LEI가 중앙 은행에 갖는 가치

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2012년 6월 금융안정위원회(FSB)는 금융 거래의 참가자를 식별하여 재무 보고의 약점을 극복하기 위한 권고 사항과 제안 사항을 서술한 '금융 시장을 위한 글로벌 법인식별기호'라는 보고서를 발표했습니다. 2019년 5월 28일 FSB는 법인식별기호 구현에 관한 새로운 부문별 검토를 발표했습니다. 이 문서는 법인식별기호(LEI) 구현에 관한 상호 검토 보고서로, LEI를 전 세계에서 더 광범위하게 사용하고자 하는 지속적인 의지를 표명합니다. FSB는 LEI를 더 광범위하게 채택한다는 G20의 목표를 달성하기 위한 네 가지 권고 사항 집합을 제시했습니다.

FSB 권고 사항은 중앙 은행의 여러 기능에 직접적이거나 간접적인 영향을 미칩니다. 이 권고 사항은 다음과 같이 요약됩니다:

• 24개의 FSB 관할 지역에서는 관련 지불 및 시장인프라 위원회(CPMI) - 국제증권감독기구(IOSCO) 지침을 후속 평가하고, 보고 또는 공개 프레임워크에 LEI를 사용하는 방안을 고려하며, (금융 시장) 인프라의 경우 전국적인 채택 전략을 통해 추가 LEI 채택을 장려할 방법을 조사해야 합니다. 여기에는 중앙 은행을 위한 LEI를 획득하여 솔선 수범하는 방법이 포함됩니다.
• FSB는 위원회 업무에서 LEI가 담당할 수 있는 잠재적인 역할을 조사하고, 지불 메시지에 LEI 옵션이 효과적으로 구현되도록 촉진하여 환거래은행 관계의 감소에 대응할 수 있게 지원하며, 표준 제정 및 산업 기구와 협력하여 LEI 채택을 촉진합니다.
• CPMI와 바젤은행감독위원회(BCBS) 같은 표준 제정 기구와 세계 은행, 경제협력개발기구(OECD) 및 국제통화기금(IMF) 같은 국제 기구는 각기 LEI를 정책에 포함할 방법을 검토하고 고려해야 합니다. 여기에는 LEI를 증권 거래와 국가 간 지급결제에 사용하도록 지도하고 장려하는 것이 포함될 수 있습니다.
• LEI 규제감독위원회(LEI ROC)와 GLEIF는 LEI 비즈니스 모델을 개선하여 등록자의 비용 및 관리 부담을 낮추고 다국적 대기업을 대상으로 LEI 채택 캠페인을 실시하여 채택 범위를 확장하는 방안을 고려해야 합니다.

중앙 은행을 위한 GLEIF 서비스

GLEIF는 중앙 은행을 비롯한 여러 LEI 데이터 사용자에게 광범위한 데이터 서비스를 제공하여 목표를 달성합니다. 이 서비스는 아래에 요약되어 있습니다.

핵심 서비스

핵심 서비스는 LEI 데이터 액세스와 사용을 지원합니다. 여기에는 레벨 1 데이터('누가 누구인가')와 레벨 2 데이터('누가 누구의 소유인가')가 포함됩니다.

• 레벨 1 데이터: 누가 누구인가: 글로벌 LEI 시스템이 2012년 G20의 승인을 받은 후 200개가 넘는 국가의 140만 명 이상의 등록자가 LEI 등록을 신청했습니다. 발급된 LEI에 대한 자세한 정보와 그 외의 주요 사실과 수치는 LEI 검색 및 LEI 통계를 참조하십시오.
• 레벨 2 데이터: 누가 누구의 소유인가: 이 GLEIF 서비스는 LEI를 통해 법인의 직접 및 최종 모기업과 자회사에 대한 분명한 정보를 제공합니다. 이 정보는 LEI ROC 정책에 규정된 대로 IFRS(International Financial Reporting Standards) 또는 미국의 GAAP(Generally Accepted Accounting Principles)에 기반합니다.

부가 가치 서비스

GLEIF는 사용자에게 다음 서비스를 추가로 제공합니다:

• GLEIF 등록 당국 목록 공개. 이 목록은 목록의 각 등록자에게 고유 코드를 배정하는 약 700개에 이르는 비즈니스 등록자 개요입니다.
• 허용되는 법적 관할 지역을 위한 LEI-BIC ISO 9362 매핑 서비스.
• ANNA(Association of National Numbering Agencies)와 협력하여 2019년과 2020년에 완료할 계획인 주식 및 채권에 대한 LEI-ISIN ISO 6166 매핑 서비스.
• 법인 양식에 대한 ISO 20275 ELF 표준에 근거한 국가의 모든 법적 양식 개요 – ISO 20275: 법인 양식 코드 목록(2019년에 완료될 계획).

