Новости LEI: январь 2019 года, обновление

Global Legal Entity Identifier Foundation предоставляет краткий обзор последних глобальных достижений, касающихся использования кодов идентификации юридических лиц

---

---

Чтобы заинтересованным лицам было легче следить за разработками в области внедрения кодов идентификации юридических лиц (LEI) во всем мире, фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) публикует соответствующие обновления в своем блоге.

В этой публикации кратко изложены новости LEI, полученные из англоязычных источников, начиная с сентября 2018 г. Основное внимание уделяется поддержке внедрения кодов LEI, а также призывы к их широкому внедрению со стороны регулирующих органов по всему миру.

Источники, используемые в блоге, приведены в разделе «Ссылки по теме» ниже.

Президент Европейского центрального банка называет код LEI основой для более широкой глобальной стандартизации

В январе 2019 г. в своем вступительном заявлении на слушаниях, проводимых Комитетом по экономическим и валютным вопросам Европейского парламента, президент Европейского центрального банка (ЕЦБ) и председатель Европейского совета по системным рискам (ЕССР) Марио Драги подчеркнул, что код LEI должен служить основой процесса глобальной стандартизации. «Стоящая перед нами проблема связана с мониторингом финансовой системы, который требует от нас доступа к высококачественным, подробным и детальным данным о транзакциях», — заявил он. «Чтобы видеть полную картину, крайне важно иметь возможность объединения данных по рынкам, инструментам и контрагентам. Наш опыт анализа данных о деривативах, которые стали доступны в рамках регламента EMIR [Правила регулирования инфраструктуры европейского финансового рынка], указывает на важность большей стандартизации данных, в том числе на глобальном уровне, путем дальнейшего наращивания успешного использования кода идентификации юридических лиц. Кроме того, опыт показывает, что разработчики политик должны вкладывать денежные средства в необходимую инфраструктуру и аналитические инструменты».

Письмо председателя Совета по финансовой стабильности (FSB) участникам встречи руководителей стран Группы двадцати (G20) в Буэнос-Айресе: использование преимуществ новых финансовых технологий, включая код LEI

26 ноября 2018 г. Марк Карни, управляющий Банком Англии, который с 2011 г. возглавляет Совет по финансовой стабильности (FSB), направил руководителям стран Группы двадцати письмо от имени Совета, чтобы доложить о «… прогрессе, достигнутом в 2018 году, и об (…) основных проблемах, требующих внимания лидеров G20». В параграфе под названием «Использование преимуществ новых финансовых технологий при одновременном ограничении рисков» он пишет: «Если говорить шире, Совет FSB и органы, отвечающие за разработку стандартов, в настоящее время изучают возможности использования различных инноваций, таких как технология распределенного реестра, глобальный код идентификации юридических лиц (LEI), искусственный интеллект и различные технологии электронных платежей, с целью обеспечения финансовой стабильности и предоставления дополнительных преимуществ различным организациям и их клиентам». (2 декабря 2018 г. Рэндал К. Куорлз, губернатор и вице-президент по надзору Федерального резерва США, сменил г-на Карни на посту главы FSB.) Созданный в 2009 г. Совет по финансовой стабильности — это международная организация, которая осуществляет мониторинг мировой финансовой системы и дает соответствующие рекомендации. Совет FSB является основателем фонда GLEIF.

Совет по финансовой стабильности призывает к активизации глобального внедрения LEI в рамках инициативы G20 Data Gaps Initiative

«Третий отчет о работе, проделанной по второму этапу инициативы Группы двадцати в связи с устранением пробелов в данных», опубликованный Советом по финансовой стабильности в сентябре 2018 г., подчеркивает следующее: «...использование кодов LEI активизируется в различных юрисдикциях (…). Кроме того, наблюдается улучшение статистики трансграничного использования этих кодов небанковскими корпорациями, которым развитие LEI приносит очевидную выгоду. Под эгидой ОЭСР недавно начата разработка аналитической базы данных по отдельным транснациональным корпорациям и их филиалам, которая опирается на различные источники, в том числе на данные о взаимозависимости LEI. (…) Подробнее см. «Составные файлы GLEIF». В отчете также отмечается, что «будут продолжены тесные перекрестные проверки с участием других схожих инициатив (например, связанных с измерением цифровой экономики, использованием больших данных для разработки политик, повышением прозрачности государственного долга, соблюдением Специального стандарта распространения данных Plus и продвижением глобального кода идентификации юридических лиц)».

