법인식별기호 새 소식: 2018년 1월 새로운 사항

Global Legal Entity Identifier Foundation은 법인식별기호 도입과 관련한 최근 세계 동향에 대한 개요를 제공합니다

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이해관계자가 법인식별기호(LEI) 사용에 관련된 전 세계적 발전 상황을 쉽게 파악할 수 있도록, GLEIF는 GLEIF 블로그에서 관련 소식을 제공합니다. 이 블로그는 2017년 9월부터 현재까지의 LEI 새 소식을 요약해서 보여줍니다.

이 블로그에서 사용하는 자료의 출처는 아래 ‘관련 링크’에 포함되어 있습니다.

무역 파이낸스 분야 LEI에 대한 국제상업회의소의 견해: LEI의 전 세계적인 의무화는 “KYC 컴플라이언스의 운영비 절감에 판도를 바꾸는 역할을 할 것입니다.”

2018년 1월 Euromoney는 ‘2018년 무역 파이낸스 설문: 무역 파이낸스의 격차 해소’라는 제목의 기사를 게재했습니다. 이 기사는 “신흥시장 고객들에 더욱 많은 무역 파이낸스를 제공하는 데 따르는 제약은 잘 알려져 있지만 […] 그렇다고 해서 이를 극복하는 것이 쉬워진 것은 아니다”라는 요점을 말하며 “최상의 솔루션이 무역 파이낸스를 기관 투자자들에게 매력적인 자산 상품으로 부상하게 할 수 있을지”에 대해 의문을 제기했습니다.

이 글에서는 이를 달성하는 방법을 모색하는 과정에서 LEI를 더 광범위하게 도입한다면 “신원 검증을 자동화하고 무역 파이낸스 거래에 수반하는 여러 과정에 대한 디지털화가 가능하여” 비용 절감 및 효율 개선이 구현될 수 있다고 주장하고 있습니다. 이 내용은 McKinsey와 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)이 2017년 10월 게시한 논문에서도 참조되었는데, 이 논문은 “해외 법인을 식별하고 해당 법인의 신용장 발급 이력 추적을 자동화하는데 LEI를 사용한다면 은행들은 연간 총 2억5천만 달러에서 5억 달러를 절감할 수 있다”고 연 단위로 보고했습니다. Euromoney의 기사에는 “McKinsey/GLEIF의 글에서 최대 잠재치로 가정했을 때 절감액이 현재의 글로벌 무역 운영경비의 4%에 이를 것”이라고 인용하며 절감액을 전망했습니다.

Deutsche Bank의 무역 파이낸스 책임자 겸 ICC 은행위원회(Banking Commission) 위원장인 Daniel Schmand는 국제상업회의소(ICC)의 LEI에 대한 지지를 강조하며 다음과 같이 언급합니다: “ICC는 전 세계에서 LEI를 의무적으로 사용하도록 영향력을 행사하는 데 있어 UN에 지지를 요청해왔습니다 […]. 우리는 LEI의 의무화가 KYC 컴플라이언스 관련 운영비 절감의 판도를 바꾸는 역할을 할 것이라 생각합니다.” 이 글은 “무역 파이낸스 은행가들이 LEI의 더 폭넓은 사용에 대한 열렬한 지지자라는 것은 그리 놀라운 일이 아닙니다. 물론, ICC의 은행위원회도 마찬가지입니다 […].”라고 언급합니다. Schmand는 다음과 같은 내용으로 마무리를 짓습니다: “LEI를 업계 표준화로 정착시키는 것의 영향은 […] 최소 2배가 될 것입니다. 비용 절감은 은행의 자기자본수익성을 개선하여는 한편 무역 관련 중소기업 대출의 경제 개선은 온보딩 비용을 최소화함으로써 무역 파이낸스의 격차를 감소하는 데 도움이 될 것입니다.”

이 기사는 GLEIF가 이전에 블로그에서 ‘거래 상대방 식별에서부터 비즈니스 가치까지: 무역 파이낸스에서의 LEI 사용’이라는 제목으로 게시한 내용을 뒷받침합니다. 이 블로그에서 GLEIF는 LEI의 사용이 복잡한 무역 파이낸스 과정의 두 가지 핵심 활동인 법인 확인 및 법인 이력 추적을 뚜렷하게 간소화한다고 설명하고 있습니다. 앞서 언급된 실현 가능한 연간 잠재 절감액에 더불어 GLEIF는 LEI의 사용은 은행들이 거래 법인에 대해 보다 총체적인 관리를 가능하게 함으로써 위험 관리 또한 향상된다고 강조합니다. GLEIF는 기업들이 자신의 일상적 업무에 LEI의 도입을 고려할 것을 권고합니다. 상기 자료는 LEI가 전 세계 은행의 무역 파이낸싱 업무에 제공할 수 있는 비용 절감과 효율 증대를 명확하게 뒷받침하고 LEI에 대한 ICC의 지지를 강조함으로써 이러한 입장을 뒷받침합니다.

