Contrastare le frodi nei pagamenti: utilizzo del LEI nei pagamenti immediati per la convalida del beneficiario

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I pagamenti istantanei sono immediati e irrevocabili. Pertanto, i tesorieri aziendali devono essere estremamente vigili sul rischio di frodi nei pagamenti. La convalida delle informazioni sul beneficiario è un aspetto fondamentale del processo di gestione dei rischi.

Quando l'Identificativo della persona giuridica (LEI) viene incluso come attributo dati per un fornitore in un ordine di pagamento, la persona giuridica beneficiaria può essere identificata in modo preciso, immediato e automatico a livello transfrontaliero. I fornitori di servizi di pagamento possono sfruttare in modo efficiente il LEI per confermare le informazioni del beneficiario, anziché affidarsi a processi manuali che prevedono controlli incrociati di nomi commerciali, IBAN o numeri di conto, tutti processi lenti e soggetti a errori umani.

La convalida del LEI garantisce che ogni transazione includa un identificativo univoco per il beneficiario, nonché un numero di conto, a conferma che il beneficiario è effettivamente chi dichiara di essere. I tesorieri aziendali possono quindi verificare facilmente che i dati del fornitore corrispondano a quelli in loro possesso per il beneficiario. Con il LEI è possibile aumentare la sicurezza delle transazioni e ridurre il rischio di frodi nei pagamenti in modo semplice ed efficace.

Per scoprire come il LEI può migliorare le informazioni del titolare da conto a conto (A2A) nei pagamenti transfrontalieri, fai clic qui.

Per saperne di più sui vantaggi del LEI per i tesorieri aziendali, fai clic qui.