Nie rób interesów w ciemno: Zarządzanie jakością danych pozwala rozjaśnić sytuację dzięki przejrzystym informacjom biznesowym

Ogólna dostępność dokładnych i istotnych danych do identyfikacji podmiotów gospodarczych nigdy wcześniej nie była aż tak ważna jak dzisiaj. W tym blogu wyjaśniamy, dlaczego tak jest, i przedstawiamy główne inicjatywy podejmowane przez GLEIF w tym ważnym obszarze.

---

---

Zaufanie ma fundamentalne znaczenie w gospodarce. A w globalnej gospodarce cyfrowej jest ono szczególnie ważne, gdyż liczba podmiotów prawnych zawierających transakcje i kontaktujących się ze sobą stale rośnie. Nowe otoczenie biznesowe sprawia, że weryfikacja tożsamości przez firmy i urzędy nabiera coraz większego znaczenia, a jednocześnie coraz trudniej jest zapewnić rzetelność tych procesów. Transparentność wszystkich uczestników rynku jest warunkiem wstępnym każdej zrównoważonej inwestycji, odpowiedniej sprawozdawczości czy analiz. Aby jednak zapewnić zaufanie i transparentność, każde przedsiębiorstwo musi być identyfikowalne w skali międzynarodowej na podstawie dokładnych danych o wysokiej jakości.

Gdy zastanawiamy się nad tym, jakie tematy będą zajmowały świat w 2023 roku, od razu przychodzą nam na myśl kwestie związane z zarządzaniem danymi, poprawą jakości i przejrzystości danych, harmonizacją i interoperacyjnością czy systemami weryfikacji danych. Ważne są także przepisy i regulacje dotyczące danych. Ustawa o przejrzystości danych finansowych (FDTA), dyrektywa unijna o otwartej bankowości, PSD2, unijne przepisy dotyczące sztucznej inteligencji czy dyrektywa w sprawie sprawozdawczości przedsiębiorstw w zakresie zrównoważonego rozwoju (CSRD) to tylko kilka przykładów.

Bardzo ważne jest zrozumienie kluczowych czynników wpływających na jakość danych w odniesieniu do najpilniejszych wyzwań dla społeczeństwa i gospodarki. Przydatność danych będzie zależała od ich interoperacyjności i standaryzacji. W odniesieniu do tych dwóch podstawowych funkcji odpowiednia dostępność globalnego standardu identyfikacji i weryfikacji podmiotów w globalnym handlu i międzynarodowych łańcuchach dostaw staje się kwestią kluczową. Brak jednolitych standardów w odniesieniu do danych i ich interoperacyjności skutkuje brakiem nowoczesnej infrastruktury cyfrowej i hamuje innowacyjność.

Umożliwienie transformacji cyfrowej w sposób gwarantujący interoperacyjność, niezależność i samodzielność

Jakość danych, interoperacyjność oraz globalne standardy odgrywają kluczową rolę w stymulowaniu wzrostu gospodarczego, innowacji i konkurencyjności — w świecie zarówno wielkich korporacji, jak i małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Dostęp do danych zapewnia większą przejrzystość na rynkach międzynarodowych, ogranicza przestępczość i sprzyja podejmowaniu optymalnych decyzji biznesowych, lecz żeby to umożliwić, wszystkie zainteresowane strony muszą mieć łatwy dostęp do informacji, a informacje muszą być rzetelne.

Podejmowane w ostatnim czasie wysiłki na rzecz otwartej bankowości stanowią dobry punkt wyjścia do szerszego zbadania tej koncepcji. Grupa ekspertów ds. europejskiego obszaru danych finansowych stwierdziła niedawno w swoim raporcie: „LEI mógłby odegrać istotną rolę w koncepcji otwartej bankowości poprzez promowanie znormalizowanej identyfikacji i agregacji danych, poprawę ich jakości i transparentności, a także zmniejszenie kosztów związanych z weryfikacją informacji. Gromadzenie danych za pomocą znormalizowanych i zharmonizowanych procedur z użyciem ustrukturyzowanych identyfikatorów, takich jak LEI, umożliwiłoby wymianę informacji. Co więcej, system LEI mógłby ułatwić identyfikację dostawców usług finansowych i innych podmiotów prawnych dzięki publicznie dostępnemu Globalnemu Repozytorium LEI. W kontekście dostępu do danych LEI mógłby również odgrywać istotną rolę w funkcjonowaniu interfejsów API”.

