Код LEI в трансграничных платежах

Код LEI делает трансграничные платежи менее затратными, более быстрыми, прозрачными и охватывающими.

Если в качестве атрибута данных в платежных сообщениях указан код LEI, любое зарубежное юридическое лицо, являющееся инициатором или бенефициаром, может быть идентифицировано точно, быстро и автоматически. По мере того как платежные инфраструктуры по всему миру начинают поддерживать мгновенные платежи, все более важным становится требование к верификации отправителя и получателя платежа практически в реальном времени. Оно позволяет потребителям, предприятиям и финансовым учреждениям проверять, что средства переводятся за границу нужной организации.
 
Совет по финансовой стабильности (FSB) одобрил использование кода LEI для поддержки достижения целей своей дорожной карты по оптимизации трансграничных платежей, утвержденной странами Группы двадцати. В рамках текущей инициативы FSB совместно с другими отраслевыми органами по стандартизации продвигает стандартизированное использование платежных сообщений ISO 20022 для смягчения ограничений трансграничных платежей. Эта работа включает в себя определение и согласование полей данных, в том числе идентификаторов, которые передаются по платежной цепочке. 
 
 GLEIF работает с ведущими заинтересованными лицами в финансовой отрасли, чтобы продемонстрировать значительную ценность кодов LEI для финансовых и нефинансовых учреждений при передаче в трансграничных платежных потоках. К пяти ключевым сценариям использования относятся: скрининг; экспертиза «Знай своего клиента» и получение информации о новых клиентах; выявление мошенничества со стороны поставщиков и борьба с ним; сверка электронных счетов; а также проверка владельцев счетов при переводе со счета на счет.

Ниже приведены материалы для ознакомления с этими сценариями использования и пилотными проектами GLEIF: