Компания McKinsey & Company и фонд GLEIF констатируют значительную экономию, эффективность и повышение надежности процессов проверки юридических лиц
В новом официальном документе анализируется обширное применение кодов LEI с общей потенциальной экономией не менее 650 млн долларов в год
Автор: Стефан Вульф
Дата: 2017-10-17
Просмотров:
Компания McKinsey & Company и фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) занимаются анализом возможных областей применения Кодов идентификации юридических лиц (LEI) для оптимизации процессов проверки юридических лиц. В совместном официальном документе (см. «Ссылки по теме» ниже) прогнозируется, что более широкое и повсеместное распространение кодов LEI позволит сэкономить более 150 млн долларов в год в рамках инвестиционной деятельности банков и более 500 млн долларов на выпуске банковских аккредитивов. Годовая экономия при размещении банками новых выпусков ценных бумаг может составить не менее 10 процентов от операционных расходов на установление отношений с клиентами и коммерческие операции с помощью кодов LEI.
Глобальная система LEI присваивает 20-символьный буквенно-цифровой код LEI для уникальной идентификации юридических лиц, участвующих в транзакциях по всему миру. Каждый код LEI включает в себя сведения о структуре собственности юридических лиц и, следовательно, позволяет ответить на вопросы «Кто есть кто?» и «Кто кем владеет?» в отношении участников рынка. Фонд GLEIF предоставляет возможности онлайн-поиска с помощью Глобального указателя LEI, центрального репозитория открытых, стандартизованных, исторических и актуальных справочных данных LEI. Любая заинтересованная сторона может получить доступ и осуществлять поиск по всей базе данных LEI, воспользовавшись онлайновым инструментом поиска LEI.
Коммерческая ценность кодов LEI заключается в том, что существующие процессы идентификации и проверки включают значительное количество ручной работы и зачастую требуют использования множества баз данных, в которых контрагенты могут быть указаны с разными названиями.
Существуют две широкие области, для которых коды LEI представляют коммерческую ценность, позволяя как сократить время на идентификацию контрпартнеров, так и повысить надежность информации:
Облегчение задачи идентификации контрпартнеров при сопровождении операций внутри организаций и между ними. Например, использование кодов LEI внутри организации способствует более эффективному и точному обмену данными между функциональными отделами подразделений. В разных системах и организациях коды LEI могут упрощать и ускорять согласование данных в рамках различных систем или сетей, обеспечивая более быструю проверку идентичности с задействованием нескольких источников.
Обеспечение доступности важной исходной информации о юридических лицах, участвующих в той или иной транзакции. Например, организации, занимающиеся коммерческим кредитованием, могут использовать коды LEI для проверки структуры собственности юридических лиц перед предоставлением кредита, а банки могут использовать эти коды для определения соответствия клиента нескольким нормативно-правовым требованиям при обработке тех или иных транзакций.
В официальном документе определены три новых области применения кодов LEI: рынки капитала, бизнес-операции и предоставление коммерческих кредитов. Эти области особенно актуальны для крупных корпораций, малых предприятий и связанных с ними банковских учреждений, а также для инвестиционных банков.
Ниже приведены конкретные преимущества для каждой области применения:
Рынки капитала: основная ценность кодов LEI заключается в возможности снизить затраты, связанные с установлением отношений с клиентами и с деятельностью организационно-контрольного и операционного отделов банков по обработке акций, облигаций и других сделок с ценными бумагами. Все подобные виды деятельности могут быть упрощены и хорошо отлажены при расширении использования кодов LEI на всех этапах отношений с клиентами. Использование кодов LEI на этапах установления отношений и коммерческой деятельности с клиентами также поможет сократить время для коррекции и сопоставления данных, которые необходимы из-за несовместимости систем идентификации юридических лиц.
Бизнес-операции: коды LEI обеспечат более быструю обработку аккредитивов и лучшую идентификацию продавцов в сетях электронного выставления счетов.
Предоставление коммерческих кредитов: коды LEI обеспечат более надежный и эффективный метод получения сведений о кредитополучателе — Знай своего клиента (KYC), а также лучшую отслеживаемость информации о кредитополучателе из нескольких источников.
Информацию фонда GLEIF о предстоящих сообщениях можно найти в блогах, в которых эти области применения будут проанализированы более подробно.
Кроме того, анализ информации, выполненный в рамках данного проекта, показывает, что, помимо трех уже указанных выше, имеются несколько других областей применения. Эффективность работы, сокращение затрат, снижение времени на взаимодействие с клиентами и более достоверная информация могут быть обеспечены путем внедрения кодов LEI почти во все операции, требующие идентификации и проверки контрагентов и включающие значительное количество ручной работы. Такое упрощение идентификации контрагентов позволит стимулировать дальнейшую автоматизацию и компьютеризацию финансовых и бизнес-операций на глобальном уровне.
В официальном документе четко продемонстрирована ценность кодов LEI, однако повсеместное использование и внедрение этих кодов зависит от дальнейшего увеличения количества их сторонников. Фонд GLEIF активно рекомендует организациям внедрять коды LEI в повседневную деятельность, и мы надеемся, что настоящей документ позволит расширить понимание всего потенциала использования кодов LEI, а также будет стимулировать дальнейшие обсуждения сокращения затрат и других преимуществ внедрения этих кодов. Возможные области использования кодов LEI выходят далеко за пределы текущего понимания, и GLEIF намеревается исследовать эту идею вместе с другими организациями, занимающимися самой разной деятельностью.
Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.
В период с 2014 по 2024 год Стефан Вульф занимал должность главного исполнительного директора фонда Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). С марта 2024 года он руководит Отраслевым консультативным советом (IAB) по цифровым стандартам Международной торговой палаты (ICC), глобальной платформой по согласованию, принятию и внедрению стандартов цифровой торговли. До назначения на пост председателя он с 2023 года занимал должность заместителя председателя IAB. В 2023 году г-н Вульф был избран членом правления Международной торговой палаты (ICC) Германии.
С января 2017 года и по июнь 2020 года г-н Вульф являлся сокоординатором Международной организации Технического комитета по стандартизации 68 Технической консультативной группы FinTech (ISO TC 68 FinTech TAG). В январе 2017 года ресурс «One World Identity» назвал г-на Вульфа одним из 100 ведущих руководителей в области обеспечения идентификационной информации. Он обладает обширным опытом разработки операций с данными и стратегий глобального внедрения. Всю свою карьеру он руководит расширением основной деятельности и разработкой стратегий создания новых продуктов. В 1989 году г-н Вольф вместе с партнерами основал компанию IS Innovative Software GmbH и являлся на первых порах ее генеральным директором. Позже он стал пресс-секретарем исполнительного совета ее правопреемницы – компании IS.Teledata AG. В конце концов эта компания вошла в состав компании Interactive Data Corporation, в которой Стефан Вульф занимал должность главного технического директора. Г-н Вульф окончил Университет И. В. Гёте во Франкфурте-на-Майне по специальности «Бизнес-администрирование».
