OpenSanctions 데이터베이스에 대한 매핑을 더욱 확장하려는 의도로 선보인 GLEIF와 Open Ownership 간의 협력은 2023년 G20 TechSprint 최종 후보로 선정되었습니다. 이 협력은 금융 범죄 퇴치에서 어떤 가치를 제공합니까?
TechSprint에서 본 것처럼 금융 규제 분야에서는 이와 같은 제품이 분명 많이 사용됩니다. 이번 협력은 잘 구조화된 공개 데이터와 강력한 기업 식별기호의 효율성을 부각시킵니다. 또한 금융 범죄 퇴치를 위한 중추적인 도구로서 데이터 통합의 실제 적용을 강조합니다.
그러한 통합을 통해서 주체 및 관계의 포괄적인 네트워크가 형성되고 분석가가 리드를 탐색하고 회사에 대한 잠재적 위험을 평가하는 프로세스가 간소화됩니다. 이 프로젝트는 또한 금융 범죄 퇴치를 위한 중추적인 도구로서 데이터 통합의 실제 적용을 강조합니다.
협력 프로젝트로서 이 프로젝트에서 특히 흥미로운 점은 여러 전문 데이터 세트를 통합하여 2차 제재가 무엇인지 식별할 수 있다는 점입니다. 이는 제재를 받은 개인이나 단체가 회사 지분의 50% 이상을 소유한 회사에 특히 적용되며, 심사 및 자산 추적을 위한 포괄적인 데이터 세트를 만드는 데 도움이 됩니다.
이번 공동 이니셔티브는 심사 프로세스를 개선하고 전 세계적으로 자금 세탁 방지(AML), 테러 자금 조달 방지(CTF), 고객 실사 및 제재 집행 노력에 대한 지원을 강화할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 오늘날 글로벌 금융 시스템이 직면한 가장 중요한 문제는 무엇입니까?
현재 글로벌 금융 시스템은 다양한 과제에 직면해 있습니다. 제재 심사를 수행하는 많은 기업은 저품질 데이터 세트로 인해 오탐과 같은 성가시고 빈번한 문제에 직면하는데, 더 중요한 우려는 이러한 심사 시스템의 전반적인 효율성입니다.
이러한 유형의 문제는 규제 기관 내에서는 거의 제기되지 않으며, 대부분의 시스템은 이러한 문제에 충분히 대응할 수 있는 방식으로 설계되어 있지 않습니다. 여기저기서 사소한 수정을 할 수 있지만 가장 심각한 문제는 이러한 대규모 문제에서 비롯됩니다.
기업 간에 공유되는 데이터는 제재 및 자금 세탁 방지 심사의 이점을 위해 표준화되어야 합니다. 이번 공동 이니셔티브는 이 문제를 해결하는 데 어떻게 도움이 됩니까?
LEI 코드와 같은 공통 식별기호를 사용하고 LEI에서 ISIN 및 BIC와 같은 다른 식별기호로의 매핑을 활용함으로써 문제 해결을 촉진합니다. 또한 이 이니셔티브는 실소유주 데이터에 대해 BODS와 같은 새로운 표준을 활용하여 데이터 통합과 재사용 가능한 분석 도구의 생성을 가능하게 합니다. 이러한 전략은 기업 간 공유 데이터를 표준화하고 제재 및 자금 세탁 방지 심사 프로세스의 효율성을 높이는 데 기여합니다.
"네트워크를 물리치려면 네트워크가 필요합니다." 프로젝트 오로라(Project Aurora)가 종료되었을 때 BIS 혁신 허브 노르딕 센터의 책임자인 베주 샤는 이렇게 말했습니다. 개방형, 고품질, 표준화된 데이터와 협력하는 조직 네트워크('Transparency Fabric'이라고 함)가 어떻게 악성 네트워크 퇴치를 지원할 수 있는지 설명해 주시겠습니까?
