미국의 금융 데이터 커뮤니티에서 기다려 온 순간이 왔습니다. 여러 주요 연방 금융 규제 기관은 미국 정부 기관 전체에서 금융 데이터의 상호 운용성을 보장하기 위해 채택해야 할 데이터 표준을 수립하는 기관 간 제안을 발표했습니다. 좋은 소식은 법인식별기호(LEI)가 법인을 위한 공통 식별기호로 제안된 것입니다. 다음 단계는 무엇일까요? GLEIF는 LEI 이해관계자들에게 이 제안을 지지해 줄 것과 미국 규제 기관으로의 보고에 있어 LEI가 모든 법인이 사용해야 할 데이터 요소가 되도록 요청해 줄 것을 촉구합니다. 60일 의견 제출 기간은 10월 21일에 종료됩니다.
저자: 피터 웜스
날짜: 2024-08-22
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미국 규제 역사상 중요한 순간이 다가오고 있습니다. 이는 전 세계적으로 법인 신원 관리 분야에서, 특히 LEI와 관련하여 획기적인 이정표가 될 힘을 가지고 있습니다.
미국의 몇몇 규제 기관(1)은 마침내 금융 데이터 투명성법(FDTA)에서 요구하는 데이터 표준 및 보고 형식에 대한 공동 규칙 제안을 발표했습니다. 이들 기관은 공동 규칙에 따라 LEI를 법인식별기호 공동 표준으로 제정할 것을 제안했습니다. 이렇게 되면 LEI는 미국 금융 데이터에 전례 없는 표준화, 투명성 및 접근성을 선사할 수 있습니다. 마지막으로, LEI는 10년 전 미국 금융 규제 당국에서 요구했던 대로 금융 데이터의 '중심축'이 될 수 있습니다(2). 전 세계 LEI 이해관계자들은 10월 21일에 종료되는 60일간의 협의 기간을 통해 이 제안에 대한 지지를 표명할 수 있습니다. GLEIF는 여러분의 신속한 조치를 촉구하며, 여러분의 지원에 감사드립니다.
FDTA의 목적은?
FDTA의 목적은 연방 금융 규제 기관이 보고되는 정보를 전자적으로 검색할 수 있도록 하는 동시에 투명성과 책임을 강화하는 특정 데이터 표준을 의무화하는 것입니다. 2022년 12월 23일에 제정된 FDTA는 해당 범위에 속한 기관들에서 금융 기관이 각 기관에 보고한 정보와 금융안정감독위원회를 대신하여 기관에서 수집한 데이터에 대한 데이터 표준을 수립하는 규칙을 공동으로 발행하도록 요구합니다. 기타 요구 사항 중에는 데이터 표준에 법령에서 정한 특정 속성을 갖춘 법인식별기호가 포함되어야 한다는 내용도 있습니다.
10월 21일에 종료되는 공동 제안된 규칙에 대한 60일 협의 기간에 따라, 그리고 기관들이 결정한 최종 규칙이 올해 12월에 승인되어야 한다는 법정 요건에 따라, 각 구현 기관이 기관 특정 규칙 제정을 통해 채택한 데이터 표준은 최종 공동 규칙이 발표된 후 2년 이내에 발효되어야 합니다. 이는 미국뿐만 아니라 전 세계적으로 큰 영향을 미치고 선례가 될 것이기 때문에 금융 및 데이터 업계에서 크게 기대하고 있는 매우 중요한 신규 법률입니다.
공통 법인식별기호: LEI가 유일한 선택안인 이유
여러 가지 세부 사항 중에서도 FDTA는 오픈 라이선스에 따라 사용 가능한 공통적이고 비독점적이며 기계 판독 가능한 법인식별기호를 채택할 것을 명시적으로 요구합니다. 이는 놀랄 일이 아닙니다. 미국 금융 규제 기관은 2011년부터 '모회사 및 자회사와의 법적 관계를 고유하게 식별하는 표준화된 코드'를 요구해 왔습니다. 당시 일명 '중심축' 논문에서 이 코드가 금융 산업의 기반이 되는 금융 데이터를 뒷받침하는 기관에 대한 참조 데이터를 분석하는 데 '필수 구성 요소'로 인정되었습니다.
