Фонд GLEIF выяснил, что в банковском секторе более половины торговых специалистов 27% своей рабочей недели тратят на анализ информации о новых клиентах

GLEIF опубликовал результаты своего нового исследования проблем идентификации юридических лиц в финансовой сфере и предлагает стандартизированное перспективное решение

---

---

Недавно фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) совместно с аналитическим агентством Loudhouse провел исследование, целью которого было выявление основных проблем при идентификации юридических лиц в финансовой сфере. Это исследование, в рамках которого были опрошены более 100 старших торговых специалистов, представляющих банковский сектор в Великобритании, США и Германии, показало, что шесть из десяти (57%) респондентов тратят более 1,5 дня в неделю (27% всей рабочей недели) на анализ информации о новых клиентах. Кроме того, 50% финансовых учреждений используют в среднем четыре идентификатора для идентификации клиентских организаций, и, как правило, этот процесс длится шесть недель. Столь длительное время, затрачиваемое на знакомство с клиентами, создает значительную нагрузку, поскольку у торговых специалистов остается меньше времени на свою основную деятельность, например, на поиск новых и обслуживание уже имеющихся клиентов.

Полученные результаты стали основой для нового отчета исследования фонда GLEIF, который называется «Новое будущее идентификации юридических лиц» (A New Future for Legal Entity Identification), в котором GLEIF указывает, что замена разрозненной информации единым, общепринятым методом, в основе которого лежит широкое распространение кодов идентификации юридических лиц (LEI), значительно упростит бизнес-операции и обеспечит измеримые преимущества для компаний финансового сектора.

Этот отчет вместе с отдельным документом, содержащим подробные результаты исследования, доступны для загрузки на веб-сайте GLEIF (см. «Ссылки по теме» ниже).

Проблемы анализа

В целом результаты исследования показывают, что анализ информации о новых клиентах (включая экспертизу «Знай своего клиента» (KYC)) отнимает слишком много времени и требует слишком большого контроля.

Среди других результатов можно выделить следующие:

• 57% респондентов согласны, что надежность справочных данных является проблемой
• 55% респондентов согласны, что выделение ресурсов на анализ новой информации является проблемой
• 55% респондентов согласны, что длительные процессы означают риск потери бизнеса
• 61% респондентов согласны, что цифровые технологии еще больше усложнят процесс анализа

В условиях глобализованной цифровой экономики проверка личности клиентов, партнеров и поставщиков становится все более сложной и затратной задачей. При этом увеличение количества идентификаторов вызывает проблемы, которые необходимо решить, чтобы обеспечить применимость этих идентификаторов для упрощения процессов, происходящих в развивающейся глобальной цифровой экономике.

Исследования показали, что суть проблемы заключается в отсутствии стандартизированного подхода к проверке юридических лиц. В результате 54% респондентов признали, что использование разных идентификаторов для одного и того же юридического лица ведет к появлению несоответствия с обновлениями для разных наборов справочных данных. В ходе исследования было установлено, что 58% опрошенных специалистов отметили наличие устаревших справочных данных, в то время как 46% указали на несоответствие справочных данных, полученных из разных источников, а 49% заметили, что один и тот же идентификатор используется для разных юридических лиц. В общем и целом только две трети финансовых учреждений считают, что они обладают точной информацией о клиентах.

Однако проблемы не заканчиваются даже после установления отношений с клиентами. Данные клиентов должны обновляться на протяжении всего срока работы с ними. Это подразумевает проведение регулярных проверок основной информации о юридических лицах и изменений структуры их собственности. Идентификаторы юридических лиц можно легко получить в разных местах, однако их систематическое обновление не выполняется. Организациям необходима более эффективная система идентификации юридических лиц. Некоторые считают, что технологии могут помочь, однако в настоящий момент нет единого мнения в отношении того, каким должно быть решение (следите за сообщениями в нашем блоге, чтобы больше узнать о роли цифровых технологий).

Перспективное решение

Фонд GLEIF уверен, что организации, оказывающие финансовые услуги, смогут сэкономить время, получить большую прозрачность и оптимизировать свои операции, если начнут использовать коды LEI для всех своих клиентов. Как правило, банки работают в разных странах и, следовательно, им необходим общий глобальный стандарт. Код LEI предлагает компаниям единый подход к идентификации юридических лиц, который может упростить бизнес-операции. Через Глобальный указатель LEI мы обеспечиваем доступ к самому крупному онлайн-ресурсу, который содержит открытые, стандартизированные и тщательно проверенные справочные данные о юридических лицах. Ни одна другая глобальная и открытая система идентификации юридических лиц не предусматривает столь строгую процедуру регулярной проверки данных.

Использование кодов LEI в других методах проверки юридических лиц, включая решения на основе цифровых сертификатов и технологию блокчейн, позволит легко подключить все записи, связанные с той или иной организацией, и определить кто кем владеет. Став общим звеном, коды LEI обеспечат четкую идентификацию участников любой онлайн-транзакции, что упрощает для всех участие в операциях на глобальном цифровом рынке.

Результаты исследования четко указывают, что без принятия общедоступного глобального каталога юридических лиц анализ информации о новых клиентах по-прежнему будет долгим и затратным процессом, отвлекающим торговых специалистов от их непосредственных обязанностей и требующим слишком большого контроля.

В качестве дополнительной информации в нашем отчете исследования содержится подробное описание недостатков современного процесса анализа данных новых клиентов, объясняется, какие реальные последствия могут повлечь за собой проблемы, связанные с малоэффективной идентификацией юридических лиц, а также рассматриваются влияние распространения цифровых технологий и потенциальные возможности и преимущества, которые предоставляет переход к использованию стандартизированного метода идентификации юридических лиц.

---