GLEIF와 SWIFT가 다중 ID 플랫폼에서 상호 운용성을 가능하게 하는 최초의 오픈 소스 BIC-LEI 관계 파일을 도입합니다
이 협력은 법인 검증 과정을 크게 능률화하고 데이터 관리 비용을 절감합니다
저자: 슈테판 볼프
날짜: 2018-02-08
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Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)은 조직에 할당된 BIC(Business Identifier Code)를 조직의 법인식별기호(LEI)와 비교하여 일치시키는 최초의 월간 관계 파일을 발표했습니다. 이 오픈 소스 파일의 개시와 함께 GLEIF와 SWIFT는 처음으로 시장 참여자가 무료로 이러한 핵심 법인식별기호를 링크하고 상호 참조할 수 있개 해주는 협력 모델을 개척했습니다. 이것은 법인 검증 과정을 크게 능률화하고 데이터 관리 비용을 절감할 것입니다.
BIC-LEI 관계 파일은 SWIFT가 설정하고 GLEIF가 인증한 매핑 프로세스를 기반으로 구축됩니다. 이것은 GLEIF 웹사이트에 CSV 형식으로 발표되며 (아래 '관련 링크’ 참조) 매월 업데이트됩니다. 2018년 2월 기준으로 전 세계적으로 1백만 건 이상의 LEI가 법인에 발행되었습니다. 지금까지 할당된 약 130,000개의 BIC 중에서 현재 약 45,000개가 법인 또는 해외 지점인 조직과 관련되며, 따라서 LEI에 대한 매핑에 적합합니다.
오픈 소스 BIC-LEI 관계 파일을 이용할 수 있음으로써 병렬 ID 플랫폼 간의 상호 운용성을 기반으로 상대방 정보를 수집, 집계 및 조정하는 과정이 쉬워집니다. 이것은 고객 관계 관리와 관련된 결제 및 장외(OTC) 파생상품 시장에서, 또는 고객 파악(Know Your Customer, KYC) 및 공급자 파악(Know Your Supplier, KYS)에 관련된 실사에서 활동하는 서비스 공급자에게 특히 관련됩니다.
2018년 2월 8일에 GLEIF가 발표한 관련 보도 자료에서 SWIFT의 글로벌 결제 수석(Global Head of Payments)인 Harry Newman은 다음과 같이 논평했습니다. "BIC와 LEI의 관계 및 관련 규정 보고 데이터에 대한 시장 참여자의 요구 수준이 높습니다. LEI 매핑은 자원 집약적일 수 있지만, SWIFT에서 우리는 최고 품질에 맞게 관계를 수립하는데 초점을 둔 전담 팀을 갖고 있습니다. 우리는 계속해서 Basel II 및 기타 규정의 컴플라이언스를 간소화하는 데 조력하면서 GLEIF 및 업계와 협력하기를 기대합니다.”
법인 식별은 시간 소모적이며 비용이 많이 들고 복잡한 작업이 될 수 있습니다. 관련 정보는 종종 별개의 내부 및 외부 시스템에 저장되고 다른 고객 ID 번호 하에 태그됩니다. 오픈 소스 BIC-LEI 관계 파일은 정보를 통합하는 데에서 중요한 단계입니다. 이것은 지금까지 법인 검증과 관련된 비용을 크게 절감합니다. GLEIF에서 우리는 이 공동 솔루션을 제공하게 된 것을 자랑스럽게 생각하며 저는 협력할 기회에 대해 SWIFT에 감사드리고 싶습니다.
LEI 매핑 서비스 인증
SWIFT와 GLEIF 간의 협력으로 관심있는 데이터 벤더와 기타 조직은 GLEIF가 제공한 LEI 매핑 서비스 인증에 대해 알게 됩니다. 이 서비스는 LEI가 반드시 해당 식별기호와 적절하게 일치하도록 설계되어 있습니다. LEI 매핑 서비스 인증에는 모든 매핑 관계 파일에 대한 공개 이의 제기 기능이 포함될 것이고 이 기능이 관계 파일의 사용자에게 개별 쌍에 관한 의문을 입증할 수 있는 기회를 제공할 것입니다. 개별 BIC/LEI 쌍 이의 제기에 대한 자세한 내용은 '관련 링크’ 섹션의 ‘BIC-LEI 매핑 사실보고서’ (BIC-to-LEI Mapping Factsheet) 를 참조하십시오.
BIC(ISO 9362)는 금융 서비스 업계 내에서의 기관 식별을 위해 국제 표준화기구(ISO)가 개발한 국제 표준입니다. SWIFT는 ISO가 지정한 BIC 표준을 위한 등록 기관입니다. 이 역할에서 SWIFT는 BIC 등록 요청을 받고 BIC를 할당하며 관련 BIC 데이터 기록을 발표합니다.
LEI 소개
LEI는 ISO 17442 표준을 기반으로 하는 20자리수의 영숫자 코드입니다. 이것은 금융 거래를 수행하는 법인에 대한 명확하고 고유한 식별을 가능하게 합니다. 각 LEI에는 시장 참가자들 사이에서 '누가 누구인가'와 '누가 누구를 소유하는가'에 대한 질문에 대답하기 위한 법인의 소유 구조에 대한 정보가 포함됩니다. GLEIF는 글로벌 LEI 색인을 사용하여 전체 LEI 데이터 풀에 대한 무료 액세스를 보장합니다. 이것은 개방적이고 표준화된 고품질의 법인기준데이터를 제공하는 유일한 글로벌 온라인 소스입니다.
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슈테판 볼프는 2014년부터 2024년까지 Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)의 CEO로 재직했습니다. 볼프는 2024년 3월부터 디지털 무역 표준 조정, 채택 및 참여를 위한 글로벌 플랫폼인 디지털 표준 이니셔티브의 국제상공회의소(ICC) 산업자문위원회(IAB)를 이끌고 있습니다. IAB 의장으로 임명되기 전에는 2023년부터 IAB 부의장을 맡아 왔습니다. 같은 해 독일 국제상공회의소(ICC) 이사회에 선출되었습니다.
2017년 1월에서 2020년 6월까지 그는 국제 표준화 기구 기술 위원회 68 FinTech 기술 자문 그룹(ISO TC 68 FinTech TAG)의 공동 의장으로 활동하였습니다. 볼프 씨는 2017년 1월 One World Identity가 선정한 아이덴티티 분야의 100대 리더로 이름을 올렸습니다. 그는 데이터 운영 수립 및 글로벌 구현 전략과 관련된 광범위한 경험을 보유하고 있습니다. 그는 자신의 이력 전반에 걸쳐 핵심 사업 및 제품 개발 전략의 발전을 주도해 왔습니다. 볼프는 1989년에 IS Innovative Software GmbH를 공동 설립하고 최초의 사장직을 역임했습니다. 차후에 그는 이 회사의 후신인 IS.Teledata AG 경영진의 대표자로 지명되었습니다. 이 회사는 결국 Interactive Data Corporation의 일부가 되었고, 볼프 씨는 여기에서 CTO 직을 지냈습니다. 그는 요한 볼프강 괴테 대학교(프랑크푸르트암마인)에서 경영학 학사 학위를 받았습니다.
