Новости LEI: июль 2019 года, обновление

Global Legal Entity Identifier Foundation предоставляет краткий обзор последних глобальных достижений, касающихся использования кодов идентификации юридических лиц

---

---

Чтобы заинтересованным лицам было легче следить за разработками в области внедрения кодов идентификации юридических лиц (LEI) во всем мире, фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) публикует соответствующие обновления в своем блоге.

Настоящая публикация кратко рассказывает о новостях, связанных с кодами LEI, которые печатались в англоязычных источниках с января 2019 года. Источники, используемые в блоге, приведены в разделе «Ссылки по теме» ниже.

Роль кодов LEI в обеспечении автоматизации и дигитализации мировой экономики

В этом выпуске мы сосредоточимся на использовании кодов LEI в качестве уникального, международного, открытого стандарта идентификации юридических лиц и на том, как его широкое внедрение позволит использовать возможности этого кода для дальнейшей автоматизации и дигитализации финансовых и коммерческих операций. Действительно, поскольку мировая экономика идет по пути цифровой трансформации, проверка личности клиентов, партнеров и поставщиков остается трудоемкой, дорогостоящей и в то же время критически важной задачей для бизнеса. Умение правильно определить партнеров по сделке и снизить риск, независимо от сектора деятельности, — это ключ к успеху в бизнесе. Вот почему настолько важно наличие стандартного международного подхода к идентификации юридических лиц — такого, как тот, который обеспечивается кодом LEI. Он может обеспечить существенные преимущества, например, прозрачность, эффективность и расширенные возможности управления рисками, для всех участников цифрового рынка. Если коды LEI интегрированы в другие методы проверки юридических лиц, включая решения на основе цифровых сертификатов и технологии блокчейн, то любая сторона может легко связать все записи, ассоциирующиеся с той или иной организацией, и определить кто кем владеет. Становясь общим звеном, коды LEI обеспечат четкую идентификацию участников любой онлайн-транзакции, что упростит для всех участие в операциях на глобальном цифровом рынке.

Важный первый шаг в изменении процесса публикации, доступа и объединения проверенной цифровой финансовой информации был представлен в пресс-релизе GLEIF в мае 2019 года, в котором было объявлено, что годовой отчет GLEIF за 2018 год в Inline XBRL стал первым финансовым отчетом, содержащим коды LEI. В результате, этот отчет стал первым в мире официальным отчетом о результатах деятельности, где юридическое лицо автоматически связывается с его проверенными справочными данными LEI, хранящимися в Глобальном указателе LEI. Такое простое действие может создать значительные преимущества для всей отрасли, включая доверие, усовершенствованные методы проверки данных и снижение случаев мошенничества. Это усовершенствование демонстрирует другой значимый способ, посредством которого коды LEI поддерживают глобальную цифровую экономику. Другие примеры собраны ниже в публикациях нашего блога.

Растущее признание значительного вклада кодов LEI в развитие стандартизации данных

Потенциальные общеотраслевые выгоды, связанные с автоматизированными и цифровыми финансовыми и коммерческими операциями, не могут быть реализованы без базовой стандартизированной инфраструктуры. Широкое признание получили как коды LEI, играющие значительную роль в продвижении усилий по стандартизации данных в мировом масштабе, так и позитивное влияние этого процесса на повышение эффективности и сокращение затрат и рисков.

• Организация Data Foundation признает роль кодов LEI в развитии открытых данных в отчете «Положение страны в сфере открытых данных»
  
  В январе 2019 года Data Foundation опубликовала свой ежегодный отчет «Положение страны в сфере открытых данных» в сотрудничестве с аудиторской компанией «Грант Торнтон». Ориентированная на США организация Data Foundation стремится создать перспективное будущее для данных своего государства и общества; она объясняет, что термин «открытые данные» относится к идее о том, что информация должна быть как стандартизированной в электронном виде, так и свободно доступной. В своем ежегодном отчете Data Foundation подчеркивает, что открытые данные «закрепились в правительстве США и американском обществе [...] лидеры государственного сектора, сторонники гражданского общества и индустрия высоких технологий совместно работали над избавлением информации от устаревших систем хранения и разрозненных систем, используя два основных этапа открытых данных: во-первых, стандартизация и, во-вторых, более широкий обмен». Отчет признает «значительный прогресс» в каждой из трех ключевых областей, связанных с открытыми данными — стандартизация, обмен и использование. В частности, 83,9% опрошенных лидеров в области открытых данных сообщили о прогрессе в стандартизации в 2018 году, и, признавая это, некоторые респонденты «указывали на принятие кодов LEI [...] Переход к единому стандарту идентификации корпораций и других организаций убрал огромное количество административных накладных расходов с организаций, которые теперь используют коды LEI».

