентификации юридических лиц (LEI) все активнее используется в Индии. Значительное количество распоряжений, выданных различными регулирующими органами, подтверждает уникальную способность кода LEI обеспечивать доверие и прозрачность при проведении операций в самых разных областях, результатом чего стало увеличение количества выданных кодов LEI. При этом в экономике Индии, в которой микро-, малые и средние предприятия играют важную роль, зафиксирована еще одна весьма полезная особенность регулирования, которая стимулирует увеличение количества кодов LEI, выданных в стране. Все более частое использование кода LEI в качестве внутреннего инструмента ведения бизнеса означает, что теперь многие микро-, малые и средние предприятия могут использовать идентификатор, который способен официально подтвердить их личность на международном уровне. Это открывает для них перспективы выхода на мировой рынок и доступ к финансовым возможностям, многие из которых появились впервые.

В этой публикации блога отражены нормативные изменения, связанные с распространением кода LEI в Индии. Также приводится информация о том, как все более активное использование всемирно признанного и надежного идентификатора юридических лиц на уровне всей страны способно обеспечить дополнительные преимущества для микро-, малых и средних предприятий, на долю которых уже приходится почти треть ВВП Индии.

Все большее число распоряжений в Индии

В течение последних пяти лет в Индии код LEI поддерживается все активнее, а юридическая основа для его применения, как и количество выданных кодов LEI, продолжает расширяться. За это время три важных регулирующих органа выдали шесть распоряжений и одну рекомендацию в отношении кода LEI.

Центральный банк Индии (RBI) стал одной из первых организаций, поддержавших код LEI, и в 2017 году представил его как обязательное требование для всех участников внебиржевых рынков ценных бумаг, занимающихся в Индии деривативами с процентной ставкой в рупиях, деривативами в иностранной валюте и кредитными деривативами. В ноябре того же года банк RBI продолжил поэтапное внедрение кода LEI для всех крупных корпоративных заемщиков, обратившихся в индийские банки. В результате с конца 2019 года юридическим лицам, не имеющим кода LEI, не возобновляются кредиты и не предоставляются льготы по кредитам с общей суммой 500 млн рупий или более. В конце апреля 2022 года был представлен отдельный план внедрения кода LEI для заемщиков с объемом от 50 млн до 500 млн рупий.

В последующие годы банк RBI издал еще три распоряжения:

• В ноябре 2018 года поэтапное внедрение кода LEI началось на рынках недеривативов, включая рынки государственных ценных бумаг, рынки кредитов и рынки конверсионных операций с недеривативами.
• В январе 2021 года код LEI впервые стал обязательным для использования во всех платежных транзакциях с общей суммой более 500 млн рупий, проводимых юридическими лицами через Систему валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) и Национальную систему электронных платежей (NEFT). Это требование появилось как раз вовремя — и, возможно, стало прецедентом — на мировом уровне, особенно если учитывать все большую заинтересованность в обеспечении прозрачности и всеобщего охвата международных платежных операций.
• Совсем недавно, в декабре 2021 года, использование кода LEI стало обязательным во всех международных транзакциях, таких как операции с капиталом или операции по текущим счетам, сумма которых превышает 500 млн рупий. Конечным сроком получения кода LEI для этой цели является 1 октября 2022 года.

Еще одним регулирующим органом, оценившим полезность кода LEI, стал Совет по ценным бумагам и биржам Индии. В 2018 году он рекомендовал использовать код LEI правомочным иностранным организациям, действующим на рынке деривативов. Затем в июне 2020 года Индийский орган регулирования и развития страхования (IRDAI) выпустил требование, в соответствии с которым все страховые компании и их корпоративные заемщики были обязаны указывать код LEI при проведении транзакций на сумму более 500 млн рупий.

Стабильное увеличение числа выданных кодов LEI

Общий эффект этих распоряжений и рекомендации об использовании кода LEI — это то, что сейчас необходимо многим индийским компаниям и организациям, чтобы в первый раз получить код LEI. Связанное с этим увеличение потребности в кодах LEI, наблюдаемое в Индии за последние годы, позволило ей в 2020 и 2021 годах занять место в регулируемой фондом GLEIF первой пятерке стран с наибольшим числом выданных кодов LEI. За эти два года в Индии годовое увеличение числа выданных кодов составило 45,6 % и 62,4 %, соответственно.

