GLEIF의 검증 대행인 프레임워크를 통해 금융기관과 법인 신원 검증 및 인증과 관련된 기타 감독 조직들은 인증받은 LEI 발급기관과 협력하여 클라이언트를 위한 LEI를 획득 및 관리할 수 있습니다. 검증 대행인은 고객확인제도(KYC), 클라이언트 온보딩, 일반 클라이언트 업데이트 절차에서 '통상적인 비즈니스' 클라이언트 식별 절차를 활용하여 이를 달성합니다.
2023년 5월에는 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 RegTech 솔루션을 제공하는 싱가포르 소재 기업 VerifyVASP가 암호화폐 및 디지털 자산 거래 영역에 국한하여 업무를 수행하는 최초의 검증 대행인이 되었습니다.
최근 싱가포르 핀테크 페스티벌에서 업계 리더들이 함께 모여 최신 디지털 자산 기술이 어떻게 더 포용적이고 개방적인 금융 시스템을 구현하는지 살펴보았습니다. 이 자리에서 ValidVASP의 유럽 부문 총괄 관리자인 Elsa Madrolle이 디지털 및 암호화폐 자산에서 LEI 및 VA 역할의 가치에 대해 설명합니다.
암호화폐 및 디지털 자산 거래 시장에 영향을 미치는 주요 규제 관련 동향은 무엇입니까?
자금세탁방지국제기구(FATF)의 권고사항 16은 소유권 식별에 중점을 두면서 자산 이전과 관련 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험의 완화를 목표로 합니다. 2019년 업데이트에 따라 FATF는 200개 이상의 회원국 또는 가맹국을 대상으로 가상 자산 이전에 관련된 금융기관 및 암호화폐 회사가 자신 이전 전 또는 이전 중에 거래 1차 대출기관과 수령인의 정확하고 신뢰할 수 있는 개인 상세 정보를 입수 및 교환하는 것을 의무화한 규정을 시행하도록 요구하였습니다. 이러한 권고사항 16의 적용을 일명 트래블룰(Travel Rule)이라고 부릅니다.
민간 부문과 전 세계 여러 관할권에서 FATF의 트래블룰 요구사항을 준수하기 위해 노력해 왔습니다. 그 결과, 이제 초기 구현이 시작되고 있습니다. 특히 유럽연합은 2023년 5월에 암호화폐 자산 시장(MiCA) 규정을 채택하여 암호화폐, 암호화폐 자산 발급자 및 암호화폐 자산 서비스 제공자를 단일 규제 프레임워크로 통합했습니다. MiCA는 기존 EU 자금 이체 규정(TFR)의 범위를 암호화폐 자산 이전을 포함하도록 확대하여 FATF 트래블룰을 반영하고 있습니다. 양쪽 모두 2024년 12월 30일부터 적용될 예정입니다.
이미 FATF의 요구사항에 따라 규제를 조정한 관할권으로 미국, 캐나다, 싱가포르, 한국, 일본, 스위스, 홍콩, 영국이 있습니다. 2024년~2025년에 새로운 국가가 추가될 예정입니다.
VerifyVASP가 검증 대행인이 되려고 노력한 추진 동기는 무엇입니까?
당사는 여러 관할권에 걸쳐 트래블룰 규정을 완벽하게 준수하기 위하여 최선을 다하고 있습니다. 당사는 LEI 데이터가 어떤 방식으로 VASP 식별을 대폭 간소화하고 거래상대방에 대한 실사를 용이하게 만들어 고객이 트래블룰을 준수할 수 있도록 지원하고 새로운 규제 프레임워크에 비해 앞서 나갈 수 있도록 지원하는 것에 대해 잘 알고 있습니다.
검증 대행인으로서 당사는 현재 및 예상되는 규제 요구사항을 간단하고 빠르게 준수하기 위해 필요한 검증된 법인 식별 데이터를 제공하고자 고객의 LEI를 당사의 분산 메시징 서비스로 통합하는 중입니다. 이를 통해 국경과 관할권을 넘나드는 암호화폐와 가상 자산의 거래 주체를 둘러싼 투명도가 한 차원 높아질 것으로 기대됩니다.
