O LEI

Pagamentos internacionais

O LEI permite que as transações de pagamentos internacionais se tornem mais rápidas, mais baratas, mais transparentes e mais inclusivas. Fornece uma abordagem padronizada para identificar organizações no âmbito global, que pode permitir que consumidores, empresas e instituições financeiras verifiquem se os fundos são transferidos através das fronteiras internacionais para a entidade correta.

Identidade organizacional digital

As indústrias no mundo todo estão se adaptando à digitalização de processos e transações. Entretanto, há um princípio fundamental que impede esse desenvolvimento: a confiança. Como uma organização pode confiar que um fornecedor, a centenas de quilômetros de distância, é realmente quem ele diz ser? Como os indivíduos podem verificar a autenticidade da organização que coleta seus dados pessoais? A existência de um processo confiável para confirmar a identidade jurídica de uma parte interessada em um ambiente digital passou a ser um requisito fundamental na vida digital. Só assim é possível determinar “quem é quem” em uma comunidade digital.

A GLEIF foi pioneira no desenvolvimento de uma nova forma de identidade organizacional digitalizada para atender à necessidade global de verificação e autenticação automatizadas de entidades jurídicas em uma ampla gama de setores. Chama-se LEI verificável (vLEI). Ao criar o vLEI, a GLEIF respondeu a uma necessidade urgente e não atendida. Ela foi pioneira no esforço que engloba várias partes interessadas de criar um novo ecossistema global de identidade organizacional digital verificável.

Cadeias de valor globais

A existência de um método confiável e íntegro de identificação de entidades jurídicas em ambientes digitais é um pré-requisito vital para garantir a segurança, a perfeição e o bom funcionamento das cadeias de suprimentos globais. A raiz de confiança do Global LEI System, que ultrapassa fronteiras nacionais, é a solução de identidade organizacional que permitirá o comércio digital.

As propostas de valor exclusivas do LEI – legível por máquina, aberto e facilmente integrado – significam que ele pode ser usado para identificar contrapartes de forma confiável em milissegundos. O vLEI (LEI verificável), a contraparte digital segura de um LEI, oferece a confiança e a verificabilidade necessárias para criar uma cadeia de suprimentos verificável. O vLEI fornece uma identidade digital autêntica a todas as empresas e pessoas que atuam em nome das empresas ao longo da cadeia de suprimentos.

O Global LEI System oferece suporte às bases sólidas necessárias para um ambiente de comércio global eficiente e bem-sucedido. Ele reduz o risco de fraude e lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo em que apoia a inclusão financeira de pequenas e médias empresas, ajudando a criar um ambiente de negócios sustentável e responsável.

Relatórios de sustentabilidade e governança ambiental, social e corporativa (ESG)

A construção de uma arquitetura global de informações climáticas requer uma forma universal de identificar e autenticar as entidades jurídicas envolvidas. Os esforços para padronizar os dados ESG continuam a evoluir, e os especialistas do setor destacam que os identificadores que permanecerem consistentes e permitirem a interoperabilidade serão ferramentas vitais para a conexão harmoniosa de conjuntos de dados financeiros e não financeiros com infraestruturas de dados existentes. As empresas poderão obter informações valiosas com muito mais rapidez, adotando identificadores padrão universais e persistentes, em vez de identificadores e conjuntos de dados não padronizados. Ao identificar as entidades que usam o LEI e usá-lo como um conector de dados ESG, é possível dotar a entidade relatora, empresas relacionadas e, inclusive, os fornecedores de mais transparência. A inclusão do LEI em listas de verificação de “due dilligence” pelos provedores de classificações e produtos de dados ESG pode ajudar a avaliar as informações e filtrar inconsistências durante a fase de pré-validação e contribuir com os investidores ao informar suas decisões de investimentos.

O encontro da Inteligência Artificial com o LEI

Dados da empresa eletronicamente acessíveis, de alta qualidade e publicamente disponíveis são fundamentais para combater o financiamento ilícito e enfrentar riscos ocultos nos mercados financeiros e nas cadeias de suprimento globais. Eles também ajudam a prevenir o uso criminoso de empresas, especialmente à medida que as operações comerciais se tornam cada vez mais automatizadas. O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) identificou o compartilhamento e a padronização dos dados como abordagens principais para tratar a falta de transparência. Juntas, essas soluções permitem a inteligência analítica avançada necessária para apoiar iniciativas eficazes de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CFT) no mundo todo. Automatizar o processo de identificação da forma jurídica de uma entidade pode reduzir o risco, criar transparência e aumentar a eficiência operacional, ao permitir capacidades de processamento direto (STP).