O valor da transparência no financiamento comercial digital, com Aaron Seabrook, COO da Contour
Após o anúncio recente da parceria da GLEIF com a rede de financiamento comercial digital, a Contour, conversamos com Aaron Seabrook, COO da Contour, para explorar por que a identidade digital é tão importante para o futuro do comércio global.
Autor: Aaron Seabrook, COO na Contour
Data: 2021-12-14
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Na economia digital globalizada, a tarefa de verificar as identidades de parceiros comerciais está ficando cada vez mais complexa e dispendiosa à medida que os meses passam. Os dados da GLEIF (consultar os links relacionados abaixo) destacaram que 50% das instituições financeiras usam, em média, quatro identificadores diferentes para validar cada organização cliente. Empresas individuais, que carecem de qualificações de verificação e de recursos de instituições financeiras, lutam ainda mais com isso.
Em novembro de 2021, a GLEIF fez uma parceria com a Contour, uma rede global de bancos, grandes empresas e parceiros comerciais que trabalham juntos para revolucionar o setor de financiamento comercial removendo barreiras para permitir o acesso. A parceria possibilita o uso de Identificadores de Entidades Jurídicas (LEIs) na plataforma da Contour e coloca a identificação digital no centro da proposta.
Nos reunimos com Aaron Seabrook, COO da Contour, para conversar sobre a parceria e explorar por que a identidade é um componente tão vital na criação de redes comerciais mais acessíveis.
Quais são alguns dos desafios comuns que os clientes da Contour encontram ao tentar verificar a identidade de parceiros comerciais em potencial?
Quando as organizações se propõem a construir relacionamentos com novos fornecedores, uma etapa vital é determinar que eles são realmente quem dizem ser. Ouvimos nossas organizações participantes dizer que os processos de verificação de fornecedores são fragmentados e aplicados de forma inconsistente, e isso tem ocorrido especialmente após a disrupção dos negócios causada pela pandemia da Covid-19. Determinar a identidade de um novo fornecedor tende a ser um processo manual que, é claro, é muito ineficiente, é suscetível a erro humano, um desafio para dimensionar em linha com o crescimento dos negócios e que realmente consome muito tempo.
Por que a Contour decidiu fazer parceria com a GLEIF?
A visão da Contour é criar um mundo melhor para as empresas tornando o comércio global acessível, digital e seguro. O objetivo da nossa plataforma é simplificar os fluxos de trabalho financeiros entre bancos e grandes empresas para possibilitar uma colaboração sem fissuras em tempo real. Ao fazer isso, esperamos reduzir a complexidade e otimizar a eficiência para todos os envolvidos.
À medida que a plataforma cresce, encontramos desafios ao integrar novas organizações como membros. Algumas têm várias conexões em redes variadas, onde podem estar registradas com um nome ligeiramente diferente; outras podem se registrar conosco usando uma empresa principal e usar uma empresa comercial para acessar outras. Quando tentamos juntar esses pedaços de informações, podem ocorrer erros porque dependemos de processos manuais. Os sistemas digitais anseiam por estrutura e, por isso, decidimos que o que nossa plataforma precisava era um sistema de identificação exclusivo.
Escolhemos o LEI porque ele é uma norma bem administrada e amplamente adotada no mundo todo.
Como os clientes da Contour se beneficiam com o acesso ao LEI como parte dessa parceria recente?
O LEI irá se tornar uma parte central do sistema de integração da Contour por meio da nossa nova função de Agente de Registro. Quando uma organização se une à Contour, ela passa pela nossa jornada de integração automatizada. Agora parte desse sistema incluirá uma verificação para ver se a organização tem um LEI. Se não tiver, além de registrá-la, assumiremos o custo para fazer isso também.
O LEI não irá apenas melhorar a experiência de cliente dos nossos usuários na Contour, mas também terá um impacto significante em toda a jornada comercial digital deles. Nossos membros têm várias conexões em várias redes. Com um LEI, os dados jurídicos de referência de uma empresa são disponibilizados eletronicamente para qualquer pessoa, em qualquer lugar e gratuitamente, e podem ser validados universalmente. Quando usado no comércio e em financiamentos comerciais internacionais, isso cria mais confiança entre as partes comerciais, resultando em trocas mais transparentes e mais eficientes de bens e dados entre fronteiras. Além disso, o LEI também diminuirá os custos da reconciliação de dados, reduzirá as discrepâncias nas transações e melhorará a gestão de riscos para todos os clientes.
A partir do primeiro dia em que ingressarem na Contour, nossos membros terão um identificador digital reconhecido globalmente que pode ser utilizado não apenas dentro da Contour, mas também em outros sistemas internacionais. Isso os ajudará a reconhecer os benefícios da digitalização com mais rapidez.
Qual potencial a longo prazo você vê para o comércio global com as iniciativas de identificação como o LEI?
Acreditamos que o LEI tem um extenso potencial para o comércio global. Como parte da nossa visão de tornar o comércio acessível e inclusivo para todos, isso significa fornecer, para empresas grandes e pequenas, as ferramentas para melhorar seu acesso ao financiamento comercial. O LEI possibilita que PMEs em países desenvolvidos e em desenvolvimento estabeleçam suas credenciais com rapidez por meio de uma identidade digital nativa reconhecida globalmente.
Os dados da GLEIF e da McKinsey evidenciam que os bancos que concedem financiamento comercial podem economizar até US$ 500 milhões por ano usando o LEI apenas para cartas de crédito. Portanto, o potencial de economia em todo o processo de KYC são tremendos. Os bancos também podem ser incentivados a conceder empréstimos a uma gama mais ampla de empresas de todos os portes, se esses mutuários puderem oferecer uma forma de identidade digital validada e reconhecida globalmente.
Empresas com LEIs também têm mais probabilidade de estabelecer condições de crédito com parceiros internacionais na cadeia de fornecimento, criando mais oportunidades para o crescimento econômico global.
O efeito cascata que pode ocorrer ao equipar empresas com LEIs é surpreendente. Queremos garantir que a Contour desempenhe um papel relevante incentivando para que o LEI seja o meio legítimo de identificação de entidade jurídica ao defender continuamente sua adoção no setor.
Há um ecossistema de comércio internacional mais eficiente, mais aberto e mais justo à vista.
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Aaron Seabrook é COO da Contour, uma rede de financiamento comercial líder apoiada pelos maiores bancos comerciais do mundo, que trabalham colaborativamente para transformar o comércio global. Aaron é responsável por definir as arquiteturas técnica, de governança e operacional da empresa e por garantir a escalabilidade da rede. Aaron também é diretor da Corda Network Foundation, uma organização sem fins lucrativos que tem como tarefa administrar a Corda Network.
Antes disso, Aaron fazia entrega de grandes portfólios de instituições financeiras de Tier 1 e, mais recentemente, foi diretor de serviços profissionais para APAC na R3, onde gerenciou consórcios e implantações em larga escala de blockchain da Corda. Aaron é formado em Ciências da Computação, trabalhou no Reino Unido e na Índia e agora vive em Singapura.