FDTA 내에서 공통 식별기호가 필요하다는 것은 더욱 저렴하고 효율적이며 쉬운 재무 데이터 분석의 형태로 공공재를 제공하기 위한 표준화된 법인식별기호에 대한 중대한 필요성을 반영합니다. 역사적으로 이러한 분석은 미국 연방 기관 전체에서 사용되는 독점적인 법인식별기호가 너무 많은 탓에 매우 어려웠습니다(2018년 Data Foundation과 GLEIF에서 공동으로 작성한 'Envisioning Comprehensive Entity Identification for the U.S. Federal Government(미국 연방 정부를 위한 포괄적인 법인식별기호 구상)'라는 논문에서 뒷받침되고 정량화된 내용으로, 해당 논문에서는 36개의 미국 연방 기관에서 사용 중인 최대 50개의 서로 다르고 호환되지 않는 법인식별기호 시스템을 확인함).
그렇다면 기관에 보고해야 하는 모든 법인에 LEI가 유일한 선택안인 이유는 무엇일까요?
LEI는 '공개 라이선스에 따라 제공되는 일반적이고 비독점적이며 기계 판독 가능한 법인식별기호'에 대한 FDTA의 기준을 충족하는 측면에서 타의 추종을 불허합니다. 여기에는 '자발적인 합의 표준화 기관이 개발하고 유지 관리하는 표준'이 포함됩니다.
LEI의 수호자인 GLEIF는 금융안정위원회가 설립한 국제적 비영리 기구입니다. 이 기구는 국제 금융 시장의 투명성을 촉진하기 위해 함께 모인 전 세계의 공공 기관들을 대표하는 규제감독위원회에서 감독합니다.
GLEIF는 글로벌 LEI 색인(양질의 표준화된 개방형 법인참조정보를 제공하는 유일한 글로벌 온라인 정보 공급원)을 무료로 제공합니다.
GLEIF 정관은 LEI의 자금 조달이 효율적이고 비영리적이며 비용 회수 모델에 따를 것을 약속합니다. ROC는 LEI의 자금 조달 메커니즘이 비용 회수 원칙을 준수하고 독점적 특권을 제공하지 않는지 확인하기 위해 GLEIF의 예산 계획, 회계 및 감사를 매년 검토하기로 약속했습니다.
GLEIF의 모범 사례와 서비스 관리 체계의 지속적인 개선에 대한 노력은 GLEIF가 2019년부터 보유하고 있는 ISO/IEC 20000-1:2018 인증을 통해 인정받았습니다. 이는 서비스 제공자가 서비스 관리 체계(SMS)를 계획, 구축, 구현, 운영, 모니터링, 검토, 유지 관리 및 개선하기 위한 기준을 지정하는 ISO SMS 표준입니다.
LEI는 전 세계 기업 및 법인 체계를 명확하게 식별할 수 있도록 조직에게 신뢰할 수 있는 데이터를 제공하는 유일한 글로벌 솔루션입니다. 강력한 데이터 품질 메커니즘과 검사를 통해 글로벌 LEI 색인에 포함된 기관 데이터의 품질이 최고 수준임을 보장합니다.
바로 지금이 목소리를 낼 때: FDTA에서 LEI 지원 동참 촉구
기관들은 제안된 공동 규칙에서 LEI를 법인식별기호 데이터 표준으로 제정하는 것에 대한 의견을 요청하고 있습니다. 기관들은 특정 보고서 작성자와 관련된 법인(예: 보고서 작성자의 자회사나 모회사)을 식별하기 위해 LEI를 사용하는 것에 대한 의견을 요청했습니다.
