Não faça negócios no escuro: A gestão da qualidade de dados ilumina o caminho para informações claras de negócios

A disponibilidade de dados de identificação de entidade abertos, precisos e relevantes nunca foi tão importante. Neste blog, exploramos o porquê, e analisamos as principais iniciativas da GLEIF nessa área crítica.

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Confiança é o principal pilar de qualquer economia. Mais do que nunca, isso importa em uma economia digital globalizada – uma vez que o número de entidades jurídicas realizando transações e interagindo está aumentando e continuará aumentando. Esse novo ambiente torna a verificação de identidade por empresas e autoridades mais importante, mas também a deixa mais difícil de ser realizada com precisão. A transparência de todos os atores é um pré-requisito para qualquer análise, relatório com ressalvas ou investimento sustentável. Porém, para oferecer confiança e transparência, todas as empresas devem ser identificáveis internacionalmente, com base em dados precisos e de alta qualidade.

Olhando os tópicos relevantes de 2023, questões importantes, como governança de dados, melhora na qualidade e transparência de dados, harmonização e interoperabilidade, bem como validação de dados, vêm à mente imediatamente. Contudo, o foco também será nos regulamentos referentes aos dados como uma das principais questões. Para citar apenas alguns: a Lei de Transparência de Dados Financeiros (FDTA), Estrutura de Finanças Abertas da UE, Diretriz de Serviços de Pagamento (PSD2), Lei da Inteligência Artificial da UE ou a Diretriz de Relatórios de Sustentabilidade Corporativa (CSRD).

Entender o impacto dos principais indutores da qualidade de dados nos mais urgentes desafios sociais e econômicos é de grande importância. A usabilidade de dados dependerá de sua interoperabilidade e padronização. Quando se trata dos dois princípios fundamentais, a relevância de tirar proveito de uma norma global para identificar e verificar entidades levando em conta a natureza global do comércio e de fornecedores internacionais, torna-se aparente. A ausência de normas comuns para dados e interoperabilidade contribui para a falta de infraestrutura digital de próxima geração e inibe a inovação.

Habilitar a transformação digital de uma forma que seja interoperável, independente e autônoma

Quando se trata de promover crescimento econômico, inovação e competitividade, tanto para corporações quanto para grandes empresas e PMEs, qualidade de dados, interoperabilidade e normas globais desempenham um papel crucial. Os dados fornecerão maior transparência no mercado global, reduzirão o propósito criminoso e levarão a decisões de negócios mais sustentáveis, mas somente se puderem ser usados por todas as partes interessadas com menos ou nenhum esforço, e forem confiáveis.

Os recentes acontecimentos na área do open finance proporcionam um ponto de partida útil quando se explora essa ideia. O Grupo Especializado no Espaço Europeu de Dados Financeiros recentemente declarou em seu relatório: “O LEI poderá desempenhar um papel importante no open finance ao promover a agregação e identificação de dados padronizados, melhorar a transparência e a qualidade de dados, além de reduzir os custos referentes as checagens de verificação. O compartilhamento de dados poderá se tornar possível se os dados forem coletados de uma maneira harmonizada e padronizada com identificadores estruturados, como o LEI. Além disso, o LEI poderá facilitar a identificação de fornecedores de serviços financeiros e outas entidades jurídicas de uma maneira integrada por meio de seu Repositório de LEIs Global publicamente acessível. Em termos de acesso a dados, o LEI também poderá desempenhar uma função importante no funcionamento de APIs (interfaces de programação de aplicativos).”

O Conselho de Estabilidade Financeira publicou um relatório em 2022 encorajando órgãos globais de definição de normas e organizações internacionais com autoridade nas áreas financeira, bancária e de pagamentos a promoverem indicações ao LEI em seu trabalho. Uma meta principal no curto prazo do relatório do FSB, publicado como parte do Roteiro do G20 para Aprimorar os Pagamentos Internacionais, é estimular o LEI para uso, inicialmente, em transações de pagamentos internacionais. Ao ajudar a realizar essas transações de maneira mais rápida, barata, transparente e inclusiva, ao mesmo tempo em que mantém sua proteção e segurança, o LEI foi considerado pelo FSB para apoiar as metas do roteiro do G20.

Além disso, um relatório da Câmara de Comércio Internacional (ICC) do Reino Unido pede a adoção de tecnologias existentes, como Identificadores de Entidade Jurídica (LEIs), livros razão digitais, acompanhamento de número de fatura, APIs entre departamentos de receitas e bancos, bem como reguladores, permitindo que bancos compartilhem dados de fraude, tudo isso ajudará a excluir fraudadores do sistema.