Региональная консультативная группа Совета по финансовой стабильности в Азии называет код LEI одним из возможных решений для обеспечения доступа к финансированию торговых операций

В ноябре 2018 г. Региональная консультативная группа FSB в Азии (RCG) собралась в Резервном банке Австралии для обсуждения различных вопросов, среди которых был и доступ к финансированию торговых операций. По итогам совещания было опубликовано заявление Совета по финансовой стабильности для СМИ, в котором сообщалось, что участники «заслушали доклады, в которых выделены следующие возможные препятствия: восприятие риска неплатежеспособности суверенных государств, риски контрагентов, требования по борьбе с отмыванием денег и осведомленности о клиентах («Знай своего клиента»), а также капитальные затраты. Все эти препятствия не полностью отражают рисковые характеристики финансирования торговых операций. Среди возможных решений предлагается использование цифровых технологий, организационное строительство и развитие компетенций, обучение персонала и внедрение идентификаторов юридических лиц».

Тринадцатый отчет Совета по финансовой стабильности, посвященный реформам рынка внебиржевых деривативов, освещает использование LEI в различных юрисдикциях

Кроме того, в ноябре 2018 г. был опубликован «Тринадцатый отчет Совета по финансовой стабильности о реформах рынка внебиржевых деривативов», в котором сообщается об успехе процесса реализации намеченной программы реформ. Что касается LEI, в отчете говорится следующее: «Код LEI, предоставляющий проверенные данные о юридических лицах, теперь упоминается или требуется в правилах примерно 45 юрисдикций, 16 из которых являются юрисдикциями участников Совета по финансовой стабильности. (…) Согласно отчету ЕС, организации из ЕС сталкиваются с трудностями при использовании кодов LEI для идентификации контрагентов за пределами ЕС, поскольку отдельные контрагенты в других юрисдикциях еще не имеют кодов LEI. В некоторой степени, это проблема переходного периода, поскольку все больше юрисдикций и участников рынка рассматривают возможность использования кодов LEI».

План действий FSB по оценке и решению проблемы спада в корреспондентских отношениях: предварительный отчет для саммита G20 рассматривает возможность использования кодов LEI для определения отправителя и получателей денежных переводов

В ноябре Совет по финансовой стабильности снова сослался на LEI в «Плане действий по оценке и устранению спада в корреспондентских отношениях: отчет о деятельности для саммита G20 в ноябре 2018 года». Среди прочих вопросов в отчете подробно описываются действия, предпринятые для усиления инструментов комплексной финансово-юридической экспертизы, проводимой банками-корреспондентами. В нем указано, что был достигнут прогресс в отношении LEI, а «общее количество выпущенных кодов LEI превысило 1,3 млн. Менее чем за 18 месяцев были собраны сведения о 140 000 взаимозависимостей между дочерними компаниями и их материнскими структурами. Наблюдаемое снижение стоимости кодов LEI поможет эффективно использовать коды LEI для снижения затрат и повышения эффективности обработки денежных переводов». Что касается дальнейших шагов, направленных на то, чтобы национальные власти и банки внедрили решения, разработанные международными органами по стандартизации, в отчете указано, что Координационная группа банков-корреспондентов (CBCG) «рассмотрит вопрос о том, может ли дальнейшее поощрение способствовать эффективной реализации возможности использования кодов LEI для определения отправителя и получателей денежных переводов. Такой подход способен поддержать доверие между банками, участвующими в одной платежной цепочке, а также сократить расходы и повысить надежность санкционного скрининга. Текущая цель: завершить внедрение не позднее 2021 г., когда платежные сообщения должны перейти на новый стандарт ISO 20022». Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI) «также будет следить за внедрением ISO 20022 и использованием LEI как одного из возможных вариантов».

Четвертый годовой отчет Совета по финансовой стабильности, посвященный реализации и последствиях реформирования системы финансового регулирования Группы двадцати: широкомасштабное внедрение кодов LEI необходимо для полноценного использования связанных с ними совокупных преимуществ

«На сегодняшний день, через десять лет после кризиса, формирование нормативно-правовой базы, в целом, завершено», — указывает Совет по финансовой стабильности в своем «Четвертом годовом отчете о реализации и последствиях реформирования системы финансового регулирования Группы двадцати», также опубликованном в ноябре. В отчете также подчеркивается, что необходимо расширить использование кодов LEI по всему миру, чтобы полностью реализовать потенциал этой инициативы: «Мы рассматриваем дополнительные варианты использования (например, в сфере корреспондентских банковских отношений). Дальнейшее принятие кодов LEI юридическими лицами во всем мире и их использование органами власти в целях регулирования имеют важное значение для полноценного использования совокупных преимуществ, связанных с кодами LEI».

