Как сотрудничают OpenSanctions, Open Ownership и фонд GLEIF в целях усиления санкций и при проведении проверок на отмывание денег

Отмывание денег представляет собой чрезвычайную угрозу. По данным Банка международных расчетов (BIS) ежегодно в мире отмывается от 2 до 5 триллионов долларов, из которых выявить удается менее 1%. Фридрих Линденберг, основатель OpenSanctions, объясняет, зачем его организация присоединилась к фонду GLEIF и Open Ownership в глобальной борьбе с финансовой преступностью, обеспечив эффективное сопоставление информации из критически важных наборов данных, особенно в контексте трансграничных и мгновенных платежей.

---

---

Сотрудничество между фондом GLEIF и Open Ownership предполагало дальнейшее подключение базы данных OpenSanctions для сопоставления. Эта интеграция вошла в шорт-лист G20 TechSprint 2023. Чем ценно это сотрудничество в борьбе с финансовой преступностью?

Очевидно, что такой продукт может найти широкое применение в мире финансового регулирования, как мы убедились на TechSprint. Сотрудничество подчеркивает эффективность хорошо структурированных открытых данных и надежных корпоративных идентификаторов. Здесь также важно практическое применение интеграции данных как ключевого инструмента в борьбе с финансовыми преступлениями.

Интеграция показывает обширную сеть организаций и взаимодействий, позволяя аналитикам оптимизировать процесс изучения потенциальных клиентов и оценивать риски для компании. Тут также важно практическое применение интеграции данных как ключевого инструмента в борьбе с финансовыми преступлениями.

В этом совместном проекте особенно интересно то, что он объединяет несколько наборов специализированных данных, чтобы мы могли определить так называемые вторичные санкции. Они применяются к компаниям, в которых 50 % или более компании принадлежат физическим или юридическим лицам, попавшим под санкции. Это помогает нам работать над созданием комплексного набора данных для проверки и отслеживания активов.

Совместная инициатива может улучшить процессы проверки и усилить поддержку мер по борьбе с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма (CTF), комплексной проверкой клиентов, а также помочь обеспечить соблюдение санкций во всем мире. Какие наиболее важные проблемы стоят сегодня перед мировой финансовой системой?

Сегодня мировая финансовая система сталкивается с множеством проблем. Хотя многие компании, проводящие проверку по санкционным спискам, сталкиваются с досадными и, возможно, частыми проблемами, такими как ложные срабатывания из-за некачественного набора данных, гораздо большую проблему представляет общая малоэффективность этих систем проверки.

Вопросы такого типа редко задаются в регулируемых организациях, а большинство систем не разработаны таким образом, чтобы в достаточной степени отвечать на эти вопросы. Мы можем внести небольшие исправления, но наиболее серьезные проблемы возникают из этих более масштабных вопросов.

Чтобы выполнять проверки на наличие санкций и отмывание денег, организации должны обмениваться стандартизированными данными. Как совместная инициатива помогает решить эту проблему?

Проблема упрощается за счет использования общих идентификаторов, таких как код LEI, и сопоставления кодов LEI с другими идентификаторами, такими как ISIN и BIC. Эта инициатива также предполагает использование новых стандартов, такие как Стандарт данных о бенефициарном владении (BODS), что позволяет интегрировать данные и создавать многоразовые инструменты анализа. Указанные стратегии способствуют стандартизации данных, которыми обмениваются организации, повышению эффективности процессов проверки на наличие санкций и отмывание денег.

«Чтобы победить сеть, нужна сеть», — сказал Беджу Шах, глава Северного центра инновационного центра BIS, после завершения проекта «Аврора». Можете ли вы объяснить, как ваша сеть организаций (так называемая «Transparency Fabric»), использующая открытые, высококачественные и стандартизированные данные, помогает бороться с вредоносными сетями?

Преимущество Transparency Fabric в том, что каждая из организаций-участниц специализируется на своем направлении. В рамках Transparency Fabric организации борются с финансовыми преступлениями, обеспечивая эффективное сопоставление критически важных наборов данных, особенно в отношении трансграничных и мгновенных платежей.

Одной из самых больших проблем при проверках AML и CFT является отсутствие качественных данных о бенефициарном владении во всем мире. Поскольку государства делают выбор в пользу прозрачности, а не секретности, OpenSanctions и Open Ownership могут помочь заглянуть глубже в структуру сети, окружающую попавшие под санкции организации и людей.

Как будет развиваться совместная инициатива?

Есть несколько направлений, в которых мы хотим развиваться. Во-первых, мы всегда стремимся добавлять больше данных о бенефициарном владении. В этой области еще есть, чем заняться. Например, данными, публикуемыми национальными правительствами с использованием стандарта BODS.

Кроме того, бесценными оказались сопоставления, которые фонд GLEIF обеспечивает между своими собственными идентификаторами и другими системами, такими как ISIN, BIC и идентификаторы OpenCorporates. Было бы полезно иметь возможность сопоставлять данные и с другими идентификаторами, используемыми в финансовом секторе. Тут мы снова возвращаемся к необходимости правильно проектировать наши системы для достижения поставленных целей. Если мы улучшим сопоставление идентификаторов, таких как коды акций и ценных бумаг, то сможем усилить инструменты выявления рисков в регулируемых компаниях и предоставить более надежный инструмент предотвращения финансовых преступлений.

Какие планы у OpenSanctions?

Сегодня один из наших основных проектов — составление карты данных о политически значимых лицах (PEP). Если вы хотите бороться с финансовыми преступлениями, вам нужно обращать внимание не только на подсанкционных лиц, но и на всех, у кого есть возможность использовать государственные средства.

Систематический сбор информации о политически значимых лицах во всем мире является особенно сложной задачей, поскольку не существует общепринятой классификации политически значимых лиц. Однако очень важно провести эту разграничительную черту.

Недавно мы обновили весь наш набор данных о политически значимых лицах и создали отдельные страницы по странам, чтобы пользователям было легче изучать и использовать наши данные. Сейчас мы думаем, какие еще данные или квалификаторы могут пригодиться нашим пользователям.

Помимо этого мы хотим расширить доступ к данным о бенефициарном владении, которые затем будем связывать с информацией о рисках, которую мы собираем. В частности, нас интересуют юрисдикции, которые стали центром для уклонистов от санкций, такие как Турция, Дубай и Центральная Азия.

---