Код LEI при финансировании торговых операций

Настоящим я подтверждаю, что прочитал, понимаю и принимаю политику конфиденциальности. Я также подтверждаю, что данные, которые я ввожу или просматриваю, могут быть отправлены владельцам социальных сетей, а также могут сохраняться и обрабатываться ими в электронном виде.

В официальном документе, выпущенном компанией McKinsey & Company и фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), который называется «Код идентификации юридических лиц: ценность уникального идентификатора контрагента» (The Legal Entity Identifier: The Value of the Unique Counterparty ID), обсуждаются три области, демонстрирующие возможности более широкого использования кодов идентификации юридических лиц (LEI). Этими тремя областями – которых в действительности значительно больше – являются рынки капитала, бизнес-операции и коммерческое кредитование. Они особенно актуальны для крупных корпораций, малых предприятий и связанных с ними банковских учреждений, а также для инвестиционных банков.

Банки, занимающиеся финансированием торговых операций, могли бы экономить до 500 млн долларов в год, используя коды LEI при выпуске банковских аккредитивов.

От идентификации контрагентов до создания коммерческой ценности: использование кодов LEI для финансирования торговых операций

Коммерческие транзакции — это сложный процесс. Он включает в себя заказ товаров, отправку счетов, получение необходимого финансирования, производство товаров, согласование платежей и доставку/получение товаров. И этот список можно продолжать бесконечно. В официальном документе компании McKinsey & Company и фонда GLEIF говорится, что использование кодов LEI могло бы значительно упростить такие элементы этого процесса, как оформление счетов и финансирование.

Коммерческие транзакции включают в себя несколько этапов, которые необходимо выполнить вручную и которые занимают много времени. Это особенно относится к международным транзакциям. В частности, для проверки идентификационной информации контрагентов зачастую приходится проделывать большое количество ручной работы. Использование кодов LEI могло бы автоматизировать идентификацию юридических лиц и позволило бы компьютеризировать некоторые операции, которые требуются для оформления счетов и финансирования при выполнении коммерческих транзакций. Теоретически это даже могло бы сократить время, необходимое для обмена платежами.

Коды LEI позволяют мгновенно, с помощью компьютера, идентифицировать юридических лиц, благодаря чему банки могут значительно сократить время и ресурсы, затрачиваемые для специальных проверок и разбирательств

Финансирование торговых операций охватывает широкий спектр продуктов и услуг, которые упрощают международную торговлю. В той области, которая наиболее всего имеет отношение к кодам LEI, покупатели получают аккредитивы или векселя от своих банков для упрощения платежей продавцам, а продавцы используют заказы на покупку или счета-фактуры для получения финансовых средств, необходимых для производства и покупки сырья. Процесс получения и использования аккредитивов занимает довольно много времени и, как правило, включает в себя несколько этапов, многие из которых требуют проверки идентичности и согласования различной информации. Для уменьшения рисков и обеспечения соответствия законодательству о контроле за отмыванием денег банк как покупателя, так и продавца обязан провести несколько проверок контрагентов. В настоящее время такие проверки слишком зависят от ручной обработки и бумажной документации. Кроме того, для их проведения банки используют различные базы данных, в которых поиск возможен только по имени юридического лица, что весьма и весьма рискованно, поскольку у нескольких юридических лиц могут быть похожие имена.

Использование кодов LEI значительно упростило бы эти ручные проверки и сделало бы их менее затратными. Коды LEI позволяют мгновенно, помощью компьютера идентифицировать юридических лиц, благодаря чему банки могут значительно сократить время и ресурсы, затрачиваемые для специальных проверок и разбирательств. Вдобавок к такому повышению эффективности можно было бы уменьшить количество ошибочных точных совпадений на основании информации органов контроля за отмыванием денег и других списков соответствия. Вместо того, чтобы искать имена, организации могли бы просто выполнять поиск уникального кода LEI каждого юридического лица в соответствующих базах данных – или, на более продвинутом этапе, только в одной такой базе.

Помимо оптимизации усилий, связанных с контролем за отмыванием денег, использование кодов LEI может уменьшить риск мошенничества. Используя код LEI юридического лица, банк продавца может отслеживать неоплаченные счета, чтобы идентифицировать подозрительные операции или документы, например, несколько счетов для одной и той же поставки.

Банки, занимающиеся финансированием торговых операций, могли бы экономить до 500 млн долларов в год, используя коды LEI при выпуске банковских аккредитивов

Код LEI значительно упрощает следующие две операции в сложном процессе: проверку личности юридических лиц и отслеживание их истории. Теоретически банки могли бы в общем и целом экономить от 250 до 500 млн долларов в год, если бы коды LEI использовались для идентификации юридических лиц из разных стран и для автоматизации отслеживания их истории для выдачи аккредитивов. При максимальном использовании этих кодов экономия могла бы составить четыре процента от базовой стоимости текущих торговых операций в мире. Минимальные результаты этой оценки подразумевают высокие показатели использования кодов в Европе и Северной Америке и невысокие в Азии, тогда как максимальные показатели подразумевают их высокое использование во всем мире.

Помимо всех этих положительных сторон, использование кодов LEI также позволило бы оптимизировать управление рисками, поскольку у банков появилась бы возможность задействовать более комплексный подход для проверки юридических лиц, участвующих в транзакциях.

Для получения дополнительной информации об областях использования кодов LEI, описанных в совместном документе компании McKinsey & Company и фонда GLEIF, перейдите на следующие специальные страницы веб-сайта GLEIF: «Код LEI на рынках капитала» и «Код LEI в коммерческом кредитовании».