Zwalczanie oszustw w płatnościach: wykorzystanie LEI w płatnościach natychmiastowych do weryfikacji odbiorcy płatności

---

Niniejszym potwierdzam, że przeczytałem, zrozumiałem i zaakceptowałem politykę prywatności. Niniejszym potwierdzam, że dane, które wpisałem i kliknąłem, mogą być wysyłane do właścicieli portalu społecznościowego, a także przez nich zapisywane i przetwarzane.

---

Płatności natychmiastowe są zarówno realizowane błyskawicznie, jak i niemożliwe do cofnięcia. Dlatego też osoby pełniące funkcje skarbników w firmach muszą być szczególnie wyczulone na ryzyko oszustw płatniczych. Kluczowym elementem procesu zarządzania tym ryzykiem jest weryfikacja informacji o odbiorcy płatności.

Uwzględnienie Identyfikatora podmiotu prawnego (LEI) jako atrybutu danych dostawcy w poleceniu zapłaty pozwala niezawodnie, natychmiast i automatycznie zweryfikować tożsamość podmiotu będącego odbiorcą płatności w środowisku międzynarodowym. Dostawcy usług płatniczych mogą wykorzystywać LEI do potwierdzania informacji o odbiorcach płatności, zamiast polegać na powolnych ręcznych procesach podatnych na błędy ludzkie, obejmujących weryfikacje nazw handlowych, nr IBAN lub kontrole krzyżowe numerów kont.

Weryfikacja LEI zapewnia, że każda transakcja zawiera unikalny identyfikator odbiorcy płatności wraz z numerem konta i pozwala potwierdzić, że odbiorca jest faktycznie podmiotem, za który się podaje. Skarbnicy w firmach mogą następnie łatwo zweryfikować, czy dane dostawcy są zgodne z informacjami widniejącymi w ich pliku z opisem odbiorcy płatności. Dzięki LEI zwiększenie bezpieczeństwa transakcji i ograniczanie ryzyka oszustw płatniczych jest nie tylko możliwe, ale też łatwe do osiągnięcia.

Tutaj przeczytasz więcej o tym, jak kody LEI mogą poprawić skuteczność weryfikowania posiadaczy kont w płatnościach transgranicznych.

Tutaj możesz dowiedzieć się więcej o korzyściach ze stosowania LEI dla skarbników w firmach.