• Саммит по вопросам данных RegTech: Отраслевое выравнивание согласно потребностям в стандартах открытых данных
  
  Веб-сайты Channel Futures (информагентство, ориентированное на революцию в сфере цифровых услуг) и Всемирной ассоциации профессиональных риск-менеджеров (GARP) недавно опубликовали статьи с кратким обзором экспертной дискуссии по открытым стандартам на саммите RegTech Data, состоявшемся в Нью-Йорке в апреле. Статья GARP под названием «Нет несогласия по стандартизации данных» свидетельствует, что участники дискуссии и мероприятия были едины во мнении, что «стандартизация данных и архитектура открытых данных, которая поддерживает взаимодействие между информационными системами правительства и частного сектора, имеют огромные перспективы для финансовой отрасли. Фирмы могут оптимизировать свое нормативно-правовое соответствие, лучше управлять рисками, повышать эффективность и со временем сокращать эксплуатационные расходы». Статья также пояснила, что некоторые участники дискуссии выступили за поддержку Закона о финансовой прозрачности, законопроект которого был внесен в Конгресс в 2017 году, призывающего к «стандартам в отношении формата, возможности поиска и прозрачности» в сборе данных регулирующими органами в соответствии с законами о ценных бумагах, сырьевых товарах и банковской деятельности.
  
  Одним из таких защитников участвовавших в дискуссии, была Робин Дойл управляющий директор Отдела соответствия регулятивным требованиям компании JPMorgan Chase & Co и член совета директоров фонда GLEIF. Она комментирует: «Отсутствие стандарта — это огромная трата времени, которая мешает вам проводить углубленный анализ». В статье Channel Futures под названием «Открытые стандарты, выдвинутые как исправление безопасности для финансового сектора», она продолжает: «Открытые стандарты помогут обнаружить преступную деятельность и финансирование террористов. Преступники не совершают все свои преступления в одном банке. Они распределяют их по нескольким банкам, чтобы лучше их скрыть [...] Нам нужны способы внедрения этой деятельности во всех учреждениях, и открытые стандарты могут сделать это».
  
  Также, согласно GARP, в дискуссии участвовала руководитель стандартов в фонде GLEIF Карла Маккена, которая «подчеркнула, что принятие стандартов в конечном итоге снижает издержки и риски и повышает эффективность операций». Она считает, что данные, которые используются в бизнесе, должны также использоваться в отчетах для регулирующих органов для облегчения анализа общеотраслевых тенденций.

• Отчет FSB по фрагментации рынка

  
  Отчет по фрагментации рынка Совета по вопросам финансовой стабильности (FSB), опубликованный в июле 2019 года, подчеркивает, что существенные различия в требованиях к представлению данных могут в крайнем случае привести к фрагментации рынка и негативно сказаться на качестве данных, удобстве их использования и простоте объединения.
  
  Далее в отчете признается, что «в настоящее время проводится работа по достижению большей международной стандартизации отчетности с помощью [LEI], уникального идентификатора продукта, уникального идентификатора сделки и других важнейших элементов данных». Находящийся в Приложении Е к отчету, краткий обзор обсуждений в рамках семинара FSB, проведенного в сотрудничестве с Международной организацией комиссий по ценным бумагам (IOSCO) в январе 2019 года, отмечает, что участники обсудили необходимость достижения дальнейшего прогресса в стандартизации представления данных для обеспечения более эффективного мониторинга систем органами власти при меньших затратах для финансовых учреждений. В обзоре говорится, что, хотя был достигнут прогресс в согласовании стандартов для полей данных учредителями стандартов, например, LEI, необходима дополнительная работа по внедрению стандартов с целью получения сопоставимости информации, позволяющей объединять данные и оптимизировать процессы отчетности. В заключение обзор отмечает, что использование искусственного интеллекта и большие объемы данных станут актуальными и полезными для определения рисков при достижении согласованных стандартов отчетности.