O Global LEI System (GLEIS) representa uma oportunidade exclusiva para resolver o problema de confiança para entidades jurídicas em escala global. Ele pode permitir a transformação digital de uma forma interoperável, independente e autônoma. Como uma norma universal de identificação de ISO e um código que conecta entidades a informações de referência importantes, inclusive estrutura de propriedade, o LEI lida com problemas de reconciliação de dados entre fronteiras e promove uma norma de identidade interoperável.

Dados tornam-nos mais ágeis e mais prudentes e levam a decisões mais sustentáveis

Vejamos, por exemplo, a preparação de relatórios de Governança Ambiental, Social e Corporativa (ESG). Para investidores, sua capacidade de usar dados LEI para verificar a identidade de empresas investidas e suas estruturas organizacionais corporativas podem sustentar seus investimentos responsáveis e informar a tomada de decisões. Uma visão transparente, atual e precisa dos nomes, locais e formas jurídicas de subsidiárias, matrizes e holdings de uma empresa é crucial para entender a natureza e os riscos sistêmicos de um investimento. Sem esses dados de alta qualidade e precisos da entidade jurídica, os relatórios de ESG perdem seu valor como um meio de avaliar indicadores de desempenho e promover investimentos sustentáveis.

O LEI é a única solução global que proporciona às organizações dados confiáveis para identificar de maneira inequívoca empresas e estruturas corporativas em todo o mundo.

As comunidades empresariais globais não apenas podem se beneficiar da maior adoção do LEI, mas também de sua utilização do conjunto de dados LEI abertos, que está disponível gratuitamente para qualquer pessoa, em qualquer lugar no mundo por meio do Global LEI Index. A utilidade desse recurso depende de uma variedade de fatores, incluindo: a quantidade de dados contidos em cada registro LEI; a qualidade desses dados, inclusive o quanto eles são precisos e atualizados; o quanto o conjunto de dados pode ser examinado em termos de profundidade e diversidade; e o quanto ele é acessível para a gama de organizações que o usam, inclusive, por exemplo, supervisores regulatórios, provedores independentes de serviço de dados, além de entidades individuais que realizam a due diligence da cadeia de suprimentos.

Felizmente, a qualidade de dados mantida dentro do Global LEI Index já é elevada, graças a um sistema rigoroso de gestão da qualidade de dados. Isso beneficia a conformidade e a governança de dados em um nível individual da entidade e fornece uma base para iniciativas confiáveis de dados abertos buscando tirar proveito da identificação precisa e confiável da entidade jurídica em suas plataformas.

A GLEIF está empenhada em aprimorar perpetuamente a disponibilidade de dados de identificação abertos, precisos e relevantes da entidade para todos e está engajada em uma gama de iniciativas projetadas para aprofundar esse compromisso. A fim de ilustrar isso, vamos lançar luzes sobre alguns desses projetos importantes.

Acelerar investimentos alinhados com o clima e baseados em dados

Transparência e responsabilidade sustentam os esforços eficazes de sustentabilidade global e manejo ambiental. Para demonstrar como os dados LEI podem desempenhar um papel crucial para ajudar empresas a avaliar os riscos relacionados às mudanças climáticas para seus investimentos, em 2022, a GLEIF ingressou na iniciativa OS-Climate da Linux Foundation, a fim de ajudar a promover confiança e transparência em soluções de código aberto de inteligência analítica e dados climáticos.

A OS-Climate é uma organização sem fins lucrativos dirigida por seus associados apoiada pela Linux Foundation, que está empenhada com o desenvolvimento de uma plataforma de inteligência analítica de dados abertos e código aberto com foco na gestão de riscos climáticos e no aumento dos investimentos em soluções resilientes e de baixo carbono. A parceria permite que dados LEI em tempo real sejam disponibilizados publicamente na nuvem por meio do catálogo de dados da Amazon Sustainability Data Initiative (ASDI). Ao tornar esses dados prontamente disponíveis junto com outros conjuntos de dados importantes relacionados ao clima, como emissões de carbono e projeções climáticas, investidores são capacitados para tomar decisões financeiras e de investimento amigas do meio ambiente.

Permitir a atribuição automática de códigos ELF

Em linha com seu compromisso de promover seus dados de identificação de entidade, a GLEIF analisa com regularidade o fornecimento de fontes confiáveis e códigos atribuídos de forma jurídica de entidade (ELF) com base na norma ISO 20275.

Para esta última, a GLEIF e sua parceira, a Sociovestix Labs, desenvolveu uma ferramenta de aprendizagem de máquina em 2022, a Entendimento de Nome da Entidade Jurídica (LENU), para atribuir automaticamente os códigos ELF com base em sua razão social e jurisdição. A LENU agora está disponível gratuitamente em GitHub.