W 2022 roku Rada Stabilności Finansowej (FSB) opublikowała raport, w którym zachęca globalne instytucje normalizacyjne i organizacje międzynarodowe działające w obszarze finansów, bankowości i płatności do wprowadzenia w swoich projektach odniesień do LEI. Podstawowym celem krótkoterminowym zawartym w raporcie FSB — opublikowanym w ramach planu działań G20 w zakresie usprawnienia płatności transgranicznych — jest zachęcenie do stosowania kodów LEI w płatnościach transgranicznych. FSB uznała, że LEI pomaga w realizacji założeń planu działań G20, przyczyniając się do przyspieszenia transakcji, obniżenia ich kosztów, zwiększenia przejrzystości i integracji, przy jednoczesnym zachowaniu ich bezpieczeństwa i ochrony.

Sprawozdanie Międzynarodowej Izby Handlowej (ICC) Zjednoczonego Królestwa zachęca do używania istniejących technologii, takich jak identyfikatory podmiotów prawnych (LEI), księgi cyfrowe, śledzenie numerów faktur oraz interfejsy API między urzędami skarbowymi a bankami. Zachęca się również do wprowadzania regulacji umożliwiających bankom udostępnianie informacji o oszustwach, gdyż wszystkie te elementy pomagają eliminować z systemu nieuczciwe podmioty.

Globalny System LEI (GLEIS) stwarza wyjątkową szansę na rozwiązanie problemu wiarygodności podmiotów prawnych w skali globalnej. Dzięki niemu proces transformacji cyfrowej może przebiegać w sposób niezależny i autonomiczny z poszanowaniem zasad współpracy. Jako międzynarodowy standard identyfikacji ISO oraz kod łączący podmioty z kluczowymi informacjami referencyjnymi, w tym strukturą własności, LEI pomaga rozwiązywać problemy związane z uzgadnianiem danych ponad granicami i promuje interoperacyjny standard tożsamości.

Dane pozwalają działać szybciej i mądrzej oraz podejmować bardziej zrównoważone decyzje

Za przykład mogą posłużyć raporty ESG (Environment, Social, Governance). Z punktu widzenia inwestorów możliwość wykorzystania danych LEI do weryfikacji tożsamości interesujących ich spółek i ich korporacyjnych struktur organizacyjnych ułatwi podejmowanie racjonalnych i odpowiedzialnych decyzji w oparciu o rzetelne informacje. Dostęp do informacji, takich jak dokładny i aktualny rejestr nazw, lokalizacji i form prawnych spółek zależnych, macierzystych i holdingów przedsiębiorstwa, jest niezbędny do pełnego zrozumienia charakteru i ryzyka systemowego inwestycji. Bez dokładnych danych dotyczących podmiotów prawnych raporty ESG tracą swoją wartość w kontekście oceny wskaźników wydajności i promowania zrównoważonych inwestycji.

LEI jest jedynym globalnym rozwiązaniem dostarczającym organizacjom rzetelnych danych, które umożliwiają jednoznaczną identyfikację przedsiębiorstw i struktur korporacyjnych na całym świecie.

Międzynarodowe środowisko biznesowe może skorzystać nie tylko na popularyzacji LEI, lecz także na wykorzystaniu otwartego zbioru danych LEI, który jest ogólnodostępny dla wszystkich zainteresowanych podmiotów na całym świecie w ramach Globalnego Indeksu LEI. Stopień użyteczności Indeksu zależy od wielu czynników, takich jak ilość danych w rekordach LEI; jakość tych danych, w tym ich dokładność i aktualność; możliwości eksploracji zbioru danych; dostępność zbioru danych dla organizacji, które z niego korzystają, w tym np. dla organów nadzorczych, niezależnych dostawców usług danych oraz poszczególnych podmiotów wykonujących analizy „due diligence” w łańcuchu dostaw.

