GLEIF stwierdza, że ponad połowa sprzedawców w sektorze bankowym spędza 27% swojego tygodnia pracy na działaniach związanych z onboardingiem nowych organizacji będących ich klientami

GLEIF publikuje nowe wyniki badania dotyczącego wyzwań związanych z identyfikacją podmiotów prawnych w sektorze usług finansowych i proponuje stosowanie standardu

---

---

Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) przeprowadziła niedawno badania ze specjalistyczną agencją badawczą Loudhouse, aby zidentyfikować najważniejsze wyzwania dotyczące identyfikacji podmiotów prawnych w usługach finansowych. Badanie, w którym wzięło udział ponad 100 starszych sprzedawców z sektora bankowego w Wielkiej Brytanii, USA i Niemczech, wykazało, że sześciu na dziesięciu (57%) respondentów spędza ponad 1,5 dnia tygodniowo (27% swojego tygodnia pracy) na działaniach związanych z onboardingiem nowych organizacji będących ich klientami. Dodatkowo 50% instytucji finansowych używa średnio czterech identyfikatorów, aby sprawdzić tożsamość obsługiwanych organizacji, i proces ten zajmuje średnio sześć tygodni. Czas, jaki zajmuje onboarding, to istotne obciążenie; sprzedawcy mają mniej czasu, aby skoncentrować się na najważniejszych zadaniach, takich jak pozyskiwanie nowych klientów lub obsługa istniejących.

Na podstawie wyników tych badań powstał nowy raport GLEIF, zatytułowany „Nowa przyszłość identyfikacji podmiotów prawnych” (A New Future for Legal Entity Identification), w którym GLEIF przedstawia opinię, że zastąpienie chaotycznych informacji powszechnie obowiązującym systemem opierającym się na używaniu identyfikatorów podmiotów prawnych (LEI) ułatwiłoby transakcje biznesowe i przyniosłoby wymierne korzyści firmom oferującym usługi finansowe.

Raport wraz z odrębnym dokumentem przedstawiającym wyniki badań jest dostępny do pobrania na stronie GLEIF (patrz „powiązane odsyłacze” poniżej).

Obciążenia związane z nowymi klientami

Wyniki badań wskazują, że onboarding w przypadku nowych relacji biznesowych, w tym procedury KYC (poznaj swojego klienta), jest zbyt czasochłonny i wymaga zbyt wielu działań administracyjnych.

Inne ważne wnioski to:

• 57% respondentów uważa, że wiarygodność danych referencyjnych stanowi wyzwanie
• 55% respondentów uważa, że pod względem zasobów onboarding stanowi wyzwanie
• 55% respondentów uważa, że długotrwałe procesy oznaczają ryzyko utraty klienta
• 61% respondentów uważa, że technologia cyfrowa jeszcze bardziej skomplikuje proces

W zglobalizowanej gospodarce cyfrowej weryfikacja tożsamości klientów, partnerów i dostawców staje się coraz bardziej skomplikowana i kosztowna. Jednak wzrost liczby identyfikatorów prowadzi do problemów, które należy rozwiązać, aby pomagały usprawnić funkcjonowanie coraz potężniejszej machiny światowej gospodarki cyfrowej.

Badania wykazały, że istotą problemu jest brak ustandaryzowanego podejścia do weryfikacji podmiotów prawnych. W efekcie 54% respondentów uważa, że korzystanie z kilku identyfikatorów prawnych dla tego samego podmiotu prawnego prowadzi do niespójności w aktualizacji różnych zestawów danych referencyjnych. Badania wykazały, że według 58% respondentów powiązane dane referencyjne nie są aktualne, a według 46% dane referencyjne z różnych źródeł są niespójne. 49% badanych wskazało, że ten sam identyfikator jest używany przez różne podmioty prawne. Tylko dwie trzecie instytucji finansowych uważa, że dysponuje dokładnymi informacjami na temat klientów.

Obciążenie utrzymuje się także nawet w przypadku stałych klientów. Dane klientów muszą być aktualne przez cały okres trwania relacji biznesowej. To wymaga regularnej weryfikacji danych kontaktowych oraz zmian w strukturze właścicielskiej. Identyfikatory podmiotów prawnych można łatwo uzyskać od różnych podmiotów nadających, lecz nie są one aktualizowane w sposób systematyczny. Organizacje potrzebują bardziej efektywnego systemu identyfikacji podmiotów prawnych. Niektórzy uważają, że pomocna może tu być technologia, ale nie ma powszechnej zgody co do konkretnego rozwiązania (wkrótce pojawi się nowy blog na temat roli technologii cyfrowej).

Dalsze działania

W GLEIF jesteśmy przekonani, że firmy działające w sektorze usług finansowych mogą zaoszczędzić czas, uzyskać większą przejrzystość i działać w bardziej płynny sposób dzięki przyjęciu kodów LEI dla każdej obsługiwanej organizacji. Banki działają w wielu krajach i dlatego potrzebny jest standard ogólnoświatowy. Kody LEI to dla firm proste rozwiązanie, które pozwala identyfikować podmioty prawne i może ułatwić transakcje biznesowe. Udostępniany przez nas Globalny Indeks LEI jest największym źródłem internetowym zawierającym otwarte, ujednolicone, wysokiej jakości dane referencyjne podmiotów prawnych. Żaden inny globalny otwarty system identyfikacji podmiotów nie stosuje równie rygorystycznego procesu regularnej weryfikacji danych.

Włączenie kodów LEI w inne metody weryfikacji podmiotów, w tym rozwiązania oparte na certyfikatach cyfrowych i technologii blockchain, pozwoli każdemu w prosty sposób połączyć wszelkie zapisane dane dotyczące organizacji i zidentyfikować, które podmioty są właścicielami których podmiotów. Kody LEI, jako wspólne ogniwo, pozwolą w sposób wiarygodny ustalać tożsamość w interakcjach internetowych, co ułatwi wszystkim uczestnictwo w globalnym rynku cyfrowym.

Badanie jednoznacznie wskazało, że bez przyjęcia publicznie dostępnego, globalnego katalogu podmiotów prawnych onboarding pozostanie długim i czasochłonnym procesem, który będzie odciągał specjalistów od obsługi i sprzedaży, wymagając przy tym nadmiernego skupienia na administracji.

Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z naszym raportem z badania, który wskazuje niedoskonałości stosowanego dziś procesu onboardingu, wyjaśnia, jakie rzeczywiste skutki biznesowe mogą mieć problemy związane z nieefektywną identyfikacją podmiotów prawnych, i sprawdza wpływ rozwoju technologii cyfrowych oraz możliwości i korzyści wynikające z przyjęcia ustandaryzowanej metody identyfikacji podmiotów prawnych.

---