Коды идентификации юридических лиц (LEI): как передовой международный опыт в идентификации безопасных субъектов предпринимательской деятельности может помочь поддержать экономический рост в Африке

Проверенные идентификационные данные: ключевой элемент экономического будущего Африки

---

---

На фоне общеконтинентального спада в 2016 году экономика Африки оказалась устойчивой. Африканский банк развития прогнозирует рост ВВП на 4% по всему континенту в 2019 году, а достигнутое в марте 2018 года соглашение о создании Африканской континентальной зоны свободной торговли создало крупнейшую зону свободной торговли в мире. При правильных условиях в будущем этот континент мог бы стать главной экономической силой на мировой арене.

Благодаря прекрасным возможностям для экономического роста, сейчас важно как никогда признать ту роль, которую играет проверка идентификационных данных в создании условий для успешной торговли. Определяя степень надежности предприятия, особенно важно знать с кем вы ведете бизнес: это является существенным фактором снижения рисков и предотвращения мошенничества. В результате он может определить успех или неудачу сделки (это может касаться и всей экономики, если рассматривать вопрос масштабно).

Проверка идентификационных данных является столь же важной и в отношении торгового финансирования. С учетом того, что дефицит торгового финансирования Африки, по оценкам Африканского банка развития, составляет около 120 млрд. долл. США, следует проявить особый энтузиазм для сведения к минимуму препятствий на пути к предоставлению финансовых средств, таких как отсутствие проверенных идентификационных данных.

Тем не менее, согласно оценкам, в некоторых развивающихся странах мира более 50% экономической деятельности осуществляется незарегистрированными организациями или предприятиями без прозрачных данных. Отсутствие проверенных идентификационных данных может препятствовать участию как во внутрирегиональной, так и в международной торговле, и может отрезать предприятия от важных услуг, таких как цепочка поставок, платежи и, как уже упоминалось, финансирование. В экстремальных условиях это может повысить уязвимость к коррупции и мошенничеству, что приведет к еще более сильному экономическому спаду и зависимости от помощи в целях развития.

GLEIF поддерживает идею о том, что процветающая экономика начинается с доверия в области проведения транзакций. Это может быть внедрено в экономику для предприятий во всем мире с помощью универсального и прозрачного механизма идентификации — кодов идентификации юридических лиц (LEI).

Что такое LEI?

Любое предприятие может получить код идентификации юридических лиц (LEI) — 20-символьный буквенно-цифровой код, который основан на стандарте ISO 17442, разработанном Международной организацией по стандартизации (ISO). Он связан с ключевой справочной информацией, содержащей сведения о юридическом лице, включая его название и структуру собственности (подробное описание «кто есть кто» и «кто кому принадлежит»), которая проверяется в независимых источниках. LEI публикуются вместе с соответствующими справочными данными в общедоступном интернет-каталоге, известном как Глобальный указатель LEI, который поддерживается фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Это единственный бесплатный общедоступный онлайн-ресурс, который предлагает стандартизированные и тщательно проверенные справочные данные о юридических лицах. Он обеспечивает прозрачность на мировом рынке.

GLEIF: основано на принципе простоты и прозрачности

Традиционно точная идентификация юридических лиц на мировом уровне была сложной, трудоемкой и дорогостоящей задачей. До появления кодов LEI отсутствие единой открытой и обновленной базы данных, содержащей стандартизированные и непротиворечивые данные о предприятиях, означало, что процессы идентификации в значительной степени основывались на проверках вручную по нескольким источникам, многие из которых могли использовать названия, а не идентификаторы, что приводило к путанице. Например, отдел обслуживания клиентов крупного банка недавно обнаружил, что в его базе данных имеется в среднем пять наименований, с незначительными отличиями, для одной и той же организации. Этот тип несогласованности между подразделениями одной и той же компании, предприятиями и юрисдикциями в мировом масштабе делает чрезвычайно сложной задачу отслеживания и связывания информации о предприятиях из нескольких источников. Отсутствие прозрачности в прошлом приводило к финансовым кризисам, злоупотреблениям на рынке и мошенничеству.

После финансового кризиса 2008 года регулирующие органы и участники рынка капитала должны были быстро оценить степень воздействия компании Lehman Brothers и каждой из сотен ее дочерних компаний на участниов рынка. Это выявило критическую потребность в системе для выявления и осознания рисков на уровне юридического лица, а не на совокупном уровне материнской компании. Чтобы исправить этот недостаток, Совет по финансовой стабильности (FSB) вместе с министрами финансов и управляющими центральных банков, представленными в G20, выступил за разработку универсальных кодов LEI для любого юридического лица, участвующего в финансовых операциях. FSB впоследствии учредил GLEIF, чтобы поддержать внедрение и использование кодов LEI.