ASIFMA(Asia Securities Industry & Financial Markets Association)는 홍콩증권거래소의 Stock Connect 프로그램에 대한 북방 거래 활동을 위한 새로운 투자자 식별 모델로서 LEI를 제안하고 있습니다.

2017년 11월 Global Custodian은 “홍콩증권거래소(HKEX)는 자체 Stock Connect 프로그램에 대한 북방 거래 활동을 위한 새로운 투자자 식별(ID)에 새로운 모델을 제안했다”는 기사를 실었습니다. 이 글은 2017년 12월 자 Funds Global Asia에도 실렸는데, 산업 단체인 ASIFMA(Asia Securities Industry & Financial Markets Association)가 “이 계획은 개별 펀드가 아닌 펀드 관리자에게 ID 번호를 발급할 것”을 희망했다고 언급했다는 내용이 포함되어 있습니다. ASIFMA는 LEI 시스템이 템플릿을 제공할 수 있을 것이라 시사했습니다. ASIFMA의 최고 책임자인 Mark Austen의 다음과 같은 의견은 두 기사 모두에 인용되어 있습니다: “ID에 대해 우리는 대부분의 외국계 기관 투자자들이 MiFID II에 대한 컴플라이언스 과정에서 이미 사용하고 있는 글로벌 통일화와 더불어 LEI를 사용할 것을 제안했습니다.”

유럽연합(EU): MiFID II / MIFIR에 따른 LEI 시행에 대한 유럽증권시장감독청(ESMA)의 성명

2017년 10월 9일 유럽증권시장감독청(ESMA)은 2018년 1월 3일에 발효된 유럽연합(EU) 개정 금융상품투자지침(MiFID II) 및 규정(MiFIR)에 따른 LEI 요건 준수에 대한 업계의 인식 및 이 지침에 대한 준수를 촉진하기 위한 노력의 일환으로 LEI에 정보를 게시했습니다. MiFID II/MiFIR 시행 법령은 EU 안팎의 상당수 참여자에게 지금까지는 의무 사항이 아니었던 LEI 등록을 이행하도록 규정하고 있습니다. MiFIR에 따라 투자사에서 관련 보고 의무가 포함되는 서비스를 제공하려면 고객의 LEI가 필요합니다.

LEI 정보 게시를 발표한 2017년 10월 보도자료에서 ESMA는 “시장 참여자들이 MiFID II에 따른 LEI 요건에 대한 완전한 컴플라이언스를 보장하는 데 필요한 모든 단계를 밟아야 한다”고 기대했다는 성명을 발표했습니다. ESMA는 EMIR [유럽 인프라법]에 대한 이전의 경험을 토대로 한 사전 준비는 미비한 문제를 방지하고 모든 시장 참여자들이 새로운 제도에 대해 준비하는 데 도움을 주므로 산하 법인들이 이 중요한 사안을 다루는 데 있어 지체하지 않도록 촉구합니다.

2017년 12월 20일 게시한 성명에서 ESMA는 “지난 주 ESMA 및 국가 소관 관청(NCA)들은 2018년 1월 3일 MiFIR의 시행 전에 모든 투자사가 자신의 모든 고객들에게 LEI 코드 획득에 성공한 것은 아니라는 것을 배웠다”고 요약했습니다. 금융상품이 유럽 거래 시설에서 거래되고 있는 거래 시장 내 비 EU 국가 발급자들도 이와 마찬가지입니다. “이와 같은 맥락과 LEI 요건의 순조로운 도입을 지원하기 위해 ESMA는 다음에 대한 6개월의 유예기간을 허용합니다:

• 투자기업들은 사전에 LEI 코드를 발급받지 않은 고객에게 거래 보고서를 제출해야 할 의무를 발생시키는 서비스를 제공할 수 있는데, 이러한 서비스를 제공하기 전에 해당 투자기업은 고객을 대행하여 LEI 코드를 신청할 수 있도록 해당 고객에게 필요 서류를 받습니다
• 거래 시설은 현재 자신의 LEI 코드를 보유하지 않은 EU 비회원국 발급자의 LEI가 아닌 각자의 LEI 코드를 보고합니다.”

MiFID II / MiFIR 마감 기한까지 지난 몇 달간 기록한 LEI 모집단의 놀라운 성장에 대한 자세한 사항은 이 블로그의 마지막 섹션인 ‘2018 1월부터 LEI 데이터 풀은 백만여 법인을 포함’이라는 제목의 글을 참조하십시오.

