Mendukung upaya Pemberantasan Uang Ilegal yang dilakukan oleh EC

Memiliki peranan yang krusial di LEI dalam reformasi legislatif AML-CTF EC

---

---

Di bulan Mei 2020, Komisi Eropa menerapkan serangkaian langkah-langkah yang dirancang untuk memperkuat perjuangan UE melawan pencucian uang dan pendanaan teroris, termasuk Rencana Aksi untuk reformasi legislatif kerangka kerja AML-CTF UE pada awal 2021 (lihat tautan terkait di bawah).

Dilatari oleh meningkatnya kegiatan kriminal di seluruh Uni Eropa selama krisis kesehatan Covid-19, Rencana Aksi menetapkan langkah-langkah untuk memberikan kerangka kerja yang terbukti di masa depan untuk penegakan aturan AML-CTF yang lebih baik, bersama dengan revisi aturan-aturan tersebut serta perbaikan arsitektur pengawasan dan penegakan UE.

Komunikasi tentang Rencana Aksi mengakui bahwa: “Ruang lingkup perundang-undangan UE perlu diperluas untuk mengatasi implikasi inovasi teknologi dan perkembangan dalam standar internasional.” Komunikasi tersebut juga mencatat bahwa: “Langkah-langkah lain mungkin termasuk memfasilitasi penggunaan identifikasi digital untuk identifikasi pelanggan jarak jauh dan verifikasi identitas pelanggan serta untuk membangun hubungan bisnis dari jarak jauh.”

Dalam kedua hal tersebut, Legal Entity Identifier (LEI) dapat memainkan peranan pembuka kesempatan yang penting.

LEI adalah standar yang diakui secara internasional, yang memanfaatkan secara tepat jenis inovasi teknologi yang dirujuk dalam Rencana Aksi. LEI merupakan kode alfanumerik 20 karakter, berdasarkan standar ISO 17442, yang menghubungkan secara digital dengan informasi referensi utama untuk memungkinkan identifikasi yang jelas dan unik dari orang, perusahaan, dan organisasi yang terdaftar secara hukum yang secara kolektif dikenal sebagai badan hukum.

Untungnya, Sistem LEI Global sudah dikelola di tingkat Uni Eropa, oleh Global LEI Foundation, dan dirancang untuk memberikan transparansi yang lebih besar bagi pemerintah dan industri di seluruh dunia, baik dengan memungkinkan penerbitan LEI maupun dengan menyediakan akses terbuka dan tidak terbatas ke data LEI dalam skala global.

Sebagai sistem yang didukung peraturan yang diawasi oleh LEI Regulatory Oversight Commission (LEI ROC) (lihat tautan terkait di bawah), yang merupakan satu-satunya sistem yang menetapkan identitas global standar yang diakui dan dipantau untuk badan hukum, terhubung ke sistem ID nasional badan hukum tersebut.

Bagaimana LEI dapat memerangi penipuan perdagangan elektronik: contoh terkini

Di bulan Juni, Ville Itälä, Direktur Jenderal Lembaga Anti Penipuan Eropa (OLAF) mengonfirmasi bahwa lembaga tersebut telah mendeteksi lonjakan di toko daring yang menjual peralatan perlindungan pribadi, dengan bagian yang cukup besar dibuat oleh penipu. “Berdasarkan informasi awal yang kami kumpulkan, sekitar 20.000 toko ‘COVID-19’ dibuat di platform perdagangan elektronik yang memungkinkan penjual untuk mulai menjual masker, pembersih, alat uji, tanpa formalitas dan tanpa pemeriksaan identitas”, katanya, sambil menambahkan bahwa OLAF menerima “ratusan keluhan setiap hari” dari konsumen yang tidak menerima kiriman mereka atau menerima produk palsu atau di bawah standar (lihat tautan terkait di bawah).

