Управление рисками и качеством данных: Важность своевременного продления кодов идентификации юридических лиц

Перепроверка справочных данных Кодов идентификации юридических лиц (LEI) очень важна для обеспечения точности глобальной базы данных LEI и доверия к Глобальной системе LEI.

---

---

Фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ежедневно публикует обновляемый Составной файл GLEIF. Этот файл содержит информацию отдельных файлов, которые опубликованы организациями, присваивающими LEI, и в которых перечисляются все коды, присвоенные юридическим лицам, и приводятся соответствующие справочные данные. Эти данные представляют собой информацию о юридическом лице, идентифицируемом по коду LEI. Составной файл GLEIF доступен для бесплатной загрузки на веб-сайте GLEIF.

Основное отличие LEI от других систем идентификации заключается в обязанности юридических лиц, получивших LEI, регулярно его продлевать. Продление означает, что справочные данные LEI регистрируемого лица перепроверяются по источникам информации третьей стороны. Поэтому продление очень важно для обеспечения высокого качества данных глобальной базы данных LEI и, соответственно, доверия к Глобальной системе LEI.

В соответствии с задачами, определенными Советом по финансовой стабильности и Группой двадцати в начале проекта LEI, он возможен только при условии точности и актуальности данных LEI. Внедрение кодов LEI упрощает работу органов власти любой страны по оценке рисков, надзору за рынком и принятию корректирующих мер. Использование кодов LEI создает ощутимые преимущества также и для компаний, включая снижение риска контрагента и повышение эффективности работы.

В этом блоге в общем виде описаны обязанности по продлению, которые необходимо изучить организациям, присваивающим или получившим LEI по процедуре Регулятивно-надзорного комитета LEI (LEI-ROC). LEI-ROC — это группа представителей государственных органов из более чем 40 стран, созданная в январе 2013  года для координации и надзора за идентификацией юридических лиц (Глобальной системой LEI) по всему миру.

LEI-ROC указал, что организации, присваивающие LEI, обязаны перепроверять справочные данные, связанные с ранее присвоенным кодом LEI "регулярно, но не реже, чем через год после предыдущей проверки". Эта перепроверка "должна включать проверку точности информации о юридическом лице".

Источники, процитированные в этом блоге, указаны ниже в разделе "ссылки по теме".

Краткое резюме: процесс получения кода LEI

Код LEI является 20-символьным буквенно-цифровым кодом, который основан на стандарте ISO 17442, разработанном Международной организацией по стандартизации. Код связан с основной справочной информацией, что обеспечивает возможность четкой и уникальной идентификации юридических лиц — участников мировых финансовых рынков и/или финансовых транзакций.

Коды LEI присваиваются уполномоченными организациями, называемыми местными операционными подразделениями. (Список организаций, уполномоченных в настоящее время на выдачу кодов LEI, опубликован в разделе "ссылки по теме" ниже.) Местные операционные подразделения предоставляют услуги по регистрации, продлению и прочие услуги, а также выполняют роль основного окна для обращения юридических лиц, желающих получить код LEI. При этом юридическое лицо не обязано обращаться в организацию, выдающую LEI, в своей стране. Можно воспользоваться услугами по регистрации любого местного операционного подразделения, которое вправе выдавать и проверять коды LEI в юрисдикции этого юридического лица.

Краткое резюме: информация, которую содержат справочные данные LEI

Процесс обеспечения высокого качества данных LEI начинается с регистрации организации. В процессе самостоятельной регистрации организация обязана указать точные справочные данные LEI. Организация, присваивающая LEI, обязана проверить справочные данные LEI в местном авторитетном источнике, например, в государственном Реестре компаний, а также выдать код LEI, соответствующий стандартам LEI.

Как только юридическое лицо получает LEI, этот код публикуется вместе с соответствующими справочными данными местным операционным подразделением, выдавшим этот LEI. Как указано выше, эта информация содержится в ежедневно публикуемом Составном файле GLEIF. Это означает, что все данные базы данных LEI публично доступны для беспрепятственного использования любой заинтересованной стороной в любое время.