인도: 인도은행(Reserve Bank of India), 대기업 대출자에 LEI 사용을 의무화해

2017년 10월 Indian Express는 다른 여러 매체와 마찬가지로 상당한 지역적 활성화를 기사로 다루었습니다. 뉴스 기사는 LEI를 “금리, 외환, 신용파생시장의 거래에서 의무화한 후에 인도은행(RBI)은 5천만 루피 이상의 종합 펀드 기반 및 비펀드 기반 익스포저를 지닌 기업들에게 LEI 사용을 의무화할 계획”이라는 내용을 확인했습니다. 이 기사는 LEI는 “은행들이 기업 대출자의 종합적 익스포저를 모니터링하는 데 도움을 줄 것입니다. 또한 LEI를 도입하면 은행들이 기업이 동일한 담보로 여러 대출을 받는 것도 방지할 수 있다”고 설명합니다. 같은 달 같은 내용을 보도한 Lexology에 따르면 “G20에 의해 시작된 LEI는 […] 금융 거래에 관련된 법인을 구분합니다. […] 기업 소유주와 관련한 불확실성의 결과로 여러 이의 제기가 발생합니다.”라고 주목했습니다. Lexology는 LEI의 도입이 이러한 이의 제기를 해결하는 데 있어 실용적인 방법이라고 제안하며, “최종 소유자 추적의 투명성을 재고하여 자회사를 통해 경영되는 금융 시스템의 최종 수혜자를 식별하는” LEI의 역할에 대해 언급했습니다.

2017년 12월 발표한 추가 기사에서 Indian Express는 글로벌 은행과 인도 은행 간의 악성 대출 회수에 대한 격차 해소를 조사했습니다. “5백억 루피 이상의 모든 대출자에 대해 2018년 3월까지 CRILIC [대규모 신용 정보의 중앙저장소]의 법인 식별기호 사용을 의무화하고 5억 루피 이상의 대출자에게는 2019년 12월까지 이를 의무화”하는 것은 현재의 파산 변화를 보완하는 예방적 대책으로 제안됩니다.

RBI 웹사이트의 공지사항은 위험 관리 향상을 위해 LEI가 금융 데이터 시스템의 품질과 정확성을 개선하는데 핵심적인 역할을 한다는 것을 인식하고 있습니다. 공지사항은 “은행들은 총 익스포저가 5억 루피 이상인 기존의 대기업 대출자들에게 별첨에 제시된 일정에 따라 LEI를 등록할 것을 안내해야 한다”며 별첨 내용을 언급했습니다. RBI는 또한 “LEI를 일정에 따라 등록하지 않은 대출자들은 융자제도의 갱신/개선 혜택을 받지 못한다”는 것도 명시했습니다. 또한, 익스포저 액수가 5천만 루피에서 5억 루피에 이르는 대출자에 대한 별도의 로드맵 발행이 시간 내에 이행될 것이라 명시했으며 은행들이 대규모 대출자들에게 모기업, 자회사 및 제휴사에 대한 LEI를 등록할 것을 촉구하고 있습니다.

미국:

소비자금융보호국(Consumer Financial Protection Bureau)이 도입한 새로운 온라인 툴, 주택담보대출공시법(Home Mortgage Disclosure Act)에 따른 새로운 LEI 요건을 지원해

주택담보대출공시법(HDMA)에 대한 변경은 2018년 1월 1일부터 시행되었습니다. 이는 HMDA를 시행하는 미국 소비자금융보호국(CFPB) 최종 개정 규정 C의 결과물입니다. ‘귀사는 미국 내 주택 담보 1차 대출 기관입니까? LEI는 주택담보대출공시법(HMDA) 보고의 필수 사항입니다’라는 제목의 GLEIF 웹사이트 내 블로그에 기술되어 있듯이 HMDA에 따라 수집, 기록, 보고해야 하는 새로운 데이터 포인트는 주택 담보 1차 대출 기관 및 LEI를 통합하는 범용 대출 식별자의 LEI입니다. 2017년 12월 말 변화가 시행되기에 앞서 JD Supra는 CFPB가 2018년 1월 1일부터 HMDA 데이터를 보고하는 기업들이 사용할 수 있는 온라인 디지털 확인 도구(Digital Check Tool)를 출시했다고 보도했습니다. 이 매체는 “새로운 도구는 개정된 HMDA 규정의 범용 대출 식별기호(ULI) 요건을 지원한다”고 명시했습니다. 이 도구의 기능 두 가지 중 하나는 “기업이 법인식별기호 및 대출 또는 신청 ID를 입력하면 2자리 확인용 숫자를 생성하는 것”입니다. 