Отчет Совета по финансовой стабильности, составленный по итогам тематической экспертной оценки LEI, должен увидеть свет до июля 2019 г.

В нем содержится обнадеживающий сбор справочных данных, подробно описывающих действия Совета по финансовой стабильности, направленных на одобрение и содействие внедрению кодов LEI. Отчет завершается уведомлением о предполагаемом времени опубликования отчета Совета по финансовой стабильности, посвященного тематической экспертной оценке внедрения кодов LEI. Как ожидается, он будет выпущен в первой половине 2019 года.

Межамериканский банк развития сообщает об инновационных подходах, используемых при борьбе с коррупцией, обеспечении прозрачности и соблюдении деловой этики в Латинской Америке и Карибском регионе

По случаю Международного дня борьбы с коррупцией, который отмечается 9 декабря 2018 г., Межамериканский банк развития (МАБР) опубликовал «Доклад консультативной группы экспертов по борьбе с коррупцией, обеспечению прозрачности и соблюдению деловой этики в Латинской Америке и Карибском регионе». Forbes охарактеризовал доклад как «важный, практически полезный и директивный (…), содержащий рекомендации по инновационным и эффективным подходам к борьбе с коррупцией, предназначенным для общества в целом, начиная с правительства и заканчивая частными лицами». Анализируя содержание отчета, Forbes отмечает, что открытые данные «являются такой же политикой, как и технологическое решение. Чтобы вести аналитическую работу, опираясь на большой объем высококачественных данных, правительства стран должны соблюдать международные стандарты в отношении опубликования открытых сведений о государственных контрактах, включая стандарт открытых данных по заключению договоров. Кроме того, нужно использовать Global Legal Entity Identifier, чтобы упростить сопоставление записей о компаниях, хранимых в различных государственных базах данных, с фактической деятельностью компаний». 

Азиатский банк развития: перспективное влияние кодов LEI на преобразование малого бизнеса в Азии

В августе 2018 г. Джанет Хайд, специалист по вопросам инвестирования Азиатского банка развития, опубликовала в блоге статью под названием «Как коды LEI преобразуют малый бизнес в Азии». В этой статье она объяснила, каким образом коды LEI будут стимулировать рост компаний и упростят им доступ к кредитованию. «Прежде всего, предоставляемые GLEIF возможности поиска помогут компаниям находить и оценивать новых покупателей и продавцов на целевых рынках. В результате компании смогут еще более уверенно развивать свою деятельность», — пишет она. «Кроме того, создание таких баз данных помогает крупным организациям искать новых деловых партнеров среди малых и средних предприятий. Это, в свою очередь, создает больше коммерческих возможностей для тех компаний, которые уже хотят и могут участвовать в цепочках поставок в Азии».

Хайд признает, что «коды LEI должны использовать все юридические лица, а не только финансовые организации и торговые компании: государственные учреждения и ведомства, реестры компаний, земель и акций, налоговые службы, санкционные списки, каталоги компаний, составляемые в целях борьбы с отмыванием денег и повышения осведомленности о клиентах («Знай своего клиента»), а также аудиторы. Только тогда станет возможным создание действительно полных и содержательных информационных портфолио». И в заключение она добавила: «Повсеместное внедрение кодов LEI обеспечит возможности для взаимодействия различных платформ, поскольку в таком случае будет существовать один стандарт, который могут согласовать все участники рынка и который будет действовать в течение всего цикла выполнения операций».

Великобритания: Банк Англии (BoE) активно выступает за использование кодов LEI как в сфере финансовых услуг, так и во всех других секторах экономики

На конференции ISO 20022, прошедшей в декабре 2018 г., заместитель управляющего Банка Англии по рынкам и банкам Дейв Рамсден произнес речь, в которой выступил за использование кодов LEI не только в сфере финансовых услуг, но и во всех остальных секторах экономики, включая корпоративный. Уделив внимание объяснению важности использования международных стандартов данных в цепочке платежей, Рамсден выделил два лейтмотива своей речи: «Во-первых, стандарт ISO 20022 и наши планы по его внедрению для платежей на территории Великобритании. Во-вторых, стандарт ISO 17442, более известный как код идентификации юридических лиц и служащий важным инструментом, который можно использовать в платежном сообщении по стандарту ISO 20022».

