№16 в серии блогов «LEI Lightbulb». Новости из Индии, часть II: стабильный рост использования кодов LEI открывает новые возможности для борьбы с финансовыми преступлениями
Коды LEI быстро набирают популярность по всей Индии при активной поддержке со стороны регулирующих органов — и в результате создается убедительный прецедент для организаций по всему миру, ответственных за борьбу с финансовыми преступлениями.
Автор: Викас Панвар
Дата: 2024-03-21
Просмотров:
Быстрое распространение кодов идентификации юридических лиц (LEI) в значительной мере способствовало повышению уровня доверия и прозрачности в финансовой экосистеме Индии. Центральный банк Индии (RBI) на протяжении нескольких лет активно продвигал в регуляторной среде идею широкого использования кодов LEI в Индии:
Июнь 2017 года — Принято решение о том, что наличие кода LEI станет обязательным требованием для всех участников внебиржевых (OTC) рынков процентных деривативов в рупиях, деривативов в иностранной валюте и кредитных деривативов. Решение будет реализовано в несколько этапов, на каждом из которых будут затронуты компании с различной рыночной стоимостью.
Ноябрь 2017 г. — Поэтапное внедрение кодов LEI для всех крупных корпоративных заемщиков индийских банков. Это значит, что с конца декабря 2019 года юридическим лицам без кода LEI будет отказано в продлении или расширении кредитных линий на сумму от 500 млн. индийских рупий (по состоянию на февраль 2024 г. 500 млн. индийских рупий — это приблизительно 6 млн. долл. США). В апреле 2022 года был опубликован отдельный план по внедрению кодов LEI для заемщиков на сумму от 50 до 500 млн. индийских рупий. В соответствии с этим планом, код LEI будет необходим для продления или расширения кредитных линий на общую сумму от 100 млн. индийских рупий после 30 апреля 2024 года и от 50 млн. индийских рупий после 30 апреля 2025 года. Корпоративным заемщикам с совокупной задолженностью в размере от 50 млн. индийских рупий перед любыми банками или финансовыми учреждениями, включая первичные (городские) кооперативные банки (UCB) и небанковские финансовые компании (NBFC), также предписывается получить код LEI и внести этот код в Central Repository of Information on Large Credits (CRILC). Эта мера призвана «упростить процесс оценки общего размера задолженности корпоративных групп и мониторинга финансовых профилей юридических лиц».
Ноябрь 2018 г. — поэтапное внедрение кодов LEI началось на рынках недеривативов, включая рынки государственных ценных бумаг, рынки кредитов и рынки конверсионных операций с недеривативами.
Январь 2021 г. — код LEI стал обязательным требованием для всех платежных транзакций на общую сумму более 500 млн. индийских рупий, осуществляемых организациями для валовых расчетов в реальном времени (RTGS) и в рамках национальной системы электронных платежей (NEFT). В соответствующие формы для платежей RTGS и NEFT были добавлены специальные поля для указания кодов LEI отправителя и получателя платежа.
Декабрь 2021 г. — использование кода LEI стало обязательным во всех международных транзакциях, таких как операции с капиталом или операции по текущим счетам, сумма которых превышает 500 млн рупий.
Активные усилия RBI по внедрению кодов LEI были поддержаны другими регулирующими органами. В октябре 2018 г. Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) рекомендовал правомочным иностранным организациям, действующим на рынке деривативов, использовать код LEI для соблюдения правила «Знай своего клиента» (KYС). Затем в июне 2020 г.Индийский орган регулирования и развития страхования (IRDAI) выпустил требование, в соответствии с которым все страховые компании и их корпоративные заемщики были обязаны указывать код LEI при проведении транзакций на сумму более 500 млн. индийских рупий.
Усилия регуляторных органов продолжились в 2023 году. SEBI сделал код LEI обязательным требованием для эмитентов котируемых неконвертируемых ценных бумаг, секьюритизированных долговых инструментов и ценных бумаг, чтобы «повысить уровень прозрачности и эффективнее отслеживать финансовую деятельность юридических лиц, поскольку код LEI служит общим идентификатором для всех финансовых услуг». RBI объявил это решение важным шагом на пути к повышению стабильности и гибкости финансовой системы Индии. Кроме того, SEBI обязал все депозитарии привязать коды LEI всех эмитентов к их старым или новым международным идентификационным кодам ценных бумаг (ISIN).
SEBI также сделал активный код LEI обязательным для неиндивидуальных иностранных портфельных инвесторов (FPI), «чтобы улучшить качество и точность систем финансовых данных для лучшего управления рисками, а также получить признанный по всему миру идентификационный номер».