외국인 직접 투자에 대한 지표 조사용 데이터와 함께 LEI가 수집됩니다

GLEIF 웹사이트의 블로그 제목 ‘법인식별기호 새 소식: 2017년 8월 새로운 사항’에 게시된 바와 같이 2017년 7월에 Federal Register의 웹사이트인 The Daily Journal of the United States Government는 미국에서의 외국 직접 투자에 대한 지표 조사에서 LEI에 대한 질문을 포함하기 위해 미국 상무부의 경제분석국으로부터 제안된 규칙에 대한 정보를 공개했습니다. 지표 조사는 매 5년마다 있습니다.

GLEIF는 2017년 12월 동일한 웹사이트에 BEA의 규정 개정에 대한 최종 규칙에 따라 미국 내 외국 직접 투자에 대한 지표 조사인 2017 BE-12용 보고 요건을 게시하게 된 것을 기쁘게 생각합니다. BEA는 자체 게시물에서 “지표 조사에 다음 항목이 추가 되었다는 것을 확인했습니다: […] (4) BE-12A 및 BE12B 양식에 미 연방국의 20자리 법인식별기호를 수집하는 질문 추가합니다.” 최종 규칙은 2018년 1월 12일에 시행됩니다.

증권거래위원회가 도입한 규칙은 어드바이저 보고 개선을 위해 LEI 사용을 규정합니다

2017년 8월, JD Supra는 최근 제정된 증권거래위원회(SEC) 규칙에 따라 시행된 ADV 양식에 대한 여러 개정 사항을 어드바이저들이 인식해야 한다고 보도했습니다.

JD Supra의 ‘ADV 양식에 대한 설명 및 기술적 변경’이라는 제목의 기사의 섹션에는 SEC가 여러 자주 문의하는 질문에 대한 자사의 입장을 명확히 하는 여러 개정 사항을 적용했다고 설명합니다. 내용: “질문 25.(g)는 증권중개인이 아니거나 중권중개인 중 SEC 등록 ID 번호가 없는 민감 자금 관리자에 대한 법인식별기호를 요청하기 위해 추가되었습니다 […].” 기사에 따르면, 개정사항은 “2017년 9월 31일 (12월 31일이 회계연도 연말인 대부분의 어드바이저에게는 이 개선된 보고 절차가 2018년 3월로 예정된 연간 개정 시점에 최초로 적용됨) 이후에 작성된 모든 ADV 양식에 적용됩니다.”

증권거래위원회는 사이버 보안 우려를 인용하며 데이터 보고 규칙 시행을 늦추고 LEI 요건과 관련한 새로운 시행 일자를 전했습니다

새로운 보고서 N-PORT 양식 작성에 해당하는 컴플라이언스 시행일을 연기한 증권거래위원회(SEC)의 결정은 Investment Management Practice Group의 파트너 Diana E. McCarthy와 DrinkerBiddle의 어소시에이트인 Killilyn Greco가 작성한 보도자료를 통해 2017년 12월 여러 뉴스 매체에 의해 보도되었습니다. N-PORT 양식은 “투자회사에 대한 공시를 현대화 및 개선하기 위한 SEC의 새로운 방안 중 하나입니다”. National Law Review에서 설명되어 있듯이, “N-PORT 양식의 컴플라이언스는 투자회사들이 등록자 및 각 시리즈의 법인식별기호(LEI) 번호 또한 등록 및 보고하도록 규정하고 있습니다 […]. 이는 펀드 또는 등록자가 LEI를 등록하지 않았으면 1회성 등록 비용과 소정의 관리비 명목으로 연간 수수료를 부과하는 LEI를 등록할 것을 규정합니다. [...]. 끝으로, 아직 LEI를 미등록한 펀드는 LEI를 등록할 시간적 여유가 더 많습니다.”

National Law Review는 새로운 보고 기한에 대해 다음 정보를 제공합니다: "이번 연기로 대기업의 보고 기한은 2019년 4월 30일로 정해졌으며, 중소기업의 경우 이보다 1년 이후인 2020년 4월 30일입니다. 그러나 순자산 규모가 $10억 달러 이상인 대형 펀드의 경우 첫 컴플라이언스 일자인 2018년 6월 1일부터 N-PORT 양식에 대한 정보를 내부적으로 보관하고 요청 시 EDGAR에 대한 양식 작성 대신 SEC에 이 정보를 계속 제공해야 합니다."

