Soluções O LEI

O LEI em pagamentos internacionais

O LEI permite que as transações de pagamentos internacionais se tornem mais rápidas, mais baratas, mais transparentes e mais inclusivas.

*Os casos de uso baseiam-se no Livro Branco do Payments Market Practice Group: Global Adoption of the LEI in ISO20022 Payment Messages - 2021

Quando o LEI é adicionado como um atributo de dados nas mensagens de pagamento, qualquer entidade jurídica originadora ou beneficiária pode ser identificada de maneira precisa, instantânea e automática internacionalmente. À medida que as infraestruturas do mercado de pagamentos em todo o mundo vão se transformando para apoiar pagamentos instantâneos, a capacidade de verificar e validar o criador e o beneficiário de uma transação quase em tempo real é um requisito fundamental para permitir que consumidores, empresas e instituições financeiras verifiquem se os fundos são transferidos além das fronteiras internacionais para a entidade correta.
 
O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) endossou o LEI para apoiar as metas de seu Roteiro para Aprimorar Pagamentos Internacionais endossado pelo G20. Como parte dessa iniciativa, e em colaboração com outros órgãos de definição de normas do setor, o FSB está trabalhando atualmente para promover o uso padronizado das mensagens de pagamentos do ISO 20022, com vistas a mitigar os constrangimentos dos pagamentos internacionais. Isso inclui a definição e harmonização dos campos de dados (incluindo identificadores) que são transmitidos ao longo da cadeia de pagamento. 
 
 A GLEIF está trabalhando com as principais partes interessadas do setor de pagamentos para demonstrar o valor significativo que o LEI traz às empresas não financeiras e às instituições financeiras quando transmitido em fluxos de pagamentos internacionais. Os cinco principais casos de uso são: rastreamento; KYC e integração de clientes; detecção de fraudes e combate a golpes de fornecedores; reconciliação de notas fiscais eletrônicas; e validação conta a conta.

Continue lendo para saber mais sobre esses casos de uso e os compromissos-piloto da GLEIF:

O valor do LEI: compromissos-piloto relativos a pagamentos internacionais

KYC e integração de clientes mais rápidos e baratos Detecção aprimorada de fraudes e golpes de fornecedores e reconciliação de notas fiscais corporativas Maior precisão na validação de proprietário de conta para conta Maior eficiência no rastreamento
(p. ex., listas de vigilância e sanções)

Implementações da infraestrutura de mercado

2023-06-29
Como o Banco da Inglaterra está impulsionando a confiança e a transparência com o LEI
Tanveer Bhatti, Analista Líder de Políticas no Banco da Inglaterra, explica o papel que o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) está desempenhando na promoção da confiança e da transparência em todo o setor financeiro do Reino Unido.
2022-05-12
Nº 7 na LEI Lightbulb Blog Series - Foco na Índia: o aumento nas exigências de LEI oferece às MPMEs um ponto de partida para o crescimento
2022-03-29
How the Cross-border Interbank Payment System (CIPS) Enhances Straight-Through Processing with the LEI (ZH)
2023-03-30
Cross-Border Interbank Payment System (CIPS) (2023): CIPS CEO's Keynote Speech on the Transformative Impact of the Legal Entity Identifier (LEI) in Cross-Border Payments (Video)
2023-10-23
Nº 15 na LEI Lightbulb Blog Series — O valor do LEI em pagamentos internacionais: aprimorando o conhecimento do consumidor (KYC) e a integração corporativa
2023-09-13
Nº 14 na LEI Lightbulb Blog Series - Onde você está? Como o LEI pode ajudar as instituições financeiras a “enfrentar” um desafio crescente na ISO 20022
2023-08-29
Nº 13 no LEI Lightbulb Blog Series - Compreender o valor dos identificadores globais na luta contra o crime financeiro
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Nº 12 na LEI Lightbulb Blog Series - O valor do LEI em pagamentos internacionais: como aprimorar a reconciliação de notas fiscais
2023-03-30
Nº 10 na LEI Lightbulb Blog Series - Otimizar o ISO 20022 para pagamentos internacionais: Por que o LEI e o BIC são a combinação perfeita para um esquema de identificação verdadeiramente global
2023-11-01
Australian Payments Network (2023-11-01): Legal Entity Identifiers (LEIs)

Publicações

FSB – Financial Stability Board

Options to improve adoption of the LEI, in Particular the use of the LEI in Cross-border Payments

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PMPG – Payments Market Practice Group

Global adoption of the LEI (Legal Identity Identifier) in ISO20022 Payment Messages – 2021 White paper

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B20, Business at OECD (BIAC) and the IOE

Addressing efficiency in payments and working capital to deliver Sustainability and Growth

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BIS - Bank of International Settlements

The power of data, technology and collaboration to combat money laundering across institutions and borders

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Bank for International Settlements' Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI)

Harmonized ISO 20022 data requirements for enhancing cross-border payments

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PMPG – Payments Market Practice Group

Ultimate Parties in Cross-Border Payment Messages

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Bloomberg

How LEIs Benefit Cross Border Payments

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PMPG – Payments Market Practice Group

Global Adoption of the Legal Entity Identifier (LEI) in ISO 20022 Payment Messages – December 2023 (Version 2)

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ICC – International Chamber of Commerce

Scaling the use of Digital Identities in Trade

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Henry Stewart Publications – Journal of Payments Strategy & Systems Volume 18 Number 1

Leveraging the Legal Entity Identifier to mitigate the risk of financial crime and enhance fraud prevention in cross-border payments

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Bank of England

A multi-tool for cross-border payments: the power of Legal Entity Identifiers − speech by Victoria Cleland - Given at the FSB-GLEIF-ROC Global LEI Conference

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Treasury Management International (TMI)

The Ultimate Passport for Cross-Border Payments

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