Dati migliori, affari migliori: combatti le frodi legate all’identità con il codice LEI
La frode economica va di pari passo con la criminalità legata all’identità. In un mondo sempre più complesso, dati accessibili, affidabili e trasparenti rappresentano la base su cui possiamo combattere la finanza illecita. Clare Rowley della GLEIF esamina l'importanza di identità sicure e affidabili per risolvere un'ampia gamma di problemi che attualmente influiscono negativamente sui flussi di commercio a causa di frodi.
Autore: Clare Rowley
Data: 2024-05-10
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L’economia globale è alle prese con livelli mai visti prima di frodi legate all’identità. Secondo Statista, i costi della criminalità informatica negli Stati Uniti hanno raggiunto circa 320 miliardi di dollari nel 2023. Tra il 2017 e il 2023, questa cifra ha visto un aumento significativo di oltre 300 miliardi di dollari USA. Secondo le ultime stime, questa tendenza continuerà negli anni futuri: entro il 2028 si raggiungeranno circa 1.820 miliardi di dollari USA in termini di costi della criminalità informatica. Questo aumento della criminalità digitale sta causando danni finanziari a livello globale e distruggendo la fiducia vitale tra le organizzazioni delle controparti, in particolare quelle che operano in più paesi e giurisdizioni legali.
In un mondo che si trova ad affrontare una criminalità digitale senza precedenti, identità organizzative sicure, affidabili e riconosciute a livello globale sono un prerequisito vitale e una base per la prosperità del commercio globale. La qualità dei dati è il fondamento della fiducia e della conformità nella sfera aziendale internazionale. Tuttavia, affinché questi dati possano esprimere tutto il loro potenziale, devono essere affidabili, facilmente accessibili e accurati.
È qui che entra in gioco l'Identificativo della persona giuridica (LEI).
L'Identificativo della persona giuridica è l'unica soluzione globale che fornisce alle organizzazioni dati affidabili per identificare in modo inequivocabile le società e le strutture aziendali in tutto il mondo. In quanto standard universale di identificazione ISO e codice che collega le entità alle informazioni chiave di riferimento, compresa la struttura proprietaria, l'Identificativo della persona giuridica affronta i problemi di riconciliazione dei dati a livello transfrontaliero e promuove uno standard di identità interoperabile. Con oltre 2,5 milioni di entità e 400.000 relazioni, il set di dati dell'Identificativo della persona giuridica liberamente disponibile fornisce informazioni cruciali su nomi, sedi e forme giuridiche di filiali, controllanti e partecipazioni societarie. I dati LEI aiutano le aziende a capire con chi hanno a che fare.
Il Sistema globale LEI crea un livello di trasparenza mai visto prima nell’identificazione delle parti. Getta le basi per decisioni aziendali più informate, favorisce la crescita, incoraggia le collaborazioni e scoraggia i crimini finanziari. Affrontando le incoerenze nell’identificazione delle entità, collegando una gamma più ampia di set di dati e acquisendo le relazioni tra entità e le strutture proprietarie, il codice LEI può supportare una migliore gestione dei rischi e consentire un monitoraggio, un reporting e un’analisi migliorati.
Fornire una conoscenza approfondita della complessità giuridica aziendale per identificare eventuali sfide
La forza del LEI è sostenuta dalla qualità e dalla precisione dei suoi dati. Una nuova iniziativa, il Policy Conformity Flag, progettata per incoraggiare tutte le entità detentrici di codici LEI a dichiarare e conservare tutti i dati richiesti nel record LEI, è pronta a promuovere ulteriormente la trasparenza sulla completezza e accuratezza dei dati di riferimento all’interno del record LEI. I codici LEI aiutano le aziende a identificare le entità oltre i confini e le giurisdizioni in modo rapido e semplice, rendendo il commercio globale più sicuro e trasparente.
Il contrassegno di conformità alle politiche rappresenta un'opportunità convincente per incoraggiare e promuovere una maggiore trasparenza nelle transazioni attraverso la segnalazione aggiornata e completa da parte delle persone giuridiche di dati di riferimento della persona giuridica aperti, standardizzati e di alta qualità, messi a disposizione degli utenti, massimizzando la trasparenza e la fiducia tra gli attori del mercato.
Le entità con informazioni aggiornate e complete dimostrano il loro costante impegno verso la trasparenza consentendo un monitoraggio più attento dei dati delle transazioni e sostenendo una maggiore chiarezza nelle loro strutture proprietarie. Il loro stato di conformità segnala inoltre ai partner e ad altre organizzazioni che il loro LEI può semplificare in modo affidabile i controlli di due diligence, l’onboarding e altri processi della controparte, rendendo più semplice fare affari con loro.
Un LEI aggiornato aiuta a garantire la conformità con una miriade di normative internazionali
Una persona giuridica dotata di LEI trae inoltre vantaggio dall'avere un accesso rapido alla conformità normativa. Un numero diversificato e crescente di quadri normativi ne ha già imposto l’uso a livello globale. Offrire un profilo chiaro e accessibile di ciascuna entità può abbreviare una miriade di processi di due diligence, molti dei quali sono regolarmente ostacolati da domande basilari come «Chi è chi?» e «Chi possiede chi?»
Per le aziende, la semplificazione e l'ottimizzazione della gestione dei rischi, della conformità, dei processi Know Your Customer e Know Your Business e della gestione delle relazioni con i clienti si tradurranno in un percorso di crescita più rapido e agevole.
Codici LEI per facilitare transazioni e partnership più rapide e semplici
L’efficacia dei dati LEI dipende dalla loro tempestività e accuratezza e ciò rende il processo di rinnovo del LEI fondamentale. I rinnovi ritardati possono portare a molti problemi, tra cui problemi di affidabilità dei dati e potenziali sanzioni per non conformità.
La qualità dei dati è il fondamento della fiducia e della conformità nella sfera aziendale internazionale. Questa richiesta di qualità esemplare nei dati organizzativi non è semplicemente un tentativo di maggiore conformità. È una porta verso una crescita globale non ancora sfruttata. Invita le persone giuridiche di tutto il mondo a unirsi per creare un ambiente imprenditoriale aperto, trasparente e affidabile. Perché dati migliori significano affari migliori.
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Clare Rowley è Head of Business Operations presso la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Prima di approdare alla GLEIF, ha lavorato presso la Federal Deposit Insurance Corporation statunitense dove ha diretto progetti tecnologici volti a migliorare i programmi di risoluzione delle crisi bancarie e ha contribuito alla ricerca sui mutui subprime. Clare Rowley ha la qualifica CFA® e ha conseguito un Master of Science in Analisi predittiva presso la Northwestern University.
