McKinsey & Company와 GLEIF, 법인 검증 프로세스에서 상당한 절감과 효율성 및 신뢰도 향상을 확인
새로운 백서는 LEI의 폭넓은 적용을 다뤘으며 잠재적으로 절감할 수 있는 비용이 연간 미화 6억5천만 달러에 이른다고 명시하고 있습니다
저자: 슈테판 볼프
날짜: 2017-10-17
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McKinsey & Company는 법인 검증 절차의 효율화 과정에서 법인식별기호(LEI)의 잠재적 사용 사례를 조사하기 위해 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)과 협력해 왔습니다. 그 결과 발행된 공동 백서(아래 ‘관련 링크’ 참조)에 따르면 법인식별기호(LEI)의 광범위하고 전 세계적인 도입으로 투자은행 업계는 미화 1억5천만 달러 이상, 은행은 신용장 발행 업무에서 최대 5억 달러를 연감 절감할 수 있는 것으로 추산됩니다. 투자 은행의 LEI의 사용을 통한 연간 절감액에는 고객 온보딩 및 거래 처리에 소요되는 총 운영비의 10% 이상의 절감액이 포함됩니다.
글로벌 LEI 시스템은 전 세계에서 거래에 참여하는 법인을 고유하게 식별할 수 있도록 20자리의 영숫자로 구성된 LEI를 할당합니다. 각 LEI는 법인의 소유 구조에 대한 정보를 포함하고, 따라서 시장 참여자 중 ‘누가 누구인가’와 ‘누가 누구를 소유하는가’라는 질문에 대해 답변을 제공합니다. GLEIF는 표준화된 개방형의 과거 및 현재의 LEI 기준데이터의 중앙 저장소인 글로벌 LEI 색인을 통해 온라인 검색 역량을 제공합니다. 관심 있는 사람은 누구든지 웹 기반 LEI 검색 도구를 이용하여 LEI 데이터 풀 전체에 접근하고 이를 검색할 수 있습니다.
LEI의 비즈니스 가치는 현재의 식별 및 검증 프로세스에 상당한 수작업 요소가 있고 거래 상대방이 서로 다른 이름으로 식별될 수 있는 여러 데이터베이스의 사용을 요구하는 경우가 많다는 사실에 있습니다.
거래 상대방을 식별하는데 투입되는 시간을 총체적으로 절감하고 정보의 신뢰성을 향상하는 데 있어 LEI가 비즈니스 가치를 실현하는 광범위한 분야 두 가지는 다음과 같습니다:
조직 내부 및 조직 간에 거래 및 운영 마찰을 감소. 예를 들어, 조직 내에서 LEI를 사용하면 기능 사업부 사이에서 더욱 효율적이고 정확한 의사소통을 활성화할 수 있습니다. LEI는 서로 다른 시스템과 조직에 걸쳐 여러 시스템 또는 네트워크 사이의 조정을 간소화하고 신속하게 처리하도록 하여 여러 데이터 소스 사용 시 더욱 신속한 신원 검증을 가능하게 합니다.
거래에서 법인의 배경에 대한 중요 정보를 더욱 원활하게 액세스 및 추적할 수 있도록 함. 예를 들어, 상업 신용 제공자들은 신용장을 공여하기 전에 법인의 소유 구조를 확인하는 데 LEI를 사용할 수 있으며, 은행은 특정 거래를 처리할 때 고객에 대해 여러 법률 문서를 적용하는 업무에 LEI를 사용할 수 있습니다.
이 백서는 LEI에 대한 3가지 신규 사용 사례(자본 시장, 상업 거래 및 상업 신용 공여)를 밝히고 있습니다. 이러한 사용 사례는 특히 대기업, 소기업 및 그들의 금융 기관, 투자 은행과 관련이 높습니다.