Повышение уровня доверия и прозрачности в индийской экономике
В результате этих усилий код LEI прочно укоренился в базовой структуре индийской экономики и стал важнейшим фактором, способствующим развитию бизнеса. Индия стабильно входит в пятерку юрисдикций с наиболее высокими темпами роста выдачи кодов LEI (согласно данным GLEIF за 2020, 2021, 2022 и 2023 гг.).
Широкому распространению кодов LEI в стране способствовало расширение экосистемы выдачи кодов LEI. В 2024 году NSDL — один из ключевых институтов рыночной инфраструктуры (MII) в Индии и один из крупнейших депозитариев ценных бумаг в мире — стал вторым аккредитованным фондом GLEIF эмитентом кодов LEI в Индии. Кроме того, MNS Credit Management Group стала вторым проверяющим агентом в данном регионе. Первым проверяющим агентом в Индии стала в 2022 году компания Rubix Data Sciences. Обе организации тесно сотрудничают с Legal Entity Identifier India Ltd. (LEIL) — аккредитованным фондом GLEIF эмитентом кодов LEI и дочерней компанией Clearing Corporation of India Ltd.
Проверяющие агенты не только значительно упрощают и ускоряют процесс выдачи кодов LEI, но и активно информируют юридические лица о возможностях, которые открывает для них широкое распространение кодов LEI в индийской экономике.
Рассмотрим в качестве примера индийские мелкие, малые и средние предприятия (MSME). На их долю приходится до 30% ВВП, однако они традиционно не могли полностью реализовать свой экономический потенциал из-за неспособности доказать и подтвердить свою идентичность — особенно за пределами Индии. Представляя собой надежные идентификационные данные юридического лица, коды LEI могут значительно расширить доступ мелких, малых и средних предприятий к финансированию в мировой торговле и открыть перед ними новые возможности на внутреннем и глобальном рынках.
Индийский опыт может стать важным уроком для всего мирового сообщества. Индия активно внедряет коды LEI и использует их для преобразования своей экономики, и это может стать убедительным прецедентом для других стран, притом в самых разных сферах. Например, успехи Индии в деле борьбы с финансовыми преступлениями могут послужить образцом для властей других стран и для предотвращения финансовых преступлений на глобальном уровне.
Индийский опыт успешной борьбы с финансовыми преступлениями
В опубликованной в июне 2022 года стратегии RBI под названием Payments Vision 2025 особо подчеркивается важная роль кодов LEI в обеспечении безопасности, удобства и доступности денежных переводов. Говоря о своем стремлении расширить сферу применения и повысить актуальность кодов LEI для всех денежных переводов, RBI поясняет, что «поощрение использования кодов LEI способствует более быстрому отслеживанию платежей и уникальной идентификации участвующих сторон, обеспечивает большую точность и прозрачность, а также позволяет единообразно идентифицировать юридическое лицо в самых различных ситуациях».
Стратегия Payments Vision 2025 признает уникальные возможности кодов LEI в обеспечении более быстрого, дешевого, прозрачного и инклюзивного процесса трансграничных транзакций, создание которого предусмотрено планом G20 по развитию трансграничных денежных переводов. Также в стратегии отмечена возможность использования кодов LEI для борьбы с попытками обхода санкций и мошенничеством со стороны поставщиков, для скрининга новых клиентов, экспертизы «Знай своего клиента», сверки электронных счетов, а также для проверки владельцев счетов при переводе со счета на счет.
Важно отметить, что, благодаря позиции RBI, теперь многие заинтересованные стороны по всему миру выступают за включение кодов LEI в сообщения о платежах стандарта ISO 20022. К числу сторонников такой меры принадлежат действующий под эгидой Банка международных расчетов Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI), The Wolfsberg Group и Swift Payment Market Practice Group (PMPG).
В отрасли все шире признается фундаментальная роль кодов LEI в повышении уровня доверия и прозрачности в сфере трансграничных платежей. Опыт Индии ясно показывает, что широкое внедрение кодов LEI может помочь в борьбе с финансовыми преступлениями на глобальном уровне.
Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.
Викас Панвар в настоящее время занимает пост регионального менеджера по Индии в фонде Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Ранее господин Панвар работал в офисе National Stock Exchange of India Ltd. (NSE) в Дели (Индия). За 14 лет в компании он занимал должности в самых разных подразделениях. На посту руководителя команды (старшего менеджера) он отвечал за область паевых инвестиционных фондов в Северном регионе. Господин Панвар получил степень MBA в Ramaiah Institute of Management (Бангалор).
