W jaki sposób rola agenta ds. weryfikacji może przyczynić się do zwiększenia transparentności, zaufania i pewności na Bliskim Wschodzie i w Afryce
Patrick Lord, dyrektor handlowy w Diligencia, mówi o wartości, jaką identyfikator LEI może wnieść do regionu MEA, oraz o czynnikach, które mogą przyczynić się do przyjęcia roli agenta ds. weryfikacji.
Autor: Patrick Lord, dyrektor handlowy w Diligencia
Data: 2023-04-04
Odsłon:
W ramach wspierania bardziej powszechnego dobrowolnego przyjęcia identyfikatora podmiotów prawnych (LEI) poza przypadkami obowiązkowego stosowania na rynkach kapitałowych rola agenta ds. weryfikacji została ukształtowana tak, aby przynosić korzyści nie tylko bankom i instytucjom finansowym, ale każdej organizacji, która przeprowadza odpowiednie procedury walidacji i weryfikacji, korzystając z rzetelnych danych pochodzących wyłącznie z pierwotnych źródeł. Diligencia jest jedną z takich organizacji.
Diligencia pomaga swoim globalnym użytkownikom znaleźć niezbędne informacje o organizacjach zarejestrowanych na Bliskim Wschodzie i w Afryce (MEA), co umożliwia klientom zarządzanie zobowiązaniami w zakresie zgodności z przepisami, strategiami rynkowymi i ryzykiem kontrahenta w regionie. Patrick Lord, dyrektor handlowy, dzieli się swoimi przemyśleniami na temat roli agenta ds. weryfikacji i jej znaczenia dla szerszego wdrożenia LEI w regionie MEA.
Jakie czynniki biznesowe wpłynęły na decyzję organizacji Diligencia o wejściu w rolę agenta ds. weryfikacji?
Dla organizacji takich jak Diligencia, które zajmują się identyfikacją podmiotów w różnych jurysdykcjach, idea jednolitego identyfikatora dla potencjalnie każdej globalnej firmy zawsze była atrakcyjna. Gdy identyfikator LEI zaczął nabierać znaczenia i przyciągać uwagę organów regulacyjnych, instytucji finansowych i dostawców usług na całym świecie, w Diligencia instynktownie wiedzieliśmy, że chcemy uczestniczyć w tej inicjatywie i przyczyniać się do jej rozwoju.
Rozpoczęliśmy pracę z LEI już w 2019 roku, kiedy firmy zaczęły dodawać ten identyfikator do swoich profili. Weryfikacja informacji za pomocą wiarygodnych, pierwotnych źródeł to podstawowa zasada Diligencia. Stwierdziliśmy, że integracja profili z LEI jest prosta, ponieważ można je powiązać z odpowiednimi rekordami w Globalnym Indeksie LEI, o którym wiemy, że jest zaufanym, zweryfikowanym źródłem danych o podmiotach.
Na tym etapie kody LEI nie były w powszechnym użyciu na Bliskim Wschodzie i w Afryce. Ich całkowita liczba wynosiła mniej niż 10 000 w ponad 70 krajach, które obsługujemy. Nie było to zaskakujące, biorąc pod uwagę brak dostępnych informacji z rejestru przedsiębiorstw. W efekcie panowała niska świadomość tego, że przejrzyste informacje o rejestracji i strukturze własności mogą pozytywnie wpływać na zaufanie, ułatwiać handel i wzmacniać relacje między stronami. Uznaliśmy, że Diligencia może zrobić więcej, aby wesprzeć wysiłki GLEIF i pomóc w zwiększeniu popularności LEI w regionie MEA. Region ma ogromny potencjał, aby przodować pod względem wzrostu liczby wydawanych kodów LEI, ponieważ inwestorzy globalni poszukują transparentności, zaufania i pewności we współpracy z takimi rynkami, jak Arabia Saudyjska i Turcja. Rola agenta ds. weryfikacji dała nam możliwość działania w tym kierunku.
Czy możesz nam powiedzieć więcej o procedurze uzyskiwania statusu agenta ds. weryfikacji?
