법인식별기호(LEI) 기준 데이터를 재 인증하는 것은 전체 LEI 데이터 풀의 정확성과 글로벌 LEI 시스템의 신뢰도를 보장하는 데 있어서 중요합니다.
저자: 슈테판 볼프
날짜: 2015-09-29
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Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)에서는 업데이트된 GLEIF 연쇄 파일을 매일 게시합니다. 이 파일은 법인에 발급한 모든 LEI와 관련 기준 데이터를 나열하는 LEI 발급기관이 게시한 개별 파일의 내용을 포함합니다. 이 데이터는 LEI로 식별 가능한 법인 정보를 제공합니다. GLEIF 연쇄 파일은 GLEIF 웹사이트에서 무료로 다운로드할 수 있습니다.
LEI가 다른 식별 기호와 다른 주요 사항으로는, 법인이 획득한 LEI를 정기적으로 갱신해야 한다는 점입니다. 갱신을 통해 등록 법인과 관련된 LEI 기준 데이터는 제3자 자료와 대조하여 다시 유효성을 검사하게 됩니다. 그러므로 갱신은 전체 LEI 모집단에 대한 뛰어난 데이터 품질을 보장하는 데 있어서 필수적이고, 이를 통해 글로벌 LEI 시스템에 대한 신뢰성도 보장하게 됩니다.
LEI 이니셔티브의 개시로 금융안정위원회와 G20에서 정의한 목표를 달성하기 위해서는 LEI 데이터가 정확한 최신 정보로 구성되어있어야 합니다. LEI를 이행하면 어떠한 관할 지역에서든 위험을 평가하고, 시장 조사를 수행하고 또한 수정 조치를 취하기 위한 당국의 능력을 향상시켜 줍니다 또한 LEI 이용으로 거래상대방 위험 감소 및 운영 효율성 증가와 같은 실질적인 사업 혜택을 누릴 수 있습니다.
이 블로그에서는 LEI 발급기관 및 LEI 규제감독위원회(ROC)의 결정에 따라 LEI를 획득한 법인이 반드시 준수해야 할 갱신 의무를 설명하고 있습니다. LEI ROC는 전세계 40개국의 60개 공공기관의 모임으로 구성되어있으며, 세계 법인 식별 프레임워크인 글로벌 LEI 시스템을 조정하고 감독하기 위해 2013년 1월에 설립되었습니다.
LEI ROC는 LEI 발급기관이 이전에 발급한 LEI와 관련된 기준 데이터의 유효성을 “정기적으로 다시 확인하고, 이전 유효성 확인 시점으로부터 1년을 초과해서는 안 된다”고 명시했습니다. 유효성 재검사는 “해당 정보가 정확한지 해당 법인과 함께 확인하는 것을 포함”해야 합니다.
이 블로그에서 사용하는 자료의 출처는 아래의 ‘관련 링크’에 포함되어있습니다.
재정리: LEI 획득 절차
LEI는 20자리의 영숫자 코드로, 국제 표준화 기구에서 개발한 ISO 17442 표준을 기초로 합니다. 이는 세계 금융 시장 및/또는 금융 거래에 참여하는 법인을 뚜렷하고 고유하게 식별하는 주요 기준 정보를 연결해 줍니다.
LEI는 지역발급기관이라고 부르는 인가 받은 기관이 발급합니다. (현재 LEI 발급 인가를 받은 기관의 목록이 아래의 ‘관련 링크’에 포함되어있습니다.) 지역발급기관들은 LEI 등록과 갱신 및 기타 서비스를 제공하며 LEI를 얻고자 하는 법인의 1차 파트너로 활동합니다. 법인은 자국의 LEI 발급기관에 국한되지 않은 선택을 할 수 있습니다; 법인의 관할권에 있는 LEI 등록의 유효성을 검증하기에 적합한 어떤 지역발급기관이라도 선택할 수 있습니다.