Dzięki wdrożeniu rygorystycznego systemu zarządzania jakością danych jakość informacji dostępnych w ramach Globalnego Indeksu LEI jest bardzo wysoka. Jest to korzystne z punktu widzenia zarządzania danymi i zgodności na poziomie poszczególnych podmiotów. Stanowi również podstawę dla inicjatyw z zakresu zaufanych otwartych danych, dążących do wykorzystania rzetelnego systemu identyfikacji podmiotów prawnych na swoich platformach.

GLEIF dokłada wszelkich starań, by stale zwiększać dostępność otwartych, dokładnych i istotnych danych identyfikacyjnych podmiotów dla wszystkich zainteresowanych stron, oraz uczestniczy w szeregu inicjatyw wspierających realizację tego celu. Przyjrzyjmy się niektórym z tych flagowych projektów.

Stymulowanie inwestycji opartych na danych i dostosowanych do wyzwań klimatycznych

Transparentność i odpowiedzialność stanowią podstawę efektywnego zarządzania środowiskiem i globalnymi działaniami na rzecz zrównoważonego rozwoju. Aby pokazać, jak przedsiębiorstwa mogą używać danych LEI do oceny ryzyka inwestycyjnego związanego ze zmianami klimatycznymi, w 2022 roku GLEIF dołączyła do realizowanej przez Linux Foundation inicjatywy OS-Climate, której celem jest zwiększanie zaufania do rozwiązań „open-source” i zapewnianie ich transparentności w zakresie danych i analiz klimatycznych.

OS-Climate to otwarta organizacja non profit pod auspicjami Linux Foundation, zaangażowana w rozwój platformy analitycznej open source z otwartym dostępem do danych, skupionej na zarządzaniu ryzykiem klimatycznym i przyspieszaniu inwestycji w niskoemisyjne, odporne rozwiązania. Współpraca z tą organizacją umożliwia publiczne udostępnianie danych LEI w czasie rzeczywistym w chmurze za pomocą katalogu danych Amazon Sustainability Data Initiative (ASDI). Udostępnianie tych danych wraz innymi istotnymi informacjami o klimacie, takimi jak poziom emisji CO2 i prognozy klimatyczne, pomaga inwestorom w podejmowaniu decyzji finansowych i inwestycyjnych, które są bardziej przyjazne dla środowiska.

Umożliwienie automatycznego przypisywania kodów ELF

W ramach działań na rzecz rozwoju danych identyfikacyjnych podmiotów GLEIF regularnie analizuje uprawnione źródła danych i przypisuje im kody ELF zgodnie z wymogami normy ISO 20275.

W odniesieniu do tych ostatnich GLEIF i jej partner Sociovestix Labs opracowali w 2022 roku narzędzie wykorzystujące technologię uczenia maszynowego — Legal Entity Name Understanding (LENU) — w celu automatycznego przypisywania kodów ELF na podstawie nazw prawnych i jurysdykcji. Narzędzie LENU jest teraz bezpłatnie dostępne na stronie GitHub.

Na podstawie danych LEI LENU tworzy modele odpowiednie dla konkretnych jurysdykcji i proponuje formę prawną dla dowolnej nazwy prawnej. Pętla jakości danych GLEIF porównuje tę sugerowaną formę prawną z kodem ELF w aktualnych danych LEI. Jeżeli wystąpią wyraźne rozbieżności między wynikami wyświetlanymi przez model a aktualnymi danymi LEI, w razie potrzeby GLEIF wysyła zastrzeżenia dotyczące danych do podmiotów nadających LEI w celu dokładnej weryfikacji i aktualizacji rekordów. Na podstawie takich uaktualnionych danych powstają kolejne wersje modeli, a ich wydajność i niezawodność ciągle się poprawia. Narzędzie stanowi przykład wykorzystania algorytmów uczenia maszynowego do oceny i poprawy jakości danych.

Poprawianie jakości danych dzięki stosowaniu nowych formatów i raportowania

Rok 2022 był ważną cezurą dla Globalnego Systemu LEI. W tym czasie zostały bowiem wdrożone trzy polityki Komitetu Nadzoru Regulacyjnego dotyczące powiązań funduszy inwestycyjnych oraz ich rejestracji, wydarzeń związanych z podmiotami prawnymi (wcześniej znanych jako „działania korporacyjne”) oraz historii danych, a także uprawnień instytucji rządowych do otrzymania LEI. Nowe formaty danych rozszerzyły zakres informacji zawartych w poszczególnych rekordach LEI, zapewniając jeszcze większą przejrzystość na rynku globalnym i rozszerzając użyteczność Globalnego Systemu LEI dla użytkowników we wszystkich lokalizacjach.