Data Foundation 및 LexisNexis® Risk Management는 다음과 같은 보고서를 게시했습니다: ‘누가 누구이며 무엇이 무엇인가? 미국에서의 범용 법인 식별에 대한 필요성’

2017년 9월, Data Foundation 웹사이트에 보도된 바와 같이 Data Foundation 및 LexisNexis® Risk Solutions은 ‘누가 누구이며 무엇이 무엇인가?미국에서의 범용 법인 식별에 대한 필요성’이라는 제목으로 공동 작성한 보고서를 게시했습니다. Data Foundation에 따르면 이 보고서에는 “미 정부가 기업, 비영리단체 및 기타 조직을 공통적이고 고유한 단일 식별기호로 확인하기 위해서는 범용적인 법인 식별 방법을 채택해야 한다는 필요성이 요약 기술되어 있습니다. 15여 명 이상의 정부, 민간분야 및 기술 전문가들이 이 보고서를 위한 인터뷰에 응했습니다. 이러한 필요성에 대한 해결책은 이미 존재하며, 그것은 전 세계 90여 정부 기관이 이미 사용하고 있는 글로벌 법인식별기호(LEI)입니다. LEI는 글로벌 연합 시스템이 관리하는 표준형 비독점적으로 검증된 식별 코드입니다. LEI는 이미 금융 업계의 주요 주자의 지원을 받고 있습니다. 미 정부의 모든 보고에 LEI를 시행하는 것은 산업, 정부, 감독기관 그리고 최종적으로 납세자들에게 다양한 혜택을 줄 것입니다. LEI는 모든 법인에 대해 기존의 정부 보고서 내용을 수록한 하나의 전자적 화면을 생성하여 투자자를 위한 투명성, 규제당국 효율성 제고 및 법인의 비용 절감을 가져다줍니다.”

이 보고서는 LEI의 범용 도입이 해결책이라고 주장하기에 앞서 미국이 범용 법인 식별이 필요한 이유를 처음으로 조사하는 주제 사안에 대해 종합적인 개요를 제공합니다. 보고서에는 범용 LEI의 도입에 따르는 도전 과제가 기술되어 있으며 이러한 과제를 해소하기 위한 여러 요건이 요약되어 있습니다. 강력한 결론부에서 법인 식별에 대한 글로벌 시스템의 가치를 거듭 강조하며 미국 정부 운영에 걸쳐 LEI의 의무적 사용을 지지하는 저자의 옹호 입장을 다시 한번 언급했습니다: “신뢰도 높고 상호 호환되는 법인 식별을 위한 글로벌 시스템은 산업, 정부, 감독기관, 최종적으로 납세자들에게 다양한 혜택을 줍니다. 이 시스템은 자동화된 컴플라이언스 및 데이터 품질 향상을 통해 당사의 금융 시스템의 리스크를 경감하고 정부 구매의 낭비와 사기를 근절하도록 지원하고 사업 자금을 절감하도록 하며, 비즈니스 인텔리전스 기업, 언론인, 리서처, 감독기관 등이 제공하는 통찰의 수준을 향상합니다. LEI가 바로 그 시스템입니다. LEI는 세계적인 시스템으로 날마다 전 세계적인 모멘텀을 얻고 있습니다. LEI는 비독점적이며 공개 데이터 원칙을 기반으로 구축되었습니다. 데이터는 검증이 완료되며 품질이 높습니다. LEI는 유연하고 다양한 용도에 맞게 적용할 수 있으며, 그 중 일부 용도는 아직 인지되지 않은 것도 있습니다. 미 의회와 백악관은 모든 미 정부의 규제 및 보고 업무에 걸쳐 LEI를 보편적으로 도입하고자 하는 범정부적 활동을 규정해야 합니다.”

전 세계:

글로벌 LEI 시스템 표준: 펀드 관계에 대한 LEI 규제감독위원회의 자문

2017년 9월, LEI 규제감독위원회(LEI ROC)는 산하 기관인 Committee on Evaluation and Standards (CES)가 작성한 ‘글로벌 LEI 시스템의 펀드 관계에 대한 자문서’를 게시했습니다. 이 문서의 요약 보고에는 “제시된 보고서는 GLEIS 전체에 걸쳐 관계 데이터 구현의 일관성을 유지하고 전 세계적으로 펀드 관계 정보의 표준화된 수집을 촉진하는 수단을 제공한다는 목표로 이 컨설팅 문서에서는 펀드에 영향을 미치는 관계가 글로벌 LEI 시스템 (GLEIS) 내에 기록되는 방식에 대하여 제한적인 업데이트를 제안하고 있다”고 명시되어 있습니다. 이어서 제안 내용은 “레벨 1(법인의 기준 데이터)에 따른 단일 “펀드 패밀리” 관계에 대한 현재의 선택적 보고를 “레벨 2” 데이터(관계 데이터)의 일부인 다음 관계의 보고로 대체하기 위한 것입니다:

• “펀드 관리 법인” […].
• “엄브렐라 펀드” […].
• “모자형 펀드” […].
• “기타 펀드 패밀리” […].”