또한 기관들은 회사가 LEI와 해당 법인참조정보를 갱신해야 할 의무가 있는지에 대한 의견을 요청하고 있습니다.
GLEIF는 오늘 연방 등록부에 게시된 FDTA 데이터 표준 및 보고에 관한 공동 규칙에 대해 진행 중인 공개 협의에 금융 기관, 데이터 공급업체, 산업 협회 및 기타 이해 당사자를 포함한 모든 LEI 지지자에게 참여해 줄 것을 요청합니다. G20과 FSB가 처음부터 의도했던 공익적 혜택을 LEI가 제공할 수 있도록 하기 위해서는 기관에 보고 의무를 지닌 모든 법인이 LEI에 대한 업계 전체의 지원을 대대적으로 명확하게 입증하는 것이 권장됩니다.
FDTA의 데이터 표준에 LEI를 특정 식별기호로 포함시키는 것은 미국 금융 부문에만 혜택이 되는 것이 아닙니다. 미국 전역에서 LEI 채택이 증가하면 전 세계적으로 글로벌 LEI 시스템이 강화되어 보편적으로 신뢰와 투명성이 향상되며, 이는 세계 경제에 긍정적인 영향을 미칠 것입니다. FDTA 데이터 표준 규칙에 명시된 식별기호에 대한 결정은 미국 내외에서 획기적인 변화를 가져올 잠재력을 가지고 있습니다. 정책 결정자들은 진보적인 10년 동안 규제 기관 전반에서 데이터 일관성과 표준화가 엄청나게 발전한 점에 대해 칭찬받을 만합니다. 하지만 이제는 업계가 나서서 참여해야 할 때입니다. 우리 모두가 힘을 합쳐 원점으로 돌아와 FDTA가 LEI를 금융 데이터의 핵심으로 만드는 데 기여하도록 해야 합니다.
협의 기간은 8월 22일부터 60일 동안입니다. 종료일은 10월 21일입니다. 협의 링크는 여기에서 확인할 수 있습니다.
(1) FDTA 범위 내의 감독 기관은 연방준비제도, 증권거래위원회(SEC), 연방예금보험공사(FDIC), 통화감독청(OCC), 소비자금융보호국(CFPB), 연방주택금융청(FHFA), 전국신용조합관리국(NCUA), 상품선물거래위원회(CFTC), 재무부이며, 이를 통칭하여 “기관”이라고 합니다.
(2) 13년 전 미국 금융 규제 기관이 발표한 논문에서는 금융 데이터의 핵심이 될 표준화된 법인식별기호를 요구했습니다. 일명 '중심축' 논문을 쓴 규제 분야 선구자들의 야망은 체계적 위험을 측정하고 모니터링하는 데 중요한 구성 요소인 표준화된 LEI를 만드는 것이었습니다.
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피터 웜스는 Global LEI Foundation(GLEIF)의 영업부장으로, 민간 부문에서 LEI 사용을 확대하는 데 주력하고 있으며, 특히 금융 기관의 고객 온보딩 및 고객확인제도 프로세스에 집중하고 있습니다. 피터의 업무는 규제 기관과의 협업과 지급결제, 디지털 전략, 공급망, 지속 가능성 등 새로운 비즈니스 활용 사례를 통해 공공 부문으로까지 확장됩니다. 피터는 또한 국제 표준화 기구 기술 위원회(금융 서비스)와 표준 자문 그룹(SAG)에서 적극적으로 활동하는 회원입니다.
이전에는 Bloomberg의 수석 관리자로서 금융 서비스 업계에 금융상품 글로벌 식별기호(FIGI)를 도입하는 이니셔티브를 주도했습니다. 자산군 사일로를 통틀어 고유 식별 기능을 제공할 수 있는 통합 기호 체계의 필요성을 인식하고, Bloomberg 내에서 공공의 이익을 위한 글로벌 솔루션과 오픈 데이터 표준을 제공하기 위한 노력을 시작하고 지원했습니다.