재정리: LEI 기준 데이터와 함께 제공된 정보
LEI 데이터 품질 유지 절차는 등록하는 법인에서부터 시작됩니다. 등록 법인은 자체 등록을 통해 반드시 정확한 LEI 기준데이터를 제출해야 합니다. LEI 발급 기관은 반드시 LEI 기준 데이터를 예를 들어 국내 사업자 등록 기록 등의 규제 기관 정보 출처를 통해 그 유효성을 확인하고, LEI 표준을 준수하는 LEI를 발급해야 합니다.
법인이 LEI를 획득한 후에 이를 발급한 지역발급기관은 LEI 및 관련 LEI 기준 데이터를 함께 게시합니다. 앞서 설명했듯이 이 정보는 매일 갱신되는 GLEIF 연쇄 파일에서도 확인할 수 있습니다. 즉, 전체 LEI 모집단의 전체 데이터는 관심 있는 자라면 누구는 언제든지 차단을 받지 않고 공개적으로 이용할 수 있습니다.
ISO 17442 표준은 식별의 가장 필수적인 요소인 속성의 집합 또는 LEI 기준 데이터를 정의합니다. 이는 각 LEI를 위하여 반드시 제출해야 되는 최소 기준 데이터를 명시합니다.
공식 등록부에 기록된 법인의 공식 명칭.
법인의 등록 주소.
설립 국가.
국가 명칭 및 하위 구분의 표현에 대한 코드.
LEI 최초 부여 날짜. LEI 정보의 마지막 갱신 날짜. 적용되는 경우, 만료 날짜.
추가 정보는 법인 그리고 LEI 발급 기관 간의 합의에 따라서 등록될 수 있습니다.
‘공용 데이터 파일 형식’은 LEI 발급기관이 LEI 및 LEI 기준 데이터를 보고하는 방법을 정의합니다. 이는 LEI 규제감독위원회가 개발했으며, LEI 발급기관이 준수해야 하는 기준입니다. LEI 발급기관들은 ‘공용 데이터 파일 형식’을 2014년 8월에 채택했습니다. 매일 갱신되는 GLEIF 연쇄 파일에 포함된 데이터는 이 형식을 기초로 합니다.
재정리: LEI를 정기적으로 갱신해야 되는 의무 그리고 ‘실효’ LEI란 무엇인가
LEI 갱신 절차는 법인에 대하여 기록된 LEI 기준 데이터를 제3자 자료와 비교하여 유효성을 다시 확인하는 것을 포함하므로, 높은 수준의 데이터 품질을 유지할 수 있습니다.
공용 데이터 파일 형식과 마찬가지로 LEI 데이터 기록의 등록 항목은 ‘다음 갱신 날짜’ 데이터 요소를 포함하고 있으며, 이는 LEI 등록 갱신 및 법인 재인증 날짜를 명시합니다. 갱신 날짜와 더불어 LEI 기준 데이터 재확인 수행을 위해 법인이 LEI 발급자에 지불해야 하는 수수료를, 법인과 해당 LEI 발급자가 합의합니다. 하지만 앞서 언급했듯이 LEI 규제감독위원회는 데이터에 대한 이전 확인 날짜로부터 1년 이내로 갱신해야 한다고 규정합니다.
연간 갱신 절차:
또한 LEI 데이터 기록은 해당 LEI에 대한 상태를 표시합니다. 법인이 LEI 기준 데이터에 명시된 날짜까지 LEI 등록을 갱신하지 못하고 다시 인증을 받지 못하고 또한 이에 LEI 발급자가 결정한 유예기간 내에 갱신하지 못하면, 이 LEI의 등록 상태는 ‘실효’로 조정됩니다.
하지만 실효 LEI도 유효합니다. 조직의 LEI 기준 데이터의 관련 데이터 필드에서 ‘실효’ 상태는 갱신, 즉 제3자 자료와 대조하여 정보를 재확인하기 위한 날짜가 지났다는 것만을 표시합니다.
그러므로 ‘실효’ 상태는 법인의 기록된 정보가 반드시 최신 상태가 아니라는 것을 의미하지는 않습니다. 그래서 일부 법인은 마지막 확인 날짜 이후로 법인 정보가 바뀐 것이 없으므로 지정된 갱신 날짜를 건너뛰어도 된다고 잘못 생각할 수 있습니다. 수립된 정책에 따라서 지정된 날짜까지 LEI를 갱신하는 의무에는 예외가 없다는 것을 등록한 법인에 상기시키는 것이 중요합니다.