보고서는 GLEIS 내의 펀드 관계에 대한 데이터 수집 절차 설계에 대중의 의견을 구했습니다. 2017년 11월 말까지 관련 질문에 대한 응답을 요청했으며, LEI ROC가 승인할 GLEIF가 시행하는 최종 정책 프레임워크 구현에 도움이 될 것이라는 취지였습니다. 보고서는 “2019년 1월 전까지는 시행이 시작되지 않을 것”이라 말했습니다.

국제통화기금 및 금융안정위원회가 발표한 2차 진척도 보고서: ‘금융 위기와 정보 격차 - G-20 데이터 갭 이니셔티브의 제2단계’

룩셈부르크에 소재한 EU 통계청인 Eurostat가 정의한 바와 같이 “G20 데이터 갭 이니셔티브 는 경제 및 금융 통계의 개선에 대한 20가지 권장사항입니다”. 이 이니셔티브는 2007-2008년 금융위기로 인한 시장 혼란에 대응하여 경제 및 금융 데이터의 가용성과 호환성을 개선하기 위해 시작되었습니다. 이니셔티브의 내용에는 “정책 입안자들과 감독관들이 경제 발전는 물론 필요한 개입을 더 잘 판단할 수 있도록 더욱 광범위한 데이터 세트의 필요성”을 강조했습니다.

2016년 9월 ‘데이터 갭 이니셔티브 제2단계(DGI-2)의 1차 진척도 보고서’는 DGI-2 권고사항의 시행을 위해 제안된 실행 계획을 지지한 G20 정상의 환영을 받았습니다. 그보다 최근 시점인 2017년 9월 국제통화기금(IMF)의 직원 및 금융안정위원회(FSB) 사무국은 참여국 및 Inter-Agency Group on Economic and Financial Statistics (IAG) 회원 기관과의 긴밀한 조율을 통해 ‘금융 위기 및 정보 격차 - G-20 데이터 갭 이니셔티브의 제2단계’를 작성 및 발표했습니다. 이 문서는 2016년 9월 이후의 진척도에 대한 개요를 제공하고 “현재까지의 진척도와 DGI-2 실행 계획 및 앞으로의 일정에 대한 G-20 재무장관들과중앙은행 총재들(FMCBG)의 지지를 구하고 있습니다”.

최신 보고서의 섹션 Iv는 DGI-2 권고사항 및 LEI를 포함한 기타 관련 작업 흐름의 이행으로 인한 시너지를 조사합니다. 이 섹션에서는 LEI 이니셔티브의 전 세계적인 확장이 확인되었습니다. 보고서는 2017년 8월 중순 현재 540,000여 개의 LEI가 발급되었고 40여 관할 지역 내에서 LEI와 관련된 50여 개 국가 및 지역 법 및 규정을 채택했다고 인용했습니다. (2018년 1월 현재 GLEIF 데이터에 따르면 전 세계에서 백만 건의 LEI가 발행되었습니다.)

이 보고서에서는 LEI의 폭넓은 채택이 제공할 가치도 인식하고 있습니다: “[…] [LEI의] 유용성이 통계적 용도를 넘어서는 한편, 글로벌 법인 식별기호의 폭넓은 채택은 특히 상세 데이터의 관리 및 통합에서 통계 작성을 탁월하게 개선합니다. […] 확장된 사용은 LEI 당 비용도 낮추고 잠재적인 비즈니스 모델 변경에 대한 고려는 금융 기관 밖에서도 사용을 촉진할 수 있습니다.” 또한, 2017년 5월 최종 및 직접 모기업에 대한 데이터 수집 개시는 회계 합병에 기반하여 통계 및 금융 안정성 용도로 LEI의 가치를 확대했다는 것도 언급했습니다. 이와 관련하여, 다른 식별기호를 연결하는, 일반에게 공개되는 링크도 사용자를 위해 LEI의 가치도 개선합니다. 이 보고서는 LEI와 비즈니스식별코드(BIC) 및 국제증권식별번호(ISIN)과의 매핑을 개발하기 위한 공동 프로젝트의 진척도에 대한 구체적 참고사항을 바탕으로 “이 매핑은 공공재로 배포될 경우 계속 최신 상태를 유지하게 됩니다. 또한, LEI의 확장 가속화를 위해 통계적 산출에 사용되는 기존의 사업자등록부에 LEI를 포함시키는 방안(기존 식별기호에 대한 링크 수립 포함)을 현재 모색 중입니다. 무엇보다도 이는 LEI를 비금융 민간법인에까지 확대하는데에도 기여함으로써 해당 법인과 관련한 체계적인 리스크 체인을 식별하는 업무를 지원하는 혜택도 제공할 것입니다 […].”

