Скажите «Нет» бизнесу полному неизвестности: Управление качеством данных позволит облегчить вашу задачу благодаря получению точной бизнес-информации

В наши дни как никогда важно иметь доступ к открытым, точным и релевантным идентификационным данным юридических лиц. В этом блоге мы узнаем почему и рассмотрим флагманские инициативы фонда GLEIF в этой важной области.

---

---

Любая экономическая система основана на доверии. Это утверждение особенно верно в условиях цифровой и глобализованной экономики, когда постоянно растает число юридических лиц, вступающих между собой в различные взаимодействия и транзакции. В этих новых условиях проверка идентичности играет все более важную роль для компаний и государственных органов, но точно выполнять эту задачу становится все труднее. Прозрачность всех участников является обязательным условием для любых устойчивых инвестиций, квалифицированной отчетности или анализа. Однако для обеспечения доверия и прозрачности необходимы высококачественные и точные данные обо всех компаниях, по которым их можно идентифицировать, где бы они ни находились.

В 2023 году в центре внимания окажутся такие важные темы, как управление данными, повышение прозрачности и качества данных, гармонизация и совместимость, а также проверка данных. Но при этом в центре внимания в качестве одного из основных вопросов также останутся нормативные акты, имеющие отношение к данным. К числу подобных нормативных актов относятся в том числе следующие: Financial Data Transparency Act (FDTA), EU Open Finance, PSD2, EU AI Act и Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD).

Крайне важно верно понимать влияние ключевых факторов качества данных на наиболее насущные проблемы в современном обществе и мировой экономике. Удобство использования данных напрямую зависит от их совместимости и стандартизации. В контексте этих двух фундаментальных принципов становится очевидной вся важность наличия глобального стандарта для идентификации и проверки юридических лиц, например зарубежных поставщиков и торговых партнеров. Отсутствие общих стандартов для данных и совместимости — одна из причин отсутствия цифровой структуры следующего поколения и одна из помех для инноваций.

Осуществление перехода на цифровые технологии с обеспечением взаимодействия, независимости и автономности

В контексте стимулирования экономического роста, инноваций и конкурентоспособности наличие глобальных стандартов, высокое качество данных и их совместимость играют важнейшую роль как для крупных корпораций, так и для малых и средних предприятий. Доступность данных обеспечивает большую прозрачность на глобальном рынке, снижает риск мошенничества и позволяет принимать более осознанные деловые решения, но лишь в том случае, если эти данные надежны и ими без труда могут воспользоваться все заинтересованные стороны.

Последние достижения в области «открытых финансов» могут послужить удобной отправной точкой в дальнейших рассуждениях на эту тему. Экспертная группа по европейскому пространству финансовых данных (Expert Group on European Financial Data Space) недавно опубликовала отчет, в котором говорится: «Коды идентификации юридических лиц (LEI) могут сыграть важную роль в развитии «открытых финансов», помогая в идентификации и накоплении стандартизированных данных, в повышении качества и прозрачности данных, а также в снижении издержек на процедуры верификации. Стандартизированная и согласованная процедура сбора данных с использованием структурированных идентификаторов (таких как LEI) сделает возможным обмен данными. Более того, код LEI может значительно облегчить идентификацию поставщиков финансовых услуг и прочих юридических лиц благодаря общедоступному Глобальному репозиторию LEI. С точки зрения доступа к данным код LEI также может играть важную роль в функционировании интерфейсов прикладного программирования (API)».

Совет по финансовой стабильности в 2022 году опубликовал отчет, в котором он призывает международные органы, устанавливающие стандарты, и международные организации, обладающие авторитетом в сфере финансов, банковского дела и платежей, использовать в своей работе ссылки на коды LEI. Основной ближайшей целью, изложенной в отчете Совета по финансовой стабильности, опубликованного в рамках Плана Группы двадцати по расширению трансграничных платежей, является стимулирование изначального использования кода LEI в международных платежных операциях. Код LEI не только помогает сделать эти операции более быстрыми, менее затратными, более прозрачными и более охватывающими, но и обеспечивает их надежность и безопасность, благодаря чему совет FSB призвал использовать его для поддержки целей плана Группы двадцати.

Помимо этого, отчет британской Международной торговой палаты (ICC) рекомендует широкое распространение таких уже существующих технологий как коды идентификации юридических лиц (LEI), цифровые бухгалтерские книги, отслеживание накладных по номерам, обмен данными о мошенничестве между налоговыми управлениями, банками и регулирующими органами посредством API-интерфейсов — все это позволит очистить систему от мошенников.