시기 적절한 LEI 갱신율을 더 높이는 방법
이 블로그의 게시 날짜인 2015년 9월 29일 현재, 전세계적으로 395,466개의 LEI가 발급되었고 그 중 86,150개가 실효 LEI입니다. 즉, 전체 LEI 모집단에서 약 21퍼센트의 LEI 기준 데이터가 기한 내에 갱신을 하지 못하고 있습니다.
참고로 2014년의 비즈니스 정보에 따르면 실효 LEI의 비율이 40퍼센트였습니다. 많은 관할 지역의 규제기관 및 GLEIF와 파트너 관계에 있는 많은 시장의 LEI 발급기관의 지속적인 노력으로, 2015년에는 실효 LEI가 50퍼센트 감소하였습니다. 기한 내의 갱신 의무 수행을 법인에 알리기 위한 활동에 있어서 상당한 진전이 있습니다.
시기 적절한 LEI 갱신율을 더 높이기 위하여 많은 기관이 계속적인 노력을 할 것입니다.
예를 들어, 유럽 연합에서는 유럽증권시장감독청이 거래 보고 분야에서 실효 LEI를 사용하는 것이 허용되지 않는 경우를 규정했습니다. 또한 규제기관들은 보고 받은 LEI가 갱신되었는지에 대한 확인을 늘리겠다고 했습니다. 결과적으로, 관련 규정을 준수해야 하는 법인은 LEI가 실효되었다면 더 이상 거래할 수 없습니다.
GLEIF는 LEI 발급 파트너 기관과 함께, 등록한 법인에 대하여 합의한 지정된 날짜까지 LEI를 정기적으로 갱신할 의무가 있다는 것을 계속적으로 교육할 것입니다. 이 목표를 위하여 LEI 발급자는 등록 법인의 갱신 절차를 최대한 간단하게 만들기 위해 노력하고 있습니다.
시기 적절한 LEI 갱신율을 더 높이는 것은 지속적인 작업입니다. GLEIF 블로그를 통해 관련 진전 상황에 대하여 정기적으로 알릴 것입니다.
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슈테판 볼프는 2014년부터 2024년까지 Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)의 CEO로 재직했습니다. 볼프는 2024년 3월부터 디지털 무역 표준 조정, 채택 및 참여를 위한 글로벌 플랫폼인 디지털 표준 이니셔티브의 국제상공회의소(ICC) 산업자문위원회(IAB)를 이끌고 있습니다. IAB 의장으로 임명되기 전에는 2023년부터 IAB 부의장을 맡아 왔습니다. 같은 해 독일 국제상공회의소(ICC) 이사회에 선출되었습니다.
2017년 1월에서 2020년 6월까지 그는 국제 표준화 기구 기술 위원회 68 FinTech 기술 자문 그룹(ISO TC 68 FinTech TAG)의 공동 의장으로 활동하였습니다. 볼프 씨는 2017년 1월 One World Identity가 선정한 아이덴티티 분야의 100대 리더로 이름을 올렸습니다. 그는 데이터 운영 수립 및 글로벌 구현 전략과 관련된 광범위한 경험을 보유하고 있습니다. 그는 자신의 이력 전반에 걸쳐 핵심 사업 및 제품 개발 전략의 발전을 주도해 왔습니다. 볼프는 1989년에 IS Innovative Software GmbH를 공동 설립하고 최초의 사장직을 역임했습니다. 차후에 그는 이 회사의 후신인 IS.Teledata AG 경영진의 대표자로 지명되었습니다. 이 회사는 결국 Interactive Data Corporation의 일부가 되었고, 볼프 씨는 여기에서 CTO 직을 지냈습니다. 그는 요한 볼프강 괴테 대학교(프랑크푸르트암마인)에서 경영학 학사 학위를 받았습니다.