금융안정위원회, 고유제품식별자(UPI)의 거버넌스에 대해 자문

2017년 10월, 금융안정위원회(FSB)는 ‘FSB 고유제품식별자(UPI) 거버넌스에 대한 자문서 발행’이라는 제목의 보도자료를 발행했습니다. 이 보도자료는 “장외(OTC) 파생상품 시장에 관한 거래 보고서의 효과적인 통합을 원활화하도록 설계된 조화로운 핵심 식별기호”로서 제안된 ‘고유제품식별자(UPI)에 대한 거버넌스 방안’을 위한 자문서 발행을 발표했습니다.

이 자문 내용을 LEI에 반영하고자 2009년 G20 정상들은 모든 장외 파생상품(OTC) 거래를 거래정보저장소에 보고해야 한다는 것에 합의했습니다. 금융 위기에서 도출된 주요 문제점 중 하나는 장외 파생상품(OTC) 시장의 투명성이 결여되었다는 것입니다. 거래 보고는 이 시장에서 금융 안정성 리스크를 식별 및 해결하는 데 있어 핵심적인 요소입니다. UPI는 장외 파생상품 시장 거래의 대상 상품을 식별하는 용도입니다. 보도자료의 설명 내용(편집자 주 섹션): “2014년 9월 FSB는 장외 파생상품 거래 보고 데이터의 효과적인 글로벌 통합을 위한 여러 핵심 준비 단계를 권장하는, 통합 실행가능성 조사에 대한 최종 보고서를 발표했습니다. 특히 이 보고서는 선택된 특정 통합 모델에 상관없이 다음의 단계가 필요하다고 권장했습니다:

• 장외 파생상품 데이터의 적절한 통합을 위해 고유거래식별자(UTI) 및 UPI에 대한 합의는 물론 법인식별기호(LEI)의 채택 등의 균일한 글로벌 식별 기호를 수립하기 위한 절차를 가속화해야 합니다.”

2017년 10월 발행한 FSB 자문서에서는 “UPI 거버넌스 방안을 위한 주요 기존 및 기능을 식별하고, 또한, UPI 서비스 제공자, 원가회수, 수수료 모델, UPI 시스템을 강조한 기준 데이터 라이브러리와 관련한 특정 이슈에 대해 구체적인 피드백도 구하고 있습니다. FSB는 다양한 법인에 대한 UPI 거버넌스 기능 할당 및 UPI 서비스 제공자 모델에 대한 추가 측면에 대한 제안사항에 대해 2018년 초 추가 자문서 발행을 예정하고 있습니다".

금융안정위원회, 고유거래식별자(UTI)에 대한 거버넌스 방안 및 시행 계획 발표

금융안정위원회(FSB)는 2018년 1월 ‘고유거래식별자(UTI)에 대한 거버넌스 방안: 결론 및 시행 계획’이라는 제목의 추가 문서를 발표했습니다. 자체 웹사이트에 게재된 이 보도자료에는 모든 장외 파생상품 거래는 거래정보저장소에 보고해야 한다고 상기 언급된 G20 정상들의 합의와도 연관되어 있다고 명시되어 있습니다. 이 문서에서는 UTI는 장외 파생상품 거래 보고를 위해 전 세계적으로 조화를 이루는 주요 식별기호이며 특히 “거래 보고서의 효과적인 통합을 원활히 하고자 설계되었다”는 것을 확인하고 있습니다. 보고서에서는 UTI에 대한 거버넌스 방안에 다음 사항이 포함되어야 한다는 결론을 내립니다:

• “늦어도 2020년 말 전까지 관할 지역이 UTI를 시행해야 한다는 권고;
• UTI 데이터 표준을 발표 및 관리하는 책임 있는 단체로서 국제표준화기구(ISO)를 지정; 및
• UTI와 관련한 국제거버넌스기구(International Governance Body)에 할당된 거버넌스 기능의 임무를 임시로 담당할 적합한 단체로 CPMI [지불 및 시장 인프라 위원회] 및 IOSCO [국제증권감독기구]를 지정.

FSB는 UTI 및 고유제품식별자(UPI)를 위해 1곳 이상의 국제기구로 구성된 공통된 거버넌스 프레임워크를 갖추는 것이 혜택을 가져다줄 수 있다고 생각합니다. 따라서, FSB는 UPI 거버넌스 방안에 대한 결론을 내림과 동시에 국제거버넌스기구의 최종 식별을 해야 한다고 고려하고 있습니다. 이와 관련하여, FSB는 UPI에 대한 거버넌스 방안에 대한 자문을 하고 자문 답변을 발행했습니다 [상기 내용 참조].  2018년 FSB는 UPI 거버넌스 방안에 대한 최종 결정을 하기 전에 2차 공공 자문 등을 통해 산업 및 기타 이해당사자들과 추가적인 대화를 나눌 것입니다.”