"Penggunaan pengidentifikasi umum wajib dalam kerangka kerja pelaporan, tetapi juga dalam semua informasi publik akan memungkinkan untuk meningkatkan kualitas data, mengurangi redundansi, memungkinkan pemrosesan data, agregasi dan perhitungan, serta memastikan komparabilitas antara data dari berbagai sumber dan waktu. Peningkatan penggunaan LEI lebih lanjut dapat berpotensi mendukung perang melawan pencucian uang dan pendanaan teroris baik itu selama proses penerimaan maupun tahap selanjutnya dari hubungan bisnis dan transaksi terkait untuk mendeteksi transaksi yang mencurigakan dan membuat penerapan langkah-langkah CDD lebih efisien." - Piers Haben, Direktur Banking Markets, Innovation & Consumers, European Banking Authority (EBA)

Jika adopsi LEI telah menjadi langkah wajib dalam proses pendaftaran untuk platform perdagangan elektronik ini, identitas mereka dapat secara otomatis diverifikasi sebelum keterlibatan mereka dengan konsumen. Akibatnya, kapasitas mereka untuk berdagang tanpa pengawasan yang disyaratkan akan dihapus seluruhnya.

Terbukti untuk masa depan, di hari ini

Sebagai standar terbuka dan didigitalisasi untuk verifikasi entitas, LEI sudah dipersiapkan untuk era digital. Interoperabilitas LEI yang luas memungkinkannya untuk diintegrasikan secara mudah baik ke dalam sistem manajemen identitas digital yang terpusat maupun yang didesentralisasi, bersama dengan sertifikat digital yang sesuai dengan eIDAS yang sudah menyelaraskan penggunaan teknologi tanda tangan elektronik di seluruh UE. Terlebih lagi, karena LEI mewakili informasi identitas terverifikasi dalam bentuk kode alfanumerik 20 digit, LEI juga membantu mengurangi margin kesalahan terkait dengan ambiguitas bahasa, interpretasi manusia, dan intervensi manual.

Mendukung institusi keuangan

LEI juga membantu lembaga keuangan dalam upaya mereka memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Sebagai standar identifikasi yang terbuka dan didigitalisasi, LEI memungkinkan lembaga keuangan untuk melakukan pemrosesan yang langsung dan sepenuhnya otomatis. Dengan mengganti pemeriksaan manual yang sudah ketinggalan zaman, LEI meningkatkan kecepatan dan efektivitas proses penerimaan klien dan pemeriksaan terhadap kepatuhan yang sedang berlangsung. Ini termasuk meningkatkan penyaringan terhadap sanksi dan daftar pantauan sehingga memungkinkan efisiensi baru untuk institusi dan klien, menurunkan biaya secara signifikan (lihat tautan terkait di bawah).

"Covid-19 melambungkan proses seluruh ekonomi menjadi beberapa tahun lebih cepat dalam evolusinya menuju transformasi digital. Mulai dari perbankan hingga manajemen rantai pasokan, industri di mana-mana mempercepat digitalisasi proses mereka. Dalam konteks demikian, solusi identitas digital yang dapat dipercaya memungkinkan perampingan prosedur proses penerimaan dan meningkatkan keamanan serta efisiensi transaksi digital. Di pasar yang teregulasi, proses Kenali Nasabah Anda (KYC) dan Uji Tuntas Nasabah (CDD) secara historis dirancang untuk interaksi tatap muka/lokasi yang sama, tetapi asumsi ini terbukti semakin tidak sesuai untuk era digital. Sertifikat digital dan kode LEI mewakili dua faktor penentu utama yang mampu menjembatani skema identitas digital dengan proses penerimaan pelanggan dari jarak jauh yang tunduk pada KYC/CDD, meningkatkan keandalan dan keamanan untuk transaksi digital terpenting." - Carmine Auletta, Chief Innovation & Strategy Officer, InfoCert

Dalam perang melawan pendanaan terorisme dan pencucian uang di antara entitas yang terdaftar secara hukum, tidak ada alat identifikasi lain yang memiliki kekuatan yang serupa.

Dengan mengamanatkan penggunaan LEI untuk verifikasi pelanggan dalam reformasi legislatif AML-CTF EC yang akan datang, proses identifikasi dan verifikasi entitas dalam ekosistem keuangan UE akan diperkuat, dan peluang bagi penjahat keuangan untuk menipu sistem akan berkurang secara dramatis pada skala global.

---