Система

Код LEI и экспертиза «Знай своего клиента»: новое будущее идентификации юридических лиц



Недавно фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) совместно с аналитическим агентством Loudhouse провел исследование, целью которого было выявление основных проблем при идентификации юридических лиц в финансовой сфере. Основной целью этого исследования, в рамках которого были опрошены 102 старших торговых специалиста, представляющих банковский сектор в Великобритании, США и Германии, было выявление проблем, с которыми сталкиваются финансовые учреждения при анализе информации о новых клиентах, включая то, насколько времязатратным является этот процесс, и какие сложности возникают у этих организаций при использовании в среднем четырех идентификаторов для идентификации клиентов.

Полученные результаты стали основой для отчета исследования фонда GLEIF, который называется «Новое будущее идентификации юридических лиц» (A New Future for Legal Entity Identification), в котором GLEIF указывает, что замена разрозненной информации единым, общепринятым методом, в основе которого лежит широкое распространение кодов идентификации юридических лиц (LEI), значительно упростит бизнес-операции и обеспечит измеримые преимущества для компаний финансового сектора. Ссылка для загрузки этого отчета вместе с отдельным документом, содержащим подробные результаты исследования, приведена в нижней части этой страницы.

Проблемы анализа

Согласно результатам исследования, шесть из десяти (57%) старших торговых специалистов, представляющих банковский сектор, тратят более 1,5 дней в неделю (27% всей рабочей недели) на анализ информации о новых клиентах. Это исследование также показало, что 50% финансовых учреждений используют в среднем четыре идентификатора для идентификации своих клиентов. Анализ информации о новых клиентах, включая экспертизу «Знай своего клиента» (KYC), как правило, длился шесть недель. Столь длительное время, затрачиваемое на знакомство с клиентами, создает значительную нагрузку, поскольку у торговых специалистов остается меньше времени на свою основную деятельность, например, на поиск новых и обслуживание уже имеющихся клиентов.

Среди других результатов можно выделить следующие:

  • 57% респондентов согласны, что надежность справочных данных является проблемой.
  • 55% респондентов согласны, что выделение ресурсов на анализ новой информации является проблемой.
  • 55% респондентов согласны, что длительные процессы означают риск потери бизнеса.
  • 61% респондентов согласны, что цифровые технологии еще больше усложнят процесс анализа.

Результаты исследования показывают, что анализ информации о новых клиентах в финансовой сфере отнимает слишком много времени и требует слишком большого контроля. В условиях глобализованной цифровой экономики проверка личности клиентов, партнеров и поставщиков становится все более сложной и затратной задачей. При этом увеличение количества идентификаторов вызывает проблемы, которые необходимо решить, чтобы обеспечить применимость этих идентификаторов для упрощения процессов, происходящих в развивающейся глобальной цифровой экономике.

Однако проблемы не заканчиваются даже после установления отношений с клиентами. Данные клиентов должны обновляться на протяжении всего срока работы с ними. Это подразумевает проведение регулярных проверок основной информации о юридических лицах и изменений структуры их собственности.

Исследования показали, что суть проблемы заключается в отсутствии стандартизированного подхода к проверке юридических лиц. В результате 54% респондентов признали, что использование разных идентификаторов для одного и того же юридического лица ведет к появлению несоответствия с обновлениями для разных наборов справочных данных. В ходе исследования было установлено, что 58% опрошенных специалистов отметили наличие устаревших справочных данных, в то время как 46% указали на несоответствие справочных данных, полученных из разных источников, а 49% заметили, что один и тот же идентификатор используется для разных юридических лиц.

Анализ информации о новых клиентах в финансовой сфере: фонд GLEIF предлагает стандартизированное перспективное решение

Идентификаторы юридических лиц можно легко получить в разных местах, однако их систематическое обновление не выполняется. Организациям необходима более эффективная система идентификации юридических лиц. Некоторые считают, что технологии могут помочь, однако в настоящий момент нет единого мнения в отношении того, каким должно быть решение.

Фонд GLEIF с уверенностью утверждает, что организации, оказывающие финансовые услуги, смогут сэкономить время, получить большую прозрачность и оптимизировать свои операции, если начнут использовать коды LEI для всех своих клиентов. Как правило, банки работают в разных странах и, следовательно, им необходим общий глобальный стандарт. Код LEI предлагает компаниям единый подход к идентификации юридических лиц, который может упростить бизнес-операции. Через Глобальный указатель LEI мы обеспечиваем доступ к самому крупному онлайн-ресурсу, который содержит открытые, стандартизированные и тщательно проверенные справочные данные о юридических лицах. Ни одна другая глобальная и открытая система идентификации юридических лиц не предусматривает столь строгую процедуру регулярной проверки данных.

Использование кодов LEI в других методах проверки юридических лиц, включая решения на основе цифровых сертификатов и технологию блокчейн, позволит легко подключить все записи, связанные с той или иной организацией, и определить кто кем владеет. Став общим звеном, коды LEI обеспечат четкую идентификацию участников любой онлайн-транзакции, что упрощает для всех участие в операциях на глобальном цифровом рынке.

Более подробная информация о коммерческой ценности кодов LEI содержится в совместном официальном документе компании McKinsey & Company и фонда GLEIF «Код идентификации юридических лиц: ценность уникального идентификатора контрагента» (The Legal Entity Identifier: The Value of the Unique Counterparty ID).

Связанные файлы для загрузки

Связанные файлы для загрузки