지난 10월 FSB가 발표한 보도자료(본 블로그의 이전 섹션에 수록)와 마찬가지로 이번 1월 FSB 보도자료의 편집자 주에는 이 작업 항목이 글로벌 LEI 이니셔티브에 어떻게 연결되는지에 대하여 다음의 설명이 수록되어 있습니다. “2014년 9월 FSB는 장외 파생상품 거래 보고 데이터의 효과적인 글로벌 통합을 위한 여러 핵심 준비 단계를 권장하는, 통합 실행가능성 조사에 대한 최종 보고서를 발표했습니다. 특히 이 보고서는 선택된 특정 통합 모델에 상관없이 다음의 단계가 필요하다고 권장했습니다:

• 장외 파생상품 데이터의 적절한 통합을 위해 고유거래식별자(UTI) 및 UPI에 대한 합의는 물론 법인식별기호(LEI)의 채택 등의 균일한 글로벌 식별 기호를 수립하기 위한 절차를 가속화해야 합니다.”

ProgrammableWeb, GLEIF의 LEI 룩업 API를 2017년에 가장 흥미로운 API 중 하나로 선정

ProgrammableWeb, 인터넷 기반 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)에 대한 소식과 정보 출처로 세계를 선도하는 입지를 확고히 하는, ‘ProgrammableWeb이 선정한 2017년 가장 흥미로운 API: 결제, 뱅킹, 블록체인 및 파이낸스’라는 제목의 논설을 기고했습니다'. 논설에서는 결제, 뱅킹, 암호화폐, 블록체인 및 금융 API에 대한 구체적인 관점을 제시했으며 자사의 리서치 직원, 웹 트래픽, 소셜미디어 멘션에 따라 “가장 흥미로운 API”를 상세히 설명했다고 강조했습니다.

GLEIF는 GLEIF API가 “거래 및 기타 파이낸스 API 하이라이트” 카테고리 내에서 인정받았다는 것을 보고하게 되어 기쁘게 생각합니다. 해당 내용은 다음과 같습니다: “Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)은 법인식별기호(LEI)를 지원하는 비영리 단체입니다. LEI는 금융 거래에 참여하는 법인 식별에 도움을 줍니다. GLEIF는 공개적이고, 표준화된 품질 높은 법인기준데이터를 제공합니다. GLEIF API는 개발자들에게 이 인터페이스를 이용하여 전체 LEI 데이터 풀에 실시간으로 직접 액세스하고 특정 LEI 기록의 변경 사항에 대한 주문식 점검을 수행할 기회를 제공합니다.”

2017년 9월에 출시된 LEI 룩업 API의 이익에 대한 조기적이고 객관적 지지에 대해 적극적으로 환영합니다. 이 애플리케이션은 LEI 데이터를 자동화된 프로세스에 포함시키는 것을 추구하는 금융 기관, 규제당국, 핀테크 기업, 분석가 등을 포함하는 여러 LEI 이해관계자들과 관련된, 2017년에 실시된 베타 테스트에서 확인된 시장 니즈에 부응한 것입니다. GLEIF LEI 검색 API는 지원 범위가 넓은 JSON 데이터 형식을 기반으로 내부 시스템으로 쉽게 통합될 수 있습니다. 이 API의 사용은 무료이며 등록이 필요하지 않습니다. API 및 관련 문서를 확인하려면 아래의 ‘관련 링크’를 참조하십시오.

2018년 1월부로 LEI 데이터 풀이 법인 100만 곳 이상을 처리합니다

2018년 1월 6일부로 LEI 데이터 풀이 전 세계의 법인 100만 곳 이상을 처리합니다. 2017년 LEI 모집단은 두 배인 953,000개 LEI로 증가했습니다. 2017년 발급된 약 500,000개의 LEI 중 77%는 4분기에 발급되었습니다: 2017년 10월 LEI 발급기관은 105,525개의 LEI를 발급해, 11월의 118,195 LEI, 12월의 163,059 LEI 발급 건수의 뒤를 이었습니다. 2017년 12월 LEI의 일일 발급 건수는 10,000개를 상회하며 최대치를 기록했습니다. 성장률은 EU 국가에서 특히 높았으며 영국, 독일, 네덜란드 순으로 높은 성장률을 기록했습니다. GLEIF는 신규 LEI의 높은 발급 비율은 이에 영향을 받는 시장 참여자들이 2019년 1월 3일 발효되는 MiFID II / MiFIR 컴플라이언스 획득을 위해 노력한 결과인 것으로 보고 있습니다.

2017년 4분기의 높은 성장은 글로벌 LEI 시스템의 견고함과 LEI 발급기관이 LEI 등록의 막대한 증가를 처리할 수 있는 강력한 역량을 입증합니다. 이는 GLEIF가 매월 게시하는 데이터 품질 보고서에 나와있는 바와 같이 보고 기간 전체 동안 유지되는 매우 높은 데이터 품질 수준으로 추가 입증됩니다.

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