각 사용 사례에 대한 구체적 혜택은 아래에 약술되어 있습니다:
자본 시장: LEI의 주된 가치는 고객 온보딩 비용 절감, 주식, 채권, 기타 증권 거래 처리와 관련한 중간 사무소 및 비영업 부서의 비용 절감에서 비롯됩니다. 이러한 모든 활동은 고객 관계의 생애주기에 걸쳐 LEI 사용이 더욱 광범위하게 적용될 경우에 간소화 및 효율화될 수 있습니다. 고객 관계의 온보딩 및 거래 단계에서 LEI의 사용은 일관되지 않은 법인 식별로 인해 데이터를 수정하고 조정해야 하는 시간 소모도 줄여줍니다.
상업 거래: LEI는 신용장 처리 속도를 향상하고 전자 송장작성 네트워크 상에서 판매자 식별을 향상시켜 줍니다.
상업 신용장의 연장: LEI는 채무자에 대한 보다 견고하고 효율적인 고객파악(KYC) 실사는 물론 다양한 출처의 채무자에 대한 정보를 보다 잘 추적하도록 지원합니다.
향후 블로그에서 이 사용 사례를 더욱 자세히 다룬 GLEIF 커뮤니케이션을 확인하시기 바랍니다.
또한, 이 연구 프로젝트는 상기에 언급된 3가지 사용 사례 외에도 여러 개의 추가 사례가 있다는 것도 명시하고 있습니다. 운영 효율, 비용 절감, 고객과의 거래 시간 단축 및 신뢰도 높은 정보는 거래 상대방의 식별과 검증을 요구하고 수동 구성요소가 있는 거의 모든 프로세스에 LEI를 도입함으로써 실현할 수 있습니다. 그 결과로 인해 수월해진 거래 상대방 식별은 전 세계 금융 및 상업 거래에 대한 추가적인 자동화 및 디지털화로 진입할 수 있는 문을 열어줍니다.
이 백서는 LEI의 가치를 명확하게 제시하고 있지만, 이에 대한 폭넓은 적용과 도입은 지지자들의 강력한 네트워크 형성에 달려있습니다. GLEIF는 회사들이 일상 프로세스에 LEI 도입할 것을 적극적으로 권장하고 있으며 우리는 이 백서가 LEI의 잠재적 사용에 대한 이해도를 향상함은 물론 비용 절감 및 효율성 혜택에 대한 심층적 논의도 촉발하게 되길 바라고 있습니다. LEI 잠재된 사용처는 현재의 이용 상황을 훨씬 뛰어넘는 것으로, GLEIF는 다양한 분야의 조직들과 함께 이러한 아이디어에 대해 탐구하기를 열망합니다.
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슈테판 볼프는 2014년부터 2024년까지 Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)의 CEO로 재직했습니다. 볼프는 2024년 3월부터 디지털 무역 표준 조정, 채택 및 참여를 위한 글로벌 플랫폼인 디지털 표준 이니셔티브의 국제상공회의소(ICC) 산업자문위원회(IAB)를 이끌고 있습니다. IAB 의장으로 임명되기 전에는 2023년부터 IAB 부의장을 맡아 왔습니다. 같은 해 독일 국제상공회의소(ICC) 이사회에 선출되었습니다.
2017년 1월에서 2020년 6월까지 그는 국제 표준화 기구 기술 위원회 68 FinTech 기술 자문 그룹(ISO TC 68 FinTech TAG)의 공동 의장으로 활동하였습니다. 볼프 씨는 2017년 1월 One World Identity가 선정한 아이덴티티 분야의 100대 리더로 이름을 올렸습니다. 그는 데이터 운영 수립 및 글로벌 구현 전략과 관련된 광범위한 경험을 보유하고 있습니다. 그는 자신의 이력 전반에 걸쳐 핵심 사업 및 제품 개발 전략의 발전을 주도해 왔습니다. 볼프는 1989년에 IS Innovative Software GmbH를 공동 설립하고 최초의 사장직을 역임했습니다. 차후에 그는 이 회사의 후신인 IS.Teledata AG 경영진의 대표자로 지명되었습니다. 이 회사는 결국 Interactive Data Corporation의 일부가 되었고, 볼프 씨는 여기에서 CTO 직을 지냈습니다. 그는 요한 볼프강 괴테 대학교(프랑크푸르트암마인)에서 경영학 학사 학위를 받았습니다.