Затем Рамсден отмечает, что ограничение возможностей развития финансовых систем ложится тяжелым бременем как на банки, так и на предприятия, которые вынуждены заниматься идентификацией. В частности, он признает: «Единый общепризнанный идентификатор может значительно повысить скорость и эффективность идентификации». И затем продолжает: «Код LEI отличается неповторимыми особенностями: он является уникальным идентификатором, требует ежегодной проверки, содержит полезную информацию о структуре компании и является всемирно признанным стандартом ISO. Банк убежден, что располагает всеми необходимыми средствами, чтобы предоставить конечным пользователям намного более широкие преимущества, такие как рост эффективности, увеличение конкурентоспособности и повышение производительности труда. Коды LEI не только полезны финансовому сектору, но и способны стать важнейшим модульным катализатором преобразований в реальной экономике».

Он добавляет: «Ключевая роль кода LEI как основополагающего модульного элемента открывает новые горизонты эффективности перед конечными пользователями финансовой системы. Оперативная идентификация станет основой эффективного процесса «Знай своего клиента» (KYC) и эффективных процессов адаптации. Учитывая сложности трансграничных сделок, это поможет существенно повысить эффективность деятельности как импортеров, так и экспортеров. В результате предприниматели однажды смогут создать собственный файл кредитных данных и использовать его для поиска лучших продуктов, аналогично тому, как поступают частные лица. Наша работа предполагает, что основой реализации этих планов служит общепризнанный и уникальный цифровой идентификатор всех предприятий. Банк видит в кодах LEI огромные преимущества, поэтому в нашем консультационном ответе обозначено, что мы намерены сделать эти коды обязательным элементом операций между финансовыми учреждениями в рамках CHAPS [Автоматизированная платежная система клирингового центра]. Впрочем, чтобы раскрыть весь потенциал кода LEI, мы должны поощрять принятие кодов LEI всеми организациями, которые используют платежные сообщения, причем не только в сфере финансовых услуг, но и во всех секторах экономики, включая корпоративный».

Ежегодный отчет Управления финансовых исследований США, составленный для Конгресса в 2018 г., подробно описывает инициативу OFR в отношении данных, связанную с кодами LEI

В ноябре 2018 г. Управление финансовых исследований США (OFR) опубликовало «Ежегодный отчет для Конгресса за 2018 г.». Среди прочего, в нем обсуждалась инициатива OFR в отношении данных, в том числе предложенное правило: собирать данные по одобренным двусторонним соглашениям об обратной покупке. Эти соглашения, также называемые «РЕПО», служат важным источником краткосрочного финансирования в финансовой системе. Предложенное правило РЕПО «потребует от всех контрагентов и посредников получения кодов LEI».

Годовой отчет Совета по надзору за финансовой стабильностью США за 2018 г: одним из приоритетов по-прежнему остается более широкое внедрение кодов LEI

Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC), входящий в Министерство финансов США, отвечает за выявление рисков для финансовой стабильности, развитие рыночной дисциплины и реагирование на возникающие риски для стабильности финансовой системы США. В разделе «Качество, сбор и обмен данными» ежегодного отчета Совета по надзору за финансовой стабильностью за 2018 г. Совет заявляет, что более широкое использование кодов LEI участниками финансового рынка «по-прежнему остается приоритетом Совета. LEI обеспечивают возможность уникальной и прозрачной идентификации юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях. Чтобы ускорить широкое внедрение кодов LEI, Совет рекомендует организациям-участникам переходить к его использованию в обязательной отчетности перед регулирующими органами и в других массивах данных, где это является целесообразным». Совет рекомендует организациям-участникам обновить свои коллекции данных по ипотечным кредитам, составленные по требованию регулирующих органов, включив в них поля LEI и Universal Loan Identifier (ULI), которые позволят отслеживать записи по кредитам в течение их жизненного цикла».

Фонд GLEIF призывает государственные органы во всем мире рассмотреть возможность перехода к стандартизированной идентификации юридических лиц с использованием кода LEI

В сентябре 2018 г. GLEIF опубликовал отчет о результатах исследований, проведенных GLEIF совместно с организацией Data Foundation: «Выработка концепции комплексной идентификации юридических лиц для федеральных органов США». GLEIF и американская организация Data Foundation объединили усилия, чтобы выяснить, как использование кодов LEI федеральными органами США может упростить идентификацию юридических лиц и обеспечить преимущества как на рынках финансовых услуг, так и в других областях.

GLEIF подчеркивает, что результаты, приведенные в этом отчете, могут быть полезными для регулирующих органов не только США, но также и других стран, в которых государственные органы все еще используют различные способы идентификации, некоторые из которых являются частными.

