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Con il codice LEI
Codici LEI nei pagamenti transfrontalieri
Il codice LEI garantisce transazioni di pagamento transfrontaliere più veloci, più economiche, più trasparenti e più inclusive.
Grazie all’aggiunta del codice LEI come attributo dei dati nei messaggi di pagamento, qualsiasi persona giuridica ordinante o beneficiaria può essere identificata in modo preciso, immediato e automatico a livello transfrontaliero. In un’era in cui le infrastrutture del mercato dei pagamenti in tutto il mondo si stanno evolvendo per supportare i pagamenti istantanei, la capacità di verificare e convalidare l’ordinante e il beneficiario di una transazione quasi in tempo reale è un requisito fondamentale per consentire a consumatori, aziende e istituti finanziari di verificare che i fondi vengono trasferiti oltre i confini internazionali all’entità corretta.
Il Consiglio per la stabilità finanziaria (FSB, Financial Stability Board) ha approvato i codici LEI per sostenere gli obiettivi della sua tabella di marcia approvata dal G20 per migliorare i pagamenti transfrontalieri. Nell’ambito di questa iniziativa e in collaborazione con altri organismi di definizione degli standard del settore, il Consiglio per la stabilità finanziaria sta attualmente lavorando per promuovere un utilizzo standardizzato della norma ISO 20022 per la messaggistica dei pagamenti al fine di mitigare i vincoli correlati ai pagamenti transfrontalieri. Ciò include la definizione e l’armonizzazione dei campi di dati, compresi gli identificatori, che vengono trasmessi lungo la catena di pagamento.
La GLEIF sta collaborando con le principali parti interessate del settore dei pagamenti per dimostrare il valore significativo che il codice LEI apporta alle società finanziarie e non quando viene trasmesso nei flussi di pagamento transfrontalieri. I cinque casi d’uso chiave sono i seguenti: screening, KYC e onboarding del cliente, rilevamento delle frodi e lotta contro le truffe dei fornitori, riconciliazione fatture elettroniche e convalida conto-conto.
Continua a leggere per conoscere questi casi d’uso e gli impegni principali di GLEIF:
Il valore dei codici LEI: impegni principali nei pagamenti transfrontalieri
| KYC e onboarding dei clienti più rapidi ed economici | Miglioramento del rilevamento di frodi e truffe dei fornitori e della riconciliazione delle fatture aziendali | Maggiore precisione nella convalida del proprietario conto-conto | Maggiore efficienza nello screening (ad es., watchlist e sanzioni) |
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