Глобальная система LEI (GLEIS) предоставляет уникальную возможность для решения проблемы доверия для юридических лиц в общемировом масштабе. Она помогает осуществить переход на цифровые технологии, обеспечивая взаимодействие, независимость и автономность. Являясь универсальным стандартом ISO и кодом, обеспечивающим связь юридических лиц с ключевой справочной информацией, включая структуру собственности, код LEI позволяет устранить проблемы, связанные с сопоставлением данных, на международном уровне и способствует внедрению совместимого стандарта идентификации.

Данные позволяют работать быстрее и осмотрительнее, а также принимать более обоснованные решения

Рассмотрим в качестве примера отчетность по экологическим, социальным и управленческим факторам. С точки зрения инвесторов, возможность использовать данные LEI для проверки идентичности компаний, являющихся кандидатами на получение инвестиций, и выявления их корпоративных организационных структур может помочь принимать более информированные решения и в целом более ответственно подходить к процессу инвестирования. Прозрачное, актуальное и точное представление о названиях, местонахождении и юридических формах дочерних компаний, материнских компаний и холдингов для любой компании — необходимое условие для полного понимания характера любой инвестиции и связанных с нею системных рисков. Без этих высококачественных и точных данных о юридических лицах, отчетность по экологическим, социальным и управленческим факторам лишилась бы всякой ценности в качестве средства для оценки эффективности работы и повышения надежности инвестиций.

Код LEI — единственное глобальное решение, обеспечивающее организации надежными данными для однозначной идентификации компаний и корпоративных структур по всему миру.

Глобальные бизнес-сообщества выиграют не только от повсеместного распространения LEI, но и от использования открытого массива данных LEI, свободный доступ к которому может получить кто угодно и из любой точки на земном шаре при помощи Глобального указателя LEI. Полезность этого ресурса зависит от различных факторов, включая: количество данных, содержащихся в каждой записи LEI; качество этих данных, в том числе их точность и актуальность; возможности для глубокого и разнообразного изучения этих данных; доступность этих данных для использующих их организаций, включая, например, надзорные органы, независимых поставщиков данных и отдельные компании, проводящие комплексную проверку партнеров в своей цепочке поставок.

К счастью, качество данных, содержащихся в Глобальном указателе LEI, уже очень высокое благодаря строгой системе управления качеством данных. Это способствует лучшему управлению данными и соблюдению законодательства на уровне отдельных организаций, а также закладывает основу для создания различных вызывающих доверие инициатив в области открытых данных, нуждающихся в точной и надежной идентификации юридических лиц для своих платформ.

Фонд GLEIF стремится постоянно улучшать доступность открытых, точных и актуальных идентификационных данных юридических лиц для всех и участвует во множестве инициатив, направленных на выполнение этого обязательства. Приведем в качестве примера несколько подобных флагманских проектов.

Ускорение инвестирования на основе данных с учетом климата

Прозрачность и строгая отчетность — залог эффективности глобальных проектов, направленных на охрану окружающей среды. Стремясь продемонстрировать, что данные LEI могут оказать огромную помощь компаниям в оценке связанных с изменением климата инвестиционных рисков, фонд GLEIF присоединился в 2022 году к созданной Linux Foundation инициативе OS-Climate, чтобы помочь повысить доверие и прозрачность в решениях по климатическим данным и аналитике с открытым исходным кодом.

OS-Climate — основанная на тесном сотрудничестве участвующих организаций некоммерческая инициатива, созданная Linux Foundation и направленная на развитие платформы открытых данных и аналитики с открытым исходным кодом, которая призвана снизить климатические риски и способствовать более активным инвестициям в устойчивые решения с низким углеродным следом. Результатом этого партнерства стала общедоступность данных LEI в реальном времени в облачной среде, обеспечиваемая с помощью каталога данных Amazon Sustainability Data Initiative (ASDI). Благодаря доступности этих данных наряду с другими массивами важных данных, касающихся климата (например, уровни выброса углерода и климатические прогнозы), инвесторы могут принимать гораздо более экологичные решения по финансам и инвестициям.

Обеспечение автоматизированного присвоения кодов ELF

Стремясь всячески улучшать и продвигать свои данные для идентификации юридических лиц, фонд GLEIF регулярно анализирует авторитетные источники, касающиеся присвоения кодов юридической формы юридических лиц (ELF) в соответствии со стандартом ISO 20275.

Фонд GLEIF и Sociovestix Labs в 2022 году совместно разработали инструмент машинного обучения под названием Legal Entity Name Understanding (LENU), который должен автоматически присваивать коды ELF на основании названия и юрисдикции юридических лиц. Сейчас инструмент LENU свободно доступен на GitHub.