Aby wesprzeć podmioty nadające LEI i zapewnić stabilność funkcjonowania systemu, GLEIF wydała poprawioną wersję dokumentu „Zestaw reguł” 3.2, zawierającą łącznie 118 kontroli jakości danych. Nowy Zestaw reguł wszedł w życie w kwietniu 2022 roku i spowodował zauważalny spadek średniego łącznego wyniku jakości danych z 99,98 do 99,77 (zob. Rys. 1).

Jest to normalny i spodziewany skutek wprowadzenia nowego zestawu kontroli jakości danych. Na przykład w sierpniu 2021 roku odnotowaliśmy spadek wskaźnika do poziomu 99,71 (zob. Rys. 2), co było spowodowane głównie wprowadzeniem nowego Zestawu reguł. Pomimo wprowadzenia przez GLEIF w 2022 roku 34 nowych kontroli i aktualizacji kolejnych 40 w celu spełnienia nowych wymogów trzech polityk Komitetu Nadzoru Regulacyjnego, podmioty nadające LEI szybko wyeliminowały pozostałe problemy w zakresie jakości danych. Było to możliwe dzięki doświadczeniu podmiotów nadających LEI zdobytemu w ciągu ostatnich lat oraz dzięki wykorzystaniu mechanizmu Wstępnej kontroli zarządzania danymi.

GLEIF wdrożyła interfejs API wstępnej kontroli, aby pomóc podmiotom nadającym LEI w identyfikowaniu problemów z jakością danych, zanim trafią one do systemu. Ostatecznie w IV kwartale 2022 roku średni wynik jakości danych ustabilizował się na poziomie 99,97.

W 2022 roku krzywe poziomów dojrzałości były podobne do krzywych średniego wyniku jakości danych, a liczba podmiotów nadających LEI, które osiągnęły wyższe poziomy dojrzałości (oczekiwane i doskonałe poziomy jakości) zmniejszyła się o 10 organizacji w momencie wejścia w życie nowych reguł (zob. Rys. 3).

Jednakże w ostatnich trzech latach obserwujemy stałą poprawę wyników w kategorii poziomu dojrzałości (zob. Rys. 4). Bodźcem do tej poprawy było wprowadzenie w 2021 roku wymogu przesyłania nowych i zaktualizowanych rekordów LEI do systemu Wstępnej kontroli zarządzania danymi GLEIF. System ten używa aktualnego Zestawu reguł i wyświetla nie tylko podgląd wyników jakości danych, ale także przyczynę potencjalnego niepowodzenia. Bez wątpienia wdrożenie proaktywnego zarządzania danymi za pomocą systemu Wstępnej kontroli zarządzania danymi stanowiło przełom w kontekście poziomów dojrzałości.

Zwiększenie przejrzystości w zakresie zmian poziomów jakości danych

W ubiegłym roku GLEIF udostępniła publicznie swój Pulpit jakości danych (Data Quality Dashboard). Wcześniej był on dostępny jedynie dla GLEIF, podmiotów nadających LEI oraz członków Komitetu Nadzoru Regulacyjnego. To innowacyjne narzędzie zapewnia globalnym użytkownikom danych następujące możliwości:

• Regularne monitorowanie wskaźników KPI związanych z jakością danych
• Analizowanie różnych statystyk w przedziałach czasowych określonych przez użytkownika
• Dokładne zapoznanie się z zasadami, na których opierają się Kontrole jakości danych GLEIF
• Porównywanie wyników podmiotów nadających LEI
• Badanie jakości danych w odniesieniu do poszczególnych LEI
• Badanie wszelkich zastrzeżeń zgłaszanych w odniesieniu do danych LEI

W 2023 roku GLEIF będzie nadal skupiać się na rozwijaniu i udoskonalaniu tych i innych inicjatyw związanych z jakością danych oraz zarządzaniem danymi. Z niecierpliwością czekamy na najnowsze doniesienia dotyczące działalności GLEIF.

---