Повышение прозрачности на рынках торговли криптовалютами и цифровыми активами с помощью кода LEI
Эльза Мадролле, генеральный директор VerifyVASP (Европа), объясняет, какую роль код идентификации юридических лиц (LEI) играет в повышении доверия и прозрачности в экосистеме цифровых активов, а также причины, по которым компания решила стать проверяющим агентом (VA).
Автор: Эльза Мадролле, генеральный директор VerifyVASP (Европа)
Дата: 2023-11-27
Просмотров:
Концепция проверяющих агентов фонда GLEIF позволяет финансовым учреждениям и другим контролируемым организациям, осуществляющим проверку и подтверждение юридических лиц, получать и поддерживать коды LEI для своих клиентов в сотрудничестве с аккредитованными организациями, выдающими коды LEI. Для этого проверяющие агенты используют свои обычные процедуры идентификации клиентов в экспертизе «Знай своего клиента» (KYC) при получении информации о новых клиентах или при стандартном обновлении уже имеющихся данных.
В мае 2023 года компания VerifyVASP, сингапурский поставщик RegTech-решений для поставщиков услуг цифровых активов VASP, стала первым проверяющим агентом, работающим исключительно на рынках криптовалюты и цифровых активов.
На недавнем Сингапурским фестивале финансовых технологий, на котором лидеры отрасли вместе изучали (помимо прочего), как новейшие технологии цифровых активов позволяют создавать более инклюзивную и открытую финансовую систему, Эльза Мадролле, генеральный директор VerifyVASP в Европе, объяснила ценность кодов LEI и проверяющих агентов в сфере цифровых активов и криптоактивов.
Каковы ключевые тенденции законодательства, влияющие на рынки торговли криптоактивами и цифровыми активами?
Рекомендация № 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) направлена на снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с передачей активов, с упором на идентификацию прав собственности. В обновлении, представленном в 2019 году, группа FATF потребовала, чтобы более 200 членов или аффилированных стран внедрили правила, обязывающие финансовые учреждения и криптофирмы, участвующие в передаче цифровых активов, также приобретать и передавать точные и надежные личные данные об отправителе и бенефициарах транзакции до или во время ее осуществления. Такое применение Рекомендации 16 также известно как правило Travel Rule.
Частный сектор и несколько юрисдикций по всему миру работают над соответствием требованиям правила Travel Rule, и мы уже видим первые результаты. Примечательно, что в мае 2023 года Европейский Союз принял регламент относительно рынков криптоактивов (MiCA), объединив криптоактивы, эмитентов криптоактивов и поставщиков услуг криптоактивов в рамках единой нормативной базы. MiCA учитывает правило Travel Rule, расширяя сферу действия существующего правила ЕС о переводе денежных средств (TFR), включив в него передачу криптоактивов. Оба положения вступают в силу 30 декабря 2024 года.
Другие юрисдикции по всему миру, которые уже привели законы в соответствие с требованиями FATF, включают в себя США, Канаду, Сингапур, Корею, Японию, Швейцарию, Гонконг и Великобританию. Многие другие юрисдикции присоединятся к этому списку в 2024–2025 гг.
Что побудило VerifyVASP стать проверяющим агентом?
Мы стремимся обеспечить полное соблюдение правила Travel Rule в различных юрисдикциях. Мы понимаем, что данные кода LEI могут значительно упростить идентификацию поставщиков VASP и облегчить комплексную проверку контрагентов, помогая нашим клиентам обеспечить соблюдение правила Travel Rule и позволяя им соответствовать развивающейся нормативной базе.
В качестве проверяющего агента мы включаем коды LEI клиентов в нашу децентрализованную службу обмена сообщениями, чтобы предоставлять проверенные идентификационные данные организации, необходимые для простого и быстрого соблюдения текущих и будущих нормативных требований. В результате удастся достичь нового уровня прозрачности на глобальных рынках криптоактивов и цифровых активов.
Мы также поддерживаем более широкое внедрение кодов LEI на рынках торговли цифровыми активами, как проверяющий агент помогая облегчить процессы в отношении законных транзакций с цифровыми активами от поставщиков услуг и эмитентов криптоактивов.
Почему поставщикам VASP следует рассмотреть возможность получения LEI?
Комплексная проверка контрагентов является серьезной проблемой для поставщиков VASP из-за конфиденциальности отправителя и бенефициара, обеспечение которой требуется правилом Travel Rule. Группа FATF указала, что потенциальные надежные и независимые источники информации для проверки личности и бенефициарной собственности юридических лиц и образований включают в себя корпоративные реестры, которые ведут компетентные органы, списки регулируемых учреждений и данные LEI (доступны в Глобальном каталоге LEI).
Мы видим очевидные преимущества использования кода LEI для упрощения комплексной проверки контрагентов. Он обеспечивает последовательную, высококачественную и признанную во всем мире идентификацию организаций, что существенно помогает органам надзора за финансовыми рынками и их участникам оценивать риски на различных рынках. Код LEI содержит запись информации о компании, включая ее идентификационные данные и групповую структуру. А поскольку код LEI имеет собственный независимый процесс проверки точности данных, использование LEI в качестве общепринятой рыночной практики получает все большую поддержку со стороны регулирующих органов и организаций по всему миру.
Кроме того, при осуществлении переводов цифровых активов правила, в том числе положение ЕС о переводе денежных средств, требуют использования LEI (либо любого эквивалентного официального идентификатора юридического лица или бенефициара) для обеспечения более точной идентификации участвующих сторон.
Коды LEI включены в формирующуюся нормативную базу для криптоактивов и цифровых активов, и мы ожидаем, что они будут применяться все шире, поэтому поставщики VASP должны соответствующим образом подготовиться.
Насколько надежны процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и комплексной проверки контрагентов VerifyVASP?
Наш процесс KYC во многом основан на рекомендациях FATF и соответствует строгим стандартам, аналогичным тем, которые используются для корреспондентских отношений. Любой поставщик VASP, желающий присоединиться к нашей сети, должен сначала пройти комплексную проверку на основе анкеты для банков-корреспондентов Wolfsberg Group (CBDQQ), адаптированной для индустрии цифровых активов. На этом этапе поставщика VASP попросят предоставить код LEI, если таковой есть.
Статус проверяющего агента подтверждает наше стремление обеспечить наиболее надежную комплексную проверку контрагентов, а также повысить прозрачность и доверие к криптоактивам и цифровым активам.
Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.
Эльза Мадролле — генеральный директор VerifyVASP в Европе, где она руководит корпоративной стратегией и ее реализацией, а также взаимодействием с клиентами и регулирующими органами на европейских рынках. Эльза имеет обширный опыт работы на традиционных рынках капитала, в том числе в международных банках JPMorgan и Deutsche Bank. Она также помогала институциональным клиентам выполнять новые требования, введенные законом Додда-Франка и Правилами регулирования инфраструктуры европейского финансового рынка (EMIR). Эти требования касались прозрачности сделок с деривативами на ведущей бирже CME Group. Прежде чем занять нынешнюю должность, Эльза несколько лет работала над стратегией выхода на рынок и реализацией проектов токенизации и соблюдения требований законов по противодействию отмыванию денег (ПОД) в индустрии блокчейнов. Она имеет степень магистра делового администрирования Джорджтаунского университета и звание дипломированного аналитика по альтернативным инвестициям.