Инструмент LENU использует данные LEI для построения специфичных для каждой юрисдикции моделей и дает своим пользователям возможность понять юридическую форму любого юридического лица исходя из его названия. Фонд GLEIF создал цикл проверки качества данных, в котором предложенная инструментом LENU версия юридической формы юридического лица сопоставляется с кодом ELF в текущей версии данных LEI. В случае явного несоответствия между результатами модели и текущими данными LEI, фонд GLEIF отправляет в организации, выдающие коды LEI, запрос на точную верификацию записей в массиве данных и, при необходимости, на обновление этих записей. Обновленные данные затем используются для создания новой, более эффективной версии моделей. Этот инструмент — отличный пример применения алгоритмов машинного обучения к проблеме оценки и улучшения качества данных.

Улучшение качества данных благодаря новым форматам данных и отчетности

В 2022 году была достигнута важная веха в развитии глобальной системы LEI — были внедрены три политики комитета ROC: политика относительно взаимодействия фондов и руководство по регистрации инвестиционных фондов; политика относительно событий, связанных с юридическими лицами (ранее именуемых «корпоративными действиями»), а также политика относительно истории данных и соответствия кода LEI для государственных организаций. Использование этих новых форматов данных позволило расширить объем данных, содержащихся в записях LEI, обеспечивая большую прозрачность на мировом рынке и расширяя область применения Глобальной системы LEI для пользователей во всем мире.

Чтобы поддержать усилия организаций, выдающих коды LEI, и обеспечить стабильную работу системы, фонд GLEIF опубликовал обновленную версию Определения правил 3.2, которая включает в общей сложности 118 проверок качества данных. Новое Определение правил вступило в силу в апреле 2022 года, следствием чего стало заметное снижение среднего показателя общей суммы баллов за качество данных с 99,98 до 99,77 (см. рис. 1).

Подобная ситуация вполне ожидаема после внедрения нового набора проверок качества данных. К примеру, падение данного показателя в августе 2021 года до 99,71 (см. рис. 2) было вызвано в первую очередь внедрением нового Определения правил. Хотя в 2022 году фонд GLEIF внедрил 34 новых проверки и обновил еще 40 проверок в соответствии с новыми требованиями трех политик комитета ROC, организации, выдающие коды LEI, быстро устранили остающиеся недочеты в качестве данных. Это стало возможно благодаря опыту, полученному организациями, выдающими коды LEI, за последние годы, а также благодаря механизму Предварительной проверки управления данными.

Этот проактивный API-интерфейс для предварительной проверки был внедрен фондом GLEIF, чтобы помогать организациям, выдающим коды LEI, своевременно выявлять проблемы с качеством данных еще до их попадания в систему. В итоге в последнем квартале года средний показатель общей суммы баллов за качество данных стабилизировался на уровне 99,97.

В 2022 году достигнутые уровни качества менялись согласно тем же закономерностям, что и Средний показатель баллов за качество данных — количество организаций, выдающих коды LEI, которые обеспечивали наиболее высокое качество (уровни Ожидаемое и Превосходное качество) сократилось на 10 после внедрения новых политик (см. рис. 3).

Однако за последние три года наблюдается постоянный рост уровня качества (см. рис. 4). Этот стабильный рост качества начался в 2021 году после внедрения обязательной отправки всех новых и обновленных записей LEI на Предварительную проверку управления данными. В этом механизме предварительной проверки используется текущее Определение правил, и это позволяет узнать не только предварительный результат по качеству данных, но и причину потенциального сбоя. Без сомнения, внедрение проактивного механизма управления данными через предварительную проверку управления данными радикально изменило ситуацию с уровнем качества в лучшую сторону.

Повышение прозрачности касательно изменения уровней качества данных

В прошлом году фонд сделал общедоступной свою интерактивную Панель качества данных (Data Quality Dashboard); прежде она была доступной исключительно для самого фонда GLEIF, для организаций, выдающих коды LEI, и для участников комитета ROC. Этот инновационный инструмент позволяет потребителям данных по всему миру:

• Ежедневно отслеживать КПЭ, касающиеся качества данных
• Анализировать различные статистические показатели по заданным пользователями временным интервалам
• Верно понимать принципы, на которых основаны проверки качества данных в фонде GLEIF
• Сравнивать эффективность работы различных организаций, выдающих коды LEI
• Оценивать качество данных по отдельным LEI
• Разбирать случаи претензий к качеству данных LEI

Развитие этих и других инициатив по улучшению качества данных и управления данными останется важнейшим приоритетом фонда GLEIF в 2023 году, и в ближайшие месяцы мы расскажем вам о достигнутых нами в этом направлении успехах.

---