Rozwiązania Zawiera kod LEI

LEI w płatnościach transgranicznych

Kod LEI umożliwia szybsze, tańsze, bardziej przejrzyste i bardziej inkluzywne transgraniczne transakcje płatnicze.

*Przykłady użycia oparte są na białej księdze Grupy ds. praktyk rynku płatniczego: Globalne przyjęcie kodu LEI w komunikatach płatniczych ISO20022 – 2021 r.

Po dodaniu LEI jako atrybutu danych w komunikatach płatniczych możliwe będzie dokładne, natychmiastowe i automatyczne zidentyfikowanie podmiotu prawnego będącego nadawcą lub odbiorcą płatności transgranicznej. Ponieważ infrastruktura rynku płatniczego na całym świecie zaczyna wspierać płatności natychmiastowe, możliwość weryfikacji i zatwierdzenia zleceniodawcy i beneficjenta transakcji w czasie zbliżonym do rzeczywistego stanowi podstawowy wymóg umożliwiający konsumentom, przedsiębiorstwom i instytucjom finansowym weryfikację, czy środki przekazywane są przez granice międzynarodowe do właściwego podmiotu.
 
Rada Stabilności Finansowej (ang. Financial Stability Board – FSB) zatwierdziła LEI w celu wspierania celów planu działania zatwierdzonego przez G20 dotyczący usprawnienia płatności transgranicznych. W ramach tej inicjatywy oraz we współpracy z innymi organami ustanawiającymi standardy branżowe FSB pracuje obecnie nad promowaniem standaryzowanego stosowania w komunikatach dotyczących płatności zgodnych z normą ISO 20022, aby złagodzić ograniczenia w płatnościach transgranicznych. Obejmuje to zdefiniowanie i harmonizację pól danych – w tym identyfikatorów – przesyłanych w całym łańcuchu płatności. 
 
 GLEIF współpracuje z wiodącymi stronami branży płatniczej, aby wykazać znaczącą wartość, jaką kod LEI wnosi do przedsiębiorstw niefinansowych i instytucji finansowych, gdy jest przekazywany w transgranicznych przepływach płatności. Pięć kluczowych przypadków użycia to: sprawdzanie; KYC i wdrażanie klientów; wykrywanie oszustw i walka z oszustwami dostawców; uzgadnianie e-faktur; i weryfikacja konta do konta.

Czytaj dalej, aby poznać te przypadki użycia i projekty pilotażowe GLEIF:

Wartość LEI: projekty pilotażowe w zakresie płatności transgranicznych

Szybsze, tańsze KYC i wdrażanie klientów Ulepszone wykrywanie oszustw i oszustw ze strony dostawców oraz uzgadnianie faktur korporacyjnych Większa dokładność weryfikacji właściciela konta z kontem Zwiększona wydajność w sprawdzaniu
(np. listy obserwacyjne i sankcje)

Wdrożenia infrastruktury rynkowej

2023-06-29
Jak Bank Anglii wzmacnia zaufanie i przejrzystość za pomocą systemu LEI?
Tanveer Bhatti, główny analityk polityki w Banku Anglii, wyjaśnia rolę, jaką identyfikator podmiotu prawnego (LEI) odgrywa w promowaniu zaufania i przejrzystości w brytyjskim systemie finansowym.
2022-05-12
7. wpis na blogu w serii LEI Lightbulb — Najważniejsze informacje na temat Indii: Wzrost znaczenia LEI zapewnia trampolinę do rozwoju dla mikro, małych i średnich firm
2022-03-29
How the Cross-border Interbank Payment System (CIPS) Enhances Straight-Through Processing with the LEI (ZH)
2023-03-30
Cross-Border Interbank Payment System (CIPS) (2023): CIPS CEO's Keynote Speech on the Transformative Impact of the Legal Entity Identifier (LEI) in Cross-Border Payments (Video)
2023-10-23
Nr 15 w serii blogów o LEI Lightbulb – Wartość kodu LEI w płatnościach transgranicznych: lepsze poznanie swojego konsumenta (KYC) i wdrażanie nowych firm
2023-09-13
Nr 14 w serii wpisów na blogu LEI Lightbulb - Gdzie jesteś? W jaki sposób LEI może wesprzeć instytucje finansowe, aby mogły stawić czoła coraz poważniejszemu wyzwaniu wynikającemu z normy ISO 20022
2023-08-29
13 wpis w serii LEI Lightbulb - Zrozumienie wartości globalnych identyfikatorów w walce z przestępczością finansową
2023-08-09
12. wpis w serii LEI Lightbulb — Znaczenie LEI w kontekście płatności transgranicznych: Usprawnienie uzgadniania faktur korporacyjnych
2023-03-30
Nr 10 w serii wpisów na blogu LEI Lightbulb – Optymalizacja ISO 20022 dla płatności transgranicznych: Dlaczego LEI i BIC są idealne dla globalnego systemu identyfikacji
2023-11-01
Australian Payments Network (2023-11-01): Legal Entity Identifiers (LEIs)

Publikacje

FSB – Financial Stability Board

Options to improve adoption of the LEI, in Particular the use of the LEI in Cross-border Payments

Pobierz plik
PMPG – Payments Market Practice Group

Global adoption of the LEI (Legal Identity Identifier) in ISO20022 Payment Messages – 2021 White paper

Pobierz plik
B20, Business at OECD (BIAC) and the IOE

Addressing efficiency in payments and working capital to deliver Sustainability and Growth

Pobierz plik
BIS - Bank of International Settlements

The power of data, technology and collaboration to combat money laundering across institutions and borders

Pobierz plik
Bank for International Settlements' Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI)

Harmonized ISO 20022 data requirements for enhancing cross-border payments

Pobierz plik
Wolfsberg Group

Payment Transparency Standards

Pobierz plik
PMPG – Payments Market Practice Group

Ultimate Parties in Cross-Border Payment Messages

Pobierz plik
Bloomberg

How LEIs Benefit Cross Border Payments

Czytaj dalej
PMPG – Payments Market Practice Group

Global Adoption of the Legal Entity Identifier (LEI) in ISO 20022 Payment Messages – December 2023 (Version 2)

Pobierz plik
ICC – International Chamber of Commerce

Scaling the use of Digital Identities in Trade

Czytaj dalej
Henry Stewart Publications – Journal of Payments Strategy & Systems Volume 18 Number 1

Leveraging the Legal Entity Identifier to mitigate the risk of financial crime and enhance fraud prevention in cross-border payments

Pobierz plik
Bank of England

A multi-tool for cross-border payments: the power of Legal Entity Identifiers − speech by Victoria Cleland - Given at the FSB-GLEIF-ROC Global LEI Conference

Czytaj dalej
Treasury Management International (TMI)

The Ultimate Passport for Cross-Border Payments

Czytaj dalej