Con il codice LEI

Pagamenti transfrontalieri

Il codice LEI garantisce transazioni di pagamento transfrontaliere più veloci, più economiche, più trasparenti e più inclusive. Fornisce un approccio standardizzato per identificare le organizzazioni a livello globale, il che può consentire ai consumatori, alle imprese e alle istituzioni finanziarie di verificare che i fondi vengano trasferiti oltre i confini internazionali all’entità corretta.

Identità digitale delle organizzazioni

Le industrie di tutto il mondo si stanno adattando alla digitalizzazione dei processi e delle transazioni. Eppure vi è un fattore fondamentale che frena questo sviluppo: la fiducia. Come può un’organizzazione essere certa che un fornitore che opera a centinaia di chilometri di distanza sia chi sostiene di essere? In che modo le persone possono verificare l’autenticità dell’organizzazione che riceve i loro dati personali? Disporre di procedure attendibili di conferma dell’identità di uno stakeholder in un ambiente digitale è divenuto un requisito fondamentale in quanto consente di stabilire "chi è chi" all’interno di una comunità digitale.

La GLEIF ha aperto la strada a una nuova forma di identità aziendale digitalizzata per soddisfare l’esigenza globale di soluzioni automatizzate di autenticazione e verifica delle persone giuridiche in vari settori. Si tratta del codice LEI verificabile (vLEI). Con la creazione di vLEI, GLEIF ha risposto a un bisogno urgente e insoddisfatto. Ha aperto la strada a uno sforzo multilaterale per creare un nuovo ecosistema globale per un’identità digitale verificabile delle organizzazioni.

Catene del valore globali

Disporre di un metodo attendibile e affidabile per identificare le persone giuridiche all’interno degli ambienti digitali è un prerequisito di vitale importanza per catene del valore globali sicure, ininterrotte e ben funzionanti. L'origine della fiducia del sistema globale LEI, che supera i confini nazionali, è la soluzione di identità organizzativa che consentirà il commercio digitale.

Le proposte di valore uniche del LEI (sistema leggibile dalle macchine, aperto e facilmente integrabile) consentono di utilizzarlo per identificare in modo affidabile le controparti in millisecondi. Il vLEI (LEI verificabile), la controparte digitale sicura di un LEI, garantisce l'affidabilità e la verificabilità necessarie per creare una supply chain verificabile. Il vLEI fornisce un'identità digitale autentica a tutte le aziende e alle persone che agiscono per conto delle aziende per l'intera supply chain.

Il sistema globale LEI supporta le solide basi necessarie per un ambiente commerciale globale efficiente e di successo. Riduce il rischio di frode e riciclaggio di denaro, supportando al contempo l'inclusione finanziaria delle piccole e medie imprese e contribuendo a creare un ambiente aziendale sostenibile e responsabile.

Rendicontazione di sostenibilità e ambientale, sociale e di governance (ESG)

Costruire un’architettura di informazioni globali sul clima richiede un modo universale per identificare e autenticare le persone giuridiche coinvolte. Gli sforzi per standardizzare i dati ESG continuano ad evolversi e gli esperti del settore sottolineano che gli identificatori che rimangono coerenti e consentono l’interoperabilità diventeranno strumenti di vitale importanza quando si collegheranno perfettamente set di dati finanziari e non finanziari con le infrastrutture di dati esistenti. Le aziende saranno in grado di acquisire informazioni preziose molto più rapidamente, adottando identificatori standard universali e persistenti anziché identificatori e set di dati non standard. Assegnando alle entità il codice LEI e utilizzandolo come connettore di dati ESG, è possibile aumentare la trasparenza per l’entità segnalante, le società collegate e persino per i fornitori. L’inclusione dei codici LEI nella lista di controllo di due diligence da parte di fornitori di valutazioni e prodotti di dati in ambito ESG può contribuire a valutare le informazioni e a monitorare le incoerenze nella fase di pre-convalida e aiutare gli investitori a prendere decisioni di investimento informate.

L'intelligenza artificiale incontra il codice LEI

Dati aziendali di pubblico dominio, di alta qualità e accessibili elettronicamente sono il primo passo per combattere gli illeciti finanziari e affrontare i rischi nascosti nei mercati finanziari e nelle supply chain globali, oltre che per contrastare l'uso illegale delle aziende, in particolare quando le operazioni commerciali diventano più automatizzate. Il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI) ha identificato nella condivisione dei dati e nella loro standardizzazione le risorse fondamentali per affrontare il problema della mancanza di trasparenza. Insieme, sono in grado di attivare le analisi avanzate necessarie per supportare procedure efficaci di antiriciclaggio (AML) e iniziative contro il finanziamento al terrorismo (CFT) a livello internazionale. Automatizzare il processo di identificazione della forma giuridica di una persona giuridica può ridurre i rischi, creare trasparenza e aumentare l'efficienza operativa consentendo funzionalità di elaborazione diretta (STP).