Transparency Fabric이 특히 유용한 이유 중 하나는 관련된 각 조직이 고유한 전문성을 가지고 있다는 것입니다. Transparency Fabric은 특히 국가 간 및 즉시 결제에서 중요한 데이터 세트를 효율적으로 일치시켜 금융 범죄를 퇴치할 수 있습니다.
AML 및 CFT 확인 시 가장 큰 문제 중 하나는 전 세계적으로 고품질 실소유권 데이터가 부족하다는 것입니다. 정부가 비밀보다 투명성을 선택하기로 결정함에 따라, OpenSanctions 및 Open Ownership은 제재 대상 기업 및 개인을 둘러싼 네트워크를 보다 심층적으로 살펴보는 데 도움이 될 수 있습니다.
이번 공동 이니셔티브는 어떻게 진행됩니까?
우리가 성장하며 나아가고자 하는 몇 가지 방향이 있습니다. 첫째, 우리는 항상 더 많은 실소유권 데이터를 추가하려고 노력하고 있습니다. 이 범주에는 BODS 표준을 사용하여 국가 정부가 발표한 데이터와 같이 몇 가지 중요한 사항이 더 있습니다.
또한 GLEIF가 자체 식별기호와 ISIN, BIC, OpenCorporates ID 등의 다른 시스템 간에 제공해 온 매핑은 매우 귀중한 것으로 입증되었습니다. 금융 부문에서 사용되는 다른 식별기호 간에 더 많은 매핑이 있다면 유용할 것입니다. 이는 다시 당면한 목표에 맞게 시스템을 적절하게 설계한다는 아이디어와 연결됩니다. 주식 기호 및 증권 코드와 같은 식별기호 매핑을 개선하면 규제 대상 기업이 위험을 식별하는 수단을 강화하고 보다 강력한 금융 범죄 예방 도구를 제공할 수 있습니다.
OpenSanctions에는 향후 어떤 계획이 있습니까?
현재 우리의 주요 프로젝트 중 하나는 PEP(정치적으로 노출된 인물) 데이터를 매핑하는 것입니다. 금융 범죄를 퇴치하려면 제재를 받은 개인뿐 아니라 국가 자금을 사용할 수 있는 수단이 있는 모든 사람을 고려해야 합니다.
전 세계에서 정치적으로 노출된 인물에 대한 정보를 체계적으로 수집하는 것은 특히 어려운 일입니다. PEP로 분류되는 사람과 그렇지 않은 사람을 판단하는 데 전 세계적으로 정의된 규칙이 없기 때문입니다. 그럼에도 불구하고 이 구별은 중요합니다.
우리는 최근 전체 PEP 데이터 세트를 개편하고, 사용자가 데이터를 더 잘 탐색하고 활용할 수 있도록 국가별 페이지를 만들었습니다. 이제 우리는 사용자에게 어떤 다른 데이터나 요건이 가치가 있을지 탐색하고 있습니다.
물론 그 외에도 우리는 우리가 수집하는 위험 정보에 액세스하고 연결할 수 있는 실소유권 데이터의 양을 늘리고자 합니다. 특히 터키, 두바이, 중앙아시아 등 제재 회피의 초점이 된 관할권에 관심이 있습니다.
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프리드리히 린덴베르그는 OpenSanctions의 창립자입니다. 감시목록(watchlist) 데이터에 대한 프리드리히의 관심은 탐사 보고에 대한 그의 경험에서 영감을 받은 것입니다. 프리드리히는 2016년부터 2021년까지 조직범죄 및 부패 보고 프로젝트(OCCRP)에서 데이터 팀을 이끌며 다국적 범죄, 역외 금융, 자금 세탁에 대한 수많은 조사에 기여했습니다.
프리드리히는 40여 개 미디어 조직의 기자와 분석가가 대규모 정형 및 비정형 데이터 세트를 탐색하고 보고 단서를 찾기 위해 사용하는 오픈 소스 데이터 플랫폼인 Aleph 프로젝트를 시작한 주인공입니다.