В конце 2021 года фонд GLEIF сообщил, что общее число кодов LEI, выданных в стране, составило 76 432. И по прогнозам фонда GLEIF в текущем году и в ближайшем будущем эта потребность существенно увеличится, поскольку все больше юридических лиц будут подавать заявку на получение кода LEI, что обусловлено как уже действующими, так и будущими нормативными требованиями.

В качестве отдельной, но связанной инициативы Глобальная система идентификации юридических лиц в последнее время была значительно расширена, чтобы соответствовать ожидаемому дальнейшему увеличению потребности в кодах LEI на региональном уровне. В марте 2022 года компания Rubix Data Sciences объявила о том, что стала первым проверяющим агентом в Индии. Чтобы помочь своим клиентам получить коды LEI, Rubix будет сотрудничать с компанией Legal Entity Identifier India Ltd. (LEIL), которая является аккредитованной фондом GLEIF организацией, выдающей коды LEI, и дочерней компанией в полной собственности корпорации Clearing Corporation of India Ltd.

Концепция проверяющих агентов была представлена фондом GLEIF в сентябре 2020 года и позволяет финансовым учреждениям, сертификационным агентствам и финансово-техническим организациям использовать экспертизу «Знай своего клиента» и меры противодействия отмыванию денег, чтобы упростить своим клиентам доступ к кодам LEI. Проверяющие агенты играют важную роль в Глобальной системе LEI. Предоставляя клиентам коды LEI, они способствуют расширению доступа к финансовым услугам и вместе с тем обеспечивают дополнительные преимущества и возможности, такие как оптимизация взаимодействия международных каналов поставок, благодаря быстрой проверке участников операций и упрощенному проведению международных платежей.

Каковы дополнительные преимущества для микро-, малых и средних предприятий?

Итак, каким же образом расширение нормативных требований, связанных с использованием кодов LEI, вместе с увеличением числа выданных кодов обеспечивает основу для развития микро-, малых и средних предприятий в Индии?

Предприятия микро-, малого и среднего бизнеса представляют собой значительную и динамично развивающуюся часть экономики Индии и вносят серьезный вклад в экономическое и социальное развитие страны. В соответствии с информацией официальных источников по последним подсчетам, проведенным в 2015-2016 годах, в Индии было зарегистрировано около 63,39 млн микро-, малых и средних предприятий, которые в 2018–2019 годах обеспечивали 30,27 % ВВП всей страны. При этом многие из них испытывают проблемы с выходом на международный рынок и не могут получить доступ к финансированию по причине того, что не в состоянии подтвердить свои идентификационные данные или историю коммерческих операций компаниям из других стран.

Наряду со все более активной стандартизацией использования кода LEI в качестве важного элемента бизнес-процессов во всей индийской экономике благодаря его регулятивному внедрению в определенных транзакциях, все больше микро-, малых и средних предприятий тем или иным образом взаимодействуют с этим кодом или даже обязаны получить его. Как минимум после внедрения на местном уровне сети проверяющих агентов информация о кодах LEI распространяется все активнее и получить его все проще. Возможность получить надежные идентификационные данные (включая проверенную идентификационную информацию), которые можно использовать в цифровом виде, благодаря своим многочисленным преимуществам могла бы оказать значительный положительный эффект для многих небольших предприятий. Упрощение международных торговых операций, кредитование и доступ к финансовым услугам — это лишь некоторые из наиболее важных преимуществ. При этом не стоит упускать из виду и то влияние, которое расширение финансового и логистического вовлечения предприятий микро-, малого и среднего бизнеса Индии окажет на ее экономику. Увеличение потока поступающего капитала будет в значительной степени способствовать экономическому развитию Индии.

Поэтому, в то время как регулятивные органы Индии стремятся использовать преимущества кода LEI для обеспечения доверия и прозрачности в экосистемах банковских и финансовых услуг, важно отметить — и всячески поприветствовать — более широкий экономический эффект, который они обеспечивают, стимулируя распространение этого кода во всей стране. Они создают потенциальную основу для процветания индийских микро-, малых и средних предприятий в мировой экономике, способствуя широкому внедрению надежного и проверенного средства идентификации, который признается на международном уровне.

---