Стандарт ISO 17442 определяет набор атрибутов или справочных данных LEI, которые являются наиболее существенными элементами идентификации. В стандарте указан минимальный перечень справочных данных, которые должны быть предоставлены для всех кодов LEI:

• Официальное наименование юридического лица, которое записано в официальных реестрах
• Адрес регистрации юридического лица
• Страна учреждения
• Коды для представления названий стран и их регионов
• Дата первого присвоения кода LEI, дата последнего обновления информации LEI, и дата окончания срока действия, если она есть.

Дополнительная информация может регистрироваться по договоренности между юридическим лицом и соответствующей организацией, присваивающей LEI.

В "Едином формате файла данных" определено, как именно организации, присваивающие LEI, должны отчитываться о своих кодах LEI и справочных данных LEI. Этот порядок был разработан Регулятивно-надзорным комитетом для организаций, присваивающих LEI. "Единый формат файла данных" для организаций, присваивающих LEI, вступил в силу в августе 2014 года. Данные, доступные в ежедневном Составном файле GLEIF, основаны на этом формате.

Краткое резюме: обязательство по продлению LEI, или что означает "истекший" LEI

Процедура продления LEI способствует высокому уровню качества данных, т. к. организация, выдавшая LEI юридическому лицу, перепроверяет его справочные данные LEI по источникам третьих лиц.

Согласно Единому формату файла данных раздел регистрации записи данных LEI включает элемент данных "Дата следующего продления", где указана дата, до которой юридическое лицо обязано продлить и повторно удостоверить регистрацию LEI. Дата продления, а также стоимость для юридического лица перепроверки справочных данных LEI организацией, выдающей LEI, определяются договором между юридическим лицом и его организацией, выдающей LEI. Как указано выше, Регулятивно-надзорный комитет LEI при этом установил, что продление должно проводиться не позднее одного года после предыдущей проверки данных.

Процедура ежегодного продления:

Запись данных LEI содержит статус выданного кода LEI. Если юридическое лицо не продлило и не подтвердило свою регистрацию LEI к дате, указанной в его справочных данных LEI, и, соответственно, не выполнило продление в течение дополнительного времени, установленного организацией, выдавшей LEI, тогда статус регистрации изменяется на "истекший".

Однако необходимо заметить, что истекший LEI остается действительным. Статус "истекший" в соответствующем поле данных справочных данных организации просто указывает на нарушение графика продления, т. е. срока перепроверки информации по источникам третьих сторон.

Статус "истекший" в силу этого не обязательно указывает на то, что данные записи юридического лица устарели. Фактически некоторые юридические лица могут ошибочно полагать, что им разрешат пропустить согласованную дату продления, т. к. их информация не менялась с даты последней проверки. Важно, однако, напомнить зарегистрированным лицам, что в соответствии с установленными правилами обязанность продления LEI к указанной дате не содержит никаких исключений.

Как в дальнейшем увеличивать процент своевременных продлений

К 29 сентября 2015 года, т. е. на дату публикации этого блога, из 395 466 присвоенных кодов LEI по всему миру 86 150 кодов LEI являются истекшими. Другими словами, 21 % базы данных LEI содержит справочные данные LEI с нарушенным графиком продления.

Необходимо заметить, что в 2014 году количество истекших LEI составляло 40 %. Благодаря непрерывным усилиям регуляторов во многих юрисдикциях и партнеров GLEIF — организаций, выдающих LEI, на всех рынках, количество истекших LEI уменьшилось на 50 % в 2015 году. Существенный прогресс был достигнут путем обучения юридических лиц своевременному обязательному продлению.

Это означает, что объединение усилий приведет к дальнейшему увеличению процента своевременно продленных LEI.

В Европейском Союзе, например, Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам указала, когда не разрешается использовать истекшие коды LEI в области торговой отчетности. Дополнительно регуляторы указали, что они усилят проверки, продлены ли указанные коды LEI. Соответственно, организации, подпадающие под соответствующие регламенты, больше не смогут совершать сделки, если их код LEI истек.

GLEIF совместно со своими партнерами, присваивающими LEI, продолжит обучение зарегистрированных лиц соблюдению обязательств по регулярному продлению LEI к указанным датам. С этой целью организациям, выдающим LEI, поручено максимально упростить процесс продления для зарегистрированных лиц.

Дальнейшее повышение доли своевременно продленных LEI является актуальной задачей. В блоге GLEIF будут регулярно освещаться соответствующие собятия.

---