Почему коды LEI важны для экономического роста?

На сегодняшний день регуляторные меры, имеющие отношение к коду LEI, в основном связаны с инициативами, которые касаются кодов LEI в обязательной отчетности и надзоре за сделками с финансовыми инструментами. Это отражает первоочередные задачи, преследуемые с внедрением стандарта LEI, появившиеся после финансового кризиса: повысить способность органов власти оценивать системные и новые риски, выявлять тенденции и предпринимать корректирующие меры. Однако помимо нынешних полномочий существует множество макроэкономических преимуществ, предоставляемых надежным универсальным механизмом идентификации предприятий, используемым всеми участниками рынка во всех секторах: возможности финансовой интеграции для всех предприятий, более эффективное управление рисками и способность более эффективно бороться с мошенничеством.

Каким образом LEI решают проблемы бизнеса?

В дополнение к экономическим выгодам, предоставляемым кодами LEI, они также могут принести значительные выгоды для бизнеса. В отчете GLEIF рассматриваются проблемы идентификации юридических лиц в сфере финансовых услуг. Отчет об исследовании Новое будущее идентификации юридических лиц показал, что регистрация новых предприятий представляет собой одну из самых больших проблем из-за отсутствия упорядоченного процесса. Более половины (57%) торгового персонала банков заявили, что они тратят 27% своей рабочей недели (что эквивалентно более чем 1,5 дню в неделю) на регистрацию новых организаций клиентов. Учитывая, что более половины финансовых учреждений используют в среднем четыре идентификатора для идентификации клиентских организаций в процессе регистрации, становится очевидным, что данный процесс изобилует множеством недостатков.

Ухудшает положение то обстоятельство, что эти недостатки имеют критически важные последствия для бизнеса. 39% респондентов сообщили о риске потери бизнеса из-за длительности и сложности процесса, при этом 15% новых бизнес-компаний считают, что подвержены риску в результате того, что в процессе клиент теряет терпение, а 14% бизнеса теряется, потому что нельзя выполнить идентификацию клиента.

Это значимые цифры для любого бизнеса, и они ясно показывают, как принятие кодов LEI для организаций клиентов может привести к процессу внедрения защиты, улучшению клиентского опыта, снижению риска потери бизнеса и оптимизации эффективности. Например, в отчете было установлено, что внедрение кодов LEI в процессы установления отношений с клиентами на рынках капитала и обработки сделок с ценными бумагами могло бы сократить сопутствующие расходы на 10% в год. Это позволило бы на 3,5% сократить общие оперативные затраты на рынках капитала, что для одних только мировых инвестиционных банков означало бы годовую экономию в размере более чем 150 миллионов долларов. При экстраполяции на более широкое деловое сообщество за пределами финансовых услуг эти важные выводы дают представление об эффективности, которую коды LEI могут предложить многим предприятиям.

Коды LEI: почему Африка и почему сейчас?

Недавние изменения в регулировании привели к консолидации в банковском секторе Африки, что сделало эту отрасль более сильной и устойчивой. Нынешнее внимание к устойчивому развитию на всем континенте дает возможность рассмотреть дальнейшие пути будущего развития сектора путем принятия единой мировой цифровой идентификации, которая позволит снизить затраты, упростить процесс регистрации и осуществления сделок и приведет к более глубокому пониманию рынка.

На макроуровне по мере дальнейшего укрепления экономики Африки будет также прогрессировать процесс перехода континента к цифровой трансформации. Коды LEI удовлетворят реальную потребность современного цифрового мира. Благодаря единой мировой цифровой идентичности они позволяют осуществлять универсальную, последовательную и прозрачную идентификацию миллионов предприятий на нашей планете. Это обеспечивает доверие, необходимое для создания оптимальных условий успешной международной торговли. Коды LEI обеспечивают четкую идентификацию участников любого сотрудничества онлайн, что упростит для всех участие в операциях на мировом цифровом рынке.

Заменяя разрозненную информацию стандартизированным подходом, коды LEI устраняют сложность деловых сделок и позволяют принимать более разумные, менее дорогостоящие и более надежные решения о том, с кем вести бизнес.

---