Коды LEI и блокчейн: финансово-технологические решения на основе технологии блокчейн, дополненные кодами LEI, — как они могут улучшить искусственный интеллект на рабочем месте

Рост все более автоматизированной, цифровой мировой экономики стимулируется инновациями в финансовых технологиях. Значение мирового, согласованного определения для всех компаний в успехе финансово-технологического решения на основе технологии блокчейн исследуется в аналитической статье на Development Asia, платформе сотрудничества в области знаний Азиатского банка развития. В статье рассматривается, насколько преувеличен потенциал финансово-технологического решения на основе технологии блокчейн для решения постоянных проблем, таких как прозрачность и финансовая доступность, при отсутствии базовой инфраструктуры. Она указывает на ряд инициатив, необходимых для увеличения известности блокчейна; одной из которых являются коды LEI как стандартизированное средство идентификации компаний на международном уровне. Статья подытоживает: «Без надежных идентификаторов огромный объем метаданных, который обещает финансово-технологическое решение на основе технологии блокчейн, может быть недоступен для навигации. GLEIF обеспечивает существенную часть инфраструктуры для будущей экономики; это помогает продвигать финансово-технологическое решение на основе технологии блокчейн до стадии, когда оно может иметь значимые преимущества для общества».

В продолжении темы кодов LEI и технологии блокчейн, роль кодов LEI в искусственном интеллекте (ИИ) на рабочем месте исследуется в статье AI Business под названием «Как блокчейн и идентификаторы юридических лиц улучшают рабочее место ИИ». В статье говорится о том, что «системы кодов LEI на основе технологии блокчейн делают бесконечно более трудным, если не абсолютно невозможным, совершение распространенных форм финансового мошенничества [...].» Статья также отмечает, что «продвинутая аналитика, для которой задействуется ИИ на рабочем месте, зависит от огромных объемов данных, оптимизации по ряду источников и успешной интеграции данных». Статья делает вывод о том, что внедрение «систем кодов LEI на блокчейн-платформах не только способствует демократизации доступа к этим юридическим идентификаторам, но и служит оперативной платформой интеграции данных для целостного понимания клиентов и юридических лиц. Таким образом, этот подход является отличным средством интеграции данных для расширенной аналитики машинного обучения с целью понимания клиентов, расчета рисков и даже разработки новых продуктов или услуг для их предложения. Это всего лишь один из способов, которым технология блокчейн может создать более эффективный ИИ».

LEI: Выявлены многочисленные возможности, включая управление рисками, автоматизацию соблюдения законодательства и бесперебойную многоканальную аутентификацию устройств

Возможности, связанные с широким внедрением кодов LEI, разнообразны. В статье, опубликованной в журнале Securities Lending Times в мае 2019 года, руководитель отдела управления продуктами для финансирования ценных бумаг и управления обеспечением в Broadridge Мартин Уокер описывает проблемы для регуляторов, центральных банков и правительств при управлении системным риском. Он утверждает, что следует использовать возможности, созданные с помощью кодов LEI и уникальных идентификаторов транзакций. «Они не только необходимы для поддержки эффективной нормативной отчетности, но и могут обеспечить большую ценность для участников рынка [...] Использование кодов LEI в качестве стандартного способа идентификации контрагентов как во внутренних системах/отделах, так и на рынке в конечном итоге приведет к снижению затрат и рисков».

В блоге, опубликованном в июне 2019 года на A-Team Insight, платформе знаний для финансово-технологической отрасли, упоминаются коды LEI в отношении помощи регуляторной технологии (RegTech) в автоматизации. «RegTech играет ключевую роль в автоматизации соблюдения законодательства [...] автоматизация может поддерживать принцип Знай своего клиента (KYC), комплексную оценку, обязательства AML [борьба с отмыванием денег] и проверку по санкционным спискам, что делает адаптацию клиента и предоставление информации, необходимой для принятия решения о том, следует ли вести бизнес с конкретным физическим или юридическим лицом, проще, быстрее и легче. Код идентификации юридических лиц (LEI) также в этом поможет, в то время как продолжающееся внедрение RegTech, машинного обучения и искусственного интеллекта будет способствовать дальнейшей автоматизации».