GLEIF의 전략

1. 공공 부문
   전 세계의 수많은 관할구역에서 공공 기관은 위험을 평가하고, 시정 조치를 취하고, 필요한 경우 시장 남용을 최소화하고, 금융 데이터의 정확성을 향상하기 위해 LEI에 의존합니다. 하지만 GLEIF는 GLEIF 정관 10조에 근거하여 공공 부문의 LEI 사용 전략을 정할 의무가 없습니다. LEI 데이터는 이미 규제 기관을 위한 보고와 통계 목적을 위한 보고 같은 여러 공공 목적에 사용됩니다.
   GLEIF는 LEI의 법적 사용에 관한 업데이트된 개요를 정기적으로 발표하고, 여기에는 LEI 사용을 포함한 100개가 넘는 기존 및 제안된 규제 활동이 요약됩니다.

2. 민간 부문
   GLEIF는 민간 부문의 LEI 사용에 관해 다음과 같은 전략을 수립했습니다:

• 자본 및 자금 시장(법률로 뒷받침됨): GLEIF는 자본 및 자금 시장에서 활동하는 모든 무역 협회에 협조를 요청했습니다. GLEIF는 GIFI(Globally Important Financial Institutions) 관계 그룹 같은 LEI 사용자 이해관계자 그룹을 구성했습니다.
• 뱅킹 서비스: (자금세탁 및 테러자금지원(ML/TF)과 제재 위험 완화를 위한) 무역 금융 및 국가 간 지급결제 서비스와 온보딩 고객을 위한 서비스. 국제결제은행(BIS), BCBS 및 CPMI 위원회는 국가 간 지급결제를 위한 LEI 관련 정책을 수립했습니다.
• 공급망: GLEIF는 공급망과 관련하여 LEI 발급자인 GS1과 4,500만 기업을 회원으로 보유하고 있는 국제상공회의소(ICC)와 긴밀히 협력하고 있습니다. ICC 회장은 2018년 11월에 G20 리더들에게 투명성과 효율을 높이고 자금세탁방지(AML) 및 테러자금지원(CFT) 위험에 대처하기 위해 LEI를 (금융) 공급망에 포함할 것을 권고했습니다.
• 디지털 경제: 전자상거래, 블록체인 협약, 스마트 계약, 인증 기관, ITU X509 프로토콜 및 핀테크 업체를 위한 LEI가 포함됩니다. GLEIF는 CA(Certification Authority)/Browser Forum과 같은 여러 산업 조직과 대화하고 있습니다.

현재는 글로벌 컨설팅 업체의 지원을 받아 LEI 발급을 크게 늘릴 수 있는 방법을 조사하기 위한 연구 이니셔티브가 진행되고 있습니다. 연구 결과 보고서는 2019년 말 전에 발표될 예정입니다.

LEI가 중앙 은행에 갖는 가치

LEI는 다음과 같은 중앙 은행의 5가지 기능을 지원할 수 있습니다.

• 금융시장인프라(FMI)의 지불 시스템 감독
  ISO 17442 LEI는 금융시장인프라(FMI)의 효율적인 지불, 결제 및 정산을 촉진하기 위한 PFMI(Principles for Financial Market Infrastructures) 22의 요구 사항을 충족하는 "국제적으로 통용되는 관련 통신 표준"입니다. 법인식별기호 구현에 관한 FSB 부문별 검토에서는 정책입안자들이 LEI를 국가 간 지급결제 거래에 포함하는 방안을 고려해야 한다고 권고합니다.
• 운영
  일부 중앙 은행(유럽중앙은행과 잉글랜드은행)은 실시간총액결제(RTGS) 시스템 참여자가 LEI를 보유해야 한다고 요구합니다. 이제 ISO 20022 표준에 따라 지불 결제 메시지에 LEI가 포함되어야 한다고 요구합니다. GLEIF LEI-ISIN 서비스는 중앙 은행의 담보 관리를 지원합니다.
• 은행 감독
  일부 중앙 은행은 전 세계적으로 신뢰를 높이기 위한 조치로서 규제 보고에 LEI가 포함된 XBRL 메시지를 요구합니다. XBRL(eXtensible Business Reporting Language)은 디지털 비즈니스 보고에 관한 개방형 국제 표준입니다. 최근에 GLEIF와 XBRL은 LEI를 XBRL 표준과 iXBRL 보고서에 포함하기 위해 협력했습니다.
• 통계 연구
  CMFB(Committee on Monetary, Financial and Balance of Payments Statistics)는 LEI 이니셔티브의 적극적인 지지자로서 글로벌 법인 식별을 목적으로 LEI의 보편적 사용을 장려합니다. CMFB는 이제 LEI가 데이터세트에 가장 효과적으로 포함될 수 있는 방법을 결정하기 위해 GLEIF와 협력하고 있습니다.
• 통화 정책
  중앙 은행은 개방 시장 운영에 관여하고 거래 상대방의 데이터(계약 기간 중의 데이터 요소 변경 포함)를 이해해야 합니다.

이 내용은 최근에 Central Banks Payment News에 게시되었습니다.

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