В совместном отчете фонда GLEIF и организации Data Foundation:

• Рассматриваются текущие потребности федеральных органов США в отношении идентификации юридических лиц и описывается система идентификации, используемая каждым таким органом.
• Приводится сравнение Глобальной системы LEI с другими системами, которые в настоящее время существуют в США.
• Указываются преимущества, которые могут получить федеральные органы США, если откажутся от частных или внутренних идентификаторов в пользу кода LEI.
• Предлагаются факторы, описывающие возможность преобразовать определенные американские системы идентификации юридических лиц в комплексную систему, в которой используется код LEI, или, в качестве альтернативы, указывается преимущество сопоставления существующих идентификаторов с кодом LEI.

Код LEI способен удовлетворить критически важную потребность в наличии универсальной системы идентификации юридических лиц, осуществляющих свою деятельность с самыми разными продуктами, на различных рынках и в регионах по всему миру. Широкое распространение кодов LEI и связанный с этим доступ к открытым, стандартизированным и высококачественным справочным данным в Глобальном указателе LEI позволят всем заинтересованным лицам в любой стране обеспечить совместимость и взаимосвязанность информации.

Ссылаясь на доклад о результатах текущей деятельности, опубликованный Регулятивно-надзорным комитетом LEI (LEI ROC) в апреле 2018 г., в документе GLEIF и организации Data Foundation утверждается, что принятие стратегии LEI правительствами стран мира может «способствовать отказу от ряда внутренних идентификаторов, охватывающих различные типы организаций» и «позволит странам использовать инфраструктуру, разработанную [Глобальной системой LEI]». Регулятивно-надзорный комитет LEI, представляющий государственные органы разных стран мира, которые стремятся совместными усилиями увеличить прозрачность операций на финансовых рынках, рекомендует всем странам рассмотреть возможность реализации той стратегии LEI, которая отвечает их потребностям».

Стандарты Глобальной системы LEI: свежие отчеты, опубликованные Регулятивно-надзорным комитетом LEI

В октябре 2018 г. Регулятивно-надзорный комитет LEI (LEI ROC) опубликовал окончательный программный документ, в котором изложена его политика включения событий юридических лиц и истории изменения данных в Глобальную систему LEI. В основу этой политики легли результаты общественных консультаций 2017 г. и последующего рабочего совещания, прошедшего в 2018 г. Кроме четкого описания особенностей политики, которым посвящена аннотация, документ содержит вывод о том, что следует использовать совместный подход при выработке списка приоритетных задач и сроков реализации этой политики по включению данных о событиях юридических лиц в Глобальную систему LEI. Кроме того, в документе указывается, что «вопросы, требующие дополнительной проработки, относятся к области технических стандартов, за которые отвечает GLEIF (например, способ представления дат вступления в силу, а также необходимость отражения данных о диапазоне определений, связанных с датами вступления в силу, с учетом местного законодательства, и способ представления этих данных), а также связаны с ролью GLEIF в консультировании местных операционных подразделений (LOU) и отрасли в целом по вопросам поиска наиболее стоимостно-эффективного способа реализации политик ROC. Процесс реализации намеченных планов внедрения может предусматривать семинары, дальнейшие консультации и пилотные проекты».

В ноябре 2018 г. LEI ROCI опубликовал «Второй консультативный документ по взаимозависимости фондов в глобальной системе LEI». Этот доклад «содержит ограниченное уточнение того, каким образом сведения о взаимозависимости фондов фиксируются в Глобальной системе LEI (GLEIS). Его цель: гарантировать единообразную реализацию использования данных о взаимозависимости в GLEIS и предоставить средства, необходимые для обеспечения стандартизированного сбора сведений о взаимозависимости фондов на глобальном уровне». Комитет LEI ROC по оценке и стандартам (CES) разработал этот консультационный документ, чтобы собрать отзывы общественности о том, как устроен процесс сбора данных о взаимозависимости фондов в Глобальной системе LEI. Ответы на опросник, прилагаемый к настоящему документу, предлагалось дать до 14 января 2019 г. Они станут основой рамочной концепции, которую Регулятивно-надзорный комитет LEI утвердит для дальнейшей реализации силами GLEIF, которая произойдет не ранее января 2020 г.

Ряд позитивных изменений, наблюдаемых в других странах мира, указывают на стабильность процессов перехода к обязательному использованию кодов LEI в рамках всей экосистемы финансовых услуг. GLEIF публикует обзор текущей и предлагаемой нормативной деятельности, включая использование кодов LEI, на своем веб-сайте (см. «Ссылки по теме» ниже).

---