또한 당사는 VA 역할을 통해 가상 자산 거래 시장에서 LEI의 광범위한 채택을 지원하여 서비스 제공업체 및 암호화폐 자산 발급기관이 합법적인 디지털 자산 거래를 할 수 있도록 지원합니다.
VASP가 LEI 획득을 고려해야 하는 이유는 무엇입니까?
트래블룰에서 요구하는 1차 대출기관 및 수령인 정보가 민감한 만큼, 거래상대방에 대한 실사는 VASP에 매우 중요한 과제입니다. FATF는 법인 및 조직의 신원과 실소유권 확인을 위한 믿을 만하고 독립적인 정보 출처로 관할 당국에서 관리하는 회사 등기부, 규제기관 목록, LEI 데이터(글로벌 LEI 색인에서 제공)가 있다고 밝혔습니다.
당사는 거래상대방에 대한 실사의 단순화와 관련하여 LEI가 제공하는 분명한 이점을 확인했습니다. LEI는 일관되고 품질이 우수하며 세계적으로 인정받는 법인 식별 기능을 보장합니다. 따라서 금융 시장 감독자와 참가자가 시장 전반의 노출 정도를 평가하는 데 큰 도움이 되고 있습니다. LEI 코드에는 신원, 그룹 구조 등 회사에 대한 정보 기록이 포함되어 있습니다. 그리고 LEI에는 데이터 정확성 검증을 위한 자체 독립 검증 프로세스가 있습니다. 따라서 LEI를 일반적인 시장 관행으로 사용하는 방안이 전 세계의 규제기관과 조직으로부터 더 많은 지지를 획득해 가는 중입니다.
또 다른 고려사항은 가상 자산 이전을 진행할 때 EU의 자금 이체 규정을 포함한 여러 규정에 따라 관련 당사자를 더 효과적으로 식별할 수 있도록 LEI(또는 이에 상응하는 비개인 1차 대출기관 또는 수령인의 공식 식별 기호)를 사용해야 할 필요가 있습니다.
암호화폐 및 디지털 자산에 대한 새로운 규제 프레임워크에 LEI를 포함하려는 움직임이 추후에도 이어질 것으로 예상되므로 VASP는 그에 따라 대비해야 합니다.
VerifyVASP의 고객확인제도(KYC) 및 거래상대방에 대한 실사 절차는 얼마나 견고합니까?
당사의 KYC 프로세스는 주로 FATF 권고사항을 모범으로 삼고 환거래은행 관련 사항에 사용되는 것과 유사한 격한 표준을 엄격하게 준수합니다. 당사 네트워크에 합류하려는 VASP는 먼저 가상 자산 업계에 맞추어 조정된 Wolfsberg Group의 환거래은행 실사 질의(CBDQQ)에 근거한 종합 실사를 통과해야 합니다. 이 프로세스에는 가능한 경우 LEI를 제공해달라고 VASP에 요청하는 작업이 포함됩니다.
VA가 되려는 당사의 활동은 가장 강력한 거래상대방에 대한 실사를 보장해 줄 것이며 암호화폐 및 디지털 자산 전반에 대한 투명도와 신뢰도 개선으로 이어질 것입니다.
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Elsa Madrolle은 VerifyVASP 유럽 부문 총괄 관리자로 기업 전략 및 실행은 물론 유럽 시장에 대한 고객 및 규제 참여 관련 내용을 안내합니다. 그녀는 글로벌 은행인 JPMorgan과 Deutsche Bank에서 근무하는 등 기존 자본 시장에 대한 폭넓은 배경 지식을 보유하고 있습니다. 또한 기관 고객이 선도적인 거래소 CME 그룹의 청산 파생상품에 대해 Dodd-Frank 및 EMIR의 새로운 규제 요건을 충족할 수 있도록 돕기도 했습니다. 현재 직함을 맡기 전 최근 몇 년 간은 블록체인 업계의 토큰화 및 AML 컴플라이언스 프로젝트를 위한 시장 진출 전략 및 실행 업무를 담당해 왔습니다. 조지타운 대학교에서 MBA를 취득하였으며 공인 대체 투자 분석가 직함을 가지고 있습니다.