Наконец, в функции «тщательного анализа» на многоканальной аутентификации для потребителей, PYMTS.com исследует, как коды LEI могут помочь построить последовательные цифровые идентификаторы по мере увеличения прав собственности потребителей на несколько подключенных устройств. Он утверждает, что «поскольку потребители добавляют устройства в свой набор, им, скорее всего, потребуется аутентифицировать свою личность, даже для знакомых предприятий. Такие помехи могут нарушить сделки между торговцами и возвращающимися клиентами, использующими новые устройства». Для борьбы с этим в статье предлагается более широкое принятие кодов LEI для проверки идентичности с обеих сторон.

Банк Англии продолжает поддерживать коды LEI, чтобы принести пользу бизнесу и всей экономике

Как сообщается на веб-сайте Euronews, в июне 2019 года управляющий Банка Англии (BoE) Марк Карни объявил, что он проведет консультации по разработке открытой платформы для конкурентного финансирования, чтобы закрыть дефицит финансирования в размере 22 миллиона фунтов стерлингов для малых и средних предприятий (МСП). Он сказал: «Часть проблемы заключается в том, что активы, которые МСП стремятся заимствовать, становятся все более нематериальными (например, бренд или база пользователей), а не физические машины или здания [...] это не должно иметь место в мире, богатом данными. Кредиторы должны иметь доступ к более широкому набору информации, на которой можно основывать кредитные решения». BoE предложил МСП создать «портативный кредитный файл», который можно было бы совместно использовать с кредиторами с помощью Национальной платформы финансирования МСП. По мнению BoE, идентификация предприятия и проверка его данных будет иметь решающее значение для выполнения этой работы. BoE отметил, что система LEI может быть адаптирована для британских МСП именно с этой целью.

Дальнейшая поддержка BoE для кодов LEI задокументирована в его отчете «Новая экономика, новые финансы, новый банк», опубликованном в июне 2019 года. В отчете говорится, что BoE адаптируется таким образом, чтобы новая финансовая система могла удовлетворить потребности новой экономики. Отчет признает меняющийся характер торговли, обусловленный технологиями, формирующими новую экономику, а также то, что BoE будет «отстаивать коды LEI в качестве глобально признанного и уникального идентификатора для всех предприятий в Великобритании, включая интеграцию LEI в новую услугу валовых расчетов банка в реальном времени (RTGS) и обязательное использование их в платежных сообщениях». В нем также подчеркивается, что идентификация предприятий и проверка их данных являются «решающими» для обеспечения работы системы «открытого финансирования». «В случае широкого принятия», — говорится в документе, — «коды LEI могут значительно повысить ценность данных для компаний. Их потенциал еще больше усиливается благодаря тому, что они являются глобальным стандартом, одобренным группой правительств G20 и признанным во всем мире. Создание глобально признанного и уникального корпоративного идентификатора в перспективе «открытого финансирования» позволит предприятиям беспрепятственно перемещаться по финансовой системе. Они смогут собрать свои данные вместе в рамках одного юридического лица в портативный кредитный файл, чтобы искать необходимое им финансирование. И благодаря глобальному признанию, это поможет бизнесу получить доступ к финансированию для международной торговли».

Поддержка BoE кодов LEI была дополнительно усилена в основной речи сэра Дэвида Рамсдена, заместителя губернатора по рынкам и банковскому делу в BoE, в мае 2019 года на 12-й ежегодной Европейской посттрейдинговой конференции Ассоциации европейских финансовых рынков в Лондоне. Согласно краткому обзору его выступления на Markets Media, он предположил, что для улучшения обмена сообщениями BoE хочет сделать коды LEI обязательным компонентом расчетных сообщений между финансовыми учреждениями. Цитата сэра Рамсдена: «Мы видим большую ценность в расширении использования кодов LEI в более широком спектре сделок в долгосрочной перспективе. Помимо того, что коды LEI являются ценным инструментом финансовой отчетности, мы считаем, что они могут стать строительным блоком для дальнейших инноваций, обеспечивая более широкие экономические выгоды для конечных пользователей финансовых услуг — более широкое использование может повысить эффективность, конкуренцию и производительность». Он также объяснил, что коды LEI могут использоваться не только для отчетности о сделках и стать более полезными для конечных пользователей. В качестве иллюстрации он сослался на платформу открытого финансирования.

---