Melhores dados, melhores negócios: Combata a fraude relacionada à identidade com o LEI
A fraude econômica anda de mãos dadas com o crime relacionado à identidade. Em um mundo cada vez mais complexo, dados acessíveis, confiáveis e transparentes são a base sobre a qual podemos combater o financiamento ilícito. Clare Rowley, da GLEIF, examina a importância de identidades seguras e confiáveis para resolver uma ampla gama de problemas que atualmente inibem os fluxos comerciais relacionados à fraude.
Autor: Clare Rowley
Data: 2024-05-10
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A economia global está se debatendo com níveis nunca antes vistos de fraude relacionada à identidade. Os custos do crime cibernético nos Estados Unidos atingiram cerca de US$ 320 bilhões em 2023, de acordo com o Statista. Entre 2017 e 2023, esse número registou um aumento significativo de mais de US$ 300 bilhões. De acordo com as estimativas mais recentes, essa dinâmica continuará nos próximos anos, atingindo aproximadamente US$ 1,82 trilhão em custos de crimes cibernéticos até 2028. Esse aumento do crime digital está causando prejuízos financeiros significativos no mundo todo e destruindo a confiança vital entre organizações opostas, especialmente aquelas que operam internacionalmente e em jurisdições legais.
Num mundo que enfrenta uma criminalidade digital sem precedentes, identidades organizacionais seguras, confiáveis e globalmente reconhecidas são um pré-requisito vital e uma base para a prosperidade do comércio global. A qualidade dos dados é a base da confiança e da conformidade na esfera empresarial internacional. No entanto, para que cumpram seu potencial, é preciso que esses dados sejam confiáveis, facilmente acessíveis e precisos.
É aqui que entra o Identificador de Entidade Jurídica (LEI).
O Identificador de Entidade Jurídica (LEI) é a única solução global que proporciona às organizações dados confiáveis para identificar de maneira inequívoca empresas e estruturas corporativas em todo o mundo. Como uma norma universal de identificação de ISO e um código que conecta entidades a informações de referência cruciais, inclusive estrutura de propriedade, o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) lida com problemas de reconciliação de dados entre fronteiras e promove uma norma de identidade interoperável. Com mais de 2,5 milhões de entidades e 400.000 relacionamentos, o conjunto de dados LEI disponível abertamente fornece informações cruciais sobre nomes, localizações e formas jurídicas de subsidiárias, controladoras e participações de empresas. Os dados LEI ajudam as empresas a entender com quem estão lidando.
O Sistema Global LEI cria um nível de transparência nunca antes visto na identificação de partes. Estabelece as bases para decisões empresariais mais informadas, promove o crescimento, incentiva colaborações e dissuade crimes financeiros. Ao abordar inconsistências na identificação de entidades, conectar uma maior variedade de conjuntos de dados e capturar relacionamentos de entidades e estruturas de propriedade, o LEI pode apoiar uma melhor gestão de riscos e permitir monitoramento, relatórios e análises aprimorados.
Fornecer uma compreensão profunda da complexidade jurídica corporativa para identificar quaisquer desafios
O poder do LEI é sustentado pela qualidade e precisão de seus dados. Uma nova iniciativa, o Sinalizador de Conformidade de Políticas, projetada para incentivar todas as entidades detentoras de LEI a declarar e manter todos os dados solicitados no registro de LEI, está preparada para impulsionar ainda mais a transparência na integralidade e precisão dos dados de referência no registro de LEI. Os LEIs ajudam as empresas a identificar jurisdições e entidades internacionais de forma rápida e fácil, tornando o comércio global mais seguro e transparente.
O Sinalizador de Conformidade de Políticas é uma oportunidade atraente para incentivar e promover maior transparência nas transações por meio de relatórios atuais e completos por entidades jurídicas de dados de referência de entidades jurídicas abertos, padronizados e de alta qualidade disponíveis aos usuários e aumentando a transparência e a confiança entre os participantes do mercado.
As entidades com informações atuais e completas demonstram seu compromisso inabalável com a transparência, ao permitir um monitoramento mais próximo dos dados das transações e apoiar uma maior clareza em suas estruturas de propriedade. O status de conformidade também sinaliza aos parceiros e a outras organizações que o LEI pode agilizar de forma confiável verificações de due diligence, integração e outros processos de contrapartes, facilitando a negociação.
Um LEI atualizado ajuda a garantir a conformidade com uma infinidade de regulamentos internacionais
Uma entidade jurídica com um LEI também se beneficia de ter um caminho facilitado para a conformidade regulatória. Um número diversificado e crescente de estruturas regulatórias já determinou sua utilização em nível mundial. Oferecer um perfil claro e acessível de cada entidade pode contornar uma infinidade de processos de due diligence, muitos dos quais são rotineiramente dificultados por questões básicas como “Quem é quem?” e “Quem é dono de quem?”
Para as empresas, simplificar e agilizar a gestão de riscos, a conformidade, os processos Conheça seu cliente (KYC) e Conheça sua empresa (KYB) e a gestão de relacionamento com clientes resultará em um caminho de crescimento mais rápido e suave.
LEI para facilitar transações e parcerias mais rápidas e simples
A eficácia dos dados do LEI depende da sua pontualidade e precisão, tornando o processo de renovação do LEI essencial. Renovações atrasadas podem levar a muitos problemas, inclusive preocupações com a confiabilidade dos dados e o potencial para penalidades por não conformidade.
A qualidade dos dados é a base da confiança e da conformidade na esfera empresarial internacional. Esse apelo a uma qualidade exemplar nos dados organizacionais não é apenas uma estratégia para maior conformidade. É uma porta de entrada para um crescimento global inexplorado. Convida entidades jurídicas de todos os lugares a se unirem em prol de um ambiente de negócios aberto, transparente e confiável. Porque melhores dados significam melhores negócios.
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Clare Rowley é a Diretora de Operações Comerciais da Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Antes de trabalhar na GLEIF, Rowley trabalhou na Federal Deposit Insurance Corporation dos Estados Unidos, onde liderou iniciativas tecnológicas para melhorar os programas de resolução bancária e contribuiu para pesquisas sobre hipotecas de alto risco. Rowley é analista financeira certificada CFA® e tem mestrado em Análise Preditiva pela Northwestern University.
