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Por que o mapeamento de conjuntos de dados é essencial na luta global contra o crime financeiro
A lavagem de dinheiro representa uma ameaça imensurável. O Banco de Compensações Internacionais (BIS) estima que entre US$ 2 bilhões e US$ 5 bilhões são lavados ao redor do mundo todos os anos, sendo que menos de 1% desse valor é recuperado. O Transparency Fabric, uma iniciativa conjunta entre a GLEIF, a Open Ownership e a OpenSanctions, é uma colaboração inovadora que traz esperança na luta contra o crime financeiro, permitindo que conjuntos de dados fundamentais sejam correspondidos de forma eficiente, especialmente no contexto de pagamentos instantâneos e internacionais. Dados acessíveis, claros e transparentes são a base sobre a qual podemos combater o financiamento ilícito. O Transparency Fabric simplificará e reforçará a triagem e a localização dos intervenientes na lavagem de dinheiro, no financiamento do terrorismo e na evasão de sanções.
De acordo com uma pesquisa de 2021 conduzida pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a falta de dados globais de alta qualidade sobre os beneficiários efetivos é a principal causa de atrito durante as verificações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT) realizadas como parte do processamento de pagamentos internacionais. É necessário que identificadores de entidades internacionais confiáveis sejam integrados em dados precisos e atualizados sobre a propriedade efetiva e o controle de veículos corporativos para que possam ser mapeados em listas de vigilância, incluindo listas PEP, que também integram os mesmos identificadores de entidade. O Transparency Fabric ilustrou como pode ser fácil identificar conexões diretas e indiretas entre empresas com um LEI e pessoas e empresas sancionadas, resultando na identificação rápida e fácil de pessoas e empresas com risco de conformidade.
O Transparency Fabric foi finalista no G20 TechSprint 2023. A competição é organizada todos os anos pela Presidência do G20 e pelo Banco de Compensações Internacionais (BIS) para reconhecer as melhores inovações tecnológicas que abordam os desafios enfrentados pela comunidade regulatória e bancária mundial. Em 2023, o TechSprint Challenge foi realizado em parceria com o Reserve Bank of India (RBI), e o foco foi encontrar soluções para os desafios de pagamentos internacionais definidos pelo BIS e pelo RBI. Em particular, o Transparency Fabric foi reconhecido como uma solução tecnológica que pode reduzir o risco financeiro ilícito.