A LENU usa os dados LEI para desenvolver modelos específicos de jurisdição e permite que o usuário obtenha uma sugestão para uma forma jurídica de qualquer razão social. A GLEIF instituiu um ciclo de qualidade de dados no qual a forma jurídica que é sugerida pela ferramenta é comparada com o código ELF nos atuais dados LEI. No caso de discrepâncias claras entre os resultados do modelo e dos atuais dados LEI, a GLEIF criou contestações de dados que são enviadas para emissores de LEIs para verificação exata e atualização de registros dos dados, onde necessário. Os dados atualizados são então usados para desenvolver a próxima versão dos modelos com uma fonte de dados aprimorada que, em última análise impulsiona o desempenho do modelo. Essa ferramenta é um exemplo de como os algoritmos de aprendizagem de máquina podem ser aplicados para avaliar e melhorar a qualidade dos dados.

Como melhorar a qualidade de dados com novos formatos de dados e relatórios

Em 2022, um importante marco para o Global LEI System foi alcançado com a implementação das três políticas de ROC sobre Relacionamentos com Fundos e Diretrizes para o registro de Fundos de Investimentos, Eventos de Entidade Jurídica (conhecidos anteriormente como “Ações Corporativas”), e Dados Históricos e Elegibilidade de LEI para Órgãos Públicos Gerais. Esses novos formatos de dados aumentaram o escopo dos dados contidos nos registros de LEI, criando mais transparência no mercado global e ampliando a utilidade do Global LEI System para usuários em qualquer lugar.

Para apoiar os esforços dos emissores de LEIs e assegurar operações estáveis do sistema, a GLEIF publicou uma versão revisada de sua Definição de Regra 3.2, inclusive 118 verificações da qualidade de dados no total. A nova Definição de Regra entrou em vigor em abril de 2022, o que levou a uma queda visível na Pontuação Média Total da Qualidade de Dados de 99,98 para 99,77 (veja a Figura 1).

Esse comportamento é esperado quando um novo conjunto de verificações de qualidade dos dados é introduzido. Por exemplo, a queda, em agosto de 2021, para 99,71 (veja a Figura 2) foi principalmente causada pela introdução de uma nova Definição de Regra. Embora em 2022, a GLEIF tenha introduzido 34 novas verificações e tenha atualizado outras 40, a fim de cumprir os novos requisitos das três políticas do ROC, os emissores de LEIs remediaram rapidamente as falhas na qualidade dos dados remanescentes. Isso foi alcançado graças à experiência dos emissores de LEIs que eles obtiveram nos últimos anos e ao tirar proveito da funcionalidade de Pré-verificação da Governança de Dados.

O API proativo de Pré-verificação foi introduzido pela GLEIF para ajudar os emissores de LEIs na identificação dos problemas de qualidade de dados antes que eles até mesmo ingressem no sistema. No final, a Pontuação Média da Qualidade de Dados acabou se estabilizando em 99,97 no último trimestre do ano.

Durante 2022, os Níveis de Maturidade alcançados exibiram curvas similares como as da Pontuação Média da Qualidade de Dados, e o número de emissores de LEIs alcançando Níveis de Maturidade mais elevados (Níveis de Qualidade Esperados e Excelentes) caíram em 10 organizações quando as novas políticas entraram em vigor (veja a Figura 3).

Porém, os acontecimentos dos últimos três anos mostram uma melhora contínua do desempenho do Nível de Maturidade (veja a Figura 4). Essa melhoria foi desencadeada em 2021, depois da introdução do requisito de registros LEI novos e atualizados a serem enviados para o instrumento de Pré-verificação de Governança de Dados da GLEIF. Esse instrumento utiliza a Definição de Regra atual e oferece não apenas uma versão prévia dos resultados da qualidade de dados, mas também a razão para uma falha em potencial. Sem dúvida, a introdução de gestão de dados proativa por meio do instrumento de Pré-verificação de Governança de Dados foi o divisor de águas em termos de maturidade.

Aumentar a transparência nas mudanças nos níveis de qualidade de dados

Ano passado, a GLEIF tornou seu Painel de Qualidade de Dados (Data Quality Dashboard) interativo aberto ao público; anteriormente, ele estava disponível apenas para a GLEIF, emissores de LEIs e membros do ROC. Essa ferramenta inovadora permite que os consumidores de dados globais:

• Monitorem indicadores-chave de desempenho (KPIs) relacionados à qualidade de dados diariamente
• Analisem várias estatísticas para períodos definidos pelo usuário
• Entendam os princípios por trás das Verificações da Qualidade dos Dados da GLEIF
• Comparem o desempenho de emissores de LEIs
• Investiguem a qualidade de dados de um único LEI
• Pesquisem qualquer contestação de dados que seja feita contra os dados LEI

Promover essas e outras iniciativas de governança de dados e da qualidade dos dados continuará sendo uma prioridade básica da GLEIF em 2023, e estamos ansiosos por compartilhar notícias do impulso contínuo da GLEIF nos próximos meses.

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