Przejście procedury w celu uzyskania statusu agenta ds. weryfikacji dla GLEIF było wartościowym i korzystnym doświadczeniem dla wszystkich stron. Aby stworzyć wydajne, usprawnione i opłacalne ekonomicznie rozwiązania dla klientów wnioskujących o LEI, zmapowaliśmy razem dwa zestawy procedur biznesowych. Musieliśmy pokonać wyzwania związane z brakiem bezpośredniego dostępu do rejestrów przedsiębiorstw w wielu krajach, w których działamy. Jednak w ścisłej współpracy z GLEIF i naszym partnerem, Ubisecure, udało nam się osiągnąć równowagę między rygorem a efektywnością i stworzyć model, który można wdrożyć na wielu wschodzących rynkach. Teraz mamy nadzieję usprawnić proces wydawania LEI dla tysięcy podmiotów w regionie MEA.
Czy Diligencia ma plany wykraczające poza rolę agenta ds. weryfikacji, aby wspierać bardziej powszechne stosowanie LEI?
Uważamy, że oprócz pełnienia roli agenta ds. weryfikacji powinniśmy również promować identyfikator LEI. Początkowo dyrektorzy i akcjonariusze Diligencia zainteresowali się programem LEI, ponieważ dobrze pasował do naszej misji i wartości jako organizacji. W szczególności chodziło o zapewnienie przejrzystości przedsiębiorstwom poprzez dostarczanie rzetelnych informacji, co umożliwia wzrost firmom i gospodarkom. Dlatego też mocno wierzymy w potencjał LEI jako identyfikatora, który zwiększy transparentność i zaufanie w handlu globalnym.
Wkrótce uruchomimy program, który ma umożliwić organizacjom wymienionym na naszej platformie dodawanie kolejnych informacji, które będziemy weryfikować. Takie organizacje zostaną wyróżnione „Diamentowym Profilem”. Po weryfikacji profile te mogą być udostępniane klientom, partnerom i dostawcom, aby budować zaufanie i transparentność potrzebne do tworzenia solidnych relacji handlowych. Rozwijając ideę, że informacje mogą być deklarowane i wymieniane w celu uzyskania większych korzyści handlowych, uważamy to za pierwszy krok w kierunku uzyskania przez organizację własnego LEI, co mamy nadzieję również zaoferować w ramach programu w stosownym czasie.
Jakie postępy poczyniono od momentu uzyskania przez Diligencia statusu agenta ds. weryfikacji?
Od momentu rozpoczęcia współpracy Diligencia z GLEIF i Ubisecure wskaźniki penetracji LEI na Bliskim Wschodzie i w Afryce znacznie wzrosły, m.in. ze względu na wsparcie organów regulacyjnych w niektórych jurysdykcjach. W Arabii Saudyjskiej liczba kodów LEI wydanych w ubiegłym roku wzrosła o 157%, w dużej mierze dzięki skoordynowanym wysiłkom Saudyjskiego Biura Informacji Kredytowej (SIMAH) oraz Saudyjskiego Banku Centralnego, zachęcającym podmioty sektora finansowego do uzyskania LEI. Zdajemy sobie sprawę, że jesteśmy tylko jednym małym współpracownikiem w ramach ogólnych wysiłków, ale z niecierpliwością czekamy na dalszą podróż z LEI i chcemy przyczynić się do jego sukcesów w przyszłości.
Osoby pragnące umieścić wpis w blogu prosimy o odwiedzenie strony: funkcje internetowego blogu GLEIF w języku angielskim. Imię i nazwisko autora komentarza pojawi się obok wpisu. Adresy e-mail nie będą publikowane. Uczestnictwo w forum dyskusyjnym i korzystanie z niego oznacza zgodę na przestrzeganie obowiązujących Zasad korzystania z blogu GLEIF, które należy uważnie przeczytać.
Patrick Lord dołączył do organizacji Diligencia w 2015 r., aby zarządzać jej działalnością, skupiając się na klientach, strategii i usługach. Początkowo przebywał w Dubaju, ale w 2017 r. przeniósł się do Wielkiej Brytanii, aby pracować w siedzibie głównej Diligencia w Oksfordzie. Przed rozpoczęciem pracy w Diligencia pracował przez 10 lat w firmie doradczej Control Risks, gdzie odnosił sukcesy jako dyrektor krajowy w Pakistanie, dyrektor zarządzający Control Risks w Indiach, a ostatnio jako dyrektor zarządzający ds. działalności konsultingowej w regionie Bliskiego Wschodu. Patrick Lord rozpoczął swoją karierę w Financial Times, gdzie przez siedem lat pełnił różne